Управление рисками: Торговля цифровой валютой платформа выживания
Риск как заимствованное слово происходит от итальянского "RISQUE" и означает объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше не является лишь судьбой, а становится выбором, который зависит от нашей свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своей классической работе по управлению рисками указывает, что взлеты и падения компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические депрессии кажутся всегда неожиданными для людей, но на самом деле они цикличны.
В качестве биржи, предоставляющей ликвидность на рынке цифровых денег, управление рисками является одним из его ключевых элементов. Эти платформы не только выполняют множество функций, таких как хранение активов, выполнение сделок, клиринг и публикация информации, но также интегрируют характеристики таких учреждений, как брокеры и фонды, и фактически становятся комплексным финансовым центром.
Путем интервью с руководителями по управлению рисками на крупных торговых платформах, в отрасли широко признано, что в блокчейн-индустрии существует проблема недостаточности управления рисками. Эта ситуация привела к таким трагедиям в индустрии, как крах FCoin и кражи на биржах. Как эффективно управлять рисками стало важной темой, требующей постоянного внимания всей отрасли.
Разнообразие рисков
Наиболее значительным и труднопреодолимым риском, с которым сталкивается крипторынок, является системный риск, вызванный политикой. Изменения в регулирующей политике напрямую влияют на волатильность всего рынка.
А участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая:
Технические риски: связаны с безопасностью и стабильностью системы
Управление рисками: вызвано неправильными решениями
Ликвидные риски: активы не могут быть быстро проданы по разумной цене
Риск доверия: невозможность своевременно выполнить операции вывода средств, перевода и т.д.
Этический риск: ущерб интересам инвесторов для максимизации собственных выгод
Отдел управления рисками занимает важное место в бирже и должен внимательно следить за различными показателями риска, такими как ликвидность, арбитражные действия, аномалии в учетных записях и поддерживать тесные связи с другими подразделениями.
Однако на этапе быстрого развития отрасли управление рисками, безусловно, будет сдерживать темпы развития. В настоящее время многие малые и средние торговые платформы все еще недостаточно осознают важность управления рисками, и на физическом уровне, уровне систем и уровне управления существуют явные недостатки.
Без сомнения, если индустрия блокчейна хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа как основа отрасли должна надлежащим образом решить проблему "Управление рисками".
Безопасность активов: основная цель управления рисками
Согласно данным, в 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах цифровых денег составила 283 миллиона долларов США. Хотя серьезные инциденты безопасности произошли много лет назад, явление "внезапного исчезновения" цифровых валют продолжает иметь место, и проблема обеспечения безопасности цифровых активов по-прежнему является центром внимания в отрасли.
Для этого некоторые торговые платформы приняли следующие меры:
Создать строгую финансовую аудиторскую систему и систему мониторинга в реальном времени с сигнализацией
Увеличьте безопасность, разделяя горячие и холодные кошельки и используя аппаратные кошельки.
Создание механизма предварительной компенсации для пользователей
Создание фонда защиты пользователей
В то же время некоторые платформы также акцентируют внимание на实时 и批量对账, осуществляют实时跟踪,判断与追溯 блокчейн-адресов и назначают профессиональных сотрудников службы поддержки и экспертов по управлению рисками для анализа рисков активов пользователей, усиливая образование пользователей в области управления рисками.
Хранение под управлением рассматривается как важный метод обеспечения безопасности активов и является ключевым этапом перехода традиционных финансов в блокчейн-отрасль. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних услуг по хранению или приобретение соответствующей страховки может эффективно повысить уровень безопасности хранения цифровых денег.
Кроме внешних мер, моральные риски самой платформы также являются важным предметом внимания. Эксперты отрасли рекомендуют платформе выбирать максимальную открытость и прозрачность, приглашая коллег для совместного контроля, чтобы снизить вероятность присвоения активов клиентов.
Соответствие и управление рисками: устранение неопределенности
В условиях множества неопределенных факторов, цифровые валютные платформы активно принимают регуляцию и соблюдение норм как необходимое условие для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время в ведущих цифровых валютных платформах отрасли создана система управления рисками, охватывающая все этапы: до, во время и после.
Некоторые практики платформ включают:
Создание стандартизированной системы KYC/AML по борьбе с отмыванием денег, разработка строгих принципов открытия счетов и стандартов предварительной проверки
Получить соответствующие лицензии, пройти контроль со стороны регулирующих органов
Распределение рисков соблюдения путем дистрибутивной деятельности, например, получение лицензий в нескольких странах и регионах, открытие каналов для торговли фиатными деньгами.
Сотрудничество с компаниями по соблюдению AML/KYC и соответствующими консалтинговыми компаниями по всему миру
Создание специализированного отдела по соблюдению норм, ответственного за внутреннюю проверку соответствия различных продуктовых и бизнес-линий, предоставляющего рекомендации по управлению рисками
Юридический контрольный отдел предоставляет профессиональные юридические рекомендации, чтобы избежать юридических рисков
Технический контроль рисков: хранитель безопасности платформы
Для торговой платформы вопросы технической безопасности являются наиболее распространенной проблемой управления рисками, и даже ведущие платформы не могут полностью их избежать. Например, несколько известных бирж в одно и то же время подверглись DDoS-атакам, что привело к кратковременным простоям и другим проблемам.
