มีธุรกิจที่ผิดกฎหมายมากมายที่สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนมหาศาลให้แก่นักลงทุนโดยมีความเสี่ยงน้อยหรือไม่มีเลย ในเหตุการณ์ส่วนใหญ่ ประเภทนี้ของธุรกิจไม่มีสินค้าหรือบริการจริงที่จะเสนอ ผู้เริ่มต้นมีความฉลาดมากและมักจะคิดขึ้นเส้นทางที่หลอกลวงเพื่อดึงดูดเหยื่อของพวกเขา ส่วนใหญ่เวลาจะเป็นเรื่องสำเร็จมากเพราะคนมักเจ้ากรรมเพื่อมองหาที่จะเก็บเกี่ยวได้จากที่ที่พวกเขาไม่ได้หว่ายเหนี่ยว

แผนพีระมิดและ Ponzi เป็นธุรกิจประเภทดังกล่าว นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ที่สูงขึ้นเพื่อล่อพวกเขา ในท้ายที่สุดพวกเขาถูกฉีกออกจากเงินที่หามาได้ยาก การลงทุนที่ผิดกฎหมายบางอย่างนั้นง่ายต่อการมองเห็นในขณะที่บางคนซ่อนตัวอยู่ใต้เงาของธุรกิจที่ถูกกฎหมายเพื่อดําเนินการตามแผนที่น่าสงสัยนี้ ในบทความนี้เราจะมาดูวิธีการดําเนินการแผนปิรามิดและ Ponzi

อาชญากรรมแบบพอนซี่คืออะไร?

โครงร่าง Ponzi เป็นการลงทุนที่หลอกลวงที่นักลงทุนเริ่มต้นได้รับเงินจากเงินที่รวบรวมมาจากนักลงทุนที่เข้ามาในภายหลัง ในโครงร่างแบบนี้ ไม่มีธุรกิจที่ถูกต้องเกิดขึ้น แต่เจ้าของเก็บเงินใส่กระเป๋าขณะกำลังมองหาปลามากขึ้นในตาของพวกเขา

พวกเขาจูงเสบียงเหยื่อโดยสัญญาคืนผลตอบแทนที่สูง พวกเขาใช้เงินจ่ายให้นักลงทุนรุ่นแรกเพื่อเพิ่มความไว้วางใจและดึงลูกค้ามากขึ้นก่อนที่จะหลอกลวงพวกเขา ในจุดที่ไม่มีคนมาร่วมรวมตัวและไม่มีเงินสดเข้ามาต่อเนื่อง แผนการจะพังลงและผู้ดำเนินการหลบหนีพร้อมกับเงินที่มีอยู่ ทิ้งนักลงทุนรุ่นหลังไว้ด้วยความสูญเสียที่สูงที่สุด

โครงร้ายแบบพอนซี่ถูกตั้งชื่อตามชาลส์ พอนซี่ เขาเป็นคนแรกที่เกี่ยวข้องกับเรื่องนี้ในปี 1920 เขาหลอกลวงนักลงทุนด้วยจำนวนเงินมหาศาลโดยสัญญาให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าในคูปองไปรษณีย์ เขาไม่ลงทุนเลยแต่เก็บเงินทั้งหมดในขณะที่รับนักลงทุนมากขึ้น โครงการดำเนินไปจนกว่าเขาจะไม่สามารถหานักลงทุนใหม่และสุดท้ายล้มละลาย ในโครงร้ายแบบพอนซี่ ไม่มีสิ่งถูกต้องเกิดขึ้นจริงๆ แต่มันเป็นเพียงการโอนเงินจากนักลงทุนคนหนึ่งไปยังคนอีกคน

