A integração do Mintlayer com o DeFi do Bitcoin

O Mintlayer foi projetado como uma sidechain do Bitcoin, tornando possível a integração de aplicações financeiras descentralizadas, ao mesmo tempo que herda a segurança da rede Bitcoin. Ao contrário da maioria das blockchains independentes, o Mintlayer interage diretamente com o Bitcoin, permitindo que os usuários aproveitem a liquidez e as características descentralizadas do Bitcoin em aplicações DeFi.

Uma vantagem do Mintlayer é o uso de troca atômica com o Bitcoin nativo, permitindo a interação direta entre Bitcoin e outros tokens na Mintlayer, sem a necessidade de tokens envoltos ou pontes de tokens. Isso elimina uma grande vulnerabilidade de segurança no DeFi, pois as pontes de tokens frequentemente se tornam alvo de ataques, resultando em perda de fundos. Ao integrar o Bitcoin nativo por meio de trocas atômicas, o Mintlayer reduz esses riscos e oferece aos detentores de Bitcoin uma maneira segura e eficiente de participar do DeFi, mantendo a descentralização.

A compatibilidade da Mintlayer com o Bitcoin também se reflete na emissão de ativos. Os tokens ou títulos criados pelos usuários na Mintlayer podem ser negociados no ecossistema e interoperar com o Bitcoin, expandindo assim a liquidez potencial e garantindo a integração entre os dois sistemas.

Tokenização incorporada e primitivos de contratos inteligentes

A Mintlayer simplifica o processo de tokenização incorporando a funcionalidade de emissão de tokens em seu protocolo, permitindo que os usuários emitam tokens sem a necessidade de escrever contratos inteligentes. Isso é diferente de outras blockchains (como o Ethereum), onde os usuários precisam escrever e implantar contratos usando linguagens como Solidity. No Mintlayer, os usuários podem emitir tokens definindo as propriedades do token (como símbolo, oferta e metadados) através de parâmetros de transação básicos.

O principal padrão de tokenização da Mintlayer é o MLS-01, que é usado para tokens fungíveis, semelhante ao ERC-20 do Ethereum. Esses tipos de tokens são amplamente utilizados para tokens de segurança e stablecoins. Os tokens MLS-01 podem ter recursos específicos, como congelamento, aumento do fornecimento e suporte a assinaturas múltiplas. Esses recursos tornam os tokens MLS-01 adequados para várias aplicações de Finanças Descentralizadas (DeFi), desde a tokenização de ativos até as trocas descentralizadas.

Além do MLS-01, o Mintlayer também suporta tokens não fungíveis (NFT) através do padrão MLS-03 e tokens com foco em privacidade através do MLS-02. Esses tokens podem ser gerenciados sem a necessidade de contratos inteligentes e foram desenvolvidas funcionalidades de privacidade, como provas de conhecimento zero, para os tokens MLS-02, a fim de aumentar a confidencialidade.

A funcionalidade de contrato inteligente embutida na Mintlayer visa ser eficiente e segura. Ao contrário dos contratos inteligentes complexos e completos de Turing do Ethereum, a Mintlayer foca em primitivas não completas de Turing, o que torna a execução mais rápida e as taxas de transação mais baixas. Essas primitivas são diretamente incorporadas ao modelo UTXO da Mintlayer, resultando em transações mais simplificadas e reduzindo o risco de falhas ou ataques.

MLS-01 Token e Troca Descentralizada (DEX)

O token MLS-01 da Mintlayer suporta trocas descentralizadas (DEX) e pools de liquidez. A DEX da Mintlayer é integrada ao protocolo, permitindo trocas atômicas entre Bitcoin e tokens emitidos na Mintlayer. Essas trocas atômicas permitem que os usuários troquem ativos sem a necessidade de intermediários ou tokens envoltos, aumentando ainda mais a segurança e a descentralização da plataforma.

A emissão de tokens sem contratos inteligentes também simplifica a criação de pools de liquidez. Ao permitir que os usuários emitam tokens facilmente, a Mintlayer suporta a formação de pools de liquidez para apoiar as transações descentralizadas. Os usuários podem bloquear um par de ativos (como Bitcoin e o token MLS-01) no pool, permitindo que outros realizem transações com base na liquidez fornecida. Em troca, os provedores de liquidez podem receber taxas das transações realizadas no pool.

