Фінансовий світ переживає парадигмальний здвиг завдяки настанню децентралізованої фінансової сфери (DeFi), рух, який переозначає межі традиційних фінансових систем. DeFi - це трансформаційна сила, що перетворює економічний ландшафт, усуваючи посередників та надаючи користувачам небачене контроль над їхніми фінансовими активами.

Однак ця нова фронтова має виклики, особливо в секторі лізингу, де переважають питання надмірної застави та ліквідності. Більшість платформ для лізингу вимагають від позичальників заблокувати значну суму капіталу як заставу, що може бути неефективним та обмеженим.

Протокол Nolus виступає як першопрохідне рішення, пропонуючи перший у світі DeFi лізингову модель. Він призначений для підсилення потенціалу криптовалютних інвестицій, дозволяючи користувачам залучатися до активів за частку вартості, та використовувати їх у стратегіях, схвалених протоколом, не позбавляючи їх прав власності. Ця інноваційна модель подолує обмеження перепідзалогу, значно зменшуючи потребу в надмірній заставі, тим самим звільняючи капітал та підвищуючи ефективність використання активів.

Протокол Nolus - це не просто платформа; це рух до більшої фінансової свободи та самовладання.

Розуміння протоколу Nolus

Джерело: Веб-сайт протоколу Nolus

Nolus Protocol - це фінансовий пакет Web3, який надає інноваційне рішення щодо оренди для подальшого розвитку простору DeFi. Він визначає грошовий ринок між кредиторами, які шукають заробити дохід на стабільних монетах, та позичальниками, які прагнуть позичати більше цифрових активів, ніж дозволяє їх поточна власність. Щоб позичати активи, позичальник блокує передоплату як заставу і може використовувати свої утримання в обраному цифровому активі.

Протокол побудований на засадах традиційних лізингових продуктів, поєднаних з динамікою криптовалютного ландшафту. Він вирішує постійну проблему переколатеризації в криптокредитному просторі, де традиційні платформи часто вимагають від позичальників заставити вартість, більшу, ніж вони позичають, тим самим блокуючи значний капітал. Nolus вирішує це питання, значно знижуючи потребу в такій зайвій заставі.

Візія та місія Nolus

Візія Nolus полягає в тому, щоб сприяти стійкому розширенню глобального ринку криптовалют за допомогою прозорої, відкритої та незмінної інфраструктури. Її місія полягає в тому, щоб підвищити популярність рішень DeFi, забезпечивши збільшення участі та зацікавленості поточних учасників ринку, привертаючи при цьому новачків з обмеженим або відсутнім фінансовим досвідом. Протокол має на меті подолати перешкоди, які перешкоджають сектору досягти масового прийняття, такі як переколатеризовані кредити, тим самим перетворюючи традиційні парадигми грошового ринку.

Фактично, протокол Nolus готовий революціонізувати простір DeFi, пропонуючи більш справедливу та ефективну модель криптовалютного позикування та кредитування, узгоджуючись з загальним трендом росту та прийняття цифрових фінансів як нового класу активів.

Ключові особливості протоколу Nolus

Протокол Nolus вводить набір функцій, які відповідають різноманітним потребам своїх користувачів, від початківців до досвідчених ентузіастів криптовалют. Ці функції призначені для оптимізації фінансового та управлінського досвіду в просторі DeFi.

Фінанси: Оренда DeFi

Лізинг DeFi є вісьмовим принципом Протоколу Nolus, що дозволяє користувачам фінансувати придбання цифрових активів з фінансуванням до 150% від їхньої початкової інвестиції. Цей інноваційний підхід дозволить користувачам використовувати свої утримання з мінімізованим ризиком та зменшеним тиском від викликів за маржу. Модель лізингу є значним відходом від традиційних практик кредитування, оскільки вона надає можливість володіння активами, яка є зручною для користувачів та ефективною з точки зору витрат.

Управління активами

Протокол Nolus надає комплексну систему управління активами, яка включає в себе:

• Керуйте, обмінюйте та збільшуйте: користувачі легко можуть управляти своїми портфелями, обмінювати активи для оптимізації своїх утриманців та збільшувати свої інвестиції за допомогою стратегічного розподілу активів. Ця функція забезпечує, що користувачі можуть швидко реагувати на зміни на ринку та управляти своїми активами, щоб відповідати своїм інвестиційним цілям.
• Заробіть Дохід: Протокол надає можливості користувачам заробляти дохід на свої активи. Займаючись різними діями з генерації доходу в екосистемі, користувачі можуть збільшувати свої прибутки і збільшувати свої інвестиції з часом.
• Стейк: Стейкінг - ще одна важлива функція протоколу Nolus, що дозволяє користувачам заблокувати свої токени для підтримки мережі і отримати відповідну винагороду. Це не тільки сприяє безпеці та стабільності протоколу, але й надає користувачам пасивний дохід.

