Tingkat stop-loss (SL) dan tingkat take-profit (TP) adalah dua konsep mendasar dalam perdagangan, berfungsi sebagai dasar untuk strategi keluar yang disiplin untuk penentuan waktu pasar. Mereka mencerminkan kemauan dan kapasitas investor untuk menanggung risiko.

Level Stop-Loss dan Level Take-Profit

Tingkat stop-loss (SL) adalah harga yang sudah ditetapkan di bawah harga pasar saat ini di mana seorang trader akan menutup posisinya untuk membatasi kerugian. Sebaliknya, tingkat take-profit (TP) adalah harga di mana trader berencana untuk menutup posisinya untuk mengamankan keuntungan. Trader tidak perlu terus memantau pasar, karena tingkat ini dapat memicu pesanan jual otomatis tanpa perlu perhatian 24/7.
Baik stop-loss maupun take-profit pada dasarnya memiliki tujuan yang sama: mereka memerlukan para trader untuk segera bertindak agar posisi mereka tetap dalam batas yang dapat dikelola ketika tren pasar berlawanan dengan harapan mereka.

Mengapa Stop-Loss dan Take-Profit Diperlukan?

Manajemen Risiko

Menggunakan tingkat stop-loss dan take-profit sangat penting untuk menilai risiko dalam strategi investasi Anda. Terlepas dari apakah pasar sedang tren ke atas atau ke bawah, mekanisme manajemen risiko ini memastikan bahwa Anda memiliki batas yang jelas untuk setiap perdagangan, melindungi akun Anda dari kerugian signifikan yang disebabkan oleh pergerakan pasar yang tidak terduga. Ini bertindak sebagai pertahanan yang solid untuk modal Anda, membantu Anda bertahan di pasar yang bergejolak dan menciptakan peluang untuk profitabilitas jangka panjang.

Mencegah Perdagangan Emosional

Emosi seringkali dapat menyebabkan pengambilan keputusan yang buruk selama perdagangan. Misalnya, penurunan harga pasar bisa menginduksi panik, mendorong penjualan aset dengan tergesa-gesa, sementara keserakahan dapat menyebabkan mempertahankan posisi lebih lama dari yang disarankan, berharap untuk mendapatkan keuntungan lebih tinggi, hanya untuk menghadapi pembalikan. Inilah mengapa beberapa trader mengandalkan strategi yang telah ditentukan sebelumnya untuk menghindari perdagangan di bawah tekanan, ketakutan, keserakahan, atau emosi intens lainnya. Belajar untuk menentukan kapan harus menutup posisi dapat mencegah pengambilan keputusan emosional di tengah fluktuasi pasar dan membantu menjaga disiplin dalam strategi perdagangan.

Memelihara Konsistensi dalam Strategi Perdagangan

Konsistensi adalah kunci kesuksesan trading. Baik berdasarkan analisis teknis, analisis fundamental, atau sentimen pasar, mengikuti strategi yang konsisten dapat menghasilkan hasil jangka panjang yang lebih baik. Menetapkan level stop-loss dan take-profit membantu Anda tetap berpegang pada rencana trading Anda tanpa mudah terpengaruh oleh fluktuasi pasar jangka pendek.

Menghitung Rasio Risiko-Imbal Hasil

Level stop-loss dan take-profit penting untuk menghitung rasio risiko-imbalan dari perdagangan, yang mengukur risiko yang diambil sebagai imbalan potensi keuntungan. Ini membantu para trader menilai keseimbangan antara potensi keuntungan dan kerugian yang mungkin sebelum memasuki pasar. Dengan menetapkan rasio risiko-imbalan yang sesuai (seringkali setidaknya 1:2), para trader dapat memastikan bahwa keuntungan yang didapat dari perdagangan sukses dapat mengimbangi kerugian sesekali, meningkatkan kemungkinan profitabilitas jangka panjang.
Anda dapat menghitung rasio risiko-reward menggunakan rumus:
Rasio Risiko-Reward = (Harga Masuk - Harga Stop-Loss) / (Harga Ambil Keuntungan - Harga Masuk).

Bagaimana Cara Menetapkan Tingkat Stop-Loss dan Take-Profit

Level Dukungan dan Perlawanan

Level-level dukungan dan resistensi adalah titik referensi penting bagi para trader untuk mengidentifikasi tren pasar. Sebuah level dukungan adalah di mana permintaan beli meningkat saat harga turun ke level tertentu, sementara level resistensi adalah di mana tekanan jual meningkat saat harga naik. Pada titik-titik ini, harga sering kali berbalik arah atau stagnan sementara. Trader dapat menetapkan level take-profit sedikit di atas level dukungan untuk mengunci keuntungan sebelum harga rebound, sementara level stop-loss dapat ditempatkan sedikit di bawah level resistensi untuk mengurangi kerugian jika harga menembus.

Moving Average

Rata-rata bergerak (MA) adalah indikator teknis yang banyak digunakan yang menghaluskan fluktuasi harga jangka pendek, membantu para trader mengidentifikasi tren jangka panjang. Berbagai rata-rata bergerak cocok untuk berbagai kerangka waktu; MA yang lebih pendek lebih sensitif, sementara MA yang lebih lama lebih baik mencerminkan tren secara keseluruhan. Ketika MA jangka pendek melintasi di atas MA jangka panjang, para trader mungkin mempertimbangkan menetapkan tingkat ambil untung, menandakan potensi tren naik. Tingkat stop-loss dapat ditetapkan di bawah MA jangka panjang untuk melindungi dari potensi kerugian jika harga jatuh di bawah garis dukungan ini. Rata-rata bergerak memberikan cara objektif untuk menetapkan tujuan perdagangan sambil menghindari gangguan dari volatilitas harga jangka pendek.

Metode Persentase

Metode persentase adalah strategi yang mudah untuk menetapkan level stop-loss dan take-profit, mengandalkan persentase tetap daripada analisis teknis yang kompleks. Trader dapat memutuskan untuk menutup posisi ketika harga aset naik atau turun melebihi persentase yang telah ditetapkan sebelumnya, sehingga secara otomatis menghentikan kerugian atau mengunci keuntungan. Pendekatan ini cocok untuk trader pemula, karena memberikan aturan yang jelas untuk mencegah pengambilan keputusan emosional dan membantu mengelola risiko dan imbalan dengan mudah.

Kesimpulan

Bagi para investor, menentukan level stop-loss dan take-profit bisa lebih menantang daripada memprediksi pergerakan harga. Banyak yang kehilangan keuntungan karena tidak mengambil keuntungan pada saat yang tepat dan yang lain melihat kerugian membesar karena tidak efektif menggunakan level stop-loss. Oleh karena itu, belajar untuk menetapkan level stop-loss dan take-profit untuk menilai risiko sangat penting. Keterampilan ini membantu dalam kelangsungan hidup jangka panjang di pasar dan pada akhirnya mengarah pada profitabilitas.