إدارة المخاطر : تداول العملات الرقمية المنصة للبقاء
تشير المخاطر، كمصطلح مستورد، إلى الكلمة الإيطالية "RISQUE"، التي تعني المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في مجتمعنا اليوم، لم تعد المخاطر مجرد قدر، بل أصبحت أكثر من خيار يعتمد على حريتنا.
أشار مؤرخ المال بيتر بيرنز في عمله الكلاسيكي حول إدارة المخاطر إلى أن صعود وهبوط الشركات وتقلبات سوق الأسهم والأحداث مثل الحروب والانكماش الاقتصادي تبدو دائماً أنها تحدث عندما يكون الناس غير مستعدين، لكنها في الواقع دورات متكررة.
كسوق لتوفير السيولة في تداول العملات الرقمية، تعتبر إدارة المخاطر واحدة من العناصر الأساسية. هذه المنصة لا تتحمل فقط وظائف متعددة مثل الحفظ وإتمام الصفقات والتسوية ونشر المعلومات، بل تدمج أيضًا خصائص المؤسسات مثل شركات الوساطة والصناديق، مما يجعلها بمثابة مركز مالي متكامل.
من خلال مقابلات مع مسؤولي إدارة المخاطر في عدة منصات تداول رائدة، يعتبر القطاع بشكل عام أن هناك مشكلة في غياب إدارة المخاطر في صناعة blockchain. وقد أدى هذا الوضع إلى حدوث كوارث في الصناعة مثل انهيار FCoin وسرقة المنصات. كيف يمكن تحسين إدارة المخاطر، أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من قبل القطاع بأكمله.
تنوع المخاطر
أكبر وأصعب المخاطر التي تواجه سوق العملات الرقمية هي المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات. تؤثر التغيرات في السياسات التنظيمية بشكل مباشر على تقلبات السوق بأسره.
يمكن لمشاركي السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، بما في ذلك:
المخاطر التقنية: تتعلق بأمان النظام واستقراره
إدارة المخاطر:由决策不当引发
مخاطر السيولة: الأصول غير قادرة على التنفيذ في الوقت المناسب بسعر معقول
مخاطر الثقة: عدم القدرة على تنفيذ عمليات السحب، التحويل، وغيرها من العمليات في الوقت المناسب
مخاطر أخلاقية: الإضرار بمصالح المستثمرين لتحقيق أقصى فائدة شخصية
تحتل إدارة المخاطر مكانة مهمة في البورصة، حيث تحتاج إلى مراقبة مؤشرات المخاطر المختلفة عن كثب، مثل السيولة، وسلوك التحكيم، والشذوذ في الحسابات، والحفاظ على اتصال وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، خلال مرحلة التطور السريع في الصناعة، فإن إدارة المخاطر ستؤثر بلا شك على سرعة التطور. في الوقت الراهن، لا تزال الوعي بإدارة المخاطر في العديد من منصات التداول الصغيرة والمتوسطة غير كافٍ، سواء على المستوى المادي أو النظامي أو مستوى الحوكمة، حيث توجد نقص واضح.
毫无疑问，如果 قطاع البلوكشين要进入主流，作为行业核心的 المنصة必须妥善解决"إدارة المخاطر 之殇"这一问题。
أمان الأصول: الهدف الرئيسي لإدارة المخاطر
وفقًا للبيانات، بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من منصات تداول العملات الرقمية في عام 2019 ما يصل إلى 283 مليون دولار. على الرغم من مرور سنوات على الأحداث الأمنية الكبيرة، لا يزال ظاهرة "اختفاء" المال الرقمي تحدث بين الحين والآخر، وتظل مشكلة ضمان أمان الأصول الرقمية محور اهتمام الصناعة.
لذلك، اتخذت بعض منصات التداول التدابير التالية:
إنشاء نظام صارم للتدقيق المالي ونظام إنذار للمراقبة في الوقت الحقيقي
تعزيز الأمان من خلال فصل المحفظة الساخنة والباردة واستخدام المحافظ الصلبة وغيرها من الوسائل
إنشاء آلية تعويض مسبق للمستخدمين
إنشاء صندوق حماية المستخدمين
في الوقت نفسه، تركز بعض المنصات أيضًا على المطابقة في الوقت الفعلي وبالجرعات الكبيرة، وتتبع عناوين blockchain في الوقت الفعلي، وتقييمها واسترجاعها، وتكليف موظفي خدمة العملاء المحترفين وخبراء إدارة المخاطر لتحليل مخاطر أصول المستخدم وتعزيز تعليم المستخدمين المتعلق بإدارة المخاطر.
