Блокчейн технология способствует токенизации активов: Libeara ведет финансовые инновации

Глобальная финансовая сфера переживает глубокую трансформацию, токенизация активов быстро переходит от концепции к практике. Как новые криптоинституты, так и традиционные финансовые гиганты исследуют, как в условиях соблюдения норм привести цифровые, цепочные и глобализированные активы реального мира (RWA). Эта тенденция охватывает разнообразные классы активов, от государственных облигаций и недвижимости до сырьевых товаров и векселей, в то время как регуляторные рамки постепенно открывают пространство для инноваций. Этот бум цепочных активов на самом деле отражает настоятельную потребность глобальных капиталовложений в повышении эффективности, увеличении прозрачности и обеспечении круглосуточной ликвидности.

В этом контексте Libeara выделяется как инновационная платформа, привлекающая внимание своими регулируемыми и ориентированными на учреждения практиками токенизации. В отличие от многих традиционных финансовых учреждений, которые все еще находятся на стадии пилотного проекта, Libeara уже накопила практический опыт в осуществимых бизнес-проектах. В то же время она отличается от агрессивных технических экспериментальных направлений некоторых криптоинститутов, более акцентируя внимание на соблюдении норм, безопасности и адаптации на уровне учреждений.

Быстрый рост рынка RWA, три основных продукта открывают новые пути для токенизации традиционных активов

Тенденция токенизации активов реального мира (RWA) на блокчейне ускоряется и проникает в основной рынок. Согласно последним данным, общая стоимость токенизированных активов RWA в мире превысила 25,5 миллиарда долларов, увеличившись на почти 56% с начала этого года, охватывая различные классы активов, такие как государственные облигации США, недвижимость, частный кредит, сырьевые товары и акции. Это свидетельствует о том, что блокчейн-финансы больше не ограничиваются крипто-нативными активами, и растет потребность традиционных финансовых рынков в более эффективной, прозрачной, программируемой и комбинируемой финансовой инфраструктуре.

Процесс выпуска и хранения традиционных финансовых активов по-прежнему сильно зависит от централизованных учреждений. Хотя это имеет преимущества в области соблюдения норм и безопасности, оно также сталкивается с проблемами, такими как сложность процесса выпуска, высокий порог участия, огромные затраты и изолированные данные. В ответ на эти проблемы Libeara предлагает три основных продуктовые линии: Bravo, Delta и Tango, которые предоставляют высокосоответствующие и эффективные решения для выпуска и управления на блокчейне для основных классов активов, таких как облигации, фонды и ценные бумаги, ускоряя процесс токенизации традиционных активов.

Браво: платформа нативной токенизации государственных облигаций и долговых бумаг

Bravo — это инновационная платформа токенизации активов, разработанная для национальных финансовых учреждений, поддерживающая выпуск, торговлю и управление государственными облигациями и суверенным долгом непосредственно на Блокчейне, повышая доступность, прозрачность и устойчивость финансовой системы к рискам.

Традиционные суверенные облигации обычно имеют высокие барьеры для входа и сложные процедуры, в основном ориентированы на институциональных инвесторов. Bravo снижает барьеры для входа на рынок, поддерживая эмиссию в малых номиналах и использование кошельков на блокчейне, что способствует демократизации долга. Это позволяет правительствам непосредственно выпускать, обращаться и погашать облигации на блокчейне, автоматически исполняя через смарт-контракты, весь процесс является информационно отслеживаемым и проверяемым, что значительно упрощает множество посреднических этапов, связанных с традиционными облигациями.

Bravo также поддерживает нативную токенизацию долгов в национальной валюте, что помогает развивающимся странам снизить зависимость от долларового долга, повысить стратегическую автономию правительства и способность к противодействию рискам. Кроме того, платформа предлагает гибкие возможности проектирования долговых продуктов, поддерживает программируемые долговые инструменты, такие как облигации с защитой от инфляции, облигации с отсроченным размещением и облигации в формате лотереи, удовлетворяющие разнообразным социальным политическим целям и потребностям населения.

Более важно, что Bravo внедряет механизм держания токенов на нативной цепочке, активы напрямую принадлежат инвесторам, что устраняет риски посреднического хранения и единой точки сбоя, одновременно обеспечивая прозрачность данных и их проверяемость, что значительно повышает устойчивость системы.

Delta：Платформа услуг токенизации для управляющих фондами под регулированием

Delta позволяет регулируемым управляющим фондами осуществлять выпуск и управление долями фонда на Блокчейне. Он поддерживает токенизацию долей фонда любой номинальной стоимости, значительно снижая инвестиционный порог. Благодаря механизму токенизации эти доли фонда могут свободно передаваться между квалифицированными инвесторами, эффективно решая проблему ликвидности традиционных фондовых инвестиций.

Платформа поддерживает управление фондами с несколькими классами активов и в различных юрисдикциях, удовлетворяя потребности в диверсифицированных инвестиционных портфелях. Инвесторы могут легко осуществлять подписку, выкуп и передачу долей фонда на платформе Delta, что значительно повышает пользовательский опыт и операционную эффективность.

