A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou 2,95 milhões de dólares, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívidas habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e vergonha da dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas dos credores estão bem documentadas e têm levado os reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar medidas severas, como exigir que os aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos, ou até mesmo remover os aplicativos da Google Play, no caso da Nigéria.
Após a sua fundação em 2020 por Julian Flosbach (CEO), Chukwudi Enyi (COO), e Moses Nmor (CPO), a BFREE introduziu várias estratégias de recuperação de dívidas. Estas incluíram a introdução de uma plataforma de autoatendimento que permite aos mutuários estabelecer novos planos de pagamento, bem como ferramentas de IA conversacional, como chatbots e callbots, como parte da sua oferta de cobranças como serviço.
As ferramentas mencionadas visam proporcionar serviços pós-venda compassivos para os mutuários, ao mesmo tempo que aproveitam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para abranger alguns dos principais bancos em Gana, Quénia e Nigéria. alguns dos seus clientes incluem:
Access Bank
Stanbic Bank
GT Bank
Kuda
Filial
FairMoney
Verificação Rápida
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nessas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de um conjunto de investidores locais e internacionais:
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Lançar África
Modus Africa
Axian CVC
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para 6,5 milhões de dólares, incluindo uma rodada de ponte não divulgada de 1,1 milhão de dólares arrecadada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como observou o CEO, Julian Flosbach, em uma entrevista recente à revista TechCrunch.
“Devido à imensa pressão para aumentar as nossas margens, essencialmente tivemos que aumentar os preços ou dispensar muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido empresarial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup serve atualmente 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é superior a 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu cobrar 12,5%.
Além de suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores de terceiros, como fundos de hedge que buscam diversificar seus portfólios, comprassem empréstimos não performáticos (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados sobre os mutuários, especialmente os mutuários em default.
Fomos capazes pela primeira vez de realmente desenvolver um algoritmo que pode valorar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi pago, digamos, há 90 dias; quão provável é que seja pago ao longo do próximo ano. Depois, vamos aos bancos e compramos esses ativos e retiramos do balanço deles, permitindo-lhes descarregar o risco,” disse Flosbach.
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FINANCIAMENTO | A startup nigeriana de cobrança de dívidas, BFREE, arrecada 3 milhões de dólares para expandir operações na África
A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou 2,95 milhões de dólares, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívidas habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e vergonha da dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas dos credores estão bem documentadas e têm levado os reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar medidas severas, como exigir que os aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos, ou até mesmo remover os aplicativos da Google Play, no caso da Nigéria.
As ferramentas mencionadas visam proporcionar serviços pós-venda compassivos para os mutuários, ao mesmo tempo que aproveitam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para abranger alguns dos principais bancos em Gana, Quénia e Nigéria. alguns dos seus clientes incluem:
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nessas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de um conjunto de investidores locais e internacionais:
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para 6,5 milhões de dólares, incluindo uma rodada de ponte não divulgada de 1,1 milhão de dólares arrecadada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como observou o CEO, Julian Flosbach, em uma entrevista recente à revista TechCrunch.
“Devido à imensa pressão para aumentar as nossas margens, essencialmente tivemos que aumentar os preços ou dispensar muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido empresarial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup serve atualmente 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é superior a 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu cobrar 12,5%.
Além de suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores de terceiros, como fundos de hedge que buscam diversificar seus portfólios, comprassem empréstimos não performáticos (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados sobre os mutuários, especialmente os mutuários em default.
Fomos capazes pela primeira vez de realmente desenvolver um algoritmo que pode valorar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi pago, digamos, há 90 dias; quão provável é que seja pago ao longo do próximo ano. Depois, vamos aos bancos e compramos esses ativos e retiramos do balanço deles, permitindo-lhes descarregar o risco,” disse Flosbach.