Gestão de risco: Negociação de moeda digital plataforma de curso obrigatório
O termo risco tem origem na língua italiana, referindo-se inicialmente a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco reflete mais uma escolha, relacionada ao grau de liberdade que temos para escolher.
O famoso historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra clássica que eventos como a ascensão e queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e crises econômicas parecem se repetir, mas sempre chegam de forma inesperada.
Como principais fornecedores de liquidez no mercado de moeda digital, o controle de risco das bolsas é especialmente crítico. Essas plataformas combinam várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e divulgação de informações, além de incorporar características de corretoras e fundos, podendo ser consideradas centros financeiros super.
A indústria acredita amplamente que a gestão de risco no setor de blockchain é claramente insuficiente. Isso levou a uma série de tragédias, como o fechamento da FCoin e o roubo de plataformas. Como gerenciar efetivamente o risco tornou-se um importante tópico que precisa de atenção em todo o setor.
A multifacetada natureza do risco
No mercado de criptomoedas, o mais difícil de resistir é o risco sistêmico causado por políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a direção de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar o risco não sistemático, incluindo:
Risco tecnológico: envolve segurança e estabilidade do sistema
Gestão de risco: originada de erros de decisão
Risco de liquidez: ativos não conseguem ser negociados a um preço razoável em tempo hábil
Risco de confiança: incapacidade de executar operações de retirada, transferência, etc., em tempo hábil
Risco moral: prejudicar os direitos dos investidores em busca da maximização dos próprios interesses
O departamento de gestão de risco ocupa uma posição importante na bolsa, monitorizando de perto vários indicadores de risco, como liquidez, comportamentos de arbitragem, anomalias em contas, entre outros, e mantém um contato próximo com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento da indústria, a Gestão de risco inevitavelmente limitará a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, a consciência sobre Gestão de risco em muitas plataformas de negociação de moeda digital de pequeno e médio porte ainda precisa ser melhorada. Seja ao nível físico, ao nível do sistema ou ao nível da governança, o nível geral de Gestão de risco da indústria apresenta deficiências óbvias.
Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, a plataforma de negociação, como o núcleo da indústria, deve resolver adequadamente os problemas de gestão de risco.
Segurança dos ativos: o objetivo central da Gestão de risco
Em 2019, as perdas de ativos sofridas pela plataforma de moeda digital atingiram 283 milhões de dólares. Embora o famoso incidente da Mt. Gox tenha ocorrido há muitos anos, casos de "moeda digital desaparecendo" ainda ocorrem ocasionalmente, e a segurança dos ativos continua a ser o foco da atenção na indústria.
Para enfrentar esse desafio, várias plataformas de negociação adotaram uma série de medidas:
Estabelecer um sistema rigoroso de auditoria financeira e monitorização em tempo real de alarmes
Implementar a separação de carteiras quentes e frias e usar carteiras de hardware
Estabelecer um mecanismo de compensação antecipada para os usuários
Estabelecer um fundo de proteção ao usuário
Além disso, algumas plataformas também se concentram na conciliação em tempo real e em lote, rastreando endereços de blockchain e reforçando a educação dos usuários.
O armazenamento em custódia é visto como um meio importante para garantir a segurança dos ativos e também como uma etapa crucial na penetração das finanças tradicionais na indústria de blockchain. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a aquisição de seguros relacionados pode efetivamente aumentar o nível de segurança dos ativos.
Além das medidas externas, o risco moral próprio da plataforma não pode ser ignorado. Profissionais do setor sugerem que a plataforma deve manter a transparência e a abertura tanto quanto possível, aceitando a supervisão dos pares para reduzir a possibilidade de desvio de ativos dos clientes.
Conformidade: Eliminar a incerteza regulatória
Diante de muitos fatores de incerteza, abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma compatível tornou-se uma escolha necessária para reduzir riscos legais e de políticas. Atualmente, as principais plataformas de negociação de moeda digital do setor estabeleceram, em geral, um sistema de compliance e gestão de risco que abrange o antes, o durante e o depois.
