Finanças Descentralizadas: na cadeia atividades simplificadas e oportunidades reimaginadas
Com o amadurecimento da infraestrutura tecnológica, as complexas atividades na cadeia estão sendo simplificadas. Esta tendência traz oportunidades históricas para remodelar modelos antigos, ao mesmo tempo que gera novas oportunidades de desenvolvimento. Tanto o Intent, os robôs na cadeia quanto os agentes de IA precisam resolver a questão crucial da autorização.
Recentemente, a Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares, liderado por um acelerador de startups de uma conhecida instituição. A Glider consegue ocupar um lugar no aparentemente simples, mas na verdade complexo, campo de investimentos na cadeia, graças ao desenvolvimento de tecnologias como Intent e grandes modelos de linguagem. No entanto, o DeFi ainda precisa ser reorganizado para reduzir a barreira de entrada para investimentos.
As Finanças Descentralizadas estão a passar da era do Lego para uma nova era de gestão financeira segura e acoplada.
Glider começou como um projeto de empreendedorismo interno de uma empresa no final de 2023, com a forma inicial sendo um robô na cadeia, destinado a combinar diferentes etapas de operação, facilitando o investimento e o uso pelos usuários. Embora ajudar os usuários a gerenciar suas finanças seja um negócio de longo prazo, o Glider ainda está na fase de desenvolvimento interno. A partir das informações públicas, pode-se ver que a principal ideia do Glider inclui:
Conectar ferramentas DeFi existentes através de API, incluindo protocolos líderes e projetos emergentes em várias áreas, para construir uma lógica de aquisição de clientes voltada para usuários institucionais e individuais.
Permitir que os usuários construam estratégias de investimento e apoiem o compartilhamento, promovendo o acompanhamento de investimentos, a cópia de transações ou investimentos coletivos para obter maiores retornos.
Com o suporte de tecnologias como agentes de IA, modelos de linguagem de grande escala, captura de intenções e abstração na cadeia, não é difícil construir uma pilha tecnológica assim. O verdadeiro desafio reside na operação de tráfego e na construção de mecanismos de confiança.
Os negócios que envolvem a circulação de fundos dos usuários são sempre sensíveis. Esta é também a principal razão pela qual os produtos na cadeia ainda não substituíram as bolsas centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas basicamente não pode aceitar que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, uma ferramenta de agregação de rendimentos na cadeia recebeu investimentos, focando em ajudar os usuários a lidar com a complexidade das estratégias de Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou essa ferramenta a longo prazo. As estratégias de rendimentos na cadeia são um mercado aberto, onde os pequenos investidores têm dificuldade em competir com grandes investidores em termos de desempenho do servidor e volume de capital, tornando difícil capturar a maioria das oportunidades de rendimento.
Em comparação com a insustentabilidade dos lucros, questões de segurança e otimização de estratégias são, na verdade, secundárias. Na era dos altos retornos, é difícil encontrar um lugar para a gestão financeira sólida.
A era da democratização da gestão de ativos
Os ricos usam ETFs, enquanto os investidores de varejo preferem ETS. As ferramentas ETF não são apenas adequadas para o mercado de ações; algumas bolsas começaram a experimentar isso já em 2021. Do ponto de vista técnico, a tokenização de ativos acabou por dar origem ao paradigma de ativos reais (RWA).
Explorar mais sobre como transformar a cadeia de ferramentas ETF em um ponto quente de empreendedorismo. Desde o cálculo e exibição da taxa de rendimento anual de uma plataforma de dados até a operação contínua de uma plataforma de estratégias, tudo indica que há demanda por isso no mercado.
Estritamente falando, algumas plataformas de estratégias parecem mais um mercado de vendas e exibição de estratégias. Uma enorme quantidade de cálculos profissionais e precisos, decisões estratégicas assistidas por humanos e IA, mas a transparência na cadeia torna difícil esconder estratégias eficientes de serem imitadas e modificadas, o que leva a uma corrida armamentista, resultando, no final, em uma tendência de equilíbrio nos retornos.
Isto evoluiu para um novo ciclo do aborrecido jogo de grandes peixes a comer pequenos peixes.
No entanto, esses projetos nunca conseguiram se padronizar e se desenvolver em projetos que redefinem o mercado, como algumas exchanges descentralizadas ou mercados de previsão conhecidos.
Após o fim da febre das moedas meme, é difícil para as antigas formas de Finanças Descentralizadas renascerem. O setor já atingiu seu pico? Isso é temporário ou permanente? Isso se relaciona com a questão de saber se o Web3 é realmente o próximo passo na evolução da internet ou a versão 2.0 das fintechs. Se for o primeiro, a maneira como os fluxos de informação e de capital da humanidade operam será reconfigurada; se for o último, então os gigantes de pagamentos tradicionais, juntamente com as corretoras de internet, podem ser o fim.