ขั้นตอนของกระบวนการของโปนซี

โครงร่างพอนซี่ตามขั้นตอนเหล่านี้

• โจรหลอกลวงชาวลงทุน A ให้ลงทุนในธุรกิจที่ไม่มีอยู่โดยสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนสูง เช่น 20% ภายใน 30 วัน ชาวลงทุน A ตกเป็นเหยื่อและฝากเงิน 2 ล้านเหรียญ
• เงินนี้ไม่ได้ถูกลงทุนในธุรกิจใด ๆ แต่กลับพักอยู่ในกระเป๋าของนักโกหก
• คนหลอกลวงไปข้างหน้าและโน้มน้าวนักลงทุนบีให้ลงทุน เขาฝากเงินเพิ่มอีก 2 ล้านดอลลาร์
• จากเงินของนักลงทุน B ผู้หลอกลวงจ่ายให้นักลงทุน A 20% และเก็บเงินที่เหลือ
• นักลงทุน A ที่เห็นแบบนี้จะรู้สึกดีมาก และยินดีที่จะลงทุนเพิ่มเพื่อคิดว่าเงินทุนเริ่มต้นของเขายังคงไม่เสียหาย และจะสร้างเงินเพิ่มขึ้น
• โจรสลัดยังคงดำเนินการต่อไป มีผู้ลงทุนมากขึ้น จ่ายผู้ลงทุนเก่า และยังกระตุ้นให้พวกเขาลงทุนอีก
• การปลอมแปลงนี้จะดำเนินไปจนกว่าไม่มีใครยอมเข้าร่วมอีกต่อไปและเงินจะไม่ไหลเข้ามาแล้ว แต่จะไหลออกไป ณ จุดนี้ธุรกิจจะไม่ proนำต่อไปและคนโกงจะหลบหนีไปกับเงินที่มีอยู่

โครงร่างเปลี่ยน

โครงการพีระมิดเป็นแบบจำลองธุรกิจที่ตอบแทนนักลงทุนที่เข้าร่วมธุรกิจและการสร้างสมาชิกเพิ่มเติม นักลงทุนตั้งแต่เริ่มต้นทำการชำระเงินให้เจ้าของธุรกิจเพื่อสิทธิในการสร้างสมาชิกใหม่ สมาชิกที่ถูกสร้างใหม่ทำการชำระเงินของตัวเองซึ่งถูกแบ่งปันระหว่างเจ้าของธุรกิจและบุคคลที่นำเข้ามา แนวโน้มยังคงอยู่ และพีระมิดก็กลายเป็นใหญ่ขึ้น โปนซีและโครงการพีระมิดคล้ายกันในเรื่องของการโกงและโครงการรวยเร็ว

Source: Verified.org

โครงการปิรามิดต้องการคนเข้าร่วมมากขึ้นเพื่อรักษาธุรกิจ หากผู้คนจํานวนมากขึ้นเรื่อย ๆ ล้มเหลวในการเข้าร่วมโครงการจะล่มสลายในที่สุดทําให้นักลงทุนอยู่ด้านล่างมือเปล่า แผนพีระมิดบางรูปแบบเป็นรูปของการตลาดหลายระดับ (MLM) โมเดลนี้ใช้กําไรจากดาวน์ไลน์เพื่อชําระนายหน้าของพวกเขา แต่ในรูปแบบปิรามิดไม่มีการขายผลิตภัณฑ์หรือบริการใด ๆ ที่ถูกต้องตามกฎหมาย มันเป็นเพียงการแบ่งปันเงินในสัดส่วนที่แตกต่างกัน บางคนหลังจากเข้าร่วมโครงการพบว่ามันยากที่จะรับสมัครสมาชิกใหม่จึงลาออกและไปโดยไม่มีอะไรเลย

