# AgentFi：ステーブルコイン収益の新たなパラダイム安定した通貨の収益戦略がますます豊富になる一方で、ユーザーの集中力と実行効率が制限されている中、AgentFiは「AI + DeFi」の融合の次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに監視不要で自動最適化されたスマートエージェントソリューションを提供します。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-0bbd7fd3f8ba75bb513fab0a6ffb5587)## DeFAIとAgentFiの分類と比較DeFAIとAgentFiはどちらも「AI + DeFi」の交差領域にありますが、それらの技術的本質、製品形態、パラダイムの使命は全く異なります。AgentFiは従来のDeFiや一般化されたDeFAIプロジェクトとは異なり、その核心的特徴は：AIエージェントが主な実行体および意思決定の媒体であり、完全に自動的な意思決定とクローズドループ実行を行うことであり、単にAIをデータ分析および戦略強化の意思決定補助ツールとして使用するのではありません。DeFAIの大分類：AIを利用してDeFi関連機能を補助または強化するツール型アプリケーション、例えば戦略最適化、データ分析、投資アドバイスなど。AIモデルが人間の意思決定を支援します。この種の金融自動化製品は、ユーザーの明確な指示と戦略に依存しており、実行されるのは「指示から操作への」プロセスです。AgentFi大分類：チェーン上のAIエージェントを第一の実行者とする金融システムを構築し、エージェントは自律的に推論、意思決定を行い、取引またはガバナンス操作を完了します。ユーザーはエージェントに実行を委任します。"意図から結果へ"のパラダイムを採用しており、ユーザーは目標を表現するだけで、システムは戦略の策定と実行を完了できます。現在市場にあるAgentFiプロジェクトは簡単に分類できます:✅ ステーブルコイン収益最適化類✅ ストラテジーコンボ/流動性マイニング類✅ オンチェーン取引実行クラス! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-4b3c39c336804eb0205e3234dcc7690b)## AgentFiにおけるステーブルコインの収益最適化ステーブルコインの収益最適化の分野は、Defiの世界では新しいものではありません。最初のYearn Finance（YFI）自動収益アグリゲーターやIdle Financeの自動資産再バランスおよび戦略ポートフォリオプラットフォームから、機関向けの専門的なDeFiリスクモデリングおよびプロトコルレベルの収益最適化プラットフォームまで、AgentFiの前に比較的代表的な自動収益最適化プロジェクトが存在しました。エージェントファイ(は、CryptoとAIの相互支援の融合というビジョンを初歩的に実現しました。つまり、AIはオンチェーン情報の収集と意思決定能力を通じて、ユーザーがCrypto本来のDefi世界により良く参加できるように力を与え、同時にブロックチェーンの改ざん不可能性を利用し、取引の詳細をオンチェーンログの形式で保持して論理の検証可能性と行動の追跡可能性を確保します。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコインの利回りの新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b(## Gizaプロジェクトのビジョンとパラダイム理念Gizaは"Verifiable AI Agents"を構築することに特化したブロックチェーンインフラプロジェクトであり、エージェントネイティブファイナンス（智能体原生金融）という新興のパラダイムを推進することに努めています。ZKMLトラックの数少ないプロジェクトチームの一つとして、Gizaはエンジニアリングと実用性にさらに重点を置いており、ZKMLトラックで最初に"オンチェーンインテリジェントエージェント + 検証可能な実行 + AIスケジューリング"の完全なサイクルを実現したプロジェクトです。Gizaは異認知金融（Xenocognitive Finance）の概念を提唱しました。これは、去中心化金融において新しいインターフェースとしてスマートエージェント（AIエージェント）を導入し、人間の参加者の認知的ボトルネックを解決し、市場の知性と構造を再構築することを目的としています。簡単に言えば、異認知金融とは、自律的なインテリジェントエージェントを通じて人間の認知能力を拡張し、非托管モードで主権を犠牲にすることなく、"認知卸載（cognitive offload）"を実現する新しいパラダイムであり、常に市場を監視する必要なく、自動的にプロトコルを切り替え、効率的に去中心化金融に参加することができます。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c(Giza Protocolのアーキテクチャは以下の三層を含みます：1. セマンティック抽象層：AIとブロックチェーンとの間のセマンティックギャップを解消する2. 分散型実行レイヤー：スケーラブルで安全かつ検閲耐性のあるエージェント実行環境を提供3. 代理権限レイヤー：代理が非保管、安全、制御可能に運用されることを保証する! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188(## ARMA：ステーブルコイン収益最適化エージェントARMA（自律的収益管理エージェント）は、Gizaによって提供されるステーブルコインの収益最適化スマートエージェントであり、ユーザーに対してクロスプロトコルの自動収益最大化を実現することを目的としています。現在、Baseネットワークに展開されており、AAVE、Morpho、Compound、Moonwellなどの主要な貸出プロトコルをサポートするために、さらに多くのLayer2エコシステムに拡張する計画があります。