Les opportunités de croissance et financières présentes sur le marché des cryptomonnaies le rendent attractif pour les passionnés. Cette croissance a également vu une augmentation des escroqueries liées aux cryptomonnaies, ciblant principalement les débutants et les investisseurs naïfs. Les rapports de la Federal Trade Commission (FTC) et du Better Business Bureau (BBB) sur les fraudes liées aux cryptomonnaies ont considérablement augmenté ces dernières années, les victimes signalant des pertes de millions de dollars.

Alors que de nombreuses personnes adoptent les devises numériques, principalement parce qu'elles veulent réaliser des profits rapides, il est crucial de comprendre les risques et les signaux d'alerte des arnaques potentielles liées à la crypto pour protéger ses fonds. Explorons comment reconnaître les arnaques liées à la crypto et que faire en cas de rencontre avec l'une d'entre elles.

Comment reconnaître les arnaques Crypto

Si vous savez reconnaitre les escroqueries Crypto, vous pourrez protéger vos investissements en crypto-monnaie. Diverses escroqueries Crypto se cachent dans l'espace, exploitant le manque de réglementation adéquate et d'anonymat de l'industrie.

Par conséquent, il est essentiel de comprendre le fonctionnement de ces schémas, car c'est la première étape pour se protéger contre ces activités frauduleuses. Les escroqueries crypto courantes qui imprègnent l'industrie comprennent les schémas de Ponzi, les faux ICO, les escroqueries par hameçonnage et les schémas de pump-and-dump.

Systèmes de Ponzi Déguisés en Systèmes d'Investissement

Ce schéma promet des rendements élevés sur l'investissement mais fonctionne en payant des fonds aux premiers investisseurs en utilisant le capital des nouveaux investisseurs. Les escrocs tentent de rendre le programme d'investissement légitime en payant quelques premiers investisseurs pour attirer d'autres investisseurs.

Les escrocs pourraient également se faire passer pour des gestionnaires de placements et demander des frais de démarrage ou des frais initiaux en cryptomonnaie pour l'inscription. Les escrocs volent ces frais, et aucun investissement n'est réalisé.

Si vous ne parvenez pas à identifier un produit ou un service offert par le régime d'investissement, il s'agit probablement d'un schéma de Ponzi. Par exemple, Bitconnect a géré une plateforme d'investissement, promettant aux investisseurs un rendement annuel de 120 % sur leur investissement, mais elle a finalement fermé ses portes, disparaissant avec les fonds des investisseurs.

Plateformes d'échange et de trading Crypto douteuses

Les utilisateurs de Crypto ont perdu des tonnes d'argent en stockant leurs actifs sur des plateformes d'échange de crypto douteuses comme FTX et QuadrigaCX. En 2022, FTX a été exposé pour avoir détourné plus de 8 milliards de dollars des fonds des utilisateurs.

Sam Bankman-Fried, le PDG de la bourse de crypto à l'époque, a défendu l'utilisation de fausses déclarations pour protéger les réserves de l'entreprise. Ainsi, alors que les utilisateurs déposaient du BTC, de l'USDT et d'autres crypto-monnaies sur la bourse, leurs actifs étaient utilisés comme garantie pour les prêts d'Alameda Research sans que les clients ne s'en aperçoivent.

Cependant, en novembre 2022, les activités illégales de Sam Bankman-Fried ont été portées à la lumière. Les utilisateurs ont fait des demandes de retrait simultanées, que l'échange n'a pas pu satisfaire, et ont finalement fait faillite. En conséquence, les traders ont perdu leurs actifs.

Tout comme FTX, QuadrigaCX était une autre bourse de cryptomonnaie canadienne douteuse fondée par Gerald William Cotten. En 2019, Gerald a été déclaré mort. Malheureusement pour les traders qui utilisaient la bourse, il a été affirmé que seul Gerald avait accès aux portefeuilles froids où la plupart des fonds de la bourse étaient stockés. Par conséquent, les fonds des utilisateurs étaient inaccessibles.