Для создания надежной технической защиты различные платформы предприняли различные меры:
Реализовать количественный мониторинг рыночных рисков для различных бизнесов и автоматическое хеджирование стратегий
В соответствии с требованиями лицензирующих организаций создать систему кибербезопасности, соблюдения норм, защиты личных данных и технического управления рисками
Нанять ведущую мировую внешнюю компанию для консультации по ИТ-аудиту
Запуск системы безопасности управления рисками на основе больших данных в блокчейн-индустрии, обеспечивающей многогранный мониторинг рисков в реальном времени
Построение совершенной системы управления рисками, основанной на анализе данных, с реализацией вычислений в реальном времени и использованием онлайн-моделей машинного обучения для интеллектуального обнаружения
Внутренний контроль рисков: важный аспект, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны неосторожностью или халатностью сотрудников. Поэтому безопасность внутри блокчейн-компаний важнее внешней, так как большинство инцидентов безопасности часто связано с сговором между внутренними и внешними участниками или длительным присутствием хакеров.
Все платформы в области внутреннего контроля в основном подчеркивают следующие моменты:
Нормализация процесса
Четкое распределение обязанностей
Строгое управление правами
Регулярные аудиты
Некоторые платформы также применяют особые методы:
Обеспечить достаточную изоляцию систем и прав, внедрить минимизацию управления информационными правами
Создание системы комитета по управлению рисками и рамок обработки инцидентов безопасности
Проведение нерегулярного обучения сотрудников по вопросам Управления рисками
Проведение внутреннего "рыболовного правоприменения", например, отправка поддельных фишинговых писем, создание системы предупреждений для сотрудников, пренебрегающих управлением рисками.
Внедрение "модели нулевого доверия", проверка и доверие к каждой операции
Опыт традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем на традиционном финансовом рынке. С одной стороны, волатильность рынка цифровых денег значительно превышает волатильность большинства традиционных финансовых активов; с другой стороны, информационный поток и поток средств в блокчейн-платежах объединены, анонимность выше, и как только средства выведены, их трудно вернуть.
Таким образом, управление рисками в блокчейн-отрасли может заимствовать опыт из традиционных финансовых и интернет-сфер:
Изучение относительно зрелой кредитной системы в традиционной финансовой сфере
Заимствование методов интернет-индустрии по использованию больших данных для преобразования поведения пользователей в кредитные записи
Исследуйте, как эффективно извлекать информацию из блокчейна и преобразовывать ее в показатели для управления рисками
Рассмотрите возможность разделения сделок и активов, когда разные субъекты отвечают за расчет, клиринг и хранение активов.
Кроме того, платформы цифровых денег должны увеличить инвестиции в управление рисками. Исследования показывают, что команды безопасности на цифровых валютных биржах в среднем составляют 13% от общего числа сотрудников и в среднем тратят 17% бюджета на обеспечение безопасной работы биржи. Учитывая прибыльность и потенциал роста этих платформ, очевидно, что необходимо вложить больше средств, привлечь больше высококвалифицированных специалистов по управлению рисками и создать более современные и совершенные системы управления рисками.
Как сказал один из специалистов отрасли, "Инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но в то же время это также снижает риск потери существующих активов. Компании, которые придают значение репутации и долгосрочным интересам, естественно, будут больше заботиться о безопасности активов клиентов."
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
7
Поделиться
комментарий
0/400
P2ENotWorking
· 07-05 05:48
Управление рисками - это элемент выживания
Посмотреть ОригиналОтветить0
DefiOldTrickster
· 07-03 22:36
Риск-менеджмент должен быть приоритетом для правильного пути
Посмотреть ОригиналОтветить0
PuzzledScholar
· 07-03 04:43
На большом пути обязательно будут ямы.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropSkeptic
· 07-02 07:28
История всегда повторяется.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeBeggar
· 07-02 07:26
Недостаточный контроль, токену трудно вырасти
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainPoet
· 07-02 07:15
Риск-менеджмент не более чем защитный зонт
Посмотреть ОригиналОтветить0
LazyDevMiner
· 07-02 07:08
Обычный программист, иногда занимаюсь майнингом, халтурю и не прилагаю усилий, считаю себя технарем. В долгосрочной перспективе надеюсь на технологии блокчейн, хочу углубиться в разработку на уровне блокчейна.
Операции с этим действительно доставляют неудобства.
Торговля цифровой валютой платформа风控全面解析：безопасность и развитие в равновесии
Управление рисками: Торговля цифровой валютой платформа выживания
Риск как заимствованное слово происходит от итальянского "RISQUE" и означает объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше не является лишь судьбой, а становится выбором, который зависит от нашей свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своей классической работе по управлению рисками указывает, что взлеты и падения компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические депрессии кажутся всегда неожиданными для людей, но на самом деле они цикличны.
