Gestão de risco: a forma de sobrevivência da plataforma de negociação de moeda digital
O risco, como um termo emprestado, tem origem na palavra italiana "RISQUE", que significa perigo objetivo na natureza. Na sociedade atual, o risco não é mais apenas um destino, mas sim uma escolha, dependendo da nossa liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns, em sua obra clássica sobre Gestão de risco, aponta que o surgimento e a queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas parecem sempre acontecer quando as pessoas estão despreparadas, mas na verdade, são ciclos que se repetem.
Como uma plataforma de negociação de moeda digital que fornece liquidez ao mercado de moeda digital, a gestão de risco é um dos seus elementos centrais. Estas plataformas não apenas assumem múltiplas funções como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e divulgação de informações, mas também integram características de instituições como corretoras e fundos, tornando-se um verdadeiro centro financeiro integrado.
Através de entrevistas com os responsáveis pela gestão de risco de várias plataformas de negociação, a indústria acredita amplamente que existe um problema de falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Essa situação levou a tragédias na indústria, como o colapso da FCoin e o roubo de exchanges. Como melhorar a gestão de risco tornou-se um tema importante que o setor precisa continuar a acompanhar.
Diversidade de risco
O maior e mais difícil risco que o mercado de criptomoedas enfrenta é o risco sistêmico causado por políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
E os participantes do mercado conseguem controlar o risco não sistemático, incluindo:
Risco técnico: envolve a segurança e a estabilidade do sistema
Gestão de risco: gerada por decisões inadequadas
Risco de liquidez: ativos que não podem ser negociados a um preço razoável em tempo hábil
Risco de confiança: incapacidade de executar operações de levantamento, transferência, etc. atempadamente
Risco moral: prejudicar os interesses dos investidores para maximizar os próprios interesses.
O departamento de gestão de risco ocupa uma posição importante na bolsa, necessitando de uma vigilância atenta sobre vários indicadores de risco, como liquidez, comportamentos de arbitragem, anomalias nas contas, entre outros, e mantendo um contato estreito com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento da indústria, a Gestão de risco certamente terá um certo impacto na velocidade de desenvolvimento. Atualmente, muitas plataformas de negociação de moeda digital de médio e pequeno porte ainda têm uma consciência insuficiente sobre Gestão de risco, havendo deficiências evidentes em termos físicos, de sistema e de governança.
Sem dúvida, se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, a plataforma que é o núcleo da indústria deve resolver adequadamente o problema da "Gestão de risco".
Segurança dos ativos: o objetivo central da Gestão de risco
De acordo com os dados, o valor total dos ativos roubados em plataformas de moeda digital em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. Embora já tenham passado muitos anos desde os grandes eventos de segurança, o fenômeno da "desaparecimento" de moedas digitais ainda ocorre de tempos em tempos, e a questão da segurança dos ativos digitais continua a ser o foco de atenção da indústria.
Para isso, algumas plataformas de negociação adotaram as seguintes medidas:
Estabelecer um sistema rigoroso de auditoria financeira e monitorização em tempo real com alarmes
Aumentar a segurança através da separação de carteiras quentes e frias e do uso de carteiras de hardware
Estabelecer um mecanismo de compensação antecipada para os usuários
Criação de um fundo de proteção ao usuário
Ao mesmo tempo, algumas plataformas também se concentram na conciliação em tempo real e em massa, rastreando, julgando e rastreando endereços de blockchain em tempo real, além de nomear atendimento ao cliente especializado e especialistas em Gestão de risco para analisar os riscos dos ativos dos usuários, reforçando a educação dos usuários relacionada à Gestão de risco.
O armazenamento em custódia é visto como um método importante para garantir a segurança dos ativos e é uma etapa chave na transição das finanças tradicionais para a indústria de blockchain. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a compra de seguros relacionados pode aumentar efetivamente o nível de segurança do armazenamento de ativos digitais.
Além das medidas externas, o risco moral da própria plataforma também é um ponto que precisa de atenção. Especialistas da indústria sugerem que a plataforma opte por ser o mais transparente possível, convidando concorrentes a supervisionar conjuntamente, para reduzir a possibilidade de os ativos dos clientes serem desviados.
