Perspectivas das Sete Principais Tendências da Tokenização de Ativos Físicos em 2024
No contexto de um panorama financeiro em constante mudança, os últimos dois anos trouxeram-nos uma série de desafios únicos. O mais notável foi a taxa de inflação dos EUA que subiu para 9,1% em junho de 2022, levando o Federal Reserve a adotar uma série de medidas de aumento de taxas agressivas. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também passou por suas próprias turbulências, com vários projetos importantes e bancos a falirem consecutivamente.
Apesar de enfrentar esses desafios, os desenvolvedores no campo da blockchain continuam a trabalhar incansavelmente, com a tokenização de ativos físicos (RWA) se tornando um exemplo de inovação e resiliência. O núcleo da tokenização de RWA reside na criação de instrumentos de investimento associados a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade do ativo é registrada na blockchain, ele pode ser negociado, fracionado ou mantido de forma segura.
Perspectivando 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:
1. Stablecoin: A base para moeda programável
Com o aumento da regulamentação, as stablecoins, como representantes das moedas programáveis, estão em um ponto crítico de crescimento transformacional. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 bilhões de dólares, formando a camada de infraestrutura da internet de valor. A estabilidade e flexibilidade das stablecoins irão transformar completamente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e finanças comerciais.
2. tokenização de títulos do governo: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas
A tokenização de títulos do governo reflete a fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com a taxa de rendimento dos títulos do governo de curto prazo subindo de quase zero no início de 2022 para cerca de 5,4% em outubro de 2023, várias empresas começaram a tokenizar os títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. Segundo plataformas de análise de dados, esta nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares, abrindo novos caminhos para investimento e inclusão financeira.
3. Crédito Privado: Capacitando Pequenas e Médias Empresas através do DeFi
O mercado de crédito privado nos Estados Unidos atinge 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global é de 1,7 trilhão de dólares. No entanto, as pequenas e médias empresas têm dificuldade em acessar este mercado a longo prazo. Vários protocolos de empréstimo DeFi estão a mudar esta situação, abrindo portas para as pequenas e médias empresas obterem capital de dívida. Estima-se que o mercado atualmente tenha cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e deve continuar a crescer nos próximos meses.
4. NFT: Inovação no modelo de financiamento de colecionáveis
O volume de vendas anual de obras de arte globalmente supera os 65 bilhões de dólares, com os Estados Unidos representando 30 bilhões de dólares. No entanto, o mercado tradicional de obras de arte e colecionáveis carece de liquidez e tem custos elevados. O mercado global de colecionáveis (incluindo moedas, selos, livros, quadrinhos, obras de arte, brinquedos, entre outros) tem um tamanho aproximado de 400 bilhões de dólares, enfrentando igualmente problemas de liquidez. Protocolos descentralizados estão a mudar esta situação, introduzindo colecionáveis físicos na blockchain, permitindo empréstimos para diversos tipos de colecionáveis, democratizando o empréstimo e proporcionando oportunidades de financiamento a colecionadores de todo o mundo.
5. NFT de marca de consumo: aumentar o envolvimento do cliente
Várias marcas de consumo líderes estão a abraçar a tecnologia NFT. Desde blockchains públicas a blockchains privadas, estas marcas estão a utilizar a tecnologia blockchain para melhorar a sua pegada digital, o envolvimento dos clientes e a experiência de entretenimento. Ao incorporar elementos de jogos e metaverso, estas marcas estão a moldar o futuro da interação com os consumidores.
6. DeFi no setor de finanças climáticas e regenerativas
No contexto da crescente atenção às questões ESG, a tecnologia blockchain está a impulsionar mudanças positivas no mercado de carbono, que vale 2 bilhões de dólares e continua a crescer. Algumas empresas estão a utilizar a blockchain para aumentar a transparência deste mercado importante. Para atingir os objetivos do Acordo de Paris, este mercado precisa de crescer 15 vezes até 2030. A precisão e a transparência da blockchain em todas as fases do ciclo de vida do carbono são essenciais para promover a sustentabilidade.
7. Tokenização de depósitos e liquidação bancária por atacado: reforma das transações transfronteiriças
A tecnologia blockchain está a remodelar a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações em grosso. Embora nos Estados Unidos a moeda digital do banco central (CBDC) possa não ser uma prioridade imediata, alguns bancos estão a experimentar aplicações de blockchain para depósitos tokenizados e liquidações em grosso internas ou entre bancos. Os projetos piloto de gigantes da indústria demonstram o potencial de transações instantâneas transfronteiriças. Nos próximos meses, este campo continuará a expandir-se, aumentando a eficiência financeira global.
Estas tendências de RWA sinalizam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora o valor de mercado atual possa não ser grande, seu potencial transformador não deve ser subestimado. Estas inovações não são apenas tendências, mas sim a base para construir um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável. Em 2024, estas inovações irão liderar a tendência, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.
