Trong lĩnh vực này, nhiều người mơ ước trở nên giàu có qua đêm. Mặc dù có mơ ước là một điều tốt, nhưng nếu chúng trở thành sự thật thì sao? Tuy nhiên, có một sự khác biệt lớn lao giữa việc mơ ước và mơ mộng, và nhiều người gọi là mơ ước chỉ đơn giản là một hình thức mơ mộng tự thưởng thức.

Thị trường thường xuyên thử thách bản chất con người. Ngay cả khi bạn nắm giữ tài sản chất lượng cao, bạn vẫn có thể bị lay động. Ví dụ, các tình huống sau có thể xảy ra:

Khi giá của các tài sản cốt lõi (như Bitcoin) giảm, nhiều người hoang mang và bán bớt số lượng cổ phần của họ.

Thời gian là một khoản sang trọng mà nhiều người không thể chi trả. Mặc dù họ đã trải qua những thời kỳ tăm tối, họ thường chọn bán bớt tài sản của mình ngay trước lúc bình minh đến.

Khi giá tăng quá nhanh, như khi tài sản bạn mua đã tăng gấp ba lần, nỗi sợ mất giảm sau đó khiến nhiều người bán bớt tài sản và lấy lời.

Do đó, thường được nói rằng giao dịch thị trường là một trò chơi tâm lý giữa mọi người. Ở giai đoạn hiện tại của thị trường tiền điện tử, mọi sụt giảm đều có thể tạo ra nỗi sợ hãi, và mọi sự tăng sẽ gây ra nỗi sợ hãi về một sụt giảm khác, tạo ra một bầu không khí hấp dẫn.

Điều này dẫn đến hai tư duy khác nhau:

Sợ mua khi giá giảm, và càng sợ hơn khi giá càng giảm.

Sợ mua khi giá tăng, và càng sợ hơn khi giá tăng thêm chút nữa.

Nếu tôi nhớ không lầm, khi giá Bitcoin dao động khoảng $17,000 và $28,000, dường như đã xuất hiện tâm lý thị trường tương tự.

Có lẽ thị trường hiện tại cần nhiều thời gian hơn vì nhiều người cần phát triển nỗi sợ hãi lớn hơn. Chỉ khi nhiều người trải qua nỗi sợ hãi này và sự kiên nhẫn của họ bị bào mòn, thị trường mới bước vào giai đoạn tăng trưởng nhanh chóng trong giai đoạn thị trường tăng trưởng muộn (sẽ ngắn hơn so với giai đoạn trung hạn). Khi đó, tâm lý FOMO (Fear of Missing Out) tích lũy sẽ khuyến khích nhiều người "dũng cảm" theo đuổi giá cao và dốc toàn lực. Sau đó, lưỡi hái lớn sẽ tàn nhẫn đẩy hầu hết mọi người vào tuyệt vọng hoàn toàn, đẩy thị trường vào một chu kỳ mới. Lịch sử không lặp lại chính nó, nhưng nó thường có vần điệu.

Nhiều người bước vào lĩnh vực này với hy vọng tạo ra tài sản. Có hai cách chính để tạo ra tài sản: đầu tư passively và đầu tư actively. Vậy, đầu tư passively và đầu tư actively là gì?

Đầu tư passsive

Đầu tư passively liên quan đến việc đưa tiền của bạn vào các khoản đầu tư mà cần ít công sức để duy trì. Ví dụ bao gồm:

Quỹ chỉ số: Đầu tư vào các quỹ theo dõi một chỉ số cụ thể, như S&P 500, nơi đầu tư tăng trưởng theo thị trường.

Staking: Trong thế giới tiền điện tử, staking liên quan đến việc giữ một loại tiền điện tử trong ví để hỗ trợ hoạt động của mạng blockchain. Đổi lại, bạn sẽ nhận được phần thưởng.

Holding (HODLing): Mua các loại tiền điện tử và giữ chúng trong một thời gian dài, không quan trọng đến biến động thị trường.

Đầu tư Hoạt động

Đầu tư tích cực đòi hỏi một cách tiếp cận chủ động hơn và liên quan đến việc theo dõi liên tục và ra quyết định. Ví dụ bao gồm:

Giao dịch: Mua bán tiền điện tử một cách tích cực để tận dụng các biến động thị trường.

