Bilhões de dólares de transações ilícitas de criptomoedas ocorrem todos os anos por meio de diferentes crimes cripto. Essa transação é bastante diferente das finanças tradicionais.

Embora transações ilícitas também ocorram nas finanças tradicionais. Mas essas transações são mais difíceis de rastrear do que as transações de criptomoeda. Graças ao poder das blockchains, transparência.

Aqui estão os cinco crimes mais comuns de cripto que os criminosos usam para fazer transações ilícitas.

Esquemas de Cripto

Todos os usuários de cripto estão cientes deste termo, e por que não? Este método é mais comumente usado em transações ilícitas.

Um golpe de cripto é definido comoatividades fraudulentasno espaço das criptomoedas que são destinados a enganar ou fraudar as pessoas.

Embora bilhões de dólares sejam roubados todos os anos por meio de vários golpes, nos últimos dois anos (2019 e 2021), os usuários perderam mais de $20 bilhões, o que mostra que os golpes não vão embora tão cedo.

Fonte: Chainalysis

Entre os golpes, os golpes de investimento são os mais populares. Se olharmos para os 10 golpes de investimento de 2022, então TheHyperVerse.net está no topo com $1.2 bilhão, enquanto CashFXgroup.com está em décimo lugar com $145 milhões.

As fraudes de Cripto podem assumir várias formas, incluindo esquemas Ponzi, falsas ofertas iniciais de moedas (ICOs), ataques de phishing e oportunidades de investimento falsas. Aqui estão algumas delas.

Golpe dos NFTs: Golpistas enganam usuários para comprar NFTs falsos. Wash trading é outra parte do golpe dos NFTs, onde os golpistas compram o mesmo NFT de diferentes endereços para manipular o preço do NFT.

Esquemas de Investimento: Os esquemas de investimento são os mais comuns e mais fáceis de fraudes. Os golpistas oferecem um esquema de baixo investimento e alto retorno. Eles geralmente miram novos usuários em criptomoedas.

Esquemas de Brinde: É como um golpe de investimento, mas com retorno instantâneo. Os golpistas fingem ser pessoas famosas e exigem o envio de criptomoedas, prometendo devolver o dobro em troca.

Golpes românticos: A maioria das vítimas desse golpe são viúvas e idosos. Golpistas fingem ser a alma gêmea da vítima. E as enganam para enviar dinheiro ao mudar a discussão de um relacionamento para um investimento empresarial. Em 2022, uma única vítima enviou, em média, $15,000 para os golpistas.

Fonte: Chainalysis

Lavagem de dinheiro de criptomoeda

Essa é a maior razão para a criptomoeda ser banida em um país. O principal objetivo da lavagem de dinheiro de cripto é mover fundos para diferentes endereços e eventualmente sacá-los.

O endereço original é difícil de localizar porque os criminosos movem criptomoedas para tantos endereços diferentes antes de sacar.

Fonte: Chainalysis

Para sacar com sucesso criptomoeda ilícita, normalmente envolve dois serviços on-chain.

1. Serviços intermediários: Isso inclui quaisquer serviços legais ou ilegais, como carteiras, misturadores e darknets. Os lavadores usam esses serviços para manter temporariamente o ativo ou convertê-lo usando o protocolo defi.
2. Fiat off ramp: Serviços que permitem trocar criptomoeda por fiat são chamados de off ramp. Esta é a parte mais crucial da lavagem de dinheiro em criptomoedas, após isso, a moeda não pode ser rastreada em análises de blockchain. A maioria dos off-ramps de fiat são exchanges centralizadas, especialmente aquelas que possuem serviços P2P.

De 2015 a 2022, um total de $68 bilhões em criptomoedas foi movimentado por meio de atividades de lavagem de dinheiro cripto. E seu valor está aumentando a cada ano.

O destino mais comum usado por lavadores é as exchanges centralizadas, seguido por DEX e exchanges de alto risco. As exchanges centralizadas recebem mais de 50% das transações ilícitas, enquanto DEX recebe mais de 15%.

Para transações ilícitas, a escolha do P2P está diminuindo (agora menos de 1%), o que é bom, mas principalmente por causa das restrições de muitos países. Por outro lado, a porcentagem de DEX está aumentando, que era de apenas 1% em 2019 e agora é mais de 15%, o que mostra lavadores usando DEX para converter sua cripto em outras moedas, pois o DEX não permite sacar em moeda fiduciária.

Vale ressaltar que outras transações de criptomoedas ilícitas estão diminuindo, mas a lavagem de dinheiro de cripto está aumentando em plena capacidade, o que não é bom para todo o ecossistema de criptomoedas.

Origem: Chainalysis

Ransomware

Também é chamado de sequestro digital. Ransomware é um tipo de software projetado para bloquear o acesso a dispositivos até que uma quantia em dinheiro, ou resgate, seja paga.

Origem: Chainalysis

Após bloquear o dispositivo, o ransomware exibe uma mensagem (endereço de cripto e instruções) pedindo criptomoeda para desbloquear o dispositivo. Após o resgate ser pago, a vítima recebe uma chave de descriptografia para desbloquear o dispositivo.