تُعتبر خدمات التخزين المدارة وسيلة هامة لضمان أمان الأصول، كما أنها تُعد حلقة حيوية في انتقال التمويل التقليدي إلى صناعة البلوكتشين. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة ذات القدرات التقنية المحدودة، يمكن أن يؤدي إدخال خدمات التخزين المدارة من طرف ثالث أو شراء التأمينات ذات الصلة إلى تحسين مستوى أمان تخزين الأصول الرقمية بشكل فعال.
بالإضافة إلى التدابير الخارجية، فإن إدارة المخاطر الأخلاقية للمنصة نفسها هي أيضًا نقطة تحتاج إلى التركيز. اقترح بعض المتخصصين في الصناعة أن تختار المنصة الشفافية قدر الإمكان، وأن تدعو الزملاء لمراقبة الأمور معًا، لتقليل احتمالية استخدام أصول العملاء بشكل غير صحيح.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على عدم اليقين
في مواجهة العديد من عوامل عدم اليقين، أصبح احتضان المنصة لتداول العملات الرقمية للرقابة والامتثال شرطًا ضروريًا لتقليل المخاطر القانونية والسياسية. حاليًا، أنشأت جميع المنصات الرائدة في صناعة المال الرقمي نظامًا متكاملاً للامتثال وإدارة المخاطر يغطي المراحل السابقة واللاحقة.
بعض ممارسات المنصة تشمل:
إنشاء نظام موحد لمكافحة غسيل الأموال KYC/AML، ووضع مبادئ صارمة لفتح الحسابات ومعايير المراجعة المسبقة
الحصول على التراخيص ذات الصلة، والخضوع لرقابة الجهات التنظيمية
من خلال التشغيل الموزع لتقليل إدارة المخاطر، مثل التقدم بطلب للحصول على تراخيص في دول ومناطق متعددة، وفتح قنوات تداول العملات الرقمية.
التعاون مع الشركات الامتثال مثل AML/KYC والشركات الاستشارية ذات الصلة على مستوى العالم
إنشاء قسم امتثال متخصص، مسؤول عن مراجعة الامتثال لخطوط المنتجات وخطوط الأعمال الداخلية، وتقديم توجيهات إدارة المخاطر
يوفر قسم الرقابة الداخلية القانونية آراء قانونية متخصصة لتجنب مخاطر القانون
إدارة المخاطر التقنية: حارس أمان المنصة
بالنسبة للمنصة، تعتبر مشاكل الأمان الفني من أكثر مشاكل إدارة المخاطر شيوعًا، حتى أن المنصات الرائدة تجد صعوبة في تجنبها تمامًا. على سبيل المثال، تعرضت العديد من منصات التداول المعروفة في نفس الوقت لهجمات DDoS، مما تسبب في مشاكل مثل توقف الخدمة لفترة قصيرة.
لبناء خط دفاعي تقني قوي، اتخذت كل منصة تدابير مختلفة:
تحقيق المراقبة الكمية للمخاطر السوقية للأعمال المختلفة وتحوط الاستراتيجيات التلقائية
بناء نظام للأمن السيبراني والامتثال وحماية بيانات الخصوصية وإدارة المخاطر التقنية وفقًا لمتطلبات الجهات المرخصة
توظيف شركات خارجية رائدة عالميًا لتقديم استشارات تدقيق تكنولوجيا المعلومات
إطلاق نظام أمان لإدارة المخاطر القائم على بيانات ضخمة في صناعة blockchain، لتحقيق مراقبة مخاطر في الوقت الحقيقي متعددة الأبعاد
بناء نظام متكامل لإدارة المخاطر، قائم على تحليل البيانات لبناء حسابات بيانات في الوقت الفعلي، واستخدام نماذج التعلم الآلي عبر الإنترنت للكشف الذكي
إدارة المخاطر الداخلية: مرحلة مهمة لا يمكن تجاهلها
وفقًا للإحصاءات، فإن حوالي 2/3 من مشكلات الأمان السيبراني ناتجة عن إهمال أو تقصير الموظفين الداخليين. لذلك، فإن الأمان الداخلي في شركات البلوكتشين أكثر أهمية من الأمان الخارجي، حيث أن معظم الحوادث الأمنية غالبًا ما تكون مرتبطة بالتواطؤ الداخلي والخارجي أو بوجود قراصنة لفترة طويلة.
