Relatório de Perspectivas do Ecossistema USDC 2025

I. Resumo Executivo

Em 2024, o USDC alcançou progressos significativos em termos de crescimento econômico e maturidade das aplicações. Em todo o mundo, cada vez mais indivíduos e empresas estão experimentando as vantagens do dólar digital na rede blockchain, e essa tendência está a apresentar um forte impulso de desenvolvimento. Os desenvolvedores continuam a utilizar o USDC e a tecnologia da Circle para construir plataformas de aplicação, tornando o comércio e as finanças globais mais eficientes, rápidas e inclusivas.

Dados principais do USDC de 2024:

• O volume de circulação anual cresceu mais de 78% em relação ao ano anterior, com uma taxa de crescimento superior a outras grandes stablecoins.
• O volume de transações em novembro atingiu 1 trilhão de dólares, e o volume histórico de transações ultrapassou 18 trilhões de dólares
• Disponível para mais de 500 milhões de carteiras de usuários finais, suportando diversas utilizações desde o mercado de capitais digitais até o armazenamento em dólares.

USDC como uma stablecoin baseada no dólar, além de depender das vantagens do dólar, há três fatores que podem acelerar sua adoção:

1. A clareza da regulamentação legal aumenta, abrindo caminho para a adesão das instituições.
2. A escalabilidade da rede blockchain foi melhorada, com velocidades mais rápidas e custos mais baixos.
3. A experiência do usuário continua a ser otimizada, conectando-se mais estreitamente ao setor financeiro tradicional.

Com base nesses fatores, juntamente com a rede aberta e de alta capacidade da Internet de Valor, a rede de stablecoins da Circle pode alcançar uma distribuição global de valor quase instantânea. O USDC promete ajudar a aproveitar o potencial do cenário de pagamentos em rápida evolução, especialmente em mercados emergentes.

Dois, Introdução ao Circle e USDC

2.1 Rede de stablecoin Circle

A Circle está a construir uma rede de internet de valor baseada em stablecoins, proporcionando uma atualização da rede financeira global. A Circle colabora com bancos líderes globais, prestadores de serviços de pagamento e outras instituições, tendo o USDC como núcleo, ligando todos os participantes através de uma rede de stablecoins, formando um sistema de liquidação baseado na internet.

2.2 USDC é tanto uma moeda como uma plataforma

USDC é um dólar digital que pode ser transmitido em várias redes de blockchain, tendo vantagens significativas em custos, velocidade e alcance. Funciona como uma ferramenta de armazenamento de valor digital, unidade de conta e meio de troca. USDC não só torna a movimentação de fundos mais rápida e eficiente, como também desbloqueia novas oportunidades e aplicações financeiras.

2.3 Princípios de conformidade da gestão do USDC da Circle

Os princípios básicos da gestão do USDC pela Circle:

1. Segurança: USDC é um dólar tokenizado, não um depósito bancário não tokenizado
2. Transparência: divulgação completa dos ativos de reserva, garantia fornecida por terceiros
3. Liquidez: troca de 1:1 de dólares em todo o mundo 24 horas por dia.
4. Estabilidade: Gestão de risco abrangente, parceiros financeiros de classe mundial

Três, o dólar na internet

3.1 Velocidade de transferência de valor na internet

A USDC é construída sobre uma rede de blockchain aberta, integrando funções como moeda, pagamentos e empréstimos diretamente na arquitetura da Internet. Até 2024, a USDC já suporta nativamente 16 blockchains, incluindo Ethereum e várias "terceira geração" blockchains eficientes.

3.2 USDC usuários grupo gradualmente se expande

Desde o início de 2023, o número de carteiras que detêm pelo menos 10 USD em USDC quase duplicou, atingindo 3,9 milhões de endereços. A Circle estabeleceu parcerias com várias empresas para poder distribuir USDC diretamente a milhões de usuários.

