Interpretação das "Regras de Devido Diligência para Atividades de Câmbio Bancário": Definir Limites de Responsabilidade, Garantir a Estabilidade Financeira
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio divulgou o "Regulamento de Dever de Diligência e Isenção de Responsabilidade das Instituições Financeiras no Comércio de Forex ( em fase de teste )", que trouxe uma norma clara para o setor de operações de forex. Este regulamento não apenas se relaciona com as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente ligado aos interesses de cada negociador. Este artigo irá analisar em profundidade a importância e os pontos-chave deste regulamento, ajudando os leitores a entender as regras e responsabilidades nas operações de forex.
Deveres principais dos bancos
Dever de diligência: os bancos devem cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a diligência" durante todo o processo de negócios de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão de conformidade: realizar auditoria de conformidade nas contas forex, recebimentos e pagamentos de fundos, e nas operações de compra e venda de moeda dos clientes, executando rigorosamente de acordo com as normas de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: realizar monitoramento de risco de negociação, identificar prontamente riscos potenciais de violação e reportar aos departamentos de gestão de forex.
Cumprir as normas internacionais e as obrigações de reporte: ao identificar riscos de incumprimento no processo de conformidade com as normas internacionais de negócios transfronteiriços, reportar imediatamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de cooperação na avaliação de reclamações: quando a administração de câmbio iniciar uma investigação, se considerar que se enquadra nas circunstâncias de isenção de responsabilidade, deve preencher e devolver rapidamente o "Formulário de Reclamação" e as provas relacionadas.
Consequências do incumprimento das obrigações
O banco não cumpriu as obrigações regulamentares e deve assumir a responsabilidade legal, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades são principalmente implementadas com base na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China.
Comportamento de negociação de alto risco
As operações de risco que os bancos provavelmente irão reportar incluem: comércio falso, financiamento e investimentos falsos, casas de câmbio ilegais, jogos de azar transfronteiriços, fraude na obtenção de reembolso de impostos sobre exportação, atividades financeiras transfronteiriças ilegais de moeda virtual, entre outros.
Nas transações de criptomoedas, as transações típicas de alto risco e alta frequência incluem: recargas e retiradas frequentes, caminhos de fluxo de fundos complexos, grandes transferências e divisão de fundos para crédito sem um contexto comercial razoável. Este tipo de transação geralmente apresenta características como a incompatibilidade entre a origem e o uso dos fundos, e a irregularidade nas rotas de fluxo de fundos.
Grupo de negociação de alto risco
Arbitragistas frequentes: grupo que realiza frequentemente arbitragem no mercado de criptomoedas, como os arbitragistas de USDT.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores com anomalias de capital: participantes cuja entrada e saída de fundos da conta é frequente e de montantes elevados, incompatíveis com a situação econômica pessoal.
Situações que extrapolam a capacidade de revisão dos bancos
Limitações técnicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, ou são realizadas frequentemente através de plataformas de troca descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: países e regiões com diferentes políticas regulatórias, ou plataformas de negociação que não fornecem registos de transação completos e precisos.
Transações anormais complexas: o modelo de fluxo de fundos é altamente complexo, como passar por várias operações de mistura de moedas, transferências através de várias contas de "empresas de fachada", etc.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Os bancos normalmente priorizam o cumprimento das regulamentações nacionais. Os traders devem prestar especial atenção a esses conflitos potenciais, compreendendo bem as políticas e regulamentações nacionais, para evitar prejuízos devido a conflitos de regras.
O papel dos traders nas queixas bancárias
Assistência na investigação: poderá ser necessário fornecer informações relacionadas com o negócio para restaurar a situação real da transação.
Responsabilidade Potencial Associada: Fornecer evidências apresenta um risco considerável; se houver ocultação intencional de informações importantes ou fornecimento de materiais falsos, pode haver investigação devido à participação em atividades financeiras transfronteiriças ilegais.
Os traders devem manter cautela, apresentando provas verdadeiras, para proteger os seus direitos legais e os do banco. Transações normais e em conformidade, com a apresentação de provas verdadeiras, geralmente não aumentam o risco de serem consideradas atividades financeiras transfronteiriças ilegais.
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TideReceder
· 07-22 06:47
Um monte de processos tão complicados
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ApeWithNoFear
· 07-22 06:40
Dizer de forma simples, é para prevenir a lavagem de dinheiro.