Фокус Nolus Protocol на наданні повного спектру фінансових і засобів управління активами позиціонує його як універсальну та зорієнтовану на користувача платформу в просторі DeFi. Інтегруючи ці ключові функції, Nolus надає користувачам можливість брати контроль над своєю фінансовою майбутністю та впевнено навігувати по ландшафту DeFi на Gate.io.

Архітектура протоколу Nolus

Протокол Nolus - це високоінтелектуальна платформа DeFi, яка пропонує унікальний підхід на основі лізингу до криптовалютного ринку. Її архітектура та компоненти розроблені для забезпечення користувачів безперервним та ефективним фінансовим досвідом.

Архітектура та компоненти

Протокол Nolus працює на напівдозволеному блокчейні Proof of Stake (PoS), побудованому з використанням Cosmos SDK та рушія WASM для смарт-контрактів. Ця конфігурація обрана через свою спрямованість на міжопераційність, безпеку та продуктивність. Основа протоколу побудована навколо набору контрактів CosmWasm, які визначають грошовий ринок Nolus.

Архітектура протоколу складається з кількох ключових компонентів:

• Оренда DeFi: модель грошового ринку, де кредитори можуть отримувати дохід від стабільних монет, а позичальники можуть використовувати свої утримання до 150%.
• Смарт-контракти: Ці контракти фіксують аванс і кредит, наданий протоколом Nolus, діючи як застава та дозволяючи позичальнику збільшити свою експозицію при нижчому ризику виклику на маржі.
• Блокчейн рівня 1: Використовує миттєвий блокчейн, побудований за допомогою Cosmos SDK, забезпечуючи децентралізовані, відцензуровані транзакції з мінімальними витратами.

Відмінність від традиційних моделей DeFi

Протокол Nolus відрізняється від традиційних моделей DeFi кількома способами:

• Зменшена переколатералізація: Це вирішує поширене виклик у сфері DeFi переколатералізації, пропонуючи до 150% фінансування на початкову інвестицію, зменшуючи рівень переколатералізації втричі.
• Нижчі ризики ліквідації: протокол використовує часткові ліквідації, які ліквідують лише частину забезпечення, коли ціна активу падає, надаючи позичальникам більше часу для відновлення своєї позиції. Це призводить до рівня ліквідації, який на 40% нижчий, ніж ринковий середній.
• Фіксовані процентні ставки: На відміну від традиційних рішень з позиками DeFi зі змінними процентними ставками, Nolus фіксує процентні ставки при створенні розумного контракту на оренду DeFi, забезпечуючи передбачуваність майбутніх грошових потоків.
• Можливість міжланцюжкового зв'язку: Nolus зберігає ліквідність в стабільних монетах та використовує їх для доступу до великих ліквідних пулів на різних мережах блокчейну, уникнення фрагментації ліквідності, коли протоколи повторно розгортають свій весь код в інших екосистемах.

Інтегруючи ці інноваційні функції, протокол Nolus пропонує більш дружню до позичальників платформу, забезпечуючи, що позичання - це не лише обов'язок, але й можливість для користувачів максимізувати свій фінансовий потенціал у просторі DeFi.

Механізм оренди Nolus DeFi

Джерело: Біла книга Nolus

Лізинг DeFi Nolus дозволяє користувачам використовувати свої цифрові активи до 150% від їхньої початкової інвестиції. Це досягається за допомогою процесу, в якому користувач вносить аванс як заставу і отримує фінансування для придбання більше бажаного цифрового активу. Орендовані активи потім управляються за допомогою смарт-контракту, який служить як застава і засіб забезпечення позиченої суми, надаючи позичальнику можливість збільшити їхню ринкову експозицію без високого ризику викликів по маржі. Ось докладний огляд того, як це працює:

