MoneyArk: Novo projeto DeFi no Ethereum

Recentemente, surgiu um novo projeto DeFi chamado MoneyArk no ecossistema Ethereum, e seu token $Mark teve um desempenho de preço notável após o lançamento. Embora o setor DeFi como um todo esteja relativamente morno, o preço de $Mark no dia 10 de dezembro aumentou mais de 20 vezes, chamando a atenção do mercado.

O projeto MoneyArk oferece duas formas de participação: a primeira é comprar e manter tokens $Mark, a segunda é depositar USDC no cofre algorítmico do projeto para obter rendimentos diários. Vamos explorar mais a fundo o mecanismo de funcionamento deste projeto.

$Mark token: o núcleo do projeto

$Mark, como o principal token da MoneyArk, tem como objetivo de design manter um crescimento estável a longo prazo. O projeto gerencia o token através de um cofre algorítmico e de negociações automatizadas em cadeia.

Uma característica notável do $Mark é o seu mecanismo de taxa de transação. Cada transação gera uma taxa de 10%, sendo que 5% é distribuído a todos os detentores e os outros 5% são utilizados para aumentar a liquidez. Este mecanismo visa incentivar a posse a longo prazo, ao mesmo tempo que proporciona rendimentos adicionais aos detentores.

A oferta total de tokens está fixada em 100 milhões, dos quais quase metade foi alocada para o contrato "buraco negro", reduzindo efetivamente a quantidade em circulação. Os tokens restantes são usados para a alocação inicial, fornecer liquidez e aumentar os rendimentos iniciais. Com o passar do tempo, a proporção de tokens detidos pelo contrato buraco negro aumentará gradualmente, e quando atingir 51%, um mecanismo de reequilíbrio será acionado, aumentando ainda mais a liquidez do projeto.

Depósitos USDC e Tesouraria Algorítmica

Outra forma de participar é depositar USDC na tesouraria algorítmica. Os depositantes podem ganhar 0,5% de rendimento diário, mas é importante notar que o capital não pode ser resgatado, podendo apenas ser recuperado gradualmente através dos rendimentos diários.

A maior parte do USDC depositado é utilizada para comprar $Mark tokens, e uma pequena parte é usada para pagar rendimentos e outros fins. Quando a demanda de retiradas excede uma certa proporção do fundo USDC, o sistema automaticamente venderá $Mark para reabastecer os fundos.

É importante notar que, após a extração de uma parte dos lucros, a base de cálculo dos lucros subsequentes será reduzida em consequência. Este mecanismo incentiva os usuários a manterem investimentos de longo prazo.

Dinâmicas de Desenvolvimento do Projeto

MoneyArk projetou, inicialmente, um mecanismo de ciclo positivo potencial:

1. A avaliação baixa e as taxas de negociação atraem investidores iniciais
2. Recompensas adicionais atraem depósitos em USDC
3. O depósito de USDC impulsiona a subida do preço de $Mark
4. O aumento de preços traz mais investimentos
5. Aumento da liquidez dos projetos com transações ativas

No entanto, esse mecanismo pode enfrentar desafios duas semanas após o lançamento do projeto, uma vez que as recompensas adicionais de $Mark serão interrompidas e os investidores podem precisar de mais tempo para recuperar seus custos.

Análise de Estratégia de Participação

De acordo com o momento e a forma de participação, pode-se dividir grosso modo em quatro situações:

1. Compras antecipadas de $Mark: podem obter os melhores retornos
2. Depósito antecipado de USDC: há a oportunidade de recuperar rapidamente os custos iniciais.
3. Compra de $Mark no meio e no final: é necessário assumir um risco mais elevado
4. Depositar USDC no meio e no final: pode enfrentar o maior risco

Os investidores devem estar plenamente cientes de que, independentemente do método de participação escolhido, existem riscos elevados. Antes de tomar decisões de investimento, deve-se realizar uma pesquisa abrangente e uma avaliação de riscos.