O próspero desenvolvimento do mercado de moeda estável indica que ela pode se tornar um mercado de trilhões de dólares no futuro financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 bilhões de dólares, com um volume diário de negociação superior a 100 bilhões de dólares. Várias instituições preveem que as moedas estáveis vão experimentar um novo mercado de trilhões, com o principal crescimento vindo da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. As moedas estáveis centralizadas dominam atualmente o mercado, com o USDT e o USDC emitindo, respectivamente, 1144,6 milhões de dólares e 341,5 milhões de dólares em moedas estáveis atreladas ao dólar. A Tether, com uma equipe de 125 pessoas, gerou 4,5 bilhões de dólares em lucro bruto em um ano, atraindo muitas grandes instituições para o mercado.
Embora as moedas estáveis desempenhem um papel importante nas transações de criptomoedas e no DeFi, a exploração da combinação com negócios físicos ainda está em fase inicial. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis está na área de pagamentos, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Atualmente, os pagamentos transfronteiriços envolvem múltiplas instituições intermediárias, com processos complexos, altos custos e longos tempos de liquidação. As moedas estáveis não são apenas uma escolha melhor, mas também um canal importante de participação econômica. À medida que a regulamentação se torna gradualmente mais padronizada, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, após a aplicação em larga escala das moedas estáveis em cenários de pagamento, espera-se que se fundam com o DeFi, gerando o PayFi, alcançando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando um novo paradigma financeiro e experiência de produto que o financiamento tradicional não consegue realizar.
Protocolo Taproot Assets + Rede Lightning: a infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas essas redes têm taxas de transação mais altas e tempos de transferência mais longos. Em comparação, a rede Lightning tem a vantagem de ser mais rápida, de baixo custo e com alta escalabilidade.
A Lightning Network é a primeira solução de escalabilidade de segunda camada madura para o Bitcoin. Várias equipes desenvolveram independentemente a Lightning Network, incluindo Lightning Labs, Blockstream e ACINQ. Os Taproot Assets são o protocolo de emissão de ativos desenvolvido pela Lightning Labs.
A Lightning Network permite transações instantâneas de baixo custo ao estabelecer canais de pagamento bidirecionais, sendo amplamente adotada por muitos prestadores de serviços de pagamento e comerciantes em todo o mundo, tornando-se gradualmente a solução descentralizada de pagamento global predominante. Atualmente, a capacidade da Lightning Network ultrapassa 5000 bitcoins, com mais de 18000 nós e mais de 50000 canais.
No entanto, antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a rede Lightning suportava apenas pagamentos em bitcoin, com cenários de aplicação limitados. O lançamento do protocolo Taproot Assets resolveu esse problema. Ele permite a emissão de ativos na rede Bitcoin, incluindo várias moedas fiduciárias correspondentes a moeda estável, e é totalmente compatível com a rede Lightning. Isso significa que no futuro haverá uma grande quantidade de novos ativos emitidos na rede Bitcoin (, especialmente moeda estável ), circulando na rede Lightning, aumentando ainda mais a influência da rede Lightning no campo dos pagamentos globais.
Aproveitando a segurança e as características de descentralização do Bitcoin, a proposta da Lightning Labs de "transformar dólares e ativos financeiros globais em Bitcoin" está se tornando uma realidade. O lançamento do protocolo da mainnet Taproot Assets marca o início oficial da aplicação de moeda estável em cenários de pagamento de trilhões.
Explicação do protocolo Taproot Assets
O funcionamento do protocolo Taproot Assets(TA) baseia-se no modelo UTXO do Bitcoin e na atualização Taproot. Esses dois elementos centrais impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
Modelo UTXO vs Modelo de Conta
UTXO( não gasto de transação saída ) é a base implementada do Bitcoin de segunda camada e outros protocolos. Ao contrário do modelo de Conta( adotado pela maioria das blockchains públicas, o modelo UTXO pode ser comparado a uma carteira, que armazena cheques que podem ser trocados autorizados por outros, bem como cheques que ele autorizou a outros.
As características do modelo UTXO evitam naturalmente o problema do gasto duplo, proporcionando uma segurança mais elevada. O protocolo TA herda completamente as características de segurança da camada de rede do Bitcoin, evitando riscos de transferências incorretas ou omissões. Além disso, o protocolo TA utiliza o conceito de selagem única, garantindo que os ativos se movam com o UTXO, aumentando a segurança das transações e eliminando os riscos que podem resultar de instituições centralizadas.