تؤكد جميع المنصات بشكل عام على النقاط التالية في إدارة المخاطر:
تنظيم العملية
تقسيم واضح للمهام
إدارة المخاطر
التدقيق الدوري
بعض المنصات اتبعت طرقًا مميزة:
إجراء فصل كافٍ بين النظام والأذونات، وتنفيذ إدارة الحد الأدنى من حقوق المعلومات
إنشاء نظام لجنة إدارة المخاطر وإطار معالجة الحوادث الأمنية
إجراء تدريبات غير منتظمة حول إدارة المخاطر للموظفين
إجراء "الصيد الاحتيالي" الداخلي، مثل إرسال رسائل بريد إلكتروني احتيالية وهمية، وإنشاء آلية تحذير للموظفين الذين يهملون إدارة المخاطر
تنفيذ "نموذج الثقة صفر"، والتحقق من كل خطوة وعملية.
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي أعلى من تلك الموجودة في الأسواق المالية التقليدية. من ناحية، فإن تقلبات سوق المال الرقمي تفوق بكثير معظم الأصول المالية التقليدية؛ ومن ناحية أخرى، فإن تدفق المعلومات وأموال مدفوعات البلوكشين متكامل، مما يزيد من مستوى الخصوصية، وعندما يتم تحويل الأموال، يصبح من الصعب جدًا استردادها.
لذلك، يمكن لإدارة المخاطر في صناعة blockchain الاستفادة من التجارب في القطاع المالي التقليدي وقطاع الإنترنت:
تعلم نظام الائتمان التقليدي الذي يتمتع بالنضج النسبي في مجال المالية التقليدية
الاستفادة من طريقة استخدام صناعة الإنترنت للبيانات الضخمة لتحويل سلوك المستخدمين إلى سجلات ائتمانية.
استكشاف كيفية استخراج المعلومات على السلسلة بفعالية وتحويلها إلى مؤشرات قرارات إدارة المخاطر
النظر في فصل التداول عن الأصول، حيث تتولى كيانات مختلفة تسوية الأصول وتصفية الأصول والحفظ.
بالإضافة إلى ذلك، تحتاج المنصة الخاصة بالمال الرقمي إلى زيادة استثمارات إدارة المخاطر. تظهر الأبحاث أن فرق الأمان في تبادل العملات الرقمية تشكل في المتوسط 13% من إجمالي عدد الموظفين، وتستخدم في المتوسط 17% من الميزانية لضمان تشغيل التبادل بأمان. بالنظر إلى ربحية هذه المنصات وإمكانات النمو، من الواضح أنه يجب استثمار المزيد من الأموال، وتوظيف المزيد من المواهب العالية المستوى في إدارة المخاطر، وبناء نظام إدارة مخاطر أكثر تقدماً وكمالاً.
كما قال أحد المطلعين في الصناعة، "يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، وقد تفقد المزيد من فرص العمل نتيجة لذلك، ولكن في الوقت نفسه، يقلل من مخاطر خسارة الأصول الحالية. الشركات التي تركز على سمعتها ومصالحها على المدى الطويل، ستولي طبعًا مزيدًا من الأهمية لأمان أصول العملاء."
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 22
أعجبني
22
7
مشاركة
تعليق
0/400
P2ENotWorking
· 07-05 05:48
إدارة المخاطر هي عنصر البقاء
شاهد النسخة الأصليةرد0
DefiOldTrickster
· 07-03 22:36
التحكم في المخاطر هو الطريق الصحيح
شاهد النسخة الأصليةرد0
PuzzledScholar
· 07-03 04:43
الطريق الكبير لا بد أن يكون به حفر
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropSkeptic
· 07-02 07:28
التاريخ دائمًا ما يتكرر
شاهد النسخة الأصليةرد0
GasFeeBeggar
· 07-02 07:26
التحكم في المخاطر غير صارم، العملة يصعب أن ترتفع
شاهد النسخة الأصليةرد0
ChainPoet
· 07-02 07:15
التحكم في المخاطر ليس سوى مظلة للحماية
شاهد النسخة الأصليةرد0
LazyDevMiner
· 07-02 07:08
مطور يومي، أحيانًا أعمل في التعدين، أستمتع بالكسل، أعتبر نفسي متخصصًا تقنيًا. أرى أن تقنيات البلوكتشين واعدة على المدى الطويل، وآمل أن أتمكن من التعمق في تطوير البلوكتشين.