• Початок оренди: Користувач починає, внісши певну кількість криптовалюти в Протокол Nolus. Цей початковий депозит виступає в якості авансу і використовується як застава для оренди.
• Залучення інвестицій: Після внесення застави користувач може використовувати свої інвестиції до 150%. Це означає, що за кожну одиницю валюти, внесену на депозит, користувач може отримати фінансування на додаткові 1,5 одиниці такої ж або різних криптовалют.
• Конверсія та управління: Загальна сума, що складається з початкового внеску та позичених коштів, потім конвертується у актив, який користувач бажає орендувати. Протокол Nolus сприяє цій конверсії та управляє активами за допомогою своєї системи смарт-контрактів.
• Механізм застави: орендовані активи зберігаються в розумному контракті, який виконує дві функції: він забезпечує позичену суму та підтримує DeFi Лізинг користувача. Цей механізм забезпечує захист інвестицій користувача та дотримання умов лізингу.
• Користь від зростання вартості: Якщо вартість орендованого активу зростає протягом терміну оренди, користувач користується зростанням бази активів, яку він міг би собі дозволити без оренди. Це тому, що вплив користувача на рух ціни активу збільшується завдяки кредиту, що надається Протоколом Nolus.
• Розрахунок оренди: Коли користувач вирішує закрити свою позицію, він має можливість вибрати, як це зробити. Він може внести додаткові кошти в протокол, щоб погасити позику або частково ліквідувати орендовані активи. Якщо вартість активу зросте, користувач може отримати прибуток навіть після погашення позиченої суми.

Ця модель дозволяє користувачам максимізувати їхні інвестиційні можливості, зменшуючи ризики позики та левериджу на криптовалютному ринку. Nolus DeFi Lease виділяється своєю здатністю пропонувати більшу капітальну ефективність та більш гнучкі умови кредитування, ніж традиційні моделі кредитування з переколатералізацією.

Економічні та стратегічні переваги для користувачів

Оренда Nolus DeFi пропонує кілька економічних переваг:

• Збільшений кредитний ливар: Користувачі можуть збільшити свої початкові інвестиції, отримуючи більш значне викриття обраним активам.
• Нижчі ризики ліквідації: платформа має нижчі показники ліквідації, ніж середній на ринку, що зменшує ризик втрати інвестицій.
• Економічна ефективність: Забезпечуючи до 150% фінансування, Nolus надає більшу фінансову гнучкість, дозволяючи здійснювати більші інвестиції з потенційно вищими видачами.

Стратегічно, DeFi Lease надає користувачам можливість:

• Беріть участь у стратегіях з білого списку: Користувачі можуть отримати доступ до своїх кредитованих активів через схвалені стратегії з винесенням доходу.
• Диверсифікація інвестицій: можливість управління кількома активами та стратегіями відкриває шляхи для диверсифікації портфеля.

Стратегії управління ризиками та їх зменшення

Протокол Nolus використовує кілька стратегій управління ризиками для захисту інвестицій користувачів:

• Часткові ліквідації: Замість повної ліквідації, ліквідується лише частина забезпечення, коли це необхідно, що дає позичальникам більше часу на управління своїми позиціями.
• Безпека смарт-контрактів: протокол використовує передові платформи смарт-контрактів, такі як CosmWasm, для мінімізації вразливостей та забезпечення цілісності транзакцій.

Інтегруючи ці механізми, протокол Nolus забезпечує безпечне та вигідне середовище для оренди DeFi, роблячи його привабливим варіантом для користувачів, які бажають максимізувати потенціал своїх цифрових активів.

Технологія за протоколом Nolus

Протокол Nolus побудований на міцній технологічній основі, що підтримує його інноваційну модель лізингу DeFi. Ось глибоке вивчення технічних аспектів протоколу:

Випуск токенів, делегування І Винагороди

Протокол Nolus випускає свій власний токен, NLS, який відіграє ключову роль в екосистемі. Випуск токенів призначений для стимулювання участі та забезпечення безпеки та стабільності мережі.

Джерело: Біла книга Nolus

• Делегування: власники токенів NLS можуть делегувати свої токени валідаторам, які відповідають за збереження цілісності мережі. Делегуючи, користувачі сприяють безпеці мережі і, відповідно, отримують винагороду за стейкінг. Цей процес також надає їм право брати участь у управлінні протоколом.
• Нагороди: Валідатори та ті, хто делегує Gate.io їм, отримують нагороди у формі токенів NLS. Ці нагороди розподіляються як стимул для участі в операціях мережі і є ключовою складовою механізму стейкінгу протоколу.