A atualização Taproot de 2021 introduziu funcionalidades simples de contratos inteligentes na rede Bitcoin. A melhoria mais crucial foi a implementação de assinaturas múltiplas ### multi-assinaturas (, aumentando a segurança e a proteção da privacidade das transações dos usuários institucionais, fornecendo uma base sólida para transações B2B.
) Princípios técnicos de TA
Ao contrário do Ordinal e do BRC20, o protocolo TA utiliza um método mais eficiente. Os ativos são marcados em cada UTXO, armazenando apenas o hash da raiz da árvore de scripts na cadeia, enquanto os scripts são mantidos fora da cadeia. Este método evita o aumento do tamanho do bloco e a acumulação de dados inválidos.
Os ativos TA podem ser depositados em canais de pagamento da Lightning Network e transferidos através da Lightning Network existente, permitindo a circulação entre a mainnet do Bitcoin e a Lightning Network. O protocolo TA utiliza a atualização Taproot para registrar a conversão de estados de ativos na árvore de Merkle do Taproot, enquanto aproveita a característica de "embalagem única" do UTXO para alcançar consenso sobre a conversão de estados de ativos na cadeia do Bitcoin.
) A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
O protocolo Taproot Assets permite que outros ativos além do Bitcoin ###, como a moeda estável (, possam circular na rede Lightning. Isso é realizado através do canal TA ) Taproot Assets Channel (, cujo princípio é semelhante ao dos canais de estado, baseado em contratos de bloqueio de tempo de hash.
) O custo de uso e os problemas de custódia centralizada dos usuários
Apesar de o protocolo TA apenas registrar o hash raiz das transações na cadeia, os dados dos ativos precisam ser armazenados fora da cadeia em cada cliente, sendo necessária a verificação da validade dos ativos pelo cliente. Ao mesmo tempo, o protocolo TA depende profundamente dos serviços de carteira dos nós relâmpago, carecendo de um mecanismo de gestão de contas. Isso faz com que, atualmente, os serviços de carteira na rede relâmpago adotem basicamente soluções de carteira custodiada, tornando o armazenamento descentralizado e a gestão segura de grandes ativos especialmente importantes.
Já surgiram soluções descentralizadas no mercado para a circulação de ativos TA na rede Lightning. Como a solução de cloud hosting proposta pela LnFi, e a carteira de plugin de navegador descentralizada desenvolvida pela equipe BitTap.
O protocolo inovador de carteira proposto pela BitTap )Bittapd( permite que os usuários tenham controle total sobre suas chaves privadas, interagindo com o Tapd em nome dos usuários quando necessário assinar. Isso proporciona aos usuários uma experiência descentralizada e segurança semelhante à carteira Metamask. O protocolo Bittapd atua como um agente descentralizado do protocolo TA, transformando o sistema de contas centralizado nativo do Tapd em uma solução descentralizada.
A moeda estável está a expandir-se do comércio de criptomoedas para o campo dos pagamentos globalizados. A Lightning Network, com as suas características de baixas taxas e transações rápidas, tornou-se a infraestrutura ideal para pagamentos globais. O lançamento do protocolo Taproot Assets reforçou ainda mais as funcionalidades da Lightning Network, tornando possível a emissão e circulação de moedas estáveis na rede Bitcoin.
Para o problema de centralização da Lightning Network, surgiram soluções de carteiras descentralizadas como o BitTap, que oferecem aos usuários uma forma mais segura e descentralizada de gerenciar ativos. Isso completa o último pedaço do quebra-cabeça para que o Taproot Assets + Lightning Network se torne uma infraestrutura de pagamento global.
Em comparação com a infraestrutura de pagamento tradicional, a infraestrutura de pagamento composta pelo protocolo TA + rede relâmpago não só pode igualar-se em termos de instantaneidade, mas também alcançou a descentralização através de um design engenhoso. As soluções de autocustódia no ecossistema garantem aos usuários o controle sobre seus ativos, apoiando transferências livres sem condições restritivas, elevando a liberdade de pagamento a um nível sem precedentes.
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WalletManager
· 07-19 16:26
usdt domina o mercado, o coeficiente de risco é realmente muito alto.
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SellTheBounce
· 07-19 16:26
Um mercado em alta é um sinal de que o topo está próximo.