Remarquablement, cependant, Chainalysis, une entreprise de suivi de la blockchain et des crypto-monnaies, a découvert que l'argent déposé sur la plateforme de trading n'a jamais été utilisé pour acheter des crypto-monnaies ou avait disparu. À ce jour, on ignore ce que QuadrigaCX a fait des devises fiduciaires déposées sur la plateforme en échange de crypto-monnaies.

Faux ICOs

Ces offres initiales de pièces frauduleuses attirent les investisseurs avec des promesses de projets magnifiques, pour finalement s'enfuir avec les fonds des investisseurs beaucoup plus tard. Un faux ICO semble légitime mais manque de toute technologie ou infrastructure soutenant le projet.

Une fausse ICO trompe les investisseurs en leur faisant croire qu'il s'agit d'un projet légitime, mais le projet est sans valeur. Après le lancement du projet, les escrocs emportent les recettes du lancement de l'ICO. Par exemple, LoopX a emporté environ 4,5 millions de dollars des fonds des investisseurs après avoir lancé une série d'ICO prometteuses.

Escroqueries par hameçonnage

Cela implique l'utilisation de faux e-mails ou de sites Web pour tromper les utilisateurs afin de divulguer des informations sensibles telles que des clés privées ou des identifiants de connexion. Les e-mails de phishing peuvent prendre la forme de sociétés de crypto légitimes ou même utiliser leurs logos pour tromper les investisseurs.

Ces e-mails peuvent rediriger la victime inattentive vers un site Web cloné, et lui demander de saisir des informations sensibles telles que des mots de passe, des noms d'utilisateur et des clés privées. Une fois que les escrocs ont ces informations, ils peuvent accéder à ces comptes et autoriser le transfert de fonds.

Systèmes de gonflement et d'élimination

Dans ce genre de schéma, le prix ou la valeur d'une crypto-monnaie est artificiellement gonflé par le battage médiatique, puis vendu soudainement, faisant chuter la valeur, laissant d'autres investisseurs crédules subir une perte importante.

Le plus grand schéma de pompage et de vidage de l'histoire s'est produit avec le jeton Squid Game modelé d'après l'émission populaire Squid Game. Le jeton a augmenté jusqu'à 14 300 000 % en une seule semaine à la suite d'achats coordonnés, pour finalement s'effondrer à zéro en quelques secondes. La plateforme était conçue pour empêcher la vente, de sorte que les gens ne pouvaient acheter que les jetons, ce qui était responsable de l'augmentation phénoménale du prix en quelques jours. À la fin, les escrocs sont partis avec environ 12 millions de dollars.

Remarquablement, le contrat intelligent d'un jeton peut être conçu pour empêcher les investisseurs de vendre. Cette conception de contrat intelligent permet au déployeur d'extorquer les investisseurs.

Drapeaux rouges

Il est essentiel de prendre note de certains signaux d'alarme à surveiller lors de la tentative d'identification d'une escroquerie potentielle dans l'espace de la cryptomonnaie. Quelques-uns de ces signaux sont des rendements extrêmement élevés, des projets opaques ou des fondateurs inconnus, et l'utilisation de la peur de rater quelque chose (FOMO).

Promesses irréalistes de rendements élevés

Cela devrait susciter immédiatement des doutes sur l'authenticité de tels projets, car les investissements légitimes ne garantissent généralement pas des profits exorbitants.

Absence de régulation ou de transparence au sein d'un projet ou d'une plateforme

Dans la plupart des cas, cela peut indiquer un risque accru. Par conséquent, soyez vigilant et méfiez-vous des entités dans l'espace Crypto qui opèrent de manière secrète ou non transparente, car cela peut être un moyen pour eux de dissimuler des activités frauduleuses.

Pression pour agir rapidement (FOMO)

Un autre signe d'alerte à surveiller lorsque vous essayez d'identifier une possible arnaque est lorsque vous êtes poussé à prendre des décisions impulsives. Le terme crypto pour cela est la peur de rater quelque chose (FOMO).