อาชญากรรมแบบพอนซี่ vs ระบบปีรามิด

ความคล้ายคลึง

• ทั้งคู่ต้องการนักลงทุนใหม่ให้เข้าร่วมโครงการ
• ทั้งสองแผน ต้องการการนำเข้าเงินต่อเนื่องเพื่อให้สามารถดำเนินไปได้
• ทั้งสองเป็นการประกอบอาชญากรรมและโครงการหาเงินเร็ว
• ทั้งสองไม่มีสินค้าหรือบริการ มันเป็นการปล้นเงินของคนหนึ่งเพื่อจ่ายให้คนอีกคน
• ในการล่มสลายของทั้งสองแผน นักลงทุนด้านล่างจะต้องรับผลกระทบที่เสียหายมากที่สุด

ความแตกต่าง

• ในโครงการพีระมิด นักลงทุนมีส่วนร่วมอย่างเต็มที่ในการสร้างสมาชิกใหม่ในขณะที่ในโครงการพอนซี่ มีเพียงเจ้าของเท่านั้นที่ทำเช่นนั้น
• ในระบบปิรามิดนั้นจะมีโอกาสที่นักลงทุนจะได้รับเงินมากขึ้นในขณะที่ในระบบอาชญากรรมแบบพอนซี่จะตกลงกับเปอร์เซ็นต์ที่คงที่
• โครงร่างพีระมิดเป็นรูปแบบของการตลาดทางเครือข่ายในขณะที่โครงร่างปอนซีถูกนำเสนอเป็นบริการจัดการการลงทุน

วิธีป้องกันโครงการทุจริต

เพื่อหลีกเลี่ยงการกลายเป็นเหยื่อของโครงการโกงแบบ อาชญากรรมแบบพอนซี่ คุณสามารถดำเนินการตามขั้นตอนต่อไปนี้:

• เชื่อสงสัยเสมอหากโอกาสการลงทุนดูเหมือนจะดีเกินไป มันเป็นไปไม่ได้ ควรระวังการลงทุนใดที่มีสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงๆ โดยมีความเสี่ยงน้อยหรือไม่มีความเสี่ยงเลย

• ทำการวิจัยด้วยตัวเอง:ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ทำการบ้านเกี่ยวกับ บริษัท และข้อเสนอการลงทุนก่อนตัดสินใจใด ๆ ให้ปรึกษาแหล่งข้อมูลหลากหลาย เช่น เว็บไซต์ของ บริษัท การยื่นรายงานตามกฎหมาย และผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอิสระ;

• ตรวจสอบรูปแบบธุรกิจที่ถูกต้อง:ธุรกิจที่ถูกต้องควรสามารถอธิบายว่ามันทำกำไรอย่างไร และจะใช้การลงทุนของคุณอย่างไร เป็นระวังกับบริษัทใดๆ ที่เป็นพวกที่ไม่ชัดเจนหรือหลบหลีกเกี่ยวกับแบบจำลองธุรกิจของมัน

• ใช้แพลตฟอร์มที่เชื่อถือได้:ใช้บริษัทฯ หรือแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียงในการลงทุน บางแห่งมีกลไกของตัวเองในการตรวจจับและป้องกันโครงการหลอกลวง

หากธุรกิจใดที่คุณตั้งใจจะลงทุนแสดงเครื่องหมายใดเหล่านี้ ควรถอนตัว ใช้เวลาของคุณและทำการวิจัยอย่างรอบคอบเพื่อให้แน่ใจว่าคุณอยู่ในทางที่ถูกต้อง

Crypto เป็นโปนซี่หรือระบบพีระมิดหรือไม่?

ในปัจจุบันยังมีผู้คนมากมายที่เชื่อว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นระบบพอนซี่หรือระบบปิรามิด ส่วนใหญ่เวลานี้ข้อข้องนี้มาจากความไม่เข้าใจว่าบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลคืออะไรจริง ๆ ในขณะที่มีตัวอย่างหลายรายการของโครงสร้างฉ้อโกงในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัล นี้ไม่ได้หมายความว่าสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดเหมือนกัน มีสกุลเงินดิจิทัลหลายรายการที่เป็นการลงทุนที่ถูกต้องมีการใช้งานในโลกจริงและทีมงานที่แข็งแกร่งอยู่ข้างหลัง

