El crecimiento y las oportunidades financieras presentes en el mercado de la criptomoneda lo hacen atractivo para los entusiastas. Este crecimiento también ha visto un aumento en estafas de criptomonedas, dirigidas principalmente a principiantes e inversores ingenuos. Los informes de la Comisión Federal de Comercio (FTC) y la Oficina de Mejores Negocios (BBB) sobre fraudes relacionados con cripto han aumentado significativamente en los últimos años, con víctimas que informan pérdidas de millones de dólares.

A medida que muchas personas adoptan las criptomonedas, principalmente porque desean obtener ganancias rápidas, es crucial comprender los riesgos y las señales de alarma de posibles estafas cripto para proteger los fondos. Veamos cómo reconocer las estafas cripto y qué hacer al encontrarse con una.

Cómo reconocer estafas de Cripto

Si puedes reconocer estafas de cripto, podrás proteger tus inversiones en criptomonedas. Varias estafas de cripto acechan en el espacio, explotando la falta de regulación adecuada y el anonimato de la industria.

Por lo tanto, es esencial entender cómo funcionan estos esquemas, ya que ese es el primer paso para protegerse de caer en la trampa de estas actividades fraudulentas. Estafas cripto comunes que permean la industria incluyen esquemas Ponzi, ICOs falsos, estafas de phishing y esquemas de bombeo y descarga.

Esquemas Ponzi disfrazados de esquemas de inversión

Este esquema promete altos rendimientos de inversión pero opera pagando fondos a inversores anteriores utilizando el capital de los nuevos inversores. Los estafadores intentan hacer que el programa de inversión parezca legítimo pagando a algunos inversores tempranos para atraer a otros a invertir.

Los estafadores también podrían hacerse pasar por gestores de inversiones y solicitar una tarifa inicial o por adelantado en criptomoneda para el registro. Los estafadores se apropian de esta tarifa y no se realizan inversiones.

Si no puedes identificar un producto o servicio que ofrece el esquema de inversión, es probable que sea un esquema Ponzi. Por ejemplo, Bitconnect operaba una plataforma de inversión, prometiendo a los inversores un retorno anual del 120% sobre la inversión, pero eventualmente cerró, desapareciendo con los fondos de los inversores.

Dudosos intercambios de criptomonedas y plataformas de negociación

Los usuarios de criptomonedas han perdido toneladas de dinero almacenando sus activos en plataformas de intercambio de criptomonedas dudosas como FTX y QuadrigaCX. En 2022, FTX fue expuesto por malversar más de $8 mil millones de fondos de los usuarios.

Sam Bankman-Fried, el CEO de la bolsa de criptomonedas en ese momento, abogaba por el uso de declaraciones falsas para defender las reservas de la empresa. Por lo tanto, mientras los usuarios depositaban BTC, USDT y otras criptomonedas en la bolsa, sus activos se utilizaban como garantía para los préstamos de Alameda Research sin que los clientes se dieran cuenta.

Sin embargo, en noviembre de 2022, las actividades ilegales de Sam Bankman-Fried fueron llevadas a la luz. Los usuarios realizaron llamadas de retiro simultáneas, que el intercambio no pudo satisfacer, y finalmente quebró. Como resultado, los traders perdieron sus activos.

Al igual que FTX, QuadrigaCX fue otro intercambio de criptomonedas canadiense dudoso fundado por Gerald William Cotten. En 2019, se declaró muerto a Gerald. Desafortunadamente para los comerciantes que utilizaron el intercambio, se afirmó que solo Gerald tenía acceso a las carteras frías donde se almacenaban la mayor parte de los fondos del intercambio. Por lo tanto, los fondos de los usuarios eran inaccesibles.

Es importante destacar que Chainalysis, una firma de seguimiento de blockchain y cripto, descubrió que el dinero depositado en la plataforma de trading nunca se utilizó para comprar criptomonedas o había desaparecido. Hasta la fecha, sigue siendo desconocido para qué QuadrigaCX utilizó las monedas fiduciarias depositadas en la plataforma a cambio de criptomonedas.

ICOs falsos

Estas ofertas iniciales de monedas fraudulentas atraen a los inversores con promesas de proyectos magníficos, solo para huir con los fondos de los inversores mucho más tarde. Un ICO falso parece legítimo pero carece de tecnología o infraestructura que respalde el proyecto.

Una ICO falsa engaña a los inversores haciéndoles creer que es un proyecto legítimo, pero el proyecto carece de valor. Después del lanzamiento del proyecto, los estafadores se llevan las ganancias del lanzamiento de la ICO. Por ejemplo, LoopX se llevó alrededor de $4.5 millones de los fondos de los inversores después de lanzar una serie de ICOs prometedores.