Delta официально запустит институциональное приложение и платформу, разработанную для лицензированных управляющих фондами в Сингапуре, обладающую институциональным уровнем безопасности и соблюдения норм. Совместив традиционные финансы и децентрализованные финансы, Delta удовлетворяет различные потребности как крипто-оригинальных инвесторов, так и традиционных инвесторов.

Tango：Многофункциональная платформа для выпуска ценных бумаг в виде токенов

Tango является универсальной платформой для выпуска токенов, поддерживающей несколько классов активов, что позволяет токенизировать различные реальные активы, такие как ценные бумаги, товары и медиа. Платформа совместима с несколькими блокчейн-сетями, что обеспечивает техническую совместимость и гибкость для удовлетворения различных потребностей рынка.

Tango интегрировала функции KYC и AML, а также технологии банковского уровня, внутренние контрольные системы, управление рисками и стандарты соблюдения, чтобы обеспечить соответствие всех токенизированных проектов требованиям регулирования и законодательства.

Практическое применение: многолетний опыт в токенизации бизнеса

Libeara фактически переводит токенизацию из концепции в практическое применение. Адаптируя под различные регулирования и рыночные потребности стран и учреждений, Libeara была проверена и оптимизирована в проектах в таких странах, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины, охватывающих различные сценарии активов, такие как публичные предложения, частные размещения, суверенные долги и цифровые валюты центральных банков, предоставляя воспроизводимую и проверяемую технологическую парадигму для мирового рынка.

Например, фонд ULTRA — это токенизированный фонд краткосрочных государственных облигаций США, запущенный Libeara в сотрудничестве с несколькими партнерами, который получил высокие оценки от нескольких учреждений. В последнее время несколько платформ цепочки капитала и бирж RWA также объявили о сотрудничестве с Libeara для расширения каналов доступа к фонду ULTRA.

Libeara также сотрудничает с ведущими публичными инвестиционными учреждениями страны для запуска первого в Гонконге токенизированного фонда, ориентированного на массовых инвесторов, предоставляя инвесторам инновационный инвестиционный инструмент на основе Блокчейн для получения дохода в гонконгских долларах.

В 2023 году Libeara приняла участие в хакатоне CBDC Центрального банка Ганы, разработав прототип системы, поддерживающей подписку на облигации и векселя правительства Ганы, что реализовало токенизацию и расчеты облигаций правительства Ганы на блокчейне, предоставляя жизнеспособный путь цифровизации финансов для развивающихся рынков.

Кроме того, технология токенизации Libeara была включена в несколько проектов по строительству финансовой инфраструктуры на уровне страны. Например, участие в Project Ensemble Гонконгского управления денежного обращения, исследование применения токенизации депозитов и активов; сотрудничество с Объединенным банком Филиппин для завершения первого в стране проекта токенизированных розничных облигаций; участие в совместно запущенном Гонконгским управлением денежного обращения и Инновационным центром Международного банка расчетов проекте зеленого финансирования, исследование применения технологий блокчейн в токенизации зеленых облигаций.

Основная команда стремится создать безопасное решение для RWA

Название Libeara сочетает в себе концепции "Liberty" (первый в США розничный государственный долг "свободные облигации") и "Aerarium" (древнеримская казна). Как финансово-технологическая компания, Libeara была основана в январе 2023 года, имеет штаб-квартиру в Сингапуре и стремится использовать технологии Блокчейн для продвижения токенизации государственных облигаций и фондов, разрушая барьеры традиционных капиталовложений и открывая новые инвестиционные каналы.

Основная команда компании объединяет ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейн и соблюдения нормативных требований. Основатель и генеральный директор имеет более 20 лет богатого опыта на рынке капитала и принимал участие в проектировании и реализации облигационных финансовых схем на сумму более 1800 миллиардов долларов, обладая глубоким пониманием неэффективных аспектов и болевых точек традиционного финансового рынка. Этот опыт стал основой для создания Libeara, что позволяет находить баланс между техническими инновациями и финансовой безопасностью, предоставляя рынку решения, которые сочетают в себе эффективность и надежность.

Цель Libeara заключается в создании безопасной и надежной платформы для токенизации, которая сыграет ключевую роль в цифровом процессе современного финансового рынка. Компания считает, что токенизация не только упрощает неэффективные процессы в традиционных финансах, но и переопределяет взаимодействие инвесторов с активами. С помощью технологий блокчейн Libeara усиливает передаваемость инвестиций, позволяя активам передаваться между инвесторами в формате однорангового обмена, что значительно повышает гибкость.

Объектом сервиса Libeara является группа новых инвесторов, а именно те, кто владеет криптоактивами, но хочет участвовать в традиционных инвестициях на капиталовом рынке. Компания понимает, что широкое применение Блокчейн в традиционных финансах все еще сталкивается с когнитивными барьерами, многие по-прежнему отождествляют Блокчейн с высоковолатильными криптовалютами и нерегулируемыми рынками. Изменение этого мнения требует не только передовых технологий, но и мощной нормативной базы, чтобы продемонстрировать, что Блокчейн может поддерживать строго регулируемые финансовые продукты.

Смотря в будущее, Libeara предсказывает, что право на распределение богатства постепенно перейдет от крупных финансовых учреждений к индивидуумам. Технология токенизации сыграет ключевую роль в этом процессе, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя современные потребности инвесторов в гибкости и автономии.