Taproot Assets protocolo+Rede de iluminação: criar uma infraestrutura de pagamento global de trilhões em moeda estável
Moeda estável赛道：下一个万亿市场的 subir点
O próspero desenvolvimento do mercado de moeda estável indica que ela pode se tornar um mercado de trilhões de dólares no futuro financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 bilhões de dólares, com um volume diário de negociação superior a 100 bilhões de dólares. Várias instituições preveem que as moedas estáveis vão experimentar um novo mercado de trilhões, com o principal crescimento vindo da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. As moedas estáveis centralizadas dominam atualmente o mercado, com o USDT e o USDC emitindo, respectivamente, 1144,6 milhões de dólares e 341,5 milhões de dólares em moedas estáveis atreladas ao dólar. A Tether, com uma equipe de 125 pessoas, gerou 4,5 bilhões de dólares em lucro bruto em um ano, atraindo muitas grandes instituições para o mercado.
Embora as moedas estáveis desempenhem um papel importante nas transações de criptomoedas e no DeFi, a exploração da combinação com negócios físicos ainda está em fase inicial. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis está na área de pagamentos, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Atualmente, os pagamentos transfronteiriços envolvem múltiplas instituições intermediárias, com processos complexos, altos custos e longos tempos de liquidação. As moedas estáveis não são apenas uma escolha melhor, mas também um canal importante de participação econômica. À medida que a regulamentação se torna gradualmente mais padronizada, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, após a aplicação em larga escala das moedas estáveis em cenários de pagamento, espera-se que se fundam com o DeFi, gerando o PayFi, alcançando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando um novo paradigma financeiro e experiência de produto que o financiamento tradicional não consegue realizar.
Protocolo Taproot Assets + Rede Lightning: a infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas essas redes têm taxas de transação mais altas e tempos de transferência mais longos. Em comparação, a rede Lightning tem a vantagem de ser mais rápida, de baixo custo e com alta escalabilidade.
A Lightning Network é a primeira solução de escalabilidade de segunda camada madura para o Bitcoin. Várias equipes desenvolveram independentemente a Lightning Network, incluindo Lightning Labs, Blockstream e ACINQ. Os Taproot Assets são o protocolo de emissão de ativos desenvolvido pela Lightning Labs.
A Lightning Network permite transações instantâneas de baixo custo ao estabelecer canais de pagamento bidirecionais, sendo amplamente adotada por muitos prestadores de serviços de pagamento e comerciantes em todo o mundo, tornando-se gradualmente a solução descentralizada de pagamento global predominante. Atualmente, a capacidade da Lightning Network ultrapassa 5000 bitcoins, com mais de 18000 nós e mais de 50000 canais.
No entanto, antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a rede Lightning suportava apenas pagamentos em bitcoin, com cenários de aplicação limitados. O lançamento do protocolo Taproot Assets resolveu esse problema. Ele permite a emissão de ativos na rede Bitcoin, incluindo várias moedas fiduciárias correspondentes a moeda estável, e é totalmente compatível com a rede Lightning. Isso significa que no futuro haverá uma grande quantidade de novos ativos emitidos na rede Bitcoin (, especialmente moeda estável ), circulando na rede Lightning, aumentando ainda mais a influência da rede Lightning no campo dos pagamentos globais.
Aproveitando a segurança e as características de descentralização do Bitcoin, a proposta da Lightning Labs de "transformar dólares e ativos financeiros globais em Bitcoin" está se tornando uma realidade. O lançamento do protocolo da mainnet Taproot Assets marca o início oficial da aplicação de moeda estável em cenários de pagamento de trilhões.
Explicação do protocolo Taproot Assets
O funcionamento do protocolo Taproot Assets(TA) baseia-se no modelo UTXO do Bitcoin e na atualização Taproot. Esses dois elementos centrais impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
Modelo UTXO vs Modelo de Conta
UTXO( não gasto de transação saída ) é a base implementada do Bitcoin de segunda camada e outros protocolos. Ao contrário do modelo de Conta( adotado pela maioria das blockchains públicas, o modelo UTXO pode ser comparado a uma carteira, que armazena cheques que podem ser trocados autorizados por outros, bem como cheques que ele autorizou a outros.