ARMAの主な特徴は次のとおりです：- スマート戦略スケジューリング- APR最適化システム- 自動複利メカニズム- スマートコイン交換ロジック! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e(ARMAは、ユーザーの資金と操作の安全を確保するために、三層の防護メカニズムを通じて保護します。1. スマートアカウントのセキュリティ2. アクセス制御メカニズム3. リスク管理体系ARMAの料金と収益メカニズムは、ユーザーフレンドリーで透明かつ効率的であることを核心とし、料金構造、報酬管理、資産管理の3つの側面を網羅しています。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c(## トークンのコアポジショニングとインセンティブメカニズム$GIZAはGizaスマートエージェントネットワークのネイティブアセットで、即時の実用性、長期的な価値捕捉能力を備え、コミュニティ重視、プロダクト主導、メカニズムの抑制を核心設計原則としています。重要なポイントは次のとおりです：- 妥当な初期評価- ゼロロック解除起動- 製品が実現しました- トークンの用途が明確- インセンティブとセキュリティの結びつき- 価値の再流動メカニズム- コミュニティ指向の配布- 二重ステーク機構- 時間重み付け設計- 漸進的ガバナンス! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b(Gizaは、将来のネイティブインセンティブ配分の根拠の一つとしてGizaポイントシステム（GPS）を発表しました。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコインの利回りの新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526(## 投資分析ロジックと潜在的リスク投資ロジック：1. パラダイム革新の物語2. 製品の実用性が先進している3. 早期頭金の利益ウィンドウ潜在リスク：1. ユーザーの信頼構築はまだ初期段階です。2. 複雑なシステムが重なり合う安全リスク3. トークンの価値解放パスが不明! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba(## サマリーAgentFiは「AI + DeFi」融合の次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに対して監視不要で自動最適化されたインテリジェントエージェントソリューションを提供します。Gizaは「異なる認知の金融」を理念の基盤とし、AI戦略 + 非托管実行の完全なクローズドループを実現した最初のプロジェクトであり、理念の深さと製品の実用性を兼ね備えた数少ないAgentFiプロジェクトの一つです。ARMAはステーブルコインの収益最適化に焦点を当てており、複数のブロックチェーンに展開され、主流の貸借りプロトコルと統合されています。構造化されたトークンインセンティブメカニズムと組み合わせることで、初期のヘッドマイニング効果を持っています。AgentFiはまだ初期段階にあり、ユーザーの信頼、実行の安定性、及びトークンの価値捕捉メカニズムは市場によるさらなる検証が必要です。しかし、製品の展望を重視し、パラダイムシフトの初期の利益を求めるユーザーや構築者にとって、AgentFi、特にGiza/ARMAは、エージェント金融時代の先駆けと機会を表しているかもしれません。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-d8116518fe0454bb5459cc66fcb783f(
AgentFiはステーブルコインの収益の新時代を切り開く Giza ARMAスマートエージェント最適化戦略
AgentFi：ステーブルコイン収益の新たなパラダイム
安定した通貨の収益戦略がますます豊富になる一方で、ユーザーの集中力と実行効率が制限されている中、AgentFiは「AI + DeFi」の融合の次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに監視不要で自動最適化されたスマートエージェントソリューションを提供します。
! AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム
DeFAIとAgentFiの分類と比較
DeFAIとAgentFiはどちらも「AI + DeFi」の交差領域にありますが、それらの技術的本質、製品形態、パラダイムの使命は全く異なります。AgentFiは従来のDeFiや一般化されたDeFAIプロジェクトとは異なり、その核心的特徴は：AIエージェントが主な実行体および意思決定の媒体であり、完全に自動的な意思決定とクローズドループ実行を行うことであり、単にAIをデータ分析および戦略強化の意思決定補助ツールとして使用するのではありません。
DeFAIの大分類：AIを利用してDeFi関連機能を補助または強化するツール型アプリケーション、例えば戦略最適化、データ分析、投資アドバイスなど。AIモデルが人間の意思決定を支援します。この種の金融自動化製品は、ユーザーの明確な指示と戦略に依存しており、実行されるのは「指示から操作への」プロセスです。
AgentFi大分類：チェーン上のAIエージェントを第一の実行者とする金融システムを構築し、エージェントは自律的に推論、意思決定を行い、取引またはガバナンス操作を完了します。ユーザーはエージェントに実行を委任します。"意図から結果へ"のパラダイムを採用しており、ユーザーは目標を表現するだけで、システムは戦略の策定と実行を完了できます。
現在市場にあるAgentFiプロジェクトは簡単に分類できます:
✅ ステーブルコイン収益最適化類 ✅ ストラテジーコンボ/流動性マイニング類 ✅ オンチェーン取引実行クラス
! AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム
AgentFiにおけるステーブルコインの収益最適化
