Биржа криптовалют - это платформа, которая позволяет пользователям покупать и продавать криптовалюты. Некоторые биржи позволяют вам торговать криптовалютными активами на фиатные валюты, в то время как другие торгуют только криптовалютными парами. Вы также можете торговать NFT на большинстве криптовалютных бирж.

Криптобиржи предлагают различные продукты. Однако объем предлагаемых продуктов на криптобирже в основном зависит от типа.

Типы криптобирж

Существует два основных типа криптовалютных бирж.

Децентрализованные биржи

В децентрализованной бирже (DEX) никакой центральный орган или посредник не контролирует процесс обмена. Вместо этого транзакции совершаются напрямую между пользователями через смарт-контракты или децентрализованные протоколы. На DEX пользователи полностью контролируют свои средства, так как торгуют непосредственно со своих кошельков, не депонируя средства, в отличие от CEX.

Децентрализованные биржи предлагают большую конфиденциальность и устойчивость к цензуре, поскольку не требуют от пользователей верифицировать их личность. Популярные децентрализованные биржи включают Uniswap, Sushiswap и Pancakeswap. Хотя децентрализованные биржи обеспечивают преимущества безопасности и контроля пользователя, они могут иметь меньшую ликвидность и меньше предлагаемых продуктов, чем централизованные биржи.

Централизованные биржи

Централизованные биржи (CEXs) принадлежат и управляются одной организацией. Биржа контролирует ордер-бук и сопоставляет заявки на покупку и продажу пользователей. Пользователям необходимо создать учетную запись и внести средства для совершения сделок на централизованной бирже. Примеры популярных централизованных бирж включают Gate.io, Binance и Coinbase. Эти биржи известны своим удобным интерфейсом, но также подвержены рискам безопасности и регуляторному надзору.

Централизованные биржи также популярны среди многих трейдеров криптовалют из-за своей глубокой ликвидности. Глубокая ликвидность подразумевает, что трейдеры могут быстро и с минимальными комиссиями без проблем обменивать криптовалюты. Кроме того, Централизованные биржи, такие как Gate.io, предлагают круглосуточную поддержку клиентов.

Роль криптобирж

Облегчает торговлю криптовалютами

Биржи криптовалют предлагают широкий спектр инструментов для торговли криптовалютой, позволяющих пользователям получить доступ к различным цифровым активам. По мере добавления новых криптовалютных активов биржи криптовалют добавляют их на свою платформу. Наличие различных торговых пар позволит пользователям осуществлять сделки на основе своих инвестиционных стратегий и предпочтений.

Поскольку криптовалютные биржи, особенно централизованные биржи, имеют множество вариантов торговли, они увеличивают рыночную ликвидность и способствуют обнаружению цен на рынке криптовалют.

Обеспечивает ликвидность на рынке

Ликвидность помогает рынку оставаться эффективным. Это позволяет участникам рынка входить и выходить из позиций, не вызывая значительного влияния на цену. Криптовалютные биржи способствуют ликвидности рынка, поощряя непрерывные торговые операции. Это позволит им поддерживать стакан заявок с достаточной глубиной. Пользователи также наслаждаются плавными и упорядоченными сделками из-за их активной торговой деятельности.

Действует как посредник между покупателями и продавцами

Криптовалютные биржи выступают в качестве надежных посредников между покупателями и продавцами, помогая им контролировать исполнение и расчеты сделок с криптовалютой. Биржи имеют надежные меры безопасности и протоколы соблюдения, чтобы защитить средства пользователей и личную информацию. Например, большинство Централизованных бирж (CEX), таких как Gate.io, просят пользователей предоставить документы для прохождения процедуры KYC. Этот процесс гарантирует, что мошенническая деятельность сведена к минимуму.

Когда пользователи уверены, что биржа предоставляет прозрачные и надежные торговые услуги, это создает доверие и уверенность.

Преимущества криптовалютных бирж

Доступность и удобство

Биржи криптовалют доступны 24/7, что позволяет пользователям торговать криптовалютами в любое время и в любом месте. Пользователи из разных частей мира могут торговать на криптобиржах без препятствий, устраняя географические барьеры.

Большинство платформ обмена криптовалютой предлагают удобные интерфейсы, что делает простым для новичков и опытных трейдеров ориентироваться на платформе и эффективно совершать сделки.

Разнообразные товарные предложения

Пользователи могут торговать многими криптовалютами, включая популярные, такие как Биткоин, Эфириум и Солана, а также многочисленные альткоины, такие как Доге и Шиба Ину. На криптовалютной бирже Gate.io доступно более 1700 криптовалют для покупки. Это разнообразие позволяет пользователям исследовать множество инвестиционных возможностей и диверсифицировать свои портфели. Конечно, инвесторам следует учитывать свою устойчивость к риску и инвестиционные цели.