تحليل شامل لإدارة المخاطر في منصة تداول العملات الرقمية: توازن الأمان والتنمية
إدارة المخاطر : تداول العملات الرقمية المنصة للبقاء
تشير المخاطر، كمصطلح مستورد، إلى الكلمة الإيطالية "RISQUE"، التي تعني المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في مجتمعنا اليوم، لم تعد المخاطر مجرد قدر، بل أصبحت أكثر من خيار يعتمد على حريتنا.
أشار مؤرخ المال بيتر بيرنز في عمله الكلاسيكي حول إدارة المخاطر إلى أن صعود وهبوط الشركات وتقلبات سوق الأسهم والأحداث مثل الحروب والانكماش الاقتصادي تبدو دائماً أنها تحدث عندما يكون الناس غير مستعدين، لكنها في الواقع دورات متكررة.
كسوق لتوفير السيولة في تداول العملات الرقمية، تعتبر إدارة المخاطر واحدة من العناصر الأساسية. هذه المنصة لا تتحمل فقط وظائف متعددة مثل الحفظ وإتمام الصفقات والتسوية ونشر المعلومات، بل تدمج أيضًا خصائص المؤسسات مثل شركات الوساطة والصناديق، مما يجعلها بمثابة مركز مالي متكامل.
من خلال مقابلات مع مسؤولي إدارة المخاطر في عدة منصات تداول رائدة، يعتبر القطاع بشكل عام أن هناك مشكلة في غياب إدارة المخاطر في صناعة blockchain. وقد أدى هذا الوضع إلى حدوث كوارث في الصناعة مثل انهيار FCoin وسرقة المنصات. كيف يمكن تحسين إدارة المخاطر، أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من قبل القطاع بأكمله.
تنوع المخاطر
أكبر وأصعب المخاطر التي تواجه سوق العملات الرقمية هي المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات. تؤثر التغيرات في السياسات التنظيمية بشكل مباشر على تقلبات السوق بأسره.
يمكن لمشاركي السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، بما في ذلك:
تحتل إدارة المخاطر مكانة مهمة في البورصة، حيث تحتاج إلى مراقبة مؤشرات المخاطر المختلفة عن كثب، مثل السيولة، وسلوك التحكيم، والشذوذ في الحسابات، والحفاظ على اتصال وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، خلال مرحلة التطور السريع في الصناعة، فإن إدارة المخاطر ستؤثر بلا شك على سرعة التطور. في الوقت الراهن، لا تزال الوعي بإدارة المخاطر في العديد من منصات التداول الصغيرة والمتوسطة غير كافٍ، سواء على المستوى المادي أو النظامي أو مستوى الحوكمة، حيث توجد نقص واضح.
毫无疑问，如果 قطاع البلوكشين要进入主流，作为行业核心的 المنصة必须妥善解决"إدارة المخاطر 之殇"这一问题。
أمان الأصول: الهدف الرئيسي لإدارة المخاطر
وفقًا للبيانات، بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من منصات تداول العملات الرقمية في عام 2019 ما يصل إلى 283 مليون دولار. على الرغم من مرور سنوات على الأحداث الأمنية الكبيرة، لا يزال ظاهرة "اختفاء" المال الرقمي تحدث بين الحين والآخر، وتظل مشكلة ضمان أمان الأصول الرقمية محور اهتمام الصناعة.
لذلك، اتخذت بعض منصات التداول التدابير التالية:
في الوقت نفسه، تركز بعض المنصات أيضًا على المطابقة في الوقت الفعلي وبالجرعات الكبيرة، وتتبع عناوين blockchain في الوقت الفعلي، وتقييمها واسترجاعها، وتكليف موظفي خدمة العملاء المحترفين وخبراء إدارة المخاطر لتحليل مخاطر أصول المستخدم وتعزيز تعليم المستخدمين المتعلق بإدارة المخاطر.