Tham gia ICOs/IDOs: Đầu tư vào Initial Coin Offerings (ICOs) hoặc Initial DEX Offerings (IDOs) để tham gia sớm vào các dự án mới có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao.

Yield Farming: Trong không gian DeFi, yield farming bao gồm cho vay hoặc đặt cược các loại tiền điện tử của bạn trong các giao thức DeFi để kiếm lãi suất cao hoặc phần thưởng.

Ba ý tưởng cơ bản để tìm kiếm các dự án tiềm năng

Khi tìm kiếm các dự án tiềm năng để đầu tư, hãy xem xét ba ý tưởng cơ bản này:

Cơ bản dự án: Nhìn vào công nghệ cốt lõi, đội ngũ và tầm nhìn đằng sau một dự án. Liệu nó có giải quyết một vấn đề thực sự không? Đội ngũ có kinh nghiệm và đáng tin cậy không? Tầm nhìn dài hạn của dự án là gì?

Xu hướng thị trường: Phân tích xu hướng thị trường hiện tại và cách dự án phù hợp với những xu hướng này. Dự án có thuộc vào một lĩnh vực đang phát triển của thị trường như DeFi, NFTs, hoặc Web3 không? Làm thế nào so sánh với các đối thủ?

Cộng đồng và Sự Thụ Hưởng: Đánh giá sự hỗ trợ của cộng đồng và tỷ lệ thụ hưởng của dự án. Một cộng đồng mạnh mẽ và tích cực có thể là một chỉ báo tốt về tiềm năng thành công của dự án. Ngoài ra, hãy xem xét về các đối tác và việc thụ hưởng thực tế của công nghệ của dự án.

Bằng cách hiểu những chiến lược và ý tưởng này, nhà đầu tư có thể điều hướng thị trường tiền điện tử một cách hiệu quả hơn và tăng cơ hội tạo ra tài sản.

1. Đầu tư passively

Tôi cá nhân ưa thích gọi phương pháp đầu tư này là đầu tư kiên định, có nghĩa là liên tục đầu tư và tích luỹ vị thế theo thời gian theo kế hoạch, thay vì giao dịch thường xuyên (không bán ngay lập tức). Đây là phương pháp đầu tư mà tôi đã sử dụng trong những năm gần đây.

Ví dụ về việc đầu tư vào Bitcoin trong chu kỳ này. Như tôi đã chia sẻ trong các bài viết trước, tôi bắt đầu thực hiện phương pháp trung bình giá bằng đô la (DCA) vào Bitcoin vào năm 2022, mua một lần mỗi tháng trong vòng 20 tháng. Chiến lược này có thể được tóm gọn trong một câu: kiên trì mua Bitcoin trong thị trường gấu và dần dần bán trong thị trường bò.

Mặc dù chiến lược này đơn giản và dễ hiểu, nhưng không nhiều người duy trì nó. Tại sao vậy?

Tôi tin rằng các lý do chính là:

Rất nhiều người gia nhập lĩnh vực này với hy vọng tìm được các đồng tiền được gọi là "100x" hoặc "1000x" và coi thường Bitcoin và Ethereum, mà có tiềm năng tăng giá lý thuyết bị giới hạn.

Nhiều người tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng, nhắm đến lợi suất cao nhất trong thời gian ngắn nhất và sẽ không xem xét chiến lược đầu tư dài hạn kéo dài ít nhất 2-3 năm.

Vốn ban đầu của họ nhỏ, và Bitcoin và Ethereum dường như “đắt đỏ,” nên họ không xem xét việc mua chúng.

Họ thiếu sự hiểu biết và kiến thức về lĩnh vực, và không có kế hoạch đầu tư và chiến lược quản lý vị thế cá nhân hóa.

Và cứ thế… Cuối cùng, mọi người đều có thể tìm thấy nhiều lý do cho chính mình.

2. Đầu tư hoạt động

So với việc đầu tư passively dài hạn, đầu tư active linh hoạt hơn, với nhiều phương pháp để lựa chọn dựa trên sở thích, điểm mạnh và sở thích của bạn. Ví dụ, nếu bạn nghĩ rằng mình rất may mắn, bạn có thể đầu tư thông qua hợp đồng. Nếu bạn là một nhà phân tích kỹ thuật, bạn có thể sử dụng biểu đồ nến để mua vào thấp và bán cao. Tôi tin rằng mục tiêu chính của việc đầu tư active là để kiếm lời ngắn hạn.

