Mankun Pufa | Risiko hukum umum dan saran pencegahan untuk komunitas pembayaran Aset Kripto

Tinjauan industri: Dari kemakmuran hingga regulasi yang semakin ketat Pada tahun 2017, Niu baru saja mulai terlibat dalam cryptocurrency dan bergabung dengan banyak komunitas. Pada saat itu, industri sedang mengantarkan periode wabah baru, berbagai kebijakan peraturan belum diperkenalkan, dan pasar penuh dengan peluang. Konten komunitas juga penuh dengan bunga, beberapa mempopulerkan pengetahuan dasar blockchain, beberapa mengajarkan arbitrase "memindahkan batu bata", dan beberapa secara langsung mengajari orang cara membeli dan menjual cryptocurrency. Memang, komunitas ini telah memberi banyak pendatang baru kesempatan untuk belajar dan meningkatkan keterampilan investasi mereka. Banyak orang telah beralih dari kulit putih kecil menjadi "daun bawang" tua dalam konteks ini. Namun, dalam sekejap mata, hari-hari itu tampaknya telah menjadi sejarah, dan lingkungan industri telah berubah secara dramatis. Dengan pengetatan pengawasan domestik, banyak petinggi di lingkaran cryptocurrency yang dulu mulia secara bertahap pensiun, dan aktivitas komunitas telah turun secara signifikan. Meskipun demikian, masih ada beberapa komunitas yang beroperasi, dengan beberapa menawarkan saran investasi, merekomendasikan proyek, dan bahkan mengajarkan strategi "memetik rambut" dan cara menyiram Dogecoin. Namun, di bawah kebijakan peraturan saat ini, perilaku semacam ini memiliki risiko hukum yang sangat tinggi, dan bahkan mungkin menghadapi tanggung jawab pidana. "Pemberitahuan tentang Pencegahan dan Penanganan Risiko Spekulasi Perdagangan Mata Uang Virtual" yang diterbitkan pada tahun 2021 secara tegas melarang layanan "penyedia perantara informasi untuk perdagangan mata uang virtual". Menurut tafsir hukum, tindakan ini merujuk pada penyediaan layanan penerbitan informasi, tampilan, promosi, dan konsultasi untuk pembelian, perdagangan, dan penyusunan mata uang virtual (seperti Bitcoin, Ethereum, USDT, dll.) melalui platform, komunitas, situs web, aplikasi, atau saluran lainnya. Tindakan semacam ini pada dasarnya tidak secara langsung terlibat dalam perdagangan mata uang virtual, tetapi menyediakan lingkungan yang memudahkan penyampaian informasi dan penyusunan transaksi antara kedua belah pihak, sehingga semuanya akan tercakup di dalamnya. Tidak sulit untuk melihat bahwa setiap layanan konsultasi yang melibatkan perdagangan cryptocurrency dapat saja termasuk dalam batasan larangan. Dengan kata lain, banyak pelatihan, saran, dan berbagi informasi terkait mata uang virtual dapat menyentuh garis merah regulasi. Tentu saja, Anda mungkin bertanya-tanya, mengapa komunitas-komunitas ini masih beroperasi sekarang, tampaknya juga tidak mengalami masalah. Sebenarnya, banyak hal yang tampaknya tidak terjadi masalah untuk sementara waktu, bukan karena mereka tidak memiliki masalah, tetapi karena konflik belum meledak, perselisihan belum terjadi. Jika seorang anggota komunitas mengalami kerugian selama proses investasi, meskipun karena keputusan buruk yang mereka buat, begitu ada sengketa, masalah tersebut bisa muncul. Pada saat itu, akan sangat mudah melibatkan risiko hukum yang disebutkan di atas. Dalam konteks ini, apakah komunitas berbayar yang mengajarkan orang untuk berinvestasi dalam cryptocurrency masih dapat beroperasi, dan dengan model seperti apa mereka harus beroperasi untuk memastikan bahwa model operasional mereka tidak melanggar hukum yang berlaku, adalah topik yang layak untuk didiskusikan dan diteliti. Legalitas dan keberlanjutan bisnis ini terutama bergantung pada konten bisnis, cara promosi, dan apakah mereka menyentuh garis merah regulasi. Artikel ini akan membahas tiga sudut pandang: risiko hukum, model bisnis, dan saran kepatuhan. risiko hukum Untuk bisnis yang mengenakan biaya untuk mengajarkan orang membeli dan menjual mata uang virtual, risikonya terutama terletak pada: Risiko konten: Jika konten pelatihan hanya terbatas pada analisis teknis, teori pasar, peringatan risiko, dan penyebaran pengetahuan dasar, serta jelas dinyatakan "hanya untuk referensi belajar, tidak merupakan saran investasi", umumnya dapat dianggap sebagai pelatihan pendidikan; tetapi jika kursus tersebut mencakup saran beli dan jual spesifik, prediksi keuntungan, atau secara langsung mendorong peserta untuk melakukan perdagangan, maka dapat dianggap sebagai penyediaan konsultasi investasi ilegal atau manipulasi pasar, yang dapat melanggar regulasi pengawasan keuangan. Risiko promosi dan pemasaran: Dalam proses promosi, jika membesar-besarkan keuntungan, menjanjikan pengembalian tinggi, atau menggunakan informasi palsu untuk menarik pelanggan, maka dapat dianggap sebagai promosi palsu, menyesatkan konsumen, bahkan berpotensi terlibat dalam skema piramida atau penggalangan dana ilegal, sehingga risiko meningkat secara signifikan. Batas bisnis yang kabur: Jika bisnis pelatihan dicampuradukkan dengan operasi transaksi nyata, layanan sinyal, atau perilaku seperti "memanggil pesanan", mudah bagi