Оренда DeFi

DeFi Lease - це новаторська концепція, яку запропонував Nolus, що дозволяє користувачам позичати активи, блокуючи авансовий платіж як заставу. Ця система надає до 150% фінансування від початкової інвестиції, дозволяючи користувачам використовувати свої утримання в обраному цифровому активі.

Джерело: Nolus Knowledge Hub

• Договори оренди: Протокол використовує смарт-контракти для управління позиціями оренди, забезпечуючи прозорість та безпеку. Ці контракти діють як фабрика, що генерує всі позиції оренди та управляє умовами оренди.
• Оренда (Позика): Механізм позики в межах Протоколу Nolus здійснюється за допомогою Договору Орендодавця, який генерує позиції оренди та підключається до Пулу Постачальників Ліквідності (LPP) для кожної стабільної валюти. Ця система розраховує фіксовані відсоткові ставки та загальні зобов'язання, забезпечуючи передбачуване та стабільне середовище для позик.
• У позикачів протоколу Nolus є можливість позичати стейблкоїни, отримуючи дохід зі своїх вкладень. Протокол визначає грошовий ринок між позикачами та позичальниками, причому перші прагнуть отримати дохід зі стейблкоїнів, а останні прагнуть позичати більше цифрових активів, ніж їх поточна еквівалентність.
• Функціональність міжланцюжкової взаємодії: Nolus підтримує міжланцюжкову взаємодію, що означає, що вона зберігає ліквідність в стейблкоїни та використовує їх для доступу до величезних пулів ліквідності на різних мережах блокчейну. Цей підхід уникне фрагментації ліквідності, яка може виникнути, коли протоколи повторно розгортають свій весь код в інших екосистемах.

Технологія за основою Протоколу Nolus призначена для надання безшовного та ефективного досвіду у сфері децентралізованих фінансів, з упором на зменшення переколатеризації та надання гнучких опцій позик. Її інноваційне використання емісії токенів, делегування та винагород, у поєднанні з унікальним механізмом оренди DeFi, позиціонує Nolus як гравця, що мислить в майбутнє у просторі DeFi.

Nolus Токеноміка та управління

Нативний токен протоколу Nolus, $NLS, є невід'ємним від його функціонування, виконуючи кілька функцій в екосистемі. Токеноміка та структура управління $NLS розроблені з метою забезпечення довгострокової життєздатності та успіху протоколу.

Джерело: Nolus Knowledge Hub

Протокол Nolus має загальний обсяг 1 мільярд токенів $NLS. Цей обмежений обсяг гарантує дефіцитність та потенційне зростання вартості з часом. Нижче наведено розподіл токенів.

• Спільнота (скарбниця DAO) - 24%: Загалом 240 мільйонів токенів $NLS виділено спільноті через скарбницю DAO. Цей фонд використовується для різноманітних ініціатив спільноти, пропозицій управління, грантів та інших дій, які надають силу спільноті та сприяють децентралізованому управлінню протоколом.
• Токен продаж - 20%: 200 мільйонів токенів $NLS розподілені через публічні та приватні продажі токенів. Зібрані кошти з цих продажів використовуються для розвитку протоколу, маркетингу та операційних витрат.
• Команда та учасники - 19%: 190 мільйонів токенів $NLS зарезервовані для команди та учасників як стимул для їхнього постійного зобов'язання розвивати та підтримувати Протокол Nolus. Це виділення зазвичай зачіпається протягом певного періоду, щоб зрівняти інтереси команди з довгостроковим успіхом протоколу.
• Нагорода за інфляційний стейкінг - 15%: 150 мільйонів токенів $NLS виділені як винагорода за стейкінг. Ці токени випускаються в терміни як інфляційні винагороди валідаторам та делегаторам, які забезпечують безпеку та управляють мережею.
• Стимули для кредиторів - 12%: 120 мільйонів токенів $NLS виділено на стимулювання кредиторів. Ці токени сприяють активності кредитування на платформі, що є важливим для ліквідності та загального здоров'я протоколу.
• Стратегічні партнери - 5%: 50 мільйонів токенів $NLS виділено стратегічним партнерам. Ці партнери можуть включати інші блокчейн-проекти, інвестиційні фонди або постачальників послуг, які сприяють зростанню та прийняттю Протоколу Nolus.
• Ліквідність та Багівна Винагорода - 5%: Решта 50 мільйонів токенів $NLS використовуються для забезпечення ліквідності протоколу та винагороди для осіб, які виявляють і повідомляють про помилки, підвищуючи безпеку та стійкість протоколу.

NLS Токен Утиліта

Токен NLS має багатогранне призначення, до якого входять оплати транзакцій, мережеві комісії, участь у управлінні та стимулювання децентралізації мережі. Він також використовується для винагородження учасників екосистеми Nolus, спрямовуючи інтереси зацікавлених сторін на зростання протоколу.

Власники токенів мають права управління, що дозволяє їм голосувати за ключові пропозиції, які формують майбутнє протоколу. Це включає рішення про оновлення протоколу, зміни параметрів та інші значущі розробки.

Учасники протоколу Nolus

У зацікавлених сторін екосистеми Nolus входять:

• Стейкери: Особи, які стейкують токени NLS для забезпечення безпеки мережі та участі в управлінських рішеннях.
• Інвестори: ті, хто придбавають токени NLS, сприяючи ліквідності та ринковій присутності токену.
• Учасники: Учасники, які надають ліквідність протоколу, отримуючи дохід від своїх депозитів у стабільних монетах.

Роль токенів $NLS в екосистемі Nolus та їх вплив на стабільність протоколу

Токен $NLS є ключовим для стабільності та безпеки протоколу Nolus. Він сприяє оплаті транзакцій та мережевих комісій, які користувачі сплачують валідаторам, забезпечуючи плавну роботу мережі. Заохочуючи децентралізацію мережі через стейкінг, токени $NLS підвищують безпеку та надійність протоколу.

Механізми нарахування вартості в екосистемі Nolus

Nolus впровадив кілька механізмів для накопичення вартості в межах своєї екосистеми:

• Кориговані відсотки оренди DeFi: Застосування токенів $NLS для стейкінгу може призвести до зниження процентних ставок для позичальників, які використовують позиції оренди DeFi. Це динамічне зменшення відсотків пов'язане з тривалістю стейкінгу, що сприяє тривалому утриманню токенів $NLS.
• Ставка заохочення за рівнями для кредиторів: кредиторів заохочують купувати та утримувати токени $NLS, щоб збільшити свої винагороди за надані стейблкоїни або токени. Ця система забезпечує зростання вартості токену пропорційно до загальної заблокованої вартості (TVL) на платформі.
• Дохід від оренди: Протокол генерує дохід з оренди угод DeFi з підтримкою відсоткових ставок, які забезпечують екосистему та сприяють викупу токенів $NLS з відкритого ринку.

Розсудливий дизайн токеномики та управління Nolus гарантує, що всі учасники спрямовані на успіх протоколу, сприяючи стабільному та процвітаючому екосистемі.

Команда за протоколом Nolus

Протокол Nolus втілюється командою присвячених та досвідчених фахівців. Давайте познайомимося з ними:

Співзасновники

• Іван Костов: Іван - це не просто співзасновник; він також керує розробкою продукту. Він той, хто перетворює інноваційні ідеї команди на реальність.
• Камен Трендафілов: Камен, ще один засновник, бере на себе лідерство у фінансах. Він забезпечує плавний хід фінансових аспектів протоколу Nolus.

Ключові члени команди

• Методі Манов: Методі відповідає за інфраструктуру, технічну документацію та управління в організації.
• Ганчо Манев: як керівник технічної команди, Ганчо забезпечує високу якість технічних аспектів Протоколу Nolus.
• Біляна Христова: Як керівник з маркетингу та розвитку бізнесу, вона вирішальна для просування протоколу та вивчення нових можливостей зростання.

Консультанти

• Закі Маніан: співзасновник протоколу Sommelier і співзасновник Iqlusion.
• Себастьян Кутюр: співзасновник Interop Ventures.
• Джек Замполін та Тайлер Шмідт: Strangelove Ventures.

Ця динамічна команда з різноманітними навичками та досвідом робить протокол Nolus гравцем, що змінює гру в галузі DeFi. Їх колективний досвід важливий для просування протоколу вперед та забезпечення його успіху в конкурентному світі децентралізованих фінансів.

Висновок

Протокол Nolus призначений для революції у сфері оренди DeFi, пропонуючи інноваційні рішення, які надають користувачам більше важелів та гнучкості. Його підхід до зменшення вимог до застави та фіксованих процентних ставок вирішує багато з поточних викликів DeFi, що робить його привабливою платформою для багатьох користувачів. Приєднуйтеся до Nolusбери участь у цій захоплюючій фінансовій еволюції.