Bạn cũng có thể tham gia vào các sản phẩm tài chính như đầu tư đơn tài sản, đầu tư đôi tài sản hoặc staking. Thông qua những điều này, bạn có thể kiếm được lợi nhuận hàng năm hoặc phần thưởng (như phân phối token hoặc phần thưởng airdrop). Phương pháp này tương đối đơn giản (ở mức độ giữa đầu tư passively và actively) và không yêu cầu học bất kỳ kỹ năng kỹ thuật nào. Tuy nhiên, lợi nhuận từ đầu tư đơn tài sản thường thấp hơn (mặc dù một số nền tảng cung cấp tỷ lệ hàng năm lên đến hàng chục phần trăm, hãy cẩn trọng với những nền tảng tuyên bố hàng trăm hoặc hàng nghìn phần trăm có thể là lừa đảo). Đầu tư đôi tài sản và staking có thể đối mặt với các vấn đề như mất cân đối tạm thời hoặc biến động giá token. Tôi đã thảo luận về các sản phẩm tài chính và staking trong các bài viết trước đó, vì vậy tôi sẽ không đi sâu vào đây nữa.

Tóm lại, hầu hết những người mới thường thích đầu tư tích cực, trong khi những nhà đầu tư có kinh nghiệm đã trải qua các chu kỳ thị trường thì hướng đến đầu tư không tích cực. Không có điều tốt hay xấu nào giữa hai phương pháp đầu tư này. Phương pháp tốt nhất là phương pháp phù hợp với bạn. Hơn nữa, nhiều người áp dụng cả đầu tư tích cực và không tích cực, dành sự chú ý khác nhau về thời gian và nỗ lực cho mỗi loại.

3. Chiến lược đầu tư

Ở giai đoạn hiện tại, như dự kiến, thị trường tăng giá này đã bước vào giai đoạn trung hạn. Mặc dù vẫn có thể có một số cơ hội tốt phía trước, nhưng rủi ro sẽ thực sự tăng lên khi chúng ta tiến đi. Nếu bạn mới bắt đầu trong lĩnh vực này và chưa chuẩn bị đầy đủ, tôi đề xuất tập trung vào việc học hỏi và quan sát. Không gian tiền điện tử đầy cơ hội, và chuẩn bị tích cực để tham gia vào chu kỳ thị trường tiếp theo tốt hơn là đầu tư mù quáng và mất vốn trong giai đoạn tăng giá này. Tuy nhiên, nếu bạn vẫn không muốn bỏ lỡ giai đoạn tăng giá này, bạn có thể thử đầu tư với một khoản vốn nhỏ (khuyến nghị là dưới 100,000 đô la) để trải nghiệm quá trình xây dựng vị thế và giao dịch.

Vậy, bạn nên làm gì cụ thể?

Đầu tiên, như thường lệ, quản lý vị trí nên được ưu tiên hàng đầu. Chia vị trí của bạn thành các cấp độ và phân bổ khác nhau dựa trên tình hình của bạn (vốn, khả năng chịu risk, v.v.). Ví dụ:

Vị trí hạng A (thấp rủi ro): Mua Bitcoin/Ethereum, mục tiêu đạt lợi nhuận 2-3 lần.

Các vị trí cấp B (rủi ro trung bình): Đầu tư vào các dự án hàng đầu trong các ngành mà bạn tin tưởng, như AI, RWA, GameFi, nhắm đến lợi nhuận 5-10 lần.

Vị trí cấp C (rủi ro cao): Đầu tư vào các dự án vốn hóa thấp có tiềm năng tăng trưởng đáng kể, nhằm mục tiêu lợi nhuận 10 lần trở lên.

Vị trí hạng D: Giữ ít nhất 10% tổng số tài sản của bạn dưới dạng tiền mặt (USDC/USDT) để đánh chặn những sự kiện hiếm thấy như sự sụp đổ thị trường do các sự kiện black swan.