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HalfIsEmpty
· 07-22 06:38
O que quer que seja, tudo é rigoroso, como pode haver negócios?
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DegenRecoveryGroup
· 07-22 06:25
É outra nova regra do banco para mexer com a mentalidade?
Interpretação das novas regras dos serviços de forex bancário: isenção de responsabilidade e controle de risco
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Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio divulgou o "Regulamento de Dever de Diligência e Isenção de Responsabilidade das Instituições Financeiras no Comércio de Forex ( em fase de teste )", que trouxe uma norma clara para o setor de operações de forex. Este regulamento não apenas se relaciona com as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente ligado aos interesses de cada negociador. Este artigo irá analisar em profundidade a importância e os pontos-chave deste regulamento, ajudando os leitores a entender as regras e responsabilidades nas operações de forex.
Deveres principais dos bancos
Dever de diligência: os bancos devem cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a diligência" durante todo o processo de negócios de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão de conformidade: realizar auditoria de conformidade nas contas forex, recebimentos e pagamentos de fundos, e nas operações de compra e venda de moeda dos clientes, executando rigorosamente de acordo com as normas de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: realizar monitoramento de risco de negociação, identificar prontamente riscos potenciais de violação e reportar aos departamentos de gestão de forex.
Cumprir as normas internacionais e as obrigações de reporte: ao identificar riscos de incumprimento no processo de conformidade com as normas internacionais de negócios transfronteiriços, reportar imediatamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de cooperação na avaliação de reclamações: quando a administração de câmbio iniciar uma investigação, se considerar que se enquadra nas circunstâncias de isenção de responsabilidade, deve preencher e devolver rapidamente o "Formulário de Reclamação" e as provas relacionadas.
Consequências do incumprimento das obrigações
O banco não cumpriu as obrigações regulamentares e deve assumir a responsabilidade legal, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades são principalmente implementadas com base na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China.
Comportamento de negociação de alto risco
As operações de risco que os bancos provavelmente irão reportar incluem: comércio falso, financiamento e investimentos falsos, casas de câmbio ilegais, jogos de azar transfronteiriços, fraude na obtenção de reembolso de impostos sobre exportação, atividades financeiras transfronteiriças ilegais de moeda virtual, entre outros.
Nas transações de criptomoedas, as transações típicas de alto risco e alta frequência incluem: recargas e retiradas frequentes, caminhos de fluxo de fundos complexos, grandes transferências e divisão de fundos para crédito sem um contexto comercial razoável. Este tipo de transação geralmente apresenta características como a incompatibilidade entre a origem e o uso dos fundos, e a irregularidade nas rotas de fluxo de fundos.
Grupo de negociação de alto risco
Arbitragistas frequentes: grupo que realiza frequentemente arbitragem no mercado de criptomoedas, como os arbitragistas de USDT.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores com anomalias de capital: participantes cuja entrada e saída de fundos da conta é frequente e de montantes elevados, incompatíveis com a situação econômica pessoal.
Situações que extrapolam a capacidade de revisão dos bancos
Limitações técnicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, ou são realizadas frequentemente através de plataformas de troca descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: países e regiões com diferentes políticas regulatórias, ou plataformas de negociação que não fornecem registos de transação completos e precisos.
Transações anormais complexas: o modelo de fluxo de fundos é altamente complexo, como passar por várias operações de mistura de moedas, transferências através de várias contas de "empresas de fachada", etc.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Os bancos normalmente priorizam o cumprimento das regulamentações nacionais. Os traders devem prestar especial atenção a esses conflitos potenciais, compreendendo bem as políticas e regulamentações nacionais, para evitar prejuízos devido a conflitos de regras.
O papel dos traders nas queixas bancárias
Assistência na investigação: poderá ser necessário fornecer informações relacionadas com o negócio para restaurar a situação real da transação.
Responsabilidade Potencial Associada: Fornecer evidências apresenta um risco considerável; se houver ocultação intencional de informações importantes ou fornecimento de materiais falsos, pode haver investigação devido à participação em atividades financeiras transfronteiriças ilegais.
Os traders devem manter cautela, apresentando provas verdadeiras, para proteger os seus direitos legais e os do banco. Transações normais e em conformidade, com a apresentação de provas verdadeiras, geralmente não aumentam o risco de serem consideradas atividades financeiras transfronteiriças ilegais.