Conformidade e Gestão de risco: eliminar incertezas
Perante muitos fatores de incerteza, a plataforma de moeda digital abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma conforme tornou-se uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as principais plataformas de moeda digital no setor estabeleceram um sistema de gestão de conformidade e risco que abrange a fase prévia, a fase durante e a fase posterior.
Algumas práticas das plataformas incluem:
Estabelecer um sistema de KYC/AML anti-lavagem de dinheiro padronizado, definindo princípios rigorosos para a abertura de contas e critérios de auditoria prévia.
Obter as licenças relevantes e aceitar a supervisão das autoridades reguladoras
Descentralizar os riscos de conformidade através de operações distribuídas, como solicitar licenças em vários países e regiões, e abrir canais de negociação de moeda fiduciária.
Colaborar com empresas de conformidade como AML/KYC e empresas de consultoria relacionadas em todo o mundo
Criar um departamento de conformidade especializado, responsável pela revisão de conformidade de todas as linhas de produtos e linhas de negócios internas, fornecendo diretrizes de Gestão de risco
O departamento de controle interno jurídico fornece pareceres jurídicos profissionais para evitar riscos legais
Gestão de risco técnico: o guardião da segurança da plataforma
Para as plataformas de negociação, questões de segurança técnica são os problemas de gestão de risco mais comuns, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, várias exchanges conhecidas sofreram ataques DDoS no mesmo período, resultando em problemas como interrupções temporárias.
Para construir uma linha de defesa técnica sólida, as plataformas adotaram diferentes medidas:
Implementar a monitorização quantitativa do risco de mercado em várias operações e a cobertura automática de estratégias.
Estabelecer sistemas de segurança cibernética, conformidade, proteção de dados pessoais e gestão de risco técnico, conforme exigido pelas instituições licenciadas.
Contratar uma empresa externa líder mundial para consultoria de auditoria de TI
Lançamento de um sistema de segurança de gestão de risco baseado em big data na indústria de blockchain, permitindo monitorização de risco em tempo real em múltiplas dimensões.
Construir um sistema de gestão de risco completo, baseado na análise de dados para calcular dados em tempo real e utilizar modelos de aprendizado de máquina online para detecção inteligente.
Gestão de risco interna: um aspecto importante que não pode ser ignorado
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados por negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, a segurança interna nas empresas de blockchain é mais importante do que a externa, pois a maioria dos incidentes de segurança está frequentemente relacionada a conluios internos e externos ou à infiltração prolongada de hackers.
As plataformas geralmente enfatizam os seguintes pontos em relação à gestão de risco:
Normalização do fluxo
Divisão clara de responsabilidades
Gestão de risco rigorosa
Auditorias regulares
Algumas plataformas também adotaram práticas especiais:
Isolar completamente os sistemas e permissões, implementando a gestão mínima de permissões de informação
Estabelecer um sistema de Gestão de risco e um quadro de tratamento de incidentes de segurança
Realizar formações não periódicas relacionadas com a gestão de risco para os colaboradores
Realizar "fiscalização de phishing" interna, como enviar e-mails de phishing simulados, para estabelecer um mecanismo de alerta para funcionários que negligenciam a Gestão de risco.
Implementar o "modelo de confiança zero", validando e confiando em cada passo da operação
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos mercados financeiros tradicionais. Por um lado, a volatilidade do mercado de moeda digital ultrapassa em muito a de muitos ativos financeiros tradicionais; por outro lado, o fluxo de informações e de fundos nos pagamentos em blockchain é unificado, com maior anonimato, e, uma vez que os fundos são transferidos, é muito difícil recuperá-los.
Portanto, a gestão de risco na indústria de blockchain pode aprender com a experiência dos setores financeiro tradicional e da internet:
Aprender sobre o sistema de crédito relativamente maduro no campo das finanças tradicionais
Inspirar-se na forma como a indústria da internet utiliza grandes dados para transformar o comportamento do usuário em registos de crédito.