Кроме того, биржи часто добавляют в список новые токены и монеты, предоставляя пользователям доступ к новым инновационным блокчейн-проектам. Большинство централизованных бирж предлагают функции, такие как сделки на месте, фьючерсы и маржинальная торговля. Недавно несколько Централизованных бирж также интегрировали торговлю NFT на платформу.

Низкие комиссии за транзакции

По сравнению с традиционными финансовыми рынками, криптовалютные биржи обычно взимают более низкие комиссии за торговлю криптовалютами. Эти более низкие комиссии снижают стоимость участия в торговле криптовалютами, делая ее более доступной для широкого круга инвесторов.

Возможность получения прибыли через торговлю

Биржи криптовалют позволяют пользователям извлекать прибыль из колебаний цен на крипторынке. Трейдеры могут использовать различные торговые стратегии, такие как дневная торговля, краткосрочная торговля и арбитраж, чтобы скапитализировать на движениях рынка и заработать прибыль.

Большинство централизованных бирж предоставляют торговые инструменты для анализа, такие как ценовые графики и новостные обновления. Проводя должное исследование, анализ и управление рисками, трейдеры могут потенциально генерировать значительные прибыли, используя волатильность криптовалют на биржах.

Риски, связанные с биржами криптовалют

Хотя торговля на криптовалютных биржах предлагает много преимуществ, пользователям необходимо знать риски. Некоторые из рисков включают в себя:

Отсутствие регулирования

Криптовалютный рынок работает относительно нерегулируемо по сравнению с традиционными финансовыми рынками. Отсутствие структурированной регуляторной среды может подвергнуть пользователей рискам, таким как манипуляции на рынке, мошенничество и отсутствие защиты средств.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле фьючерсами по сырьевым товарам (CTFC) регулируют некоторые американские криптовалютные биржи. Однако пользователи должны проявлять осторожность и проводить тщательное исследование перед взаимодействием с нерегулируемыми или офшорными биржами, поскольку они могут представлять более высокие риски.

Проблемы безопасности и инциденты взлома

Криптобиржи являются приоритетными целями для хакеров из-за больших объемов цифровых активов, хранимых на их платформах. Происходили случаи нарушения безопасности и взломов, приводящие к потере средств для пользователей и повреждению репутации затронутых бирж. Например, в 2022 году crypto.com потеряла $35 миллионов из-за взлома.

Риск контрагентов

Когда пользователи вносят средства на криптовалютную биржу, они доверяют бирже хранение своих активов. В случае несостоятельности, банкротства или мошенничества со стороны биржи пользователи могут рисковать потерей своих внесенных средств. Некоторые криптовалютные биржи могут использовать ваши активы без вашего ведома, например, залоговые сделки. Если биржа обанкротится, вы можете потерять все цифровые активы, которыми владеете там.

Даже если биржа зарегистрирована, это не гарантирует безопасности. Некоторые биржи, такие как FTX, зарегистрированы, но все равно представляют риски. FTX была зарегистрирована как передатчик денег, но использовала средства клиентов для высокорискованных инвестиций. Если биржа не раскрывает, что делает с вашими деньгами, торговля на ней может быть рискованной.

Услуги, предоставляемые криптобиржами

Большинство криптовалютных бирж поддерживают различные формы торговли. Централизованные биржи часто имеют более широкий спектр услуг, чем децентрализованные биржи. Централизованные биржи обеспечивают безупречную торговлю на месте, торговлю контрактами и доступ к различным финансовым услугам.

Spot Торговля

Торговля по текущим ценам включает в себя покупку или продажу криптовалют по текущей рыночной цене. Целью трейдеров по текущим ценам является получение прибыли от роста цены криптовалюты. Криптовалютные биржи Gate.io предлагают торговлю по текущим ценам более чем 1,700 криптовалютами. Криптовалютные биржи сопоставляют заявки на покупку и продажу по текущим ценам, взимая незначительную комиссию. Чем больше объем или ликвидность на бирже, тем ниже комиссии.

Торговля контрактами

Торговля контрактами предполагает покупку и продажу контрактов, отражающих цену криптовалюты. Крипто контракты подвергают трейдеров активам криптовалют без их фактического владения или покупки. Хотя цены на крипто контракты не всегда идеально отражают цену на рынке спот, цены регулируются на биржах, чтобы обеспечить минимальную разницу. Например, Биткоин может торговаться на рынке спот по цене $70,050, в то время как стоимость его контракта составляет $70,036.

Финансовые услуги

Криптовалютные биржи предлагают несколько финансовых услуг, таких как заем и кредитование, стейкинг и копирование сделок. Заем криптовалюты позволяет пользователям получать прибыль от роста цен на криптовалюты. В свою очередь, кредиторы получают доход от процентов заемщиков.