A partir da estratégia da Glider, pode-se inferir que os rendimentos na cadeia estão prestes a se transformar na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Assim como os fundos de índice e os planos de reforma contribuíram para o mercado em alta de longo prazo nos EUA, o enorme volume de capital e a grande quantidade de investidores individuais significam que há uma enorme demanda do mercado por rendimentos estáveis.
Este é o significado da próxima geração de Finanças Descentralizadas. Existem outras blockchains públicas além da Ethereum, que ainda precisam assumir a responsabilidade pela inovação da Internet 3.0, enquanto as Finanças Descentralizadas devem se tornar a tecnologia financeira 2.0.
O Glider adicionou funcionalidades assistidas por IA, mas desde a plataforma de exibição de informações DeFi inicial, passando pela ferramenta de agregação de rendimento na cadeia, até a atual plataforma de operação estável, um rendimento estável de cerca de 5% na cadeia ainda consegue atrair um grupo de usuários básicos fora das bolsas.
O futuro da na cadeia de ativos geradores de renda
Após anos de desenvolvimento, apenas alguns tipos de produtos no campo das criptomoedas realmente ganharam reconhecimento no mercado:
Bolsa de Valores
Stablecoin
Finanças Descentralizadas
cadeia pública
Outros tipos de produtos, incluindo NFTs e moedas meme, são apenas modelos de emissão de ativos faseados, carecendo de capacidade de auto-sustentação contínua.
No entanto, os ativos físicos (RWA) começaram a enraizar-se e a crescer desde 2022, especialmente após certos eventos significativos, o que destacou ainda mais a sua importância. Como dizem os especialistas do setor, as pessoas não se importam realmente com a descentralização, mas sim com os rendimentos e a estabilidade.
Mesmo sem que os governos abracem ativamente o Bitcoin e a blockchain, a productização e a utilidade dos RWA estão a acelerar. Se as finanças tradicionais podem aceitar a eletrificação e a informatização, não há razão para recusar a blockchain.
Nesta fase, tanto os tipos de ativos complexos e suas origens, como as inúmeras estratégias de Finanças Descentralizadas na cadeia, estão a impedir gravemente os usuários de exchanges centralizadas de migrar para a cadeia. Deixando de lado a veracidade da adoção em larga escala, pelo menos a imensa liquidez das exchanges pode ser atraída para a cadeia:
Um projeto converte a receita de taxas em receita na cadeia através de alianças de interesse;
Outro projeto trouxe contratos perpétuos da bolsa na cadeia através de tokens de provedores de liquidez.
Estes dois casos provam que a liquidez na cadeia é viável, e que os RWA também provam que a tokenização de ativos é igualmente viável. Agora é um momento peculiar para a indústria, o Ethereum é considerado sem vitalidade, mas na verdade muitos projetos estão migrando para a cadeia. De certa forma, os protocolos excessivamente grandes são prejudiciais ao desenvolvimento de aplicações, talvez esta seja a última noite escura antes que as blockchains públicas voltem à infraestrutura e os cenários de aplicação brilhem, a aurora está prestes a chegar.
Além dos produtos mencionados, algumas ferramentas de cálculo de rendimento anualizado de código aberto já estão em funcionamento há muitos anos. Várias plataformas de agregação de rendimento têm suas próprias ênfases, exibindo o rendimento anualizado dos projetos. O foco das ferramentas de rendimento tem mudado ao longo do tempo, tornando-se cada vez mais concentrado em áreas como ativos geradores de rendimento.
Atualmente, se essas ferramentas aumentarem a confiança na IA, terão que enfrentar a questão da divisão de responsabilidades; se houver um aumento na intervenção humana, isso diminuirá a experiência do usuário, tornando difícil encontrar um equilíbrio.
Uma possível solução é separar o fluxo de informações do fluxo de fundos, criando uma comunidade estratégica de conteúdo gerado pelos usuários, permitindo a competição interna entre os projetos, beneficiando os investidores de varejo, o que pode ser uma saída melhor.
Conclusão
Glider ganhou atenção do mercado devido ao investimento de uma instituição conhecida, mas os problemas de longa data nessa área ainda persistem. Questões de autorização e risco, aqui a autorização não se refere apenas a carteiras e fundos, mas também se a IA tem a capacidade de satisfazer os humanos. Se os investimentos em IA causarem perdas significativas, como será a divisão da responsabilidade?
Este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido, as criptomoedas, como um espaço público de um mundo dividido, continuarão a prosperar.
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
10 gostos
Recompensa
10
6
Partilhar
Comentar
0/400
JustAnotherWallet
· 6h atrás
Há riscos de segurança, realmente não estou tranquilo.