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7 grandes tendências que lideram a inovação na tokenização de ativos físicos em 2024
Perspectivas das Sete Principais Tendências da Tokenização de Ativos Físicos em 2024
No contexto de um panorama financeiro em constante mudança, os últimos dois anos trouxeram-nos uma série de desafios únicos. O mais notável foi a taxa de inflação dos EUA que subiu para 9,1% em junho de 2022, levando o Federal Reserve a adotar uma série de medidas de aumento de taxas agressivas. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também passou por suas próprias turbulências, com vários projetos importantes e bancos a falirem consecutivamente.
Apesar de enfrentar esses desafios, os desenvolvedores no campo da blockchain continuam a trabalhar incansavelmente, com a tokenização de ativos físicos (RWA) se tornando um exemplo de inovação e resiliência. O núcleo da tokenização de RWA reside na criação de instrumentos de investimento associados a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade do ativo é registrada na blockchain, ele pode ser negociado, fracionado ou mantido de forma segura.
Perspectivando 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:
1. Stablecoin: A base para moeda programável
Com o aumento da regulamentação, as stablecoins, como representantes das moedas programáveis, estão em um ponto crítico de crescimento transformacional. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 bilhões de dólares, formando a camada de infraestrutura da internet de valor. A estabilidade e flexibilidade das stablecoins irão transformar completamente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e finanças comerciais.
2. tokenização de títulos do governo: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas
A tokenização de títulos do governo reflete a fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com a taxa de rendimento dos títulos do governo de curto prazo subindo de quase zero no início de 2022 para cerca de 5,4% em outubro de 2023, várias empresas começaram a tokenizar os títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. Segundo plataformas de análise de dados, esta nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares, abrindo novos caminhos para investimento e inclusão financeira.
3. Crédito Privado: Capacitando Pequenas e Médias Empresas através do DeFi
O mercado de crédito privado nos Estados Unidos atinge 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global é de 1,7 trilhão de dólares. No entanto, as pequenas e médias empresas têm dificuldade em acessar este mercado a longo prazo. Vários protocolos de empréstimo DeFi estão a mudar esta situação, abrindo portas para as pequenas e médias empresas obterem capital de dívida. Estima-se que o mercado atualmente tenha cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e deve continuar a crescer nos próximos meses.
4. NFT: Inovação no modelo de financiamento de colecionáveis
O volume de vendas anual de obras de arte globalmente supera os 65 bilhões de dólares, com os Estados Unidos representando 30 bilhões de dólares. No entanto, o mercado tradicional de obras de arte e colecionáveis carece de liquidez e tem custos elevados. O mercado global de colecionáveis (incluindo moedas, selos, livros, quadrinhos, obras de arte, brinquedos, entre outros) tem um tamanho aproximado de 400 bilhões de dólares, enfrentando igualmente problemas de liquidez. Protocolos descentralizados estão a mudar esta situação, introduzindo colecionáveis físicos na blockchain, permitindo empréstimos para diversos tipos de colecionáveis, democratizando o empréstimo e proporcionando oportunidades de financiamento a colecionadores de todo o mundo.
5. NFT de marca de consumo: aumentar o envolvimento do cliente
Várias marcas de consumo líderes estão a abraçar a tecnologia NFT. Desde blockchains públicas a blockchains privadas, estas marcas estão a utilizar a tecnologia blockchain para melhorar a sua pegada digital, o envolvimento dos clientes e a experiência de entretenimento. Ao incorporar elementos de jogos e metaverso, estas marcas estão a moldar o futuro da interação com os consumidores.
6. DeFi no setor de finanças climáticas e regenerativas
No contexto da crescente atenção às questões ESG, a tecnologia blockchain está a impulsionar mudanças positivas no mercado de carbono, que vale 2 bilhões de dólares e continua a crescer. Algumas empresas estão a utilizar a blockchain para aumentar a transparência deste mercado importante. Para atingir os objetivos do Acordo de Paris, este mercado precisa de crescer 15 vezes até 2030. A precisão e a transparência da blockchain em todas as fases do ciclo de vida do carbono são essenciais para promover a sustentabilidade.
7. Tokenização de depósitos e liquidação bancária por atacado: reforma das transações transfronteiriças
A tecnologia blockchain está a remodelar a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações em grosso. Embora nos Estados Unidos a moeda digital do banco central (CBDC) possa não ser uma prioridade imediata, alguns bancos estão a experimentar aplicações de blockchain para depósitos tokenizados e liquidações em grosso internas ou entre bancos. Os projetos piloto de gigantes da indústria demonstram o potencial de transações instantâneas transfronteiriças. Nos próximos meses, este campo continuará a expandir-se, aumentando a eficiência financeira global.
Estas tendências de RWA sinalizam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora o valor de mercado atual possa não ser grande, seu potencial transformador não deve ser subestimado. Estas inovações não são apenas tendências, mas sim a base para construir um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável. Em 2024, estas inovações irão liderar a tendência, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.