Explorar como extrair informações na cadeia de forma eficaz e transformá-las em indicadores de decisão de Gestão de risco
Considerar separar as transações dos ativos, com diferentes entidades responsáveis pela liquidação, compensação e custódia dos ativos.
Além disso, a plataforma de moeda digital também precisa aumentar o investimento em Gestão de risco. Estudos mostram que as equipes de segurança das bolsas de moeda digital representam, em média, 13% do total de funcionários e gastam, em média, 17% do orçamento para garantir o funcionamento seguro da bolsa. Tendo em conta a rentabilidade e o potencial de crescimento dessas plataformas, é evidente que é necessário investir mais recursos, atrair mais talentos de alto nível em Gestão de risco e construir um sistema de Gestão de risco mais avançado e completo.
Como disse um especialista da indústria, "O investimento em gestão de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigoroso for o controle de risco, mais recursos serão necessários, o que pode resultar em mais oportunidades de negócios perdidas, mas ao mesmo tempo também reduz o risco de perda de ativos existentes. Empresas que valorizam a reputação e os interesses de longo prazo naturalmente darão mais importância à segurança dos ativos dos clientes."
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P2ENotWorking
· 07-05 05:48
A gestão de riscos é um fator essencial para a sobrevivência.
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DefiOldTrickster
· 07-03 22:36
O controle de risco deve ser a prioridade.
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PuzzledScholar
· 07-03 04:43
O caminho largo deve ter buracos.
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AirdropSkeptic
· 07-02 07:28
A história está sempre a repetir-se.
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GasFeeBeggar
· 07-02 07:26
O controle de riscos não rigoroso dificulta a valorização da moeda.
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ChainPoet
· 07-02 07:15
Gestão de riscos não é um guarda-chuva de proteção
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LazyDevMiner
· 07-02 07:08
Programador cotidiano, ocasionalmente fazendo mineração, relaxando e se acomodando, considerando-se um especialista em tecnologia.
Negociação de moeda digital plataforma análise abrangente de risco: o caminho do equilíbrio entre segurança e desenvolvimento
Gestão de risco: a forma de sobrevivência da plataforma de negociação de moeda digital
O risco, como um termo emprestado, tem origem na palavra italiana "RISQUE", que significa perigo objetivo na natureza. Na sociedade atual, o risco não é mais apenas um destino, mas sim uma escolha, dependendo da nossa liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns, em sua obra clássica sobre Gestão de risco, aponta que o surgimento e a queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas parecem sempre acontecer quando as pessoas estão despreparadas, mas na verdade, são ciclos que se repetem.
Como uma plataforma de negociação de moeda digital que fornece liquidez ao mercado de moeda digital, a gestão de risco é um dos seus elementos centrais. Estas plataformas não apenas assumem múltiplas funções como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e divulgação de informações, mas também integram características de instituições como corretoras e fundos, tornando-se um verdadeiro centro financeiro integrado.
Através de entrevistas com os responsáveis pela gestão de risco de várias plataformas de negociação, a indústria acredita amplamente que existe um problema de falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Essa situação levou a tragédias na indústria, como o colapso da FCoin e o roubo de exchanges. Como melhorar a gestão de risco tornou-se um tema importante que o setor precisa continuar a acompanhar.
Diversidade de risco
O maior e mais difícil risco que o mercado de criptomoedas enfrenta é o risco sistêmico causado por políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
E os participantes do mercado conseguem controlar o risco não sistemático, incluindo:
O departamento de gestão de risco ocupa uma posição importante na bolsa, necessitando de uma vigilância atenta sobre vários indicadores de risco, como liquidez, comportamentos de arbitragem, anomalias nas contas, entre outros, e mantendo um contato estreito com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento da indústria, a Gestão de risco certamente terá um certo impacto na velocidade de desenvolvimento. Atualmente, muitas plataformas de negociação de moeda digital de médio e pequeno porte ainda têm uma consciência insuficiente sobre Gestão de risco, havendo deficiências evidentes em termos físicos, de sistema e de governança.