Ver originalResponder0
ImpermanentLossFan
· 13h atrás
Outra nova forma de fazer as pessoas de parvas
Ver originalResponder0
GateUser-aa7df71e
· 13h atrás
plataforma KOL ganhar dinheiro é a única verdade
Ver originalResponder0
WagmiWarrior
· 13h atrás
O que é isso? Outra vez a roubar os idiotas investidores de retalho?
Finanças Descentralizadas entra na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Glider lidera um novo paradigma de gestão financeira na cadeia.
Finanças Descentralizadas: na cadeia atividades simplificadas e oportunidades reimaginadas
Com o amadurecimento da infraestrutura tecnológica, as complexas atividades na cadeia estão sendo simplificadas. Esta tendência traz oportunidades históricas para remodelar modelos antigos, ao mesmo tempo que gera novas oportunidades de desenvolvimento. Tanto o Intent, os robôs na cadeia quanto os agentes de IA precisam resolver a questão crucial da autorização.
Recentemente, a Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares, liderado por um acelerador de startups de uma conhecida instituição. A Glider consegue ocupar um lugar no aparentemente simples, mas na verdade complexo, campo de investimentos na cadeia, graças ao desenvolvimento de tecnologias como Intent e grandes modelos de linguagem. No entanto, o DeFi ainda precisa ser reorganizado para reduzir a barreira de entrada para investimentos.
As Finanças Descentralizadas estão a passar da era do Lego para uma nova era de gestão financeira segura e acoplada.
Glider começou como um projeto de empreendedorismo interno de uma empresa no final de 2023, com a forma inicial sendo um robô na cadeia, destinado a combinar diferentes etapas de operação, facilitando o investimento e o uso pelos usuários. Embora ajudar os usuários a gerenciar suas finanças seja um negócio de longo prazo, o Glider ainda está na fase de desenvolvimento interno. A partir das informações públicas, pode-se ver que a principal ideia do Glider inclui:
Conectar ferramentas DeFi existentes através de API, incluindo protocolos líderes e projetos emergentes em várias áreas, para construir uma lógica de aquisição de clientes voltada para usuários institucionais e individuais.
Permitir que os usuários construam estratégias de investimento e apoiem o compartilhamento, promovendo o acompanhamento de investimentos, a cópia de transações ou investimentos coletivos para obter maiores retornos.
Com o suporte de tecnologias como agentes de IA, modelos de linguagem de grande escala, captura de intenções e abstração na cadeia, não é difícil construir uma pilha tecnológica assim. O verdadeiro desafio reside na operação de tráfego e na construção de mecanismos de confiança.
Os negócios que envolvem a circulação de fundos dos usuários são sempre sensíveis. Esta é também a principal razão pela qual os produtos na cadeia ainda não substituíram as bolsas centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas basicamente não pode aceitar que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, uma ferramenta de agregação de rendimentos na cadeia recebeu investimentos, focando em ajudar os usuários a lidar com a complexidade das estratégias de Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou essa ferramenta a longo prazo. As estratégias de rendimentos na cadeia são um mercado aberto, onde os pequenos investidores têm dificuldade em competir com grandes investidores em termos de desempenho do servidor e volume de capital, tornando difícil capturar a maioria das oportunidades de rendimento.
Em comparação com a insustentabilidade dos lucros, questões de segurança e otimização de estratégias são, na verdade, secundárias. Na era dos altos retornos, é difícil encontrar um lugar para a gestão financeira sólida.
A era da democratização da gestão de ativos
Os ricos usam ETFs, enquanto os investidores de varejo preferem ETS. As ferramentas ETF não são apenas adequadas para o mercado de ações; algumas bolsas começaram a experimentar isso já em 2021. Do ponto de vista técnico, a tokenização de ativos acabou por dar origem ao paradigma de ativos reais (RWA).
Explorar mais sobre como transformar a cadeia de ferramentas ETF em um ponto quente de empreendedorismo. Desde o cálculo e exibição da taxa de rendimento anual de uma plataforma de dados até a operação contínua de uma plataforma de estratégias, tudo indica que há demanda por isso no mercado.
Estritamente falando, algumas plataformas de estratégias parecem mais um mercado de vendas e exibição de estratégias. Uma enorme quantidade de cálculos profissionais e precisos, decisões estratégicas assistidas por humanos e IA, mas a transparência na cadeia torna difícil esconder estratégias eficientes de serem imitadas e modificadas, o que leva a uma corrida armamentista, resultando, no final, em uma tendência de equilíbrio nos retornos.
Isto evoluiu para um novo ciclo do aborrecido jogo de grandes peixes a comer pequenos peixes.
No entanto, esses projetos nunca conseguiram se padronizar e se desenvolver em projetos que redefinem o mercado, como algumas exchanges descentralizadas ou mercados de previsão conhecidos.