A exchange descentralizada (DEX) da Mintlayer se beneficia do seu modelo de segurança que se conecta diretamente à rede Bitcoin. Isso não apenas garante a descentralização das transações na Mintlayer, mas também herda a segurança da rede Bitcoin. As negociações não exigem intermediários de terceiros, tornando a Mintlayer uma escolha ideal para participantes de Finanças Descentralizadas (DeFi), especialmente para aqueles que desejam evitar riscos relacionados a exchanges centralizadas e pontes de tokens.

Tokens seguros e conformidade

Uma das grandes inovações do Mintlayer está na forma como lida com tokens de segurança. Os tokens de segurança representam a propriedade de ativos do mundo real, como ações de empresas. Devido à rigorosa regulamentação desses tokens, o Mintlayer atende a esses requisitos por meio de funcionalidades como listas brancas e assinaturas múltiplas (multi-sig).

A lista branca, também conhecida como lista de controle de acesso (ACL, Access Control List), permite que o emissor de tokens especifique os endereços que estão autorizados a possuir ou negociar tokens de forma segura. Isso é especialmente útil para cumprir regulamentações que restrinjam a venda de títulos apenas a investidores qualificados ou que exijam a verificação da identidade do cliente (KYC, Know Your Customer). O token MLS-01 é transferível livremente entre endereços por padrão, mas o emissor pode implementar uma ACL para restringir a transferência de tokens apenas entre endereços aprovados.

A funcionalidade de assinatura múltipla adiciona segurança às transferências de tokens, exigindo a assinatura de várias partes antes da conclusão da transação. Isso é especialmente importante no campo de tokens de segurança, pois a transferência pode exigir a aprovação de várias partes interessadas ou a conformidade com procedimentos legais específicos.

Além disso, o Mintlayer suporta recursos como impostos de transação e dividendos, permitindo que os emissores de tokens seguros implementem regras financeiras personalizadas para atender às necessidades específicas. Por exemplo, os tokens seguros podem ser configurados para pagar dividendos aos detentores com base nos lucros gerados pelos ativos subjacentes, ou para cobrar impostos sobre transações para endereços específicos.

Recursos futuros do DeFi: Tokens de privacidade e conformidade automatizada

Olhando para o futuro, a Mintlayer está desenvolvendo recursos adicionais para fortalecer sua capacidade de Finanças Descentralizadas (DeFi), especialmente nos campos de privacidade e conformidade automatizada. O MLS-02 é um padrão de token focado em privacidade, projetado para permitir transações confidenciais por meio de provas de conhecimento zero. Isso permitirá que os usuários realizem transações privadas na blockchain sem divulgar detalhes da transação ao público. Tokens de privacidade como o MLS-02 podem ter aplicações importantes em setores que exigem confidencialidade, como serviços financeiros ou cuidados de saúde.

A Mintlayer está trabalhando para expandir seu sistema ACL para alcançar automação de conformidade mais precisa. No futuro, os tokens de segurança podem incluir regras de conformidade embutidas, executando automaticamente requisitos legais e regulatórios. Por exemplo, os tokens de segurança podem ser programados para verificar automaticamente se o destinatário é um investidor qualificado antes de permitir uma transferência ou para impor um período de bloqueio que proíba a negociação.

Estes desenvolvimentos futuros irão reforçar ainda mais a proposta de valor da Mintlayer como uma plataforma DeFi segura, flexível e em conformidade com os padrões legais e regulatórios. Ao combinar a segurança do Bitcoin com funcionalidades avançadas de DeFi, a Mintlayer está a posicionar-se como uma plataforma líder em Finanças Descentralizadas.

Destaque

• Mintlayer é integrado diretamente ao Bitcoin, permitindo trocas atômicas e participação em Finanças Descentralizadas (DeFi) sem a necessidade de usar tokens envolvidos.
• O padrão de tokenização incorporado (como o MLS-01) simplifica o processo de criação e gerenciamento de tokens, sem a necessidade de escrever contratos inteligentes.
• O token MLS-01 tem suporte nativo para trocas descentralizadas e pools de liquidez.
• Os tokens de segurança da Mintlayer utilizam listas brancas e funcionalidades de assinatura múltipla para garantir conformidade.
• As futuras atualizações de recursos DeFi incluirão tokens de privacidade (MLS-02) e mecanismos de conformidade automatizados.