ステーブルコインの収益最適化の分野は、Defiの世界では新しいものではありません。最初のYearn Finance（YFI）自動収益アグリゲーターやIdle Financeの自動資産再バランスおよび戦略ポートフォリオプラットフォームから、機関向けの専門的なDeFiリスクモデリングおよびプロトコルレベルの収益最適化プラットフォームまで、AgentFiの前に比較的代表的な自動収益最適化プロジェクトが存在しました。
エージェントファイ(は、CryptoとAIの相互支援の融合というビジョンを初歩的に実現しました。つまり、AIはオンチェーン情報の収集と意思決定能力を通じて、ユーザーがCrypto本来のDefi世界により良く参加できるように力を与え、同時にブロックチェーンの改ざん不可能性を利用し、取引の詳細をオンチェーンログの形式で保持して論理の検証可能性と行動の追跡可能性を確保します。
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコインの利回りの新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Gizaプロジェクトのビジョンとパラダイム理念
Gizaは"Verifiable AI Agents"を構築することに特化したブロックチェーンインフラプロジェクトであり、エージェントネイティブファイナンス（智能体原生金融）という新興のパラダイムを推進することに努めています。ZKMLトラックの数少ないプロジェクトチームの一つとして、Gizaはエンジニアリングと実用性にさらに重点を置いており、ZKMLトラックで最初に"オンチェーンインテリジェントエージェント + 検証可能な実行 + AIスケジューリング"の完全なサイクルを実現したプロジェクトです。
Gizaは異認知金融（Xenocognitive Finance）の概念を提唱しました。これは、去中心化金融において新しいインターフェースとしてスマートエージェント（AIエージェント）を導入し、人間の参加者の認知的ボトルネックを解決し、市場の知性と構造を再構築することを目的としています。簡単に言えば、異認知金融とは、自律的なインテリジェントエージェントを通じて人間の認知能力を拡張し、非托管モードで主権を犠牲にすることなく、"認知卸載（cognitive offload）"を実現する新しいパラダイムであり、常に市場を監視する必要なく、自動的にプロトコルを切り替え、効率的に去中心化金融に参加することができます。
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Giza Protocolのアーキテクチャは以下の三層を含みます：
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ARMA：ステーブルコイン収益最適化エージェント
ARMA（自律的収益管理エージェント）は、Gizaによって提供されるステーブルコインの収益最適化スマートエージェントであり、ユーザーに対してクロスプロトコルの自動収益最大化を実現することを目的としています。現在、Baseネットワークに展開されており、AAVE、Morpho、Compound、Moonwellなどの主要な貸出プロトコルをサポートするために、さらに多くのLayer2エコシステムに拡張する計画があります。
ARMAの主な特徴は次のとおりです：
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ARMAは、ユーザーの資金と操作の安全を確保するために、三層の防護メカニズムを通じて保護します。
ARMAの料金と収益メカニズムは、ユーザーフレンドリーで透明かつ効率的であることを核心とし、料金構造、報酬管理、資産管理の3つの側面を網羅しています。
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トークンのコアポジショニングとインセンティブメカニズム
$GIZAはGizaスマートエージェントネットワークのネイティブアセットで、即時の実用性、長期的な価値捕捉能力を備え、コミュニティ重視、プロダクト主導、メカニズムの抑制を核心設計原則としています。
重要なポイントは次のとおりです：
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Gizaは、将来のネイティブインセンティブ配分の根拠の一つとしてGizaポイントシステム（GPS）を発表しました。
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投資分析ロジックと潜在的リスク
投資ロジック：
潜在リスク：
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サマリー
AgentFiは「AI + DeFi」融合の次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに対して監視不要で自動最適化されたインテリジェントエージェントソリューションを提供します。Gizaは「異なる認知の金融」を理念の基盤とし、AI戦略 + 非托管実行の完全なクローズドループを実現した最初のプロジェクトであり、理念の深さと製品の実用性を兼ね備えた数少ないAgentFiプロジェクトの一つです。ARMAはステーブルコインの収益最適化に焦点を当てており、複数のブロックチェーンに展開され、主流の貸借りプロトコルと統合されています。構造化されたトークンインセンティブメカニズムと組み合わせることで、初期のヘッドマイニング効果を持っています。
AgentFiはまだ初期段階にあり、ユーザーの信頼、実行の安定性、及びトークンの価値捕捉メカニズムは市場によるさらなる検証が必要です。しかし、製品の展望を重視し、パラダイムシフトの初期の利益を求めるユーザーや構築者にとって、AgentFi、特にGiza/ARMAは、エージェント金融時代の先駆けと機会を表しているかもしれません。
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