Quản lý vị thế rõ ràng nhằm tránh giao dịch dựa trên cảm xúc. Tuy nhiên, quan trọng là lưu ý rằng những điều trên chỉ là một kế hoạch cơ bản. Bạn có thể mở rộng theo nhu cầu của riêng mình. Mua nên được thực hiện dần dần, thông qua việc trung bình giá theo đô la (DCA) để giảm chi phí trung bình và rủi ro của bạn, hoặc bằng cách mua vào những lúc giá giảm để xây dựng vị thế (việc mua khi giá giảm đã được thảo luận trong một bài viết trước đó vào tháng trước). Điều này không có nghĩa là bạn nên đầu tư hết vào một lần. Ngoài ra, việc đặt mục tiêu nên dựa trên một khung thời gian dài hơn. Nếu bạn thích giao dịch ngắn hạn, mục tiêu của bạn không nên quá cao, và bạn nên có kế hoạch đặt dừng lỗ và chốt lời tương ứng.

Làm thế nào để xác định chu kỳ dài và ngắn?

Thực tế, không có định nghĩa nghiêm ngặt. Mỗi người có một định nghĩa khác nhau. Ví dụ, một số người cho rằng giữ một đồng coin trong một tuần đã được coi là dài hạn! Hơn nữa, định nghĩa của các chu kỳ cụ thể cũng phụ thuộc vào mục tiêu cá nhân và điều kiện thị trường. Ví dụ, khi tôi bắt đầu chu kỳ đầu tư trung bình giá cố định của mình vào năm 2022, tôi đã đặt một chu kỳ đầu tư 3 năm cho bản thân, đến năm 2025. Tuy nhiên, giai đoạn 3 năm này chỉ được xem xét là trung hạn đối với tôi vì kế hoạch đầu tư dài hạn ban đầu của tôi là trải qua 5 chu kỳ thị trường tăng và giảm (hiện tôi đang trải qua chu kỳ thứ 3).

Tiếp theo là vấn đề về cấu trúc cụ thể của danh mục đầu tư của bạn.

Trong các bài viết trước, tôi đã đề xuất giữ số lượng altcoins trong danh mục đầu tư của bạn không quá 5 (điều này cũng là thực hành cá nhân của tôi), ngoài Bitcoin/Ethereum. Nếu bạn có khả năng nghiên cứu mạnh, bạn có thể xem xét mở rộng không quá 10. Điều này có nghĩa là bạn không nên quá phân tán danh mục đầu tư của mình.

Ví dụ, nếu bạn chỉ có $10,000 nhưng bạn đã mua 50 mã thông báo khác nhau, kết quả có thể là bạn cần liên tục theo dõi sự phát triển của ít nhất 50 dự án. Ngay cả khi một trong số các mã thông báo đó có lợi nhuận 10 lần, tổng lợi nhuận của bạn vẫn có thể rất thấp hoặc thậm chí là âm.

Do đó, dựa trên thời gian, khả năng và mục tiêu lợi nhuận hợp lý của bạn, hãy lập kế hoạch cho danh mục đầu tư của mình trên cơ sở vị trí xếp hạng, và tránh phân tán đầu tư của bạn quá mỏng.

4. Tìm kiếm dự án

Khi đề cập đến việc lựa chọn dự án, tiến hành nghiên cứu cụ thể về dự án và tìm kiếm các dự án mới tiềm năng với vốn hóa thị trường thấp, những chủ đề này đã được liên tục khám phá trong loạt bài phương pháp và cột dự án bởi Hua Li Hua Wai. Độc giả quan tâm có thể trực tiếp xem lại các bài viết lịch sử của Hua Li Hua Wai.

Tiếp theo, hãy phân loại và tóm tắt một số phương pháp này:

Bước đầu tiên là tìm kiếm dự án dưới các câu chuyện phổ biến

Bước thứ hai là tiến hành một cuộc điều tra cơ bản về các mục trong danh sách.

Bước 3: Tùy chỉnh Chiến lược Cụ thể cho Hồ sơ Đầu tư

tuyên bố:

1. Bài viết này được sao chép từ [GateLi Huawai], bản quyền thuộc về tác giả gốc [Li Huawai], nếu bạn có bất kỳ ý kiến ​​nào về việc tái in, vui lòng liên hệ với Gate Họcđội, và đội sẽ xử lý nó càng sớm càng tốt theo các thủ tục liên quan.

2. Thông báo: Các quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ đại diện cho quan điểm cá nhân của tác giả và không hình thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.

3. Các phiên bản ngôn ngữ khác của bài viết được dịch bởi nhóm Gate Learn và không được đề cập trong Gate.io, bài viết dịch có thể không được sao chép, phân phối hoặc đạo văn.