As características do modelo UTXO evitam naturalmente o problema do gasto duplo, proporcionando uma segurança mais elevada. O protocolo TA herda completamente as características de segurança da camada de rede do Bitcoin, evitando riscos de transferências incorretas ou omissões. Além disso, o protocolo TA utiliza o conceito de selagem única, garantindo que os ativos se movam com o UTXO, aumentando a segurança das transações e eliminando os riscos que podem resultar de instituições centralizadas.
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) Atualização Taproot
A atualização Taproot de 2021 introduziu funcionalidades simples de contratos inteligentes na rede Bitcoin. A melhoria mais crucial foi a implementação de assinaturas múltiplas ### multi-assinaturas (, aumentando a segurança e a proteção da privacidade das transações dos usuários institucionais, fornecendo uma base sólida para transações B2B.
) Princípios técnicos de TA
Ao contrário do Ordinal e do BRC20, o protocolo TA utiliza um método mais eficiente. Os ativos são marcados em cada UTXO, armazenando apenas o hash da raiz da árvore de scripts na cadeia, enquanto os scripts são mantidos fora da cadeia. Este método evita o aumento do tamanho do bloco e a acumulação de dados inválidos.
Os ativos TA podem ser depositados em canais de pagamento da Lightning Network e transferidos através da Lightning Network existente, permitindo a circulação entre a mainnet do Bitcoin e a Lightning Network. O protocolo TA utiliza a atualização Taproot para registrar a conversão de estados de ativos na árvore de Merkle do Taproot, enquanto aproveita a característica de "embalagem única" do UTXO para alcançar consenso sobre a conversão de estados de ativos na cadeia do Bitcoin.
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) A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
O protocolo Taproot Assets permite que outros ativos além do Bitcoin ###, como a moeda estável (, possam circular na rede Lightning. Isso é realizado através do canal TA ) Taproot Assets Channel (, cujo princípio é semelhante ao dos canais de estado, baseado em contratos de bloqueio de tempo de hash.
) O custo de uso e os problemas de custódia centralizada dos usuários
Apesar de o protocolo TA apenas registrar o hash raiz das transações na cadeia, os dados dos ativos precisam ser armazenados fora da cadeia em cada cliente, sendo necessária a verificação da validade dos ativos pelo cliente. Ao mesmo tempo, o protocolo TA depende profundamente dos serviços de carteira dos nós relâmpago, carecendo de um mecanismo de gestão de contas. Isso faz com que, atualmente, os serviços de carteira na rede relâmpago adotem basicamente soluções de carteira custodiada, tornando o armazenamento descentralizado e a gestão segura de grandes ativos especialmente importantes.
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Solução de auto-hospedagem
Já surgiram soluções descentralizadas no mercado para a circulação de ativos TA na rede Lightning. Como a solução de cloud hosting proposta pela LnFi, e a carteira de plugin de navegador descentralizada desenvolvida pela equipe BitTap.
O protocolo inovador de carteira proposto pela BitTap )Bittapd( permite que os usuários tenham controle total sobre suas chaves privadas, interagindo com o Tapd em nome dos usuários quando necessário assinar. Isso proporciona aos usuários uma experiência descentralizada e segurança semelhante à carteira Metamask. O protocolo Bittapd atua como um agente descentralizado do protocolo TA, transformando o sistema de contas centralizado nativo do Tapd em uma solução descentralizada.
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Resumo
A moeda estável está a expandir-se do comércio de criptomoedas para o campo dos pagamentos globalizados. A Lightning Network, com as suas características de baixas taxas e transações rápidas, tornou-se a infraestrutura ideal para pagamentos globais. O lançamento do protocolo Taproot Assets reforçou ainda mais as funcionalidades da Lightning Network, tornando possível a emissão e circulação de moedas estáveis na rede Bitcoin.
Para o problema de centralização da Lightning Network, surgiram soluções de carteiras descentralizadas como o BitTap, que oferecem aos usuários uma forma mais segura e descentralizada de gerenciar ativos. Isso completa o último pedaço do quebra-cabeça para que o Taproot Assets + Lightning Network se torne uma infraestrutura de pagamento global.
Em comparação com a infraestrutura de pagamento tradicional, a infraestrutura de pagamento composta pelo protocolo TA + rede relâmpago não só pode igualar-se em termos de instantaneidade, mas também alcançou a descentralização através de um design engenhoso. As soluções de autocustódia no ecossistema garantem aos usuários o controle sobre seus ativos, apoiando transferências livres sem condições restritivas, elevando a liberdade de pagamento a um nível sem precedentes.
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