O Novo Era do Mercado de Moeda Estável: Regulamentação, Conformidade e Inovação
O setor de moeda estável está entrando em uma nova fase de desenvolvimento. Diferente do crescimento descontrolado do passado, o futuro do mercado de moeda estável será moldado por três fatores-chave: a clarificação do quadro regulatório, os esforços de conformidade das principais empresas e novas direções para a inovação no mercado.
Em todo o mundo, desde o MiCA na Europa até a legislação GENIUS nos EUA, a regulamentação das moedas estáveis está a tornar-se gradualmente mais clara. Esta certeza regulamentar fornece uma orientação clara para o desenvolvimento do setor. Neste contexto, uma conhecida empresa emissora de moeda estável recentemente realizou uma oferta pública inicial com um aumento de quase 170% no preço das ações no primeiro dia de negociação. Isso não apenas marca um avanço da indústria de moeda estável em direção à sua mainstreamização, mas também fornece uma referência de avaliação de valor para a entrada de capital tradicional neste mercado.
O desenvolvimento futuro das moedas estáveis não se limitará mais ao simples ancoramento ao dólar, mas poderá ser impulsionado por três grandes tendências: inovação em protocolos DeFi de moedas estáveis, popularização de ferramentas de pagamento e integração profunda com ativos físicos (RWA).
Três principais cenários de aplicação da moeda estável
área de pagamentos
Os sistemas tradicionais de pagamento transfronteiriço são ineficientes, custam caro e têm processos pouco transparentes, tornando difícil atender às demandas da era digital. As moedas estáveis, com seu baixo custo, disponibilidade 24 horas por dia e características programáveis, estão a revolucionar os sistemas de pagamento tradicionais. Várias empresas de pagamento e redes financeiras de renome já começaram a integrar moedas estáveis, validando seu enorme potencial comercial. As moedas estáveis estão a evoluir de ferramentas de liquidação em exchanges de criptomoedas para meios globais de pagamento e liquidação.
DeFi领域
As moedas estáveis dominantes apresentam problemas evidentes de eficiência de capital. As moedas estáveis mantidas pelos usuários geralmente não geram juros, enquanto os emissores obtêm todos os rendimentos investindo ativos de reserva. Para resolver esse problema, surgiram novas moedas estáveis geradoras de rendimento. Este tipo de moeda estável incorpora diretamente mecanismos de rendimento, como títulos do governo dos EUA e empréstimos DeFi, no design do token, permitindo que os detentores recebam automaticamente rendimentos.
Integração RWA
A tokenização de ativos físicos é vista como a chave para impulsionar o DeFi em direção a uma escala de trilhões. No seu núcleo, está a introdução de ativos do mundo real com fluxo de caixa estável (especialmente títulos do Tesouro dos EUA) na blockchain, proporcionando retornos reais e sustentáveis de baixo risco para o DeFi, e atraindo a participação de capital institucional. Os RWA injetam valor real e potencial de crescimento nas moedas estáveis, abrindo possibilidades para um mercado maior.
Dez principais projetos de moeda estável com potencial
Uma blockchain de alto desempenho projetada especificamente para moeda estável, resolvendo os problemas que as blockchains tradicionais enfrentam ao lidar com moeda estável. Suporta o pagamento de taxas com vários ativos, oferecendo transferências de USDT sem custos, entre outras funcionalidades.
Projeto de moeda estável baseado em garantias de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, com um rendimento anualizado esperado de cerca de 4,31%. Os usuários podem escolher ganhar pontos ou obter um rendimento mais alto.
Instituições que oferecem produtos de rendimento de títulos do governo dos EUA em blockchain, emitindo várias moedas estáveis e tokens de rendimento.
Emitir dois tipos de produtos: moeda estável comum e moeda estável com rendimento. A última gera rendimento através de uma rede de operadores descentralizados.
Plataforma de gestão financeira em cadeia voltada para instituições e equipes, integrando funções de pagamento, contabilidade e gestão de ativos. Emissão de duas moedas estáveis, uma delas é de rendimento.
Moeda estável totalmente colateralizada por dinheiro, títulos do Tesouro e acordos de recompra, suporta funcionalidades de conformidade como congelamento de ativos e emissão/queima.
Estabelecer um protocolo de infraestrutura de moeda estável baseado em uma determinada blockchain de alto desempenho, emitindo uma moeda estável de rendimento.
Emitir moeda estável totalmente colateralizada, através da implementação em protocolos de empréstimo de blue chip para gerar rendimentos de baixo risco.
Fornecer projetos de moeda estável com vários mecanismos de emissão, incluindo emissão clássica e emissão inovadora. Gerir a colateral através de uma estratégia de mercado neutra.
Protocolo de liquidez nativo do Bitcoin, que permite aos usuários cunhar moeda estável sobrecolateralizada através da aposta de BTC.
Conclusão: o panorama competitivo do mercado de moeda estável está a passar por uma mudança fundamental. Desde sidechains projetadas especificamente para moedas estáveis até moedas estáveis baseadas em rendimento, esses projetos inovadores têm o potencial de redefinir a direção do desenvolvimento de moedas estáveis na próxima década.
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HashRateHermit
· 8h atrás
Haha entrar numa posição certo.
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CoffeeOnChain
· 8h atrás
Conformidade levou a subir? yyds啊
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GigaBrainAnon
· 8h atrás
Como a regulamentação restringe a inovação, não entendo muito.
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consensus_failure
· 8h atrás
A supervisão está tão rigorosa, é complicado.
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StableNomad
· 8h atrás
hah, a ter flashbacks do luna/ust aqui... mas talvez desta vez seja diferente
moeda estável Nova Era: Conformidade regulatória impulsiona inovação Três grandes cenários de aplicação liberam potencial
O Novo Era do Mercado de Moeda Estável: Regulamentação, Conformidade e Inovação
O setor de moeda estável está entrando em uma nova fase de desenvolvimento. Diferente do crescimento descontrolado do passado, o futuro do mercado de moeda estável será moldado por três fatores-chave: a clarificação do quadro regulatório, os esforços de conformidade das principais empresas e novas direções para a inovação no mercado.
Em todo o mundo, desde o MiCA na Europa até a legislação GENIUS nos EUA, a regulamentação das moedas estáveis está a tornar-se gradualmente mais clara. Esta certeza regulamentar fornece uma orientação clara para o desenvolvimento do setor. Neste contexto, uma conhecida empresa emissora de moeda estável recentemente realizou uma oferta pública inicial com um aumento de quase 170% no preço das ações no primeiro dia de negociação. Isso não apenas marca um avanço da indústria de moeda estável em direção à sua mainstreamização, mas também fornece uma referência de avaliação de valor para a entrada de capital tradicional neste mercado.
O desenvolvimento futuro das moedas estáveis não se limitará mais ao simples ancoramento ao dólar, mas poderá ser impulsionado por três grandes tendências: inovação em protocolos DeFi de moedas estáveis, popularização de ferramentas de pagamento e integração profunda com ativos físicos (RWA).
Três principais cenários de aplicação da moeda estável
área de pagamentos
Os sistemas tradicionais de pagamento transfronteiriço são ineficientes, custam caro e têm processos pouco transparentes, tornando difícil atender às demandas da era digital. As moedas estáveis, com seu baixo custo, disponibilidade 24 horas por dia e características programáveis, estão a revolucionar os sistemas de pagamento tradicionais. Várias empresas de pagamento e redes financeiras de renome já começaram a integrar moedas estáveis, validando seu enorme potencial comercial. As moedas estáveis estão a evoluir de ferramentas de liquidação em exchanges de criptomoedas para meios globais de pagamento e liquidação.
DeFi领域
As moedas estáveis dominantes apresentam problemas evidentes de eficiência de capital. As moedas estáveis mantidas pelos usuários geralmente não geram juros, enquanto os emissores obtêm todos os rendimentos investindo ativos de reserva. Para resolver esse problema, surgiram novas moedas estáveis geradoras de rendimento. Este tipo de moeda estável incorpora diretamente mecanismos de rendimento, como títulos do governo dos EUA e empréstimos DeFi, no design do token, permitindo que os detentores recebam automaticamente rendimentos.
Integração RWA
A tokenização de ativos físicos é vista como a chave para impulsionar o DeFi em direção a uma escala de trilhões. No seu núcleo, está a introdução de ativos do mundo real com fluxo de caixa estável (especialmente títulos do Tesouro dos EUA) na blockchain, proporcionando retornos reais e sustentáveis de baixo risco para o DeFi, e atraindo a participação de capital institucional. Os RWA injetam valor real e potencial de crescimento nas moedas estáveis, abrindo possibilidades para um mercado maior.
Dez principais projetos de moeda estável com potencial
Uma blockchain de alto desempenho projetada especificamente para moeda estável, resolvendo os problemas que as blockchains tradicionais enfrentam ao lidar com moeda estável. Suporta o pagamento de taxas com vários ativos, oferecendo transferências de USDT sem custos, entre outras funcionalidades.
Projeto de moeda estável baseado em garantias de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, com um rendimento anualizado esperado de cerca de 4,31%. Os usuários podem escolher ganhar pontos ou obter um rendimento mais alto.
Instituições que oferecem produtos de rendimento de títulos do governo dos EUA em blockchain, emitindo várias moedas estáveis e tokens de rendimento.
Emitir dois tipos de produtos: moeda estável comum e moeda estável com rendimento. A última gera rendimento através de uma rede de operadores descentralizados.
Plataforma de gestão financeira em cadeia voltada para instituições e equipes, integrando funções de pagamento, contabilidade e gestão de ativos. Emissão de duas moedas estáveis, uma delas é de rendimento.
Moeda estável totalmente colateralizada por dinheiro, títulos do Tesouro e acordos de recompra, suporta funcionalidades de conformidade como congelamento de ativos e emissão/queima.
Estabelecer um protocolo de infraestrutura de moeda estável baseado em uma determinada blockchain de alto desempenho, emitindo uma moeda estável de rendimento.
Emitir moeda estável totalmente colateralizada, através da implementação em protocolos de empréstimo de blue chip para gerar rendimentos de baixo risco.
Fornecer projetos de moeda estável com vários mecanismos de emissão, incluindo emissão clássica e emissão inovadora. Gerir a colateral através de uma estratégia de mercado neutra.
Protocolo de liquidez nativo do Bitcoin, que permite aos usuários cunhar moeda estável sobrecolateralizada através da aposta de BTC.
Conclusão: o panorama competitivo do mercado de moeda estável está a passar por uma mudança fundamental. Desde sidechains projetadas especificamente para moedas estáveis até moedas estáveis baseadas em rendimento, esses projetos inovadores têm o potencial de redefinir a direção do desenvolvimento de moedas estáveis na próxima década.