บิตคอยน์เช่น เช่น ถูกพิสูจน์ว่าไม่ใช่หนึ่งในกลไกเหล่านี้ สาเหตุคือลักษณะการกระจายอำนาจของมันซึ่งทำให้มันไม่ได้รับควบคุมโดยอำนาจหลักหรือองค์กรใด ๆ หรือความโปร่งใสของมันเช่นเดียวกัน เนื่องจากธุรกรรมบนเชือกบล็อกเชนของบิตคอยน์สามารถเห็นได้ในสาธารณะสำหรับผู้ใดก็ตาม นอกจากนี้ บิตคอยน์ไม่สัญญาให้ผลตอบแทนที่แน่นอนใด ๆ ในการลงทุน เพราะมูลค่าของมันถูกกำหนดโดยความต้องการของตลาด

ในทุกกรณี คุณต้องระมัดระวังเสมอ เพราะ, เหมือนกับที่ได้กล่าวไว้แล้ว มีโคมีเหล่าที่เข้ามาในโลกของสกุลเงินดิจิทัล ด้านล่างนี้คือบางส่วนของเหล่านั้น

• บิตคอนเน็กต์:โปรแกรมลงทุนรายได้สูงนี้ได้สัญญาคืนทุนสูงสุดถึง 40% ต่อเดือน โดยมีการปิดกิจการโดย คณะกรรมการหลักทรัพย์และแลกเปลี่ยนสหรัฐ (SEC) ในปี 2018 เนื่องจากดำเนินการเป็นระบบอาชญากรรมแบบพอนซี่

• OneCoin:นี่คือระบบโกงแบบ Ponzi โดยใช้สกุลเงินดิจิทัลที่รับประกันผลตอบแทนสูงสุดถึง 1,000% หน่วยงานประกอบการในประเทศต่างๆ ได้ปิดกิจการและมีบางคนที่เกี่ยวข้องกับกิจการถูกกล่าวหาว่ามีการทุจริต

• พลัสโทเคน:นี่เป็นโครงร่าง Ponzi ที่มีต้นฉบับในเกาหลีใต้ซึ่งมีสัญญาณสูงในการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลใหม่ โครงร่างนี้หลอกลวงนักลงทุนมากกว่า 2 พันล้านเหรียญเหรียญก่อนที่จะถูกปิดโดยเจ้าหน้าที่ในปี 2019

มีตัวอย่างอื่น ๆ มากมายของการหลอกลวงที่คล้ายกันที่ทำให้นักลงทุนสูญเสียเงินหลายพันล้านดอลลาร์ ก่อนลงทุนในสกุลเงินดิจิตอลหรือโอกาสการลงทุนประเภทอื่นๆ จำเป็นต้องระวังและทำการดูแลอย่างรอบคอบ

สรุป

ทั้งแผนพีระมิดและ Ponzi เป็นแผนการลงทุนที่ฉ้อโกง เมื่อนักลงทุนที่ล่มสลายของพวกเขาจะถูกฉีกออกจากเงินที่หามาได้ยากและผู้ที่อยู่ด้านล่างแบกรับการสูญเสียที่ใหญ่ที่สุด ผู้ริเริ่มแผนการทั้งสองรู้แผนการของพวกเขาและพวกเขากําลังรอเวลาที่เหมาะสมเพื่อขยายความชั่วร้ายของพวกเขา แผนการ Ponzi และปิรามิดอาจดูน่าดึงดูดใจที่พื้นผิว แต่ลึกลงไปพวกเขาเป็นอย่างอื่น คนส่วนใหญ่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงเพราะความโลภและความปรารถนาที่จะทําเงินอย่างรวดเร็วโดยใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย การลงทุนควรนําหน้าด้วยการวิจัยและการประเมินอย่างละเอียดเพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของแผนการราคาถูกเหล่านี้