暗号資産市場でいくら利益を上げても、資金を安全に法定通貨に戻せなければ、すべての努力は無駄になります。

近年、アカウントが凍結されたり、銀行カードがロックされたりする悲劇的なケースを数多く目撃しました：知り合いの投資家が最近の牛市で資産が10倍に増えましたが、カードが凍結されたために資金を引き出すことができず、銀行は"調査の協力"を理由に、3ヶ月が経過しても一銭も取り戻せませんでした。

注意すべきは、彼が違法行為やマネーロンダリングを行っていないことであり、問題は出金方法にある。

多くの投資家が陥りやすい罠には、
- オフチェーン取引で通貨を購入する際に、不注意で違法資金のチェーンに接触してしまった
- 大額資金が到着した後、すぐに転送され、システムによって疑わしい取引として認識されます。
- 主な銀行カードを暗号資産取引に使用すると、凍結された場合は日常生活に影響を与える。

これらのリスクを回避するための五つの原則：

1. 知名な取引所を選択する：
知名でかつコンプライアンスのある大手取引所のみを利用して資金を引き出し、小規模または不明なプラットフォームでの操作を避けてください。

2. USDTの引き出しを減らす：
このステーブルコインはリスク管理の重点監視対象であり、可能な限りビットコインまたはイーサリアムに変換してから引き出し、リスクを低減してください。

3. 取引カードと日常カードの分離：
地域銀行の副カードを専用に取得することをお勧めします。これは、暗号資産の資金のやり取り専用であり、日常の消費とは混ぜないようにしてください。

4. 資金が到着した後は急いで転送しない：
資金がカードに到着した後、少なくとも24時間保持してから次の操作を行い、"速い送金"に関連するリスク管理メカニズムをトリガーしないようにしてください。

5.運用する適切な時間を選択します。
できるだけ平日の9:00-21:00に資金操作を行い、システムの自動リスク管理のピーク時間を避けてください。

もし銀行カードが凍結されている場合は、次のことを行うべきです：
- まず数日間冷静に観察してみてください。おそらく一時的な制限に過ぎません。
- 銀行に凍結の原因および担当部署について詳しく確認する
- 完全な取引記録、振込証明および関連するコミュニケーション記録を準備する
- 調査に積極的に協力し、取引の正当性を証明します

多くの資金凍結の事例は、違法行為によるものではなく、十分な証拠を提供できないためです。安全に手に入れた利益だけが本当の収益であることを忘れないでください。