暗号通貨取引のリスク警告:銀行カードの凍結と調査の支援のための戦略

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産(、特にUSDT)を売却した後に、銀行カードが凍結される事態や、警察の調査協力通知を受ける事例が発生しています。この記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、および対策について詳しく探ります。

暗号通貨保有の法的地位

まず、私たちは一点を明確にする必要があります: 私たちの国では、単純に暗号資産を保有することは違法ではありません。現在、私たちの国では暗号資産を直接規制する法律や行政規則は制定されていません。いくつかの部門の規範的な文書(例えば「9.4公告」、「9.24通知」)は存在しますが、これらの文書は刑法の意味での「前置法」を構成せず、市民が暗号資産を保有することを明確に禁止していません。したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法または犯罪行為を構成するものではありません。

暗号資産を販売することによるリスクの主な原因

1. 取引チャネルが不規則であり、違法な資金が関与している可能性があります。

いくつかの非公式な暗号通貨取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、ユーザーは知らないうちに電気通信詐欺やネットギャンブルに関与した不正資金を受け取ることがあります。銀行が口座に疑わしい資金の流入を発見した場合、しばしば凍結措置を講じます。

2. 不正な為替チャネルを選択する

一部のユーザーは、より有利な為替レートを得るために「地下銀行」との協力を選ぶことがあります。これらの違法なチャネルは、他の違法活動と関連していることが多く、その資金源の合法性を保証することが難しく、法的リスクを引き起こす可能性があります。

3. ユーザー自身の不正行為

暗号資産取引に加えて、ユーザー自身が他のグレーゾーンの行為に関与している場合や、説明が難しい収入源が存在する場合、調査プロセスでさらに多くの問題を引き起こす可能性があります。

刑事リスクが生じるかどうかの調査を支援しますか?

通常の場合、正常な暗号資産取引を行うだけであれば、刑事リスクには直面しません。しかし、ユーザーが違法な資金源との特別な関係を有している場合や、資金の出所が不正であることを知りながら取引に参加する場合、主に二つの刑事リスクに直面する可能性があります:

1. 犯罪による所得を隠す、隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

これらの二つの罪名は、行為者が主観的に"明知"していることを要求し、犯罪による収益または犯罪活動に関与していることを、法執行機関は客観的な行動に基づいて総合的に判断します。

銀行カードの凍結と調査への支援に対する対応策

1. 自己評価リスク: 取引履歴を慎重に見直し、他の違法行為が存在しないか確認する。

2. 銀行とコミュニケーションを取る: 凍結された口座の具体的な理由と関連する司法機関の連絡先を理解する。

3. 取引プラットフォームに連絡: 証拠として詳細な売買記録を取得する。

4.書面によるメモを準備する:暗号通貨の取引と資金源について詳しく説明します。

5. 調査要求に慎重に対応する: 調査に協力する必要がある場合は、事前に専門の弁護士に相談することをお勧めします。異地の公安機関からの調査要求については、さらに警戒を強める必要があります。

まとめ

銀行口座が凍結される場合は、冷静さを保つことが非常に重要です。凍結されることは必ずしも刑事事件に関与していることを意味するわけではありませんが、もし本当に不正資金に関与している場合、善意で保有していても資金が追徴されるリスクに直面する可能性があります。暗号資産保有者が警戒を高め、合法的かつ適切に取引を行い、不必要な法的リスクを回避できることを願っています。