Após o fim da febre das moedas meme, é difícil para as antigas formas de Finanças Descentralizadas renascerem. O setor já atingiu seu pico? Isso é temporário ou permanente? Isso se relaciona com a questão de saber se o Web3 é realmente o próximo passo na evolução da internet ou a versão 2.0 das fintechs. Se for o primeiro, a maneira como os fluxos de informação e de capital da humanidade operam será reconfigurada; se for o último, então os gigantes de pagamentos tradicionais, juntamente com as corretoras de internet, podem ser o fim.
A partir da estratégia da Glider, pode-se inferir que os rendimentos na cadeia estão prestes a se transformar na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Assim como os fundos de índice e os planos de reforma contribuíram para o mercado em alta de longo prazo nos EUA, o enorme volume de capital e a grande quantidade de investidores individuais significam que há uma enorme demanda do mercado por rendimentos estáveis.
Este é o significado da próxima geração de Finanças Descentralizadas. Existem outras blockchains públicas além da Ethereum, que ainda precisam assumir a responsabilidade pela inovação da Internet 3.0, enquanto as Finanças Descentralizadas devem se tornar a tecnologia financeira 2.0.
O Glider adicionou funcionalidades assistidas por IA, mas desde a plataforma de exibição de informações DeFi inicial, passando pela ferramenta de agregação de rendimento na cadeia, até a atual plataforma de operação estável, um rendimento estável de cerca de 5% na cadeia ainda consegue atrair um grupo de usuários básicos fora das bolsas.
O futuro da na cadeia de ativos geradores de renda
Após anos de desenvolvimento, apenas alguns tipos de produtos no campo das criptomoedas realmente ganharam reconhecimento no mercado:
Outros tipos de produtos, incluindo NFTs e moedas meme, são apenas modelos de emissão de ativos faseados, carecendo de capacidade de auto-sustentação contínua.
No entanto, os ativos físicos (RWA) começaram a enraizar-se e a crescer desde 2022, especialmente após certos eventos significativos, o que destacou ainda mais a sua importância. Como dizem os especialistas do setor, as pessoas não se importam realmente com a descentralização, mas sim com os rendimentos e a estabilidade.
Mesmo sem que os governos abracem ativamente o Bitcoin e a blockchain, a productização e a utilidade dos RWA estão a acelerar. Se as finanças tradicionais podem aceitar a eletrificação e a informatização, não há razão para recusar a blockchain.
Nesta fase, tanto os tipos de ativos complexos e suas origens, como as inúmeras estratégias de Finanças Descentralizadas na cadeia, estão a impedir gravemente os usuários de exchanges centralizadas de migrar para a cadeia. Deixando de lado a veracidade da adoção em larga escala, pelo menos a imensa liquidez das exchanges pode ser atraída para a cadeia:
Estes dois casos provam que a liquidez na cadeia é viável, e que os RWA também provam que a tokenização de ativos é igualmente viável. Agora é um momento peculiar para a indústria, o Ethereum é considerado sem vitalidade, mas na verdade muitos projetos estão migrando para a cadeia. De certa forma, os protocolos excessivamente grandes são prejudiciais ao desenvolvimento de aplicações, talvez esta seja a última noite escura antes que as blockchains públicas voltem à infraestrutura e os cenários de aplicação brilhem, a aurora está prestes a chegar.
Além dos produtos mencionados, algumas ferramentas de cálculo de rendimento anualizado de código aberto já estão em funcionamento há muitos anos. Várias plataformas de agregação de rendimento têm suas próprias ênfases, exibindo o rendimento anualizado dos projetos. O foco das ferramentas de rendimento tem mudado ao longo do tempo, tornando-se cada vez mais concentrado em áreas como ativos geradores de rendimento.
Atualmente, se essas ferramentas aumentarem a confiança na IA, terão que enfrentar a questão da divisão de responsabilidades; se houver um aumento na intervenção humana, isso diminuirá a experiência do usuário, tornando difícil encontrar um equilíbrio.
Uma possível solução é separar o fluxo de informações do fluxo de fundos, criando uma comunidade estratégica de conteúdo gerado pelos usuários, permitindo a competição interna entre os projetos, beneficiando os investidores de varejo, o que pode ser uma saída melhor.
Conclusão
Glider ganhou atenção do mercado devido ao investimento de uma instituição conhecida, mas os problemas de longa data nessa área ainda persistem. Questões de autorização e risco, aqui a autorização não se refere apenas a carteiras e fundos, mas também se a IA tem a capacidade de satisfazer os humanos. Se os investimentos em IA causarem perdas significativas, como será a divisão da responsabilidade?
Este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido, as criptomoedas, como um espaço público de um mundo dividido, continuarão a prosperar.