Sem dúvida, se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, a plataforma que é o núcleo da indústria deve resolver adequadamente o problema da "Gestão de risco".
Segurança dos ativos: o objetivo central da Gestão de risco
De acordo com os dados, o valor total dos ativos roubados em plataformas de moeda digital em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. Embora já tenham passado muitos anos desde os grandes eventos de segurança, o fenômeno da "desaparecimento" de moedas digitais ainda ocorre de tempos em tempos, e a questão da segurança dos ativos digitais continua a ser o foco de atenção da indústria.
Para isso, algumas plataformas de negociação adotaram as seguintes medidas:
Ao mesmo tempo, algumas plataformas também se concentram na conciliação em tempo real e em massa, rastreando, julgando e rastreando endereços de blockchain em tempo real, além de nomear atendimento ao cliente especializado e especialistas em Gestão de risco para analisar os riscos dos ativos dos usuários, reforçando a educação dos usuários relacionada à Gestão de risco.
O armazenamento em custódia é visto como um método importante para garantir a segurança dos ativos e é uma etapa chave na transição das finanças tradicionais para a indústria de blockchain. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a compra de seguros relacionados pode aumentar efetivamente o nível de segurança do armazenamento de ativos digitais.
Além das medidas externas, o risco moral da própria plataforma também é um ponto que precisa de atenção. Especialistas da indústria sugerem que a plataforma opte por ser o mais transparente possível, convidando concorrentes a supervisionar conjuntamente, para reduzir a possibilidade de os ativos dos clientes serem desviados.
Conformidade e Gestão de risco: eliminar incertezas
Perante muitos fatores de incerteza, a plataforma de moeda digital abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma conforme tornou-se uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as principais plataformas de moeda digital no setor estabeleceram um sistema de gestão de conformidade e risco que abrange a fase prévia, a fase durante e a fase posterior.
Algumas práticas das plataformas incluem:
Gestão de risco técnico: o guardião da segurança da plataforma
Para as plataformas de negociação, questões de segurança técnica são os problemas de gestão de risco mais comuns, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, várias exchanges conhecidas sofreram ataques DDoS no mesmo período, resultando em problemas como interrupções temporárias.
Para construir uma linha de defesa técnica sólida, as plataformas adotaram diferentes medidas:
Gestão de risco interna: um aspecto importante que não pode ser ignorado
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados por negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, a segurança interna nas empresas de blockchain é mais importante do que a externa, pois a maioria dos incidentes de segurança está frequentemente relacionada a conluios internos e externos ou à infiltração prolongada de hackers.
As plataformas geralmente enfatizam os seguintes pontos em relação à gestão de risco:
Algumas plataformas também adotaram práticas especiais:
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos mercados financeiros tradicionais. Por um lado, a volatilidade do mercado de moeda digital ultrapassa em muito a de muitos ativos financeiros tradicionais; por outro lado, o fluxo de informações e de fundos nos pagamentos em blockchain é unificado, com maior anonimato, e, uma vez que os fundos são transferidos, é muito difícil recuperá-los.
Portanto, a gestão de risco na indústria de blockchain pode aprender com a experiência dos setores financeiro tradicional e da internet:
Além disso, a plataforma de moeda digital também precisa aumentar o investimento em Gestão de risco. Estudos mostram que as equipes de segurança das bolsas de moeda digital representam, em média, 13% do total de funcionários e gastam, em média, 17% do orçamento para garantir o funcionamento seguro da bolsa. Tendo em conta a rentabilidade e o potencial de crescimento dessas plataformas, é evidente que é necessário investir mais recursos, atrair mais talentos de alto nível em Gestão de risco e construir um sistema de Gestão de risco mais avançado e completo.
Como disse um especialista da indústria, "O investimento em gestão de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigoroso for o controle de risco, mais recursos serão necessários, o que pode resultar em mais oportunidades de negócios perdidas, mas ao mesmo tempo também reduz o risco de perda de ativos existentes. Empresas que valorizam a reputação e os interesses de longo prazo naturalmente darão mais importância à segurança dos ativos dos clientes."
Operar isso é realmente complicado.