No mundo das transações P2P (peer-to-peer), cada vez mais golpes sofisticados estão sendo utilizados por criminosos para apropriar-se dos bens dos usuários. Uma das formas mais comuns atualmente é o golpe de reversão (Reversal Scam) – o golpista transfere dinheiro válido para a sua conta bancária para comprar criptomoedas, e depois relata ao banco que a transação é inválida ou foi fraudada. Como consequência, o banco pode reverter a transação e recuperar o valor transferido, fazendo com que você perca tanto o dinheiro quanto a crypto, podendo até ter sua conta restrita ou congelada pelo banco.
Então, como proteger-se desse tipo de fraude?
✅ Estratégia de Segurança: Usar uma Conta Bancária Separada para Transações P2P
Deve evitar absolutamente usar a conta bancária principal para realizar transações P2P. Em vez disso, faça o seguinte:
Abra uma conta bancária secundária, apenas para transações P2P. Quando receber o dinheiro do comprador, transfira imediatamente o dinheiro para a sua conta bancária principal. Apenas quando o dinheiro estiver na conta principal, você deve proceder ao desbloqueio e transferir cripto para o comprador.
🔒 Por que este método é eficaz?
Se o comprador tentar reverter a transação (chargeback), a sua conta P2P não terá mais fundos, o banco não poderá recuperar esse valor. No caso de a conta ser sinalizada ou congelada pelo banco, você apenas perderá a conta secundária, enquanto a conta principal e os ativos principais permanecerão seguros. Você pode completamente parar de usar a conta afetada, abrir uma nova conta e continuar a negociar normalmente.
🎁 Dica de Complemento:
Evite usar nomes de conta que coincidam com as informações da sua conta principal. Fique de olho nas transferências – se notar sinais de anomalia, não deve liberar a crypto imediatamente. Sempre armazene provas de transação e o histórico de conversas com o comprador para que possa fornecer quando necessário em disputas.
✅ Resumo
As transações P2P envolvem muitos riscos, mas se você souber como se proteger com passos simples como os acima, você pode negociar de forma segura e eficaz.
Esteja sempre alerta – proteja os seus ativos com cautela. Negocie de forma inteligente, mantenha o seu dinheiro seguro.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Como Proteger-se Contra Golpes em Transações P2P
No mundo das transações P2P (peer-to-peer), cada vez mais golpes sofisticados estão sendo utilizados por criminosos para apropriar-se dos bens dos usuários. Uma das formas mais comuns atualmente é o golpe de reversão (Reversal Scam) – o golpista transfere dinheiro válido para a sua conta bancária para comprar criptomoedas, e depois relata ao banco que a transação é inválida ou foi fraudada. Como consequência, o banco pode reverter a transação e recuperar o valor transferido, fazendo com que você perca tanto o dinheiro quanto a crypto, podendo até ter sua conta restrita ou congelada pelo banco. Então, como proteger-se desse tipo de fraude? ✅ Estratégia de Segurança: Usar uma Conta Bancária Separada para Transações P2P Deve evitar absolutamente usar a conta bancária principal para realizar transações P2P. Em vez disso, faça o seguinte: Abra uma conta bancária secundária, apenas para transações P2P. Quando receber o dinheiro do comprador, transfira imediatamente o dinheiro para a sua conta bancária principal. Apenas quando o dinheiro estiver na conta principal, você deve proceder ao desbloqueio e transferir cripto para o comprador. 🔒 Por que este método é eficaz? Se o comprador tentar reverter a transação (chargeback), a sua conta P2P não terá mais fundos, o banco não poderá recuperar esse valor. No caso de a conta ser sinalizada ou congelada pelo banco, você apenas perderá a conta secundária, enquanto a conta principal e os ativos principais permanecerão seguros. Você pode completamente parar de usar a conta afetada, abrir uma nova conta e continuar a negociar normalmente. 🎁 Dica de Complemento: Evite usar nomes de conta que coincidam com as informações da sua conta principal. Fique de olho nas transferências – se notar sinais de anomalia, não deve liberar a crypto imediatamente. Sempre armazene provas de transação e o histórico de conversas com o comprador para que possa fornecer quando necessário em disputas. ✅ Resumo As transações P2P envolvem muitos riscos, mas se você souber como se proteger com passos simples como os acima, você pode negociar de forma segura e eficaz. Esteja sempre alerta – proteja os seus ativos com cautela. Negocie de forma inteligente, mantenha o seu dinheiro seguro.