Algumas medidas específicas adotadas pela plataforma incluem:
Estabelecer um sistema de KYC/AML anti-lavagem de dinheiro padronizado
Estabelecer princípios rigorosos de abertura de contas e padrões de revisão
Obter licenças financeiras relevantes, aceitando a supervisão das autoridades reguladoras
Dispersar os riscos de conformidade através de operações distribuídas
Colaborar com empresas de conformidade profissionais
Estabelecer um departamento de conformidade e controle interno legal especializado
Tecnologia: o guardião da segurança da plataforma
Para a plataforma de negociação, questões de segurança técnica são os desafios de gestão de risco mais comuns, mesmo as plataformas de topo têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, várias exchanges conhecidas já sofreram ataques DDoS, resultando em interrupções temporárias.
Para enfrentar os riscos tecnológicos, as principais plataformas estão a tomar medidas:
Implementar a monitorização quantitativa do risco de mercado e a cobertura automática de estratégias em todas as áreas de negócio
Estabelecer sistemas de segurança cibernética, conformidade, proteção de dados pessoais e gestão de risco técnico
Contratar uma empresa externa para consultoria de auditoria de TI
Desenvolver um sistema de dados dedicado ao monitoramento, análise e gestão de riscos
Construir um modelo de gestão de risco inteligente baseado em cálculos de dados em tempo real e aprendizado de máquina
Gestão de risco interna: um aspecto importante que não pode ser ignorado
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética resultam de negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, a gestão de risco interna é crucial para empresas de blockchain.
As principais plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em relação à Gestão de risco interna:
Normatização de processos
Definir claramente as responsabilidades e a gestão de permissões
Auditoria regular
Implementação da gestão mínima de permissões e informações
Estabelecer um comitê de gestão de risco e um quadro de tratamento de incidentes de segurança
Realizar formação em Gestão de risco para os funcionários e "aplicação da lei de phishing"
Praticar o "modelo de zero confiança"
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos financeiros tradicionais. Por um lado, a volatilidade do mercado supera em muito a maioria dos ativos financeiros tradicionais; por outro lado, a anonimidade dos pagamentos em blockchain é mais forte, tornando as transações difíceis de rastrear.
Especialistas da indústria acreditam que as direções que precisam ser trabalhadas no campo da blockchain incluem:
Extrair informações da cadeia de forma eficaz e convertê-las em indicadores de decisão de gestão de risco
Promover a separação entre negociação e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela mediação de transações, liquidação, compensação e custódia
Aumentar o investimento em Gestão de risco, aumentar a proporção e o orçamento da equipe de segurança
"O investimento em gestão de risco pode ser visto como custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos serão necessários, e mais oportunidades de negócio poderão ser perdidas, mas isso pode reduzir o risco de perda de ativos existentes. Empresas que valorizam a reputação e os interesses de longo prazo naturalmente darão mais atenção à segurança dos ativos dos clientes." Disseram assim um veterano da indústria.
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BearWhisperGod
· 5h atrás
Já está a falar dessas velhas conversas.
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ImpermanentLossFan
· 21h atrás
Outra vez a desenhar BTC, é melhor fazer uma boa infraestrutura.
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Blockblind
· 21h atrás
Conformidade é falsa, o dinheiro desapareceu é que é verdadeiro.
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OldLeekConfession
· 21h atrás
Dizer é o mesmo que não dizer.
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MysteryBoxOpener
· 21h atrás
Aviso de forasteiro!
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BearMarketLightning
· 21h atrás
Agora serve bibox estável
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TeaTimeTrader
· 21h atrás
Ter dinheiro não é tão bom quanto ter moeda, ter moeda não é tão bom quanto ter defi.
Atualização de gestão de riscos: estratégias-chave para plataformas de negociação de moeda digital enfrentarem múltiplos riscos
Gestão de risco: Negociação de moeda digital plataforma de curso obrigatório
O termo risco tem origem na língua italiana, referindo-se inicialmente a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco reflete mais uma escolha, relacionada ao grau de liberdade que temos para escolher.
O famoso historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra clássica que eventos como a ascensão e queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e crises econômicas parecem se repetir, mas sempre chegam de forma inesperada.
Como principais fornecedores de liquidez no mercado de moeda digital, o controle de risco das bolsas é especialmente crítico. Essas plataformas combinam várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e divulgação de informações, além de incorporar características de corretoras e fundos, podendo ser consideradas centros financeiros super.