otoritas pengatur untuk menganggapnya sebagai penyedia layanan investasi keuangan secara terselubung, sehingga dapat dikenakan tindakan hukum. Jalur Model Bisnis Mode pendidikan murni dapat memperoleh ruang tertentu Jika lembaga pelatihan secara ketat mengidentifikasi bisnisnya sebagai "penyebaran pengetahuan dan pelatihan keterampilan", dengan fokus pada pengajaran pengetahuan teoritis, penggunaan alat, analisis teknis, dan terus-menerus menekankan peringatan risiko dalam promosi dan kursus nyata, maka secara hukum mungkin ada ruang untuk bertahan. Harus berulang kali ditekankan bahwa isi bisnis pelatihan harus menetapkan batas-batas yang ketat dan terbatas pada pendidikan dan pelatihan umum. Karena begitu konten bisnis melibatkan saran praktis seperti pemilihan token dan waktu transaksi, itu mungkin masih ditentukan sebagai bujukan investasi terselubung dan pelanggaran persyaratan peraturan. Terus menyesuaikan dengan persyaratan regulasi Mengingat bahwa saat ini Tiongkok menerapkan langkah-langkah pengetatan yang ketat terhadap perdagangan mata uang virtual itu sendiri, bahkan layanan pelatihan juga mungkin terpengaruh. Oleh karena itu, lembaga pelatihan perlu memantau dinamika regulasi dengan cermat dan segera menyesuaikan model bisnis serta istilah pemasaran mereka. Sebenarnya, beberapa lembaga mencoba mendirikan perusahaan di Hong Kong atau di luar negeri untuk menghindari regulasi domestik, tetapi ini melibatkan masalah hukum lintas batas, dan biaya kepatuhan juga akan lebih tinggi. Saran kepatuhan dari pengacara Mankun Untuk mengurangi risiko hukum dan menstandarkan operasi, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut: Menentukan posisi bisnis dan batasan konten Kursus ini diposisikan sebagai "mempopulerkan pengetahuan" dan "pelatihan keterampilan", dan dilarang keras untuk memberikan saran pembelian dan penjualan khusus atau panduan investasi yang dipersonalisasi. Pastikan bahwa pernyataan yang jelas dalam promosi kursus, kontrak, dan konten pengajaran bukan merupakan saran investasi. Menyempurnakan pemberitahuan risiko dan penafian Kursus harus menjelaskan secara rinci tentang volatilitas tinggi dan risiko hukum yang ada dalam perdagangan mata uang virtual, serta terus mengingatkan peserta bahwa "investasi memiliki risiko, masuk pasar harus hati-hati". Tambahkan klausul pembebasan tanggung jawab dalam kontrak, yang dengan jelas menyatakan bahwa lembaga pelatihan tidak bertanggung jawab atas hasil perdagangan peserta. Kepatuhan model biaya Settle dengan mata uang fiat: hanya menerima pembayaran dalam RMB dan menandatangani perjanjian tertulis yang menjelaskan ruang lingkup layanan (seperti pelatihan teknis, informasi industri), dilarang memberikan janji keuntungan. Hindari pembayaran dengan mata uang virtual: dilarang menggunakan pembayaran dengan cryptocurrency seperti USDT, untuk mencegah risiko hukum akibat masalah sumber dana. Standar promosi dan pemasaran Larangan menggunakan pernyataan yang melebih-lebihkan keuntungan, jaminan profit, dan sejenisnya; memastikan informasi promosi adalah nyata dan objektif. Membangun sistem audit internal untuk memeriksa kepatuhan hukum dari semua materi promosi, dan berkonsultasi dengan pengacara profesional jika perlu. Manajemen Kepatuhan Internal Membangun sistem manajemen kepatuhan, memberikan pelatihan hukum secara berkala kepada staf, memastikan semua karyawan memahami peraturan dan persyaratan regulasi yang relevan. Menetapkan petugas kepatuhan untuk melakukan penilaian risiko terhadap kegiatan bisnis dan penyesuaian tepat waktu. Terus memantau perubahan kebijakan Secara berkala melacak kebijakan dan pemberitahuan terbaru dari lembaga pengawas, serta menyesuaikan model bisnis sesuai kebutuhan. Jika kebijakan menjadi ketat, perlu mempertimbangkan untuk menghentikan atau menyesuaikan model bisnis; jika kebijakan dilonggarkan, dapat memperluas bisnis dengan tepat. Manajemen Pengguna dan Peninjauan Konten Verifikasi Identitas (KYC): Memeriksa identitas peserta untuk mencegah pengguna anonim menggunakan konten pelatihan untuk melakukan transaksi ilegal. Pemfilteran kata sensitif: Mengatur kata kunci seperti "proxy投" "kontrak" "arbitrase" untuk disaring secara otomatis dan membersihkan pernyataan yang melanggar secara berkala. Kesimpulan Di bawah lingkungan regulasi yang ketat saat ini, mengajarkan investasi cryptocurrency dengan biaya memiliki risiko hukum yang tinggi, masalah inti terletak pada konflik langsung antara model bisnisnya dan kebijakan regulasi. Untuk beroperasi secara legal, harus dipastikan bahwa konten pelatihan tidak melibatkan praktik perdagangan dan membangun sistem pengendalian risiko yang lengkap. Jika ingin berkembang dalam jangka panjang, disarankan untuk memposisikan bisnis pelatihan sebagai pendidikan teknis atau konsultasi kepatuhan, dan terus memantau dinamika regulasi. Secara berkala berkonsultasi dengan pengacara profesional untuk melakukan evaluasi kepatuhan adalah kunci untuk memastikan keberlanjutan bisnis. / AKHIR. Penulis artikel ini: Pengacara Niu Xiaojing