Большинство Централизованных бирж (CEXs) также поддерживают стейкинг. Пользователи криптовалют вносят свои криптовалюты на биржу. Биржа затем блокирует актив для пользователей, и пользователи получают вознаграждение в виде различных годовых процентных доходов. Централизованные биржи также предоставляют интерфейс для пользователей, чтобы копировать сделки более опытных трейдеров. Таким образом, новички могут получать доходы, аналогичные доходам опытных трейдеров.

Как выбрать подходящую биржу Крипто

Выбор подходящей криптовалютной биржи гарантирует безопасный и удовлетворительный опыт торговли. Пользователи могут провести достаточное исследование, чтобы определить подходящую платформу, соответствующую их потребностям и предпочтениям. Некоторые факторы для рассмотрения включают репутацию биржи, принятые меры безопасности и резервные фонды.

Репутация и история биржи

Исследуйте репутацию биржи в отрасли. Ищите отзывы и обратную связь от других пользователей, чтобы помочь вам оценить надежность платформы. Обратите внимание на присутствие платформы в социальных сетях. Если у биржи мало присутствия в социальных сетях или в интернете, это может указывать на то, что мошенники быстро ее создали.

Обратите внимание на историю инцидентов безопасности биржи, качество поддержки клиентов и соблюдение регулирования.

Меры безопасности

Выбирайте биржи с надежными мерами безопасности для защиты средств пользователей и персональной информации. Ищите функции, такие как двухфакторная аутентификация (2FA), хранение средств в холодном режиме и регулярные проверки безопасности.

Резервные фонды и ликвидность

Оцените резервные фонды и уровень ликвидности биржи. При использовании DEX пользователи не обязаны оценивать резервные фонды биржи, так как они в конечном итоге контролируют свои средства. Однако у CEX резервные фонды в значительной степени определяют стабильность платформы и способность справляться с объемами торговли. При работе с централизованной биржей следует проверить ее доказательства резервов. Но что такое доказательства резервов (PoR) и как они влияют на ваш выбор криптовалютной биржи?

Что такое доказательство резервов (PoR)?

Доказательство резервов - это способ для бирж или финансовых учреждений показать, что у них есть деньги или активы, которыми они утверждают владеть. Это похоже на посещение ресторана и видение ингредиентов, которые у них есть на кухне, прежде чем вы сделаете заказ.

Например, предположим, вы внесли $100 на криптовалютную биржу. С помощью подтверждения резервов биржа регулярно предоставляет доказательства, такие как публичная проверка или записи блокчейна, чтобы доказать, что у них есть как минимум $100 стоимостью активов, чтобы покрыть ваш депозит. Это похоже на то, как вам показывают чек на ингредиенты, которые они использовали для приготовления вашего блюда. PoR помогает построить доверие к тому, что биржа ответственно обращается с вашими деньгами.

Рассмотрим, например, случай FTX. В иске утверждалось, что FTX отклонила средства инвесторов под ложными представлениями и обманом. Когда клиенты в панике начали выводить свои активы, FTX не смогла удовлетворить требования по выводу и в конечном итоге обанкротилась. Прежде чем платформа пошла на спад, клиенты могли видеть свои активы в своих кошельках, но не имели гарантии, что их средства были безопасны и не использовались для других целей.

Пользователю лучше всего проверить PoR перед использованием криптовалютной биржи. Например, вы можете проверить доказательства резервов Gate.io в несколько простых шагов.

Gate.io’s Доказательство Резервов

Источник: Gate

Gate.io была первой крупной криптобиржей, которая продемонстрировала свои доказательства резервов через аудит. Она использует zk-Snark и деревья Меркля (криптографические технологии), чтобы пользователи могли проверить, что биржа действительно держит их активы в своих резервах.

В своей аудите в октябре 2022 года Gate.io имела 107.79% депозитов в Bitcoin и 104.45% депозитов в Ethereum. Заметно, что май 2024 года является самой последней аудитом, проведенной Gate.io. В ходе аудита выяснилось, что биржа удерживает 117.82% от общего количества депозитов пользователей в BTC. Gate.io также удерживает 109.33% USDT, 117.32% ETH, 108.16% DOGE и 107.82% SHIB.

Источник: Gate.io

Эти проверки доказывают, что у Gate.io есть дополнительные активы, обеспечивающие доступ пользователей к своим средствам даже во время больших выводов. Вы можете проверить доказательства резерва Gate.ioздесь.

Заключение

Криптовалютные биржи - важные платформы для торговли цифровыми активами на крипто-рынке. С их помощью люди могут легко получить доступ к различным криптовалютам и торговать для потенциального получения прибыли от волатильности рынка. Однако важно понимать риски, связанные с использованием криптовалютной биржи.

Хотя существует множество вариантов криптовалютных бирж для выбора, полезно учитывать такие факторы, как меры безопасности и доказательства резервов. Таким образом, пользователи могут снизить свои риски, выбирая надежные биржи.