В качестве биржи, предоставляющей ликвидность на рынке цифровых денег, управление рисками является одним из его ключевых элементов. Эти платформы не только выполняют множество функций, таких как хранение активов, выполнение сделок, клиринг и публикация информации, но также интегрируют характеристики таких учреждений, как брокеры и фонды, и фактически становятся комплексным финансовым центром.
Путем интервью с руководителями по управлению рисками на крупных торговых платформах, в отрасли широко признано, что в блокчейн-индустрии существует проблема недостаточности управления рисками. Эта ситуация привела к таким трагедиям в индустрии, как крах FCoin и кражи на биржах. Как эффективно управлять рисками стало важной темой, требующей постоянного внимания всей отрасли.
Разнообразие рисков
Наиболее значительным и труднопреодолимым риском, с которым сталкивается крипторынок, является системный риск, вызванный политикой. Изменения в регулирующей политике напрямую влияют на волатильность всего рынка.
А участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая:
Отдел управления рисками занимает важное место в бирже и должен внимательно следить за различными показателями риска, такими как ликвидность, арбитражные действия, аномалии в учетных записях и поддерживать тесные связи с другими подразделениями.
Однако на этапе быстрого развития отрасли управление рисками, безусловно, будет сдерживать темпы развития. В настоящее время многие малые и средние торговые платформы все еще недостаточно осознают важность управления рисками, и на физическом уровне, уровне систем и уровне управления существуют явные недостатки.
Без сомнения, если индустрия блокчейна хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа как основа отрасли должна надлежащим образом решить проблему "Управление рисками".
Безопасность активов: основная цель управления рисками
Согласно данным, в 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах цифровых денег составила 283 миллиона долларов США. Хотя серьезные инциденты безопасности произошли много лет назад, явление "внезапного исчезновения" цифровых валют продолжает иметь место, и проблема обеспечения безопасности цифровых активов по-прежнему является центром внимания в отрасли.
Для этого некоторые торговые платформы приняли следующие меры:
В то же время некоторые платформы также акцентируют внимание на实时 и批量对账, осуществляют实时跟踪,判断与追溯 блокчейн-адресов и назначают профессиональных сотрудников службы поддержки и экспертов по управлению рисками для анализа рисков активов пользователей, усиливая образование пользователей в области управления рисками.
Хранение под управлением рассматривается как важный метод обеспечения безопасности активов и является ключевым этапом перехода традиционных финансов в блокчейн-отрасль. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних услуг по хранению или приобретение соответствующей страховки может эффективно повысить уровень безопасности хранения цифровых денег.
Кроме внешних мер, моральные риски самой платформы также являются важным предметом внимания. Эксперты отрасли рекомендуют платформе выбирать максимальную открытость и прозрачность, приглашая коллег для совместного контроля, чтобы снизить вероятность присвоения активов клиентов.
Соответствие и управление рисками: устранение неопределенности
В условиях множества неопределенных факторов, цифровые валютные платформы активно принимают регуляцию и соблюдение норм как необходимое условие для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время в ведущих цифровых валютных платформах отрасли создана система управления рисками, охватывающая все этапы: до, во время и после.
Некоторые практики платформ включают:
Технический контроль рисков: хранитель безопасности платформы
Для торговой платформы вопросы технической безопасности являются наиболее распространенной проблемой управления рисками, и даже ведущие платформы не могут полностью их избежать. Например, несколько известных бирж в одно и то же время подверглись DDoS-атакам, что привело к кратковременным простоям и другим проблемам.
Для создания надежной технической защиты различные платформы предприняли различные меры:
Внутренний контроль рисков: важный аспект, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны неосторожностью или халатностью сотрудников. Поэтому безопасность внутри блокчейн-компаний важнее внешней, так как большинство инцидентов безопасности часто связано с сговором между внутренними и внешними участниками или длительным присутствием хакеров.
Все платформы в области внутреннего контроля в основном подчеркивают следующие моменты:
Некоторые платформы также применяют особые методы:
Опыт традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем на традиционном финансовом рынке. С одной стороны, волатильность рынка цифровых денег значительно превышает волатильность большинства традиционных финансовых активов; с другой стороны, информационный поток и поток средств в блокчейн-платежах объединены, анонимность выше, и как только средства выведены, их трудно вернуть.
Таким образом, управление рисками в блокчейн-отрасли может заимствовать опыт из традиционных финансовых и интернет-сфер:
Кроме того, платформы цифровых денег должны увеличить инвестиции в управление рисками. Исследования показывают, что команды безопасности на цифровых валютных биржах в среднем составляют 13% от общего числа сотрудников и в среднем тратят 17% бюджета на обеспечение безопасной работы биржи. Учитывая прибыльность и потенциал роста этих платформ, очевидно, что необходимо вложить больше средств, привлечь больше высококвалифицированных специалистов по управлению рисками и создать более современные и совершенные системы управления рисками.
Как сказал один из специалистов отрасли, "Инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но в то же время это также снижает риск потери существующих активов. Компании, которые придают значение репутации и долгосрочным интересам, естественно, будут больше заботиться о безопасности активов клиентов."
Операции с этим действительно доставляют неудобства.