3.3 O interesse das empresas globais pela Circle disparou

De instituições financeiras a empresas de tecnologia, diferentes empresas em todo o mundo estão a utilizar a plataforma Circle para servir melhor os clientes e aumentar a eficiência operacional. USDC é sem fronteiras, sempre online, impulsionando a próxima onda do comércio global.

Quatro, um novo sistema financeiro da Internet - Internet de Valor

4.1 A trajetória de desenvolvimento da internet

A Circle está a construir uma plataforma tecnológica baseada em USDC, aproveitando a força atual do dólar e utilizando as vantagens da internet para alcançar efeitos de rede e utilidade semelhantes nos serviços financeiros.

4.2 Camada de valor da internet

A Circle oferece uma série de serviços para os desenvolvedores, tornando o USDC mais fácil de usar. Inclui vários tipos de carteiras suportadas por USDC, biblioteca de modelos de contratos inteligentes, etc., simplificando a complexidade de criar aplicações na blockchain.

4.3 Cultivar o ecossistema de desenvolvedores

A Circle investe no crescimento do ecossistema blockchain e da comunidade de desenvolvedores, organizando seminários e oferecendo recursos para ajudar os desenvolvedores a acessarem mais facilmente o poder do dólar digital. As atividades para desenvolvedores de USDC concentram-se principalmente em aprofundar a conexão entre o ecossistema blockchain e a trilha financeira tradicional.

Cinco, casos práticos de USDC

5.1 Aquisição Global de USD

Caso:

• Nubank: o maior banco digital da América Latina, em parceria com a Circle, lançou o USDC no Brasil
• Lemon: A empresa líder em criptomoedas na América Latina, integrando protocolos DeFi para aumentar o uso do USDC

5.2 Mercado de ativos digitais

Caso:

• Coinbase: a principal exchange de conformidade global, USDC desempenha um papel importante em seu ecossistema.
• Bullish: Inovadora bolsa de ativos digitais, o volume de negociação diário de USDC atinge 1,3 mil milhões de dólares
• dYdX: a principal exchange descentralizada, utiliza CCTP para realizar a liquidez cross-chain de USDC

5.3 pagamento

Exemplo:

• Worldpay: fornecedor de serviços de pagamento global, o primeiro a oferecer liquidação direta em USDC para instituições de aquisição de comerciantes.
• Mastercard: organização global de cartões, suporta a liquidação em USDC e pagamentos com carteiras auto-hospedadas
• Zodia Markets: Colaborar com o Standard Chartered Bank para promover pagamentos transfronteiriços para empresas
• MoneyGram: uma das principais empresas de tecnologia financeira do mundo, utiliza USDC para facilitar remessas transfronteiriças
• Stripe: gigante de pagamentos dos EUA, suporta comerciantes a aceitar pagamentos em USDC

5.4 ajuda humanitária

Caso:

• Agência da ONU para os Refugiados: Utilizar USDC para distribuir ajuda a pessoas deslocadas.
• Goodwall: Incentivar os jovens a melhorar as suas habilidades e a participar em ações ambientais através de USDC
• Ensuro: fornecedor de seguros inovador, que utiliza USDC para fornecer seguros a mercados carenciados

Seis, Perspectivas sobre Tendências de Regulação e Políticas

• A implementação do regulamento MiCA da UE, a Circle tornou-se o primeiro emissor global de stablecoins em conformidade.
• Os dois partidos dos EUA chegaram a um consenso sobre o quadro regulatório das stablecoins, e espera-se que seja aprovado sob o novo governo.
• Espera-se que centros financeiros como Reino Unido, Brasil e Hong Kong publiquem regras de regulamentação para stablecoins
• Os centros financeiros globais estão a estabelecer uma ponte crucial entre o sistema financeiro da Internet e a economia real

As stablecoins e os serviços financeiros baseados em blockchain estão a expandir, em vez de subverter, a cobertura da economia real, e a clareza regulatória irá impulsionar ainda mais o desenvolvimento do setor.