Os ataques de ransomware estão aumentando a cada ano, mas as vítimas estão se recusando a pagar. Além disso, a vida útil do ransomware está caindo drasticamente. Em 2012, a vida útil média do ransomware era de 3907 dias e, em 2022, caiu para apenas 70 dias. Não apenas sua vida útil; sua receita total de ransomware também está caindo. Em 2019, 76% das vítimas pagaram seu dinheiro de resgate, enquanto 24% não o fizeram. Em 2022, apenas 41% das vítimas pagaram o resgate, enquanto 59% não o fizeram. Isso mostra que as pessoas estão se tornando conscientes dos ataques digitais.

Pump and dump

Este golpe é comum tanto nas finanças tradicionais quanto na criptomoeda. A tendência das redes sociais é um exemplo clássico de um esquema de pump-and-dump.

Nesse golpe, detentores de moedas promovem pesadamente a moeda nas redes sociais. Para ganhar popularidade, os detentores usam informações incorretas e declarações enganosas, fazendo com que o preço suba rapidamente à medida que novos investidores compram.

Para realizar esse golpe, moedas recém-emitidas são introduzidas em uma DEX conhecida. Os criadores oferecem um retorno enorme e benefícios para comprar sua moeda. Após atingir o preço desejado (sobrevalorizado), os detentores vendem sua grande quantidade de moeda, fazendo o preço cair e deixando novos investidores com moedas de baixo valor.

As bombas e despejos acontecem especialmente em DEXs porque esta é a única maneira de modificar a permissão do contrato inteligente. O exemplo mais recente de uma moeda de bomba e despejo é “Squide Game.”

Em 2022, cerca de 40.000 tokens foram lançados e ganharam um preço suficiente. Mas o preço de cerca de 10.000 moedas caiu 90% em uma semana, mostrando possível atividade de pump and dump.

A melhor maneira de evitar pump-and-dump é não seguir tendências nas redes sociais e fazer alguma pesquisa antes de investir.

Fundos roubados

A maior ameaça para entidades cripto e investidores Inclui hacking, phishing e acesso não autorizado a contas cripto. Assim como a lavagem de dinheiro cripto, o valor dos fundos roubados também está aumentando.

Fundos roubados referem-se a criptomoedas como Bitcoin, Ethereum ou outras que foram adquiridas ilegalmente por meios ilícitos.

Os maiores prejudicados pelos hacks são o protocolo Defi e a exchange centralizada. Ambos cobrem mais de 90% da receita de fundos roubados. O engraçado é que os fundos roubados dos usuários de cripto representam menos de 1%, o que mostra que os usuários estão mantendo bem a segurança de suas carteiras.

Em 2021 e 2022, um total de $7.1 bilhões foi roubado por meio de diferentes atividades, com mais de 500 tentativas. A maioria dos hackers estava ligada à Coreia do Norte e roubou mais de $1.7 bilhão em apenas um ano.

Fonte: Chainalysis

Como você pode proteger sua carteira de hackers?

Não há muito que você possa fazer para proteger sua carteira, exceto aumentar a segurança da carteira.

1. Utilizando carteiras de hardware ou soluções de armazenamento a frio pode mitigar o risco de acesso não autorizado às carteiras.
2. Implementar camadas adicionais de segurança, como autenticação de dois fatores, adiciona uma barreira extra contra tentativas de login não autorizadas.
3. Realizar uma pesquisa minuciosa e exercitar cautela ao investir em criptomoedas pode ajudar a identificar possíveis sinais de alerta e mitigar o risco de se tornar vítima de golpes.

Pesquisas mostram que o crime criptográfico está diminuindo

Pelo menos o relatório da Chainalysis diz isso. Mas não porque as pessoas tenham se tornado sábias, mas porque as sanções impostas por vários países, especialmente os EUA, estão mostrando seu efeito.

Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC), que é uma agência dos EUA. Ele visa países, indivíduos e entidades considerados ameaças à segurança nacional e política externa.

A OFAC impôs suas primeiras sanções relacionadas a criptomoedas em 2018 a dois cidadãos iranianos associados à cepa de ransomware SamSam. Desde então, ela sancionou mais de 35 entidades e endereços de criptomoedas.

A OFAC está enviando uma mensagem clara de que haverá consequências para aqueles que se envolvem em transações ilegais de criptomoedas.

Fonte: Chainalysis

Conclusão

Os golpistas podem visar qualquer pessoa, mas os países com altos rendimentos per capita enfrentam mais ataques do que aqueles com baixos rendimentos per capita.

Por exemplo, os golpes de investimento e NFT são mais comuns no Reino Unido, Canadá, EUA, Austrália, França e Alemanha do que em outros países. Enquanto o golpe de brinde é popular em países africanos e asiáticos.

À medida que a popularidade da criptomoeda continua a aumentar, é importante que os governos permaneçam vigilantes na monitorização e regulação do seu uso para evitar uma maior exploração por atores maliciosos.