Estafas de suplantación de identidad

Esto implica el uso de correos electrónicos falsos o sitios web para engañar a los usuarios y hacer que revelen información sensible como claves privadas o credenciales de inicio de sesión. Los correos electrónicos de phishing pueden tomar la forma de empresas cripto legítimas o incluso usar sus logotipos para engañar a los inversores.

Estos correos electrónicos pueden redirigir a la víctima desprevenida a un sitio web clonado, y se le pedirá que ingrese información sensible como contraseñas, nombres de usuario y claves privadas. Una vez que los estafadores tengan esta información, pueden acceder a dichas cuentas y autorizar la transferencia de fondos.

Esquemas de Pump and Dump

En este tipo de esquema, el precio o valor de una criptomoneda se infla artificialmente a través del bombo y luego se vende de repente, causando que el valor se desplome, dejando a otros inversores desprevenidos con una pérdida significativa.

El esquema de bombeo y descarga más grande en la historia ocurrió con el token de Squid Game modelado según el popular programa Squid Game. El token se disparó hasta un 14,300,000% en una sola semana como resultado de compras coordinadas, solo para desplomarse a cero en cuestión de segundos. La plataforma estaba diseñada para evitar la venta, por lo que la gente solo podía comprar los tokens, lo que fue responsable del tremendo aumento en el precio en cuestión de días. Al final, los estafadores se llevaron alrededor de $12 millones.

Destacadamente, el contrato inteligente de un token puede ser diseñado para evitar que los inversores vendan. Este diseño de contrato inteligente permite al desplegador extorsionar a los inversores.

Indicios de peligro

Es vital tomar nota de ciertas banderas rojas a tener en cuenta al intentar identificar una estafa potencial en el espacio de la criptomoneda. Algunas de ellas son ROIs extremadamente altos, proyectos opacos o fundadores desconocidos, y el uso de FOMO.

Promesas irreales de altos rendimientos

Esto debería suscitar dudas inmediatas sobre la autenticidad de tales proyectos, ya que las inversiones legítimas generalmente no garantizan ganancias exorbitantes.

Ausencia de regulación o transparencia dentro de un proyecto o plataforma

En la mayoría de los casos, esto puede indicar un mayor riesgo. Por lo tanto, esté alerta y desconfíe de entidades en el espacio de la Cripto que operan de manera secreta o no transparente, ya que puede ser una forma para ellos de ocultar actividades fraudulentas.

Presión para Actuar Rápidamente (FOMO)

Otro signo de advertencia a tener en cuenta al intentar identificar una posible estafa es cuando te presionan para tomar decisiones impulsivas. El término cripto para esto es el miedo a perderse (FOMO).

Los estafadores principalmente utilizan la táctica de urgencia para evitar que las víctimas realicen una investigación exhaustiva o busquen asesoramiento sobre ciertos proyectos de inversión propuestos, lo que finalmente conduce a inversiones apresuradas y lamentables.

Aunque es esencial estar familiarizado con diversas formas de reconocer posibles estafas de cripto para evitarlas, uno no siempre puede prevenirlas con éxito por completo. Si te encuentras con una estafa de cripto, ¿qué deberías hacer?

¿Qué puedes hacer si te encuentras con una estafa de Cripto?

Enfrentarse a una estafa cripto puede ser una experiencia estresante, sin embargo, es vital tomar medidas rápidamente para minimizar posibles pérdidas y protegerse de daños adicionales. Si notas cualquiera de las señales de estafas cripto mencionadas anteriormente, aquí hay algunas cosas que puedes hacer:

• Mantén la calma y evalúa: Cuando te encuentres con una estafa, especialmente una estafa de cripto, haz todo lo posible para evitar tomar decisiones impulsivas motivadas por el pánico. Tómate un momento para analizar la situación reuniendo información y luego evalúa la situación con calma basándote en tu información.
• Detener la comunicación: Finalice todas las formas de comunicación con el estafador de inmediato. No interactúe más ni proporcione información personal o financiera adicional.
• Informar sobre la estafa: Tome medidas proactivas para informar sobre la estafa a las autoridades correspondientes. Esto puede incluir ponerse en contacto con las agencias de aplicación de la ley o los organismos reguladores o utilizar sitios web de vigilancia de criptomonedas. Informe cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes, como la Comisión Federal de Comercio (FTC), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).
• Protege tus activos: Asegura tus cuentas y fondos cambiando contraseñas, activando la autenticación de dos factores y monitoreando tus cuentas en busca de actividades no autorizadas.

¿Por qué informar de una estafa de criptomonedas?

Cuando informas sobre estafas de cripto, contribuyes a aumentar la conciencia sobre actividades fraudulentas de criptomonedas en la industria. Tu informe puede ayudar a prevenir que otros caigan víctimas de tácticas de estafa similares, protegiendo sus inversiones y finanzas.

Denunciar estafas también permite que las agencias de aplicación de la ley y los organismos reguladores actúen rápidamente contra los perpetradores.