A indústria acredita amplamente que a gestão de risco no setor de blockchain é claramente insuficiente. Isso levou a uma série de tragédias, como o fechamento da FCoin e o roubo de plataformas. Como gerenciar efetivamente o risco tornou-se um importante tópico que precisa de atenção em todo o setor.
A multifacetada natureza do risco
No mercado de criptomoedas, o mais difícil de resistir é o risco sistêmico causado por políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a direção de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar o risco não sistemático, incluindo:
O departamento de gestão de risco ocupa uma posição importante na bolsa, monitorizando de perto vários indicadores de risco, como liquidez, comportamentos de arbitragem, anomalias em contas, entre outros, e mantém um contato próximo com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento da indústria, a Gestão de risco inevitavelmente limitará a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, a consciência sobre Gestão de risco em muitas plataformas de negociação de moeda digital de pequeno e médio porte ainda precisa ser melhorada. Seja ao nível físico, ao nível do sistema ou ao nível da governança, o nível geral de Gestão de risco da indústria apresenta deficiências óbvias.
Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, a plataforma de negociação, como o núcleo da indústria, deve resolver adequadamente os problemas de gestão de risco.
Segurança dos ativos: o objetivo central da Gestão de risco
Em 2019, as perdas de ativos sofridas pela plataforma de moeda digital atingiram 283 milhões de dólares. Embora o famoso incidente da Mt. Gox tenha ocorrido há muitos anos, casos de "moeda digital desaparecendo" ainda ocorrem ocasionalmente, e a segurança dos ativos continua a ser o foco da atenção na indústria.
Para enfrentar esse desafio, várias plataformas de negociação adotaram uma série de medidas:
Além disso, algumas plataformas também se concentram na conciliação em tempo real e em lote, rastreando endereços de blockchain e reforçando a educação dos usuários.
O armazenamento em custódia é visto como um meio importante para garantir a segurança dos ativos e também como uma etapa crucial na penetração das finanças tradicionais na indústria de blockchain. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a aquisição de seguros relacionados pode efetivamente aumentar o nível de segurança dos ativos.
Além das medidas externas, o risco moral próprio da plataforma não pode ser ignorado. Profissionais do setor sugerem que a plataforma deve manter a transparência e a abertura tanto quanto possível, aceitando a supervisão dos pares para reduzir a possibilidade de desvio de ativos dos clientes.
Conformidade: Eliminar a incerteza regulatória
Diante de muitos fatores de incerteza, abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma compatível tornou-se uma escolha necessária para reduzir riscos legais e de políticas. Atualmente, as principais plataformas de negociação de moeda digital do setor estabeleceram, em geral, um sistema de compliance e gestão de risco que abrange o antes, o durante e o depois.
Algumas medidas específicas adotadas pela plataforma incluem:
Tecnologia: o guardião da segurança da plataforma
Para a plataforma de negociação, questões de segurança técnica são os desafios de gestão de risco mais comuns, mesmo as plataformas de topo têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, várias exchanges conhecidas já sofreram ataques DDoS, resultando em interrupções temporárias.
Para enfrentar os riscos tecnológicos, as principais plataformas estão a tomar medidas:
Gestão de risco interna: um aspecto importante que não pode ser ignorado
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética resultam de negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, a gestão de risco interna é crucial para empresas de blockchain.
As principais plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em relação à Gestão de risco interna:
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos financeiros tradicionais. Por um lado, a volatilidade do mercado supera em muito a maioria dos ativos financeiros tradicionais; por outro lado, a anonimidade dos pagamentos em blockchain é mais forte, tornando as transações difíceis de rastrear.
Especialistas da indústria acreditam que as direções que precisam ser trabalhadas no campo da blockchain incluem:
"O investimento em gestão de risco pode ser visto como custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos serão necessários, e mais oportunidades de negócio poderão ser perdidas, mas isso pode reduzir o risco de perda de ativos existentes. Empresas que valorizam a reputação e os interesses de longo prazo naturalmente darão mais atenção à segurança dos ativos dos clientes." Disseram assim um veterano da indústria.