تُعتبر خدمات التخزين المدارة وسيلة هامة لضمان أمان الأصول، كما أنها تُعد حلقة حيوية في انتقال التمويل التقليدي إلى صناعة البلوكتشين. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة ذات القدرات التقنية المحدودة، يمكن أن يؤدي إدخال خدمات التخزين المدارة من طرف ثالث أو شراء التأمينات ذات الصلة إلى تحسين مستوى أمان تخزين الأصول الرقمية بشكل فعال.
بالإضافة إلى التدابير الخارجية، فإن إدارة المخاطر الأخلاقية للمنصة نفسها هي أيضًا نقطة تحتاج إلى التركيز. اقترح بعض المتخصصين في الصناعة أن تختار المنصة الشفافية قدر الإمكان، وأن تدعو الزملاء لمراقبة الأمور معًا، لتقليل احتمالية استخدام أصول العملاء بشكل غير صحيح.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على عدم اليقين
في مواجهة العديد من عوامل عدم اليقين، أصبح احتضان المنصة لتداول العملات الرقمية للرقابة والامتثال شرطًا ضروريًا لتقليل المخاطر القانونية والسياسية. حاليًا، أنشأت جميع المنصات الرائدة في صناعة المال الرقمي نظامًا متكاملاً للامتثال وإدارة المخاطر يغطي المراحل السابقة واللاحقة.
بعض ممارسات المنصة تشمل:
إدارة المخاطر التقنية: حارس أمان المنصة
بالنسبة للمنصة، تعتبر مشاكل الأمان الفني من أكثر مشاكل إدارة المخاطر شيوعًا، حتى أن المنصات الرائدة تجد صعوبة في تجنبها تمامًا. على سبيل المثال، تعرضت العديد من منصات التداول المعروفة في نفس الوقت لهجمات DDoS، مما تسبب في مشاكل مثل توقف الخدمة لفترة قصيرة.
لبناء خط دفاعي تقني قوي، اتخذت كل منصة تدابير مختلفة:
إدارة المخاطر الداخلية: مرحلة مهمة لا يمكن تجاهلها
وفقًا للإحصاءات، فإن حوالي 2/3 من مشكلات الأمان السيبراني ناتجة عن إهمال أو تقصير الموظفين الداخليين. لذلك، فإن الأمان الداخلي في شركات البلوكتشين أكثر أهمية من الأمان الخارجي، حيث أن معظم الحوادث الأمنية غالبًا ما تكون مرتبطة بالتواطؤ الداخلي والخارجي أو بوجود قراصنة لفترة طويلة.
تؤكد جميع المنصات بشكل عام على النقاط التالية في إدارة المخاطر:
بعض المنصات اتبعت طرقًا مميزة:
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي أعلى من تلك الموجودة في الأسواق المالية التقليدية. من ناحية، فإن تقلبات سوق المال الرقمي تفوق بكثير معظم الأصول المالية التقليدية؛ ومن ناحية أخرى، فإن تدفق المعلومات وأموال مدفوعات البلوكشين متكامل، مما يزيد من مستوى الخصوصية، وعندما يتم تحويل الأموال، يصبح من الصعب جدًا استردادها.
لذلك، يمكن لإدارة المخاطر في صناعة blockchain الاستفادة من التجارب في القطاع المالي التقليدي وقطاع الإنترنت:
بالإضافة إلى ذلك، تحتاج المنصة الخاصة بالمال الرقمي إلى زيادة استثمارات إدارة المخاطر. تظهر الأبحاث أن فرق الأمان في تبادل العملات الرقمية تشكل في المتوسط 13% من إجمالي عدد الموظفين، وتستخدم في المتوسط 17% من الميزانية لضمان تشغيل التبادل بأمان. بالنظر إلى ربحية هذه المنصات وإمكانات النمو، من الواضح أنه يجب استثمار المزيد من الأموال، وتوظيف المزيد من المواهب العالية المستوى في إدارة المخاطر، وبناء نظام إدارة مخاطر أكثر تقدماً وكمالاً.
كما قال أحد المطلعين في الصناعة، "يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، وقد تفقد المزيد من فرص العمل نتيجة لذلك، ولكن في الوقت نفسه، يقلل من مخاطر خسارة الأصول الحالية. الشركات التي تركز على سمعتها ومصالحها على المدى الطويل، ستولي طبعًا مزيدًا من الأهمية لأمان أصول العملاء."
إدارة هذا الأمر مزعجة حقًا.