Aunque no hay garantía de que recuperes los fondos perdidos, informar ayudará a prevenir más daños a las personas y a que el gobierno tome conciencia de las tácticas que utilizan los estafadores y cómo detenerlos.

Cómo identificar si un token es una estafa

Aquí hay algunas formas de identificar si un token es una estafa.

Verifique el Código Fuente en el Explorador de Blockchain

Puede verificar el código fuente de un token en el Explorador de Blockchain para ver si está verificado. Los códigos fuente verificados son públicos, y los usuarios pueden ver las actividades de los desarrolladores. Por ejemplo, un token con un código fuente verificado puede proporcionar información sobre la legitimidad del token, como la presencia de características de seguridad como auditorías. Los usuarios también pueden identificar cualquier funcionalidad sospechosa u oculta dentro del código.

Si compruebas el código fuente de un token en un explorador de blockchain como Etherscan, por ejemplo, y no está verificado, entonces deberías estar en guardia. Por supuesto, esto no significa que todos los tokens con códigos fuente no verificados sean estafas. Sin embargo, invertir en tokens con códigos fuente verificados es mejor que no hacerlo.

Verificar herramientas de análisis de terceros

Con estas herramientas, puedes realizar análisis sobre un token.

• Tokensniffer: Puedes realizar una prueba de olor en un token con esta herramienta. Una prueba de olor audita automáticamente un token puntuándolo sobre 100. Cuanto menor sea la puntuación, menos creíble será el token. Tokensniffer también proporciona información sobre análisis de intercambio, análisis de contrato, análisis de titulares y análisis de liquidez. Aquí tienes un ejemplo de cómo se ve la herramienta.

Origen: tokensniffer.com

• Dextools: Dextools también proporciona información sobre un token. Puede encontrar información de liquidez, detalles de transacciones, puntuación de confiabilidad del proyecto y una breve descripción del token. Aquí hay un ejemplo de lo que puede encontrar usando Dextools.

Origen: dextools.io

• Detector de Honeypot: Las estafas de honeypot toman diversas formas. Por lo general, el estafador tiene como objetivo atraerte para que deposites fondos directamente en un sitio web fraudulento, robando directamente de tu billetera, o creando un token o contrato inteligente falso.

Puede verificar si un token es una estafa de honeypot verificándolo en el sitio web del detector de honeypot. Aquí hay un ejemplo de lo que puede esperar del sitio web.

Verificar billeteras para ballenas

Las ballenas tienen una gran cantidad de criptomonedas en sus billeteras. Sus acciones para comprar o vender un token pueden afectar significativamente el precio. Un posible fraude de extracción repentina puede estar en gestación si una billetera tiene más del 20% de un token.

Puedes saber si una ballena tiene más tokens de los necesarios usando exploradores de blockchain. Exploradores como Etherscan, Polygonscan, y Bscscan te permite ver detalles del token como direcciones de billetera y sus cantidades.

Plagio de Whitepaper

Verifique si el whitepaper del proyecto ha sido plagiado de otros proyectos. Los estafadores generalmente no tienen tiempo para formular un whitepaper único porque los proyectos fraudulentos no tienen valor intrínseco.

Previniendo Futuros Estafas

De hecho, ser víctima de una estafa de cripto puede ser una experiencia angustiosa. Sin embargo, hay pasos necesarios que puedes tomar para reducir el riesgo de caer víctima de actividades fraudulentas en el espacio cripto:

• Educar a uno mismo: Mantente informado sobre estafas comunes y comprende cómo funciona la tecnología blockchain para familiarizarte con los posibles riesgos.
• Utilice Plataformas de Confianza: Manténgase en los intercambios y billeteras de renombre con un historial de seguridad y confiabilidad comprobado. Siempre verifique las URL y asegúrese de la seguridad del sitio web antes de realizar cualquier transacción en ellos.
• Ten cuidado: Ten cuidado con las ofertas y oportunidades no solicitadas que parecen demasiado buenas para ser verdad. Siempre verifica antes de compartir información personal o invertir en cualquier negocio relacionado con criptomonedas.
• Verificar Tokens: No inviertas en un token del que no estés seguro. Solo compra el token si estás informado al respecto y sabes qué es. Puedes encontrar información útil sobre un token enTokensniffer.comConectar tu billetera para firmar transacciones y otorgar permisos a tokens fraudulentos puede vaciar tu billetera y llevar a la pérdida de fondos.

Conclusión

Hasta que el espacio de la cripto se regule mejor para garantizar la seguridad, debes mantenerte vigilante e informado para protegerte de las estafas de cripto. Siguiendo los pasos mencionados anteriormente y tomando ciertas medidas preventivas para evitar ser víctima de estafas, puedes proteger tus inversiones con confianza y navegar por el espacio de la cripto.