香港のOTC仮想資産取引サービスの課題と機会

香港は国際金融センターとして、その暗号経済エコシステムはすでに繁栄しています。特に、バーチャルアセットOTC取引サービスプロバイダー（VAOTC）は、オフライン店舗やネットワークグループなどの形態で、バーチャルアセット取引プラットフォームと共に、投資家にトークン交換や入出金サービスを提供しています。

しかし、ブロックチェーン技術の匿名性と越境特性により、犯罪活動に関与する暗号通貨、特にステーブルコインが、香港市場に障害なく流入する可能性があります。これは地元の事業者や投資家の資金を汚染するだけでなく、法的およびコンプライアンスリスクをもたらします。

最近発生した中国本土の大学生による香港でのマネーロンダリング事件は、東南アジアの詐欺産業が香港の暗号経済に対して潜在的な脅威をもたらすことを明らかにしました。

イベント概要

2025年3月、中国本土の大学生が中古取引プラットフォームを通じてアルバイトの依頼を受け、香港に行ってUSDTを購入し、指定されたアドレスに転送するよう求められました。この学生は香港で両替店を通じて人民元を香港ドルに交換し、その後暗号通貨の両替店でUSDTを購入して送金しました。

その後、学生の銀行カードと支払い口座は凍結されました。理由は、受け取った資金が上流の詐欺事件に関連しているためです。調査によると、これは典型的な「カード接回U」マネーロンダリング手法であり、東南アジアの犯罪ネットワークと密接に関連しています。

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オンチェーン分析

関与するアドレスの分析によると、学生が購入した2396枚のUSDTは、東南アジアの保証プラットフォームと取引があるアドレスに流入しました。これらの保証プラットフォームは、長期にわたり違法なネット賭博や黒灰産などの犯罪活動にサービスを提供しています。

この手法は「カード接続からU」と呼ばれ、詐欺によって得られた法定通貨を迅速にUSDTに交換し、その後犯罪者のブロックチェーンアドレスに戻すことを指します。リスクを回避するために、