Les escrocs utilisent principalement la tactique de l'urgence pour empêcher les victimes de mener des recherches approfondies ou de demander conseil sur certains projets d'investissement qui leur sont proposés, ce qui conduit finalement à des investissements hâtifs et regrettables.

Bien qu'il soit essentiel de connaître diverses façons de reconnaître les arnaques potentielles liées à la cryptomonnaie pour les éviter, on ne peut pas toujours les prévenir complètement. Si vous rencontrez une arnaque liée à la cryptomonnaie, que devez-vous faire ?

Que pouvez-vous faire si vous rencontrez une escroquerie Crypto?

Faire face à une escroquerie crypto peut être une expérience stressante, mais il est essentiel d'agir rapidement pour minimiser les pertes potentielles et se protéger contre d'autres dommages. Si vous remarquez l'un des signes d'escroqueries crypto mentionnés ci-dessus, voici quelques choses que vous pouvez faire :

• Gardez votre calme et évaluez : Lorsque vous rencontrez une arnaque, en particulier une arnaque liée aux crypto-monnaies, faites de votre mieux pour éviter de prendre des décisions impulsives motivées par la panique. Prenez un moment pour analyser la situation en rassemblant des informations, puis évaluez calmement la situation en fonction de vos informations.
• Cesser la communication : Mettez fin à toutes les formes de communication avec l'escroc immédiatement. N'interagissez pas davantage ou ne fournissez aucune information personnelle ou financière supplémentaire.
• Signaler l'escroquerie : Prenez des mesures proactives pour signaler l'escroquerie aux autorités compétentes. Cela peut inclure contacter les agences de l'application de la loi ou les organismes de réglementation ou utiliser les sites Web de surveillance des cryptomonnaies. Signalez toute activité suspecte aux autorités compétentes telles que la Federal Trade Commission (FTC), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et la Securities and Exchange Commission (SEC).
• Protégez vos actifs : sécurisez vos comptes et fonds en changeant les mots de passe, en activant l'authentification à deux facteurs et en surveillant vos comptes pour toute activité non autorisée.

Pourquoi signaler une escroquerie Crypto ?

Lorsque vous signalez des escroqueries liées aux crypto-monnaies, vous contribuez à sensibiliser le public aux activités frauduleuses liées aux crypto-monnaies dans l'industrie. Votre signalement peut aider à prévenir d'autres personnes de devenir victimes de tactiques d'escroquerie similaires, protégeant ainsi leurs investissements et leurs finances.

Le signalement des escroqueries permet également aux agences de maintien de l'ordre et aux organismes de réglementation d'agir rapidement contre les auteurs.

Bien qu'il n'y ait aucune garantie que vous récupérerez des fonds perdus, le signalement aidera à prévenir de nouveaux préjudices aux particuliers et permettra au gouvernement de prendre conscience des tactiques utilisées par les escrocs et de savoir comment les arrêter.

Comment identifier si un jeton est une arnaque

Voici quelques façons d'identifier si un token est une arnaque.

Vérifiez le code source sur l'explorateur de la blockchain

Vous pouvez vérifier le code source d'un jeton sur l'explorateur de la blockchain pour voir s'il est vérifié. Les codes sources vérifiés sont publics et les utilisateurs peuvent voir les activités des développeurs. Par exemple, un jeton avec un code source vérifié peut fournir des informations sur la légitimité du jeton, comme la présence de fonctionnalités de sécurité telles que des audits. Les utilisateurs peuvent également identifier les fonctionnalités suspectes ou cachées dans le code.

Si vous vérifiez le code source d'un jeton sur un explorateur de blockchain tel que Etherscan, par exemple, et qu'il n'est pas vérifié, alors vous devriez être méfiant. Bien sûr, cela ne signifie pas que tous les jetons avec des codes source non vérifiés sont des escroqueries. Cependant, investir dans des jetons avec des codes source vérifiés est préférable que de ne pas le faire.

Vérifier les outils d'analyse tiers

Avec ces outils, vous pouvez effectuer une analyse sur un jeton.

• Tokensniffer: Vous pouvez effectuer un test olfactif sur un jeton avec cet outil. Un test olfactif audite automatiquement un jeton en lui attribuant une note sur 100. Plus la note est basse, moins le jeton est crédible. Tokensniffer fournit également des informations sur l'analyse des échanges, l'analyse des contrats, l'analyse des détenteurs et l'analyse de la liquidité. Voici un exemple de ce à quoi ressemble l'outil.

Source: tokensniffer.com

• Dextools : Dextools fournit également des informations sur un jeton. Vous pouvez y trouver des informations sur la liquidité, les détails des transactions, le score de fiabilité du projet et une brève description du jeton. Voici un exemple de ce que vous pouvez trouver en utilisant Dextools.

Source: dextools.io

• Détecteur de piège à miel : Les arnaques au piège à miel prennent diverses formes. En général, l'escroc cherche à vous attirer à déposer des fonds directement sur un site d'arnaque, à voler directement depuis votre portefeuille, ou à créer un faux jeton ou contrat intelligent.

Vous pouvez vérifier si un jeton est une escroquerie au pot de miel en vérifiant sur le site Web du détecteur de pot de miel. Voici un exemple de ce à quoi vous pouvez vous attendre du site Web.

Vérifiez les portefeuilles des baleines

Les baleines détiennent une grande quantité de crypto-monnaie dans leurs portefeuilles. Leurs actions d'achat ou de vente d'un jeton peuvent avoir un impact significatif sur le prix. Une escroquerie de type rug pull pourrait se préparer si un portefeuille détient plus de 20% d'un jeton.

Vous pouvez savoir si une baleine détient plus de jetons que nécessaire en utilisant des explorateurs de blockchain. Des explorateurs comme Etherscan, Polygonscan, et Bscscan vous permet de consulter les détails des jetons tels que les adresses de portefeuille et leurs montants.

Plagiat du livre blanc

Vérifiez si le livre blanc du projet a été plagié à partir d'autres projets. Les escrocs n'ont généralement pas le temps de formuler un livre blanc unique car les projets frauduleux n'ont aucune valeur intrinsèque.

Prévenir les futures escroqueries

En effet, être victime d'une escroquerie crypto peut être une expérience angoissante. Cependant, il existe des mesures nécessaires que vous pouvez prendre pour réduire le risque de devenir victime d'activités frauduleuses dans l'espace crypto :

• Éduquez-vous: Renseignez-vous sur les escroqueries courantes et comprenez comment fonctionne la technologie de la blockchain pour vous familiariser avec les risques potentiels.
• Utilisez des plateformes de confiance : Restez sur des échanges et des portefeuilles réputés avec un bilan de sécurité et de fiabilité prouvé. Vérifiez toujours les URLs et assurez-vous de la sécurité du site web avant d'effectuer toute transaction sur ceux-ci.
• Soyez prudent : méfiez-vous des offres et des opportunités non sollicitées qui semblent trop belles pour être vraies. Vérifiez toujours avant de partager des informations personnelles ou d'investir dans une entreprise liée aux cryptomonnaies.
• Vérifier les jetons : Ne pas investir dans un jeton dont vous n'êtes pas sûr. N'achetez le jeton que si vous êtes informé à son sujet et savez ce que c'est. Des informations utiles sur un jeton peuvent être trouvées surTokensniffer.comConnecter votre portefeuille pour signer des transactions et accorder des autorisations à des jetons frauduleux peut vider votre portefeuille et entraîner une perte de fonds.

Conclusion

Jusqu'à ce que l'espace Crypto soit mieux réglementé pour assurer la sécurité, vous devez rester vigilant et informé pour vous protéger contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies. En suivant les étapes décrites ci-dessus et en prenant certaines mesures préventives pour éviter de devenir victime d'escroqueries, vous pouvez protéger en toute confiance vos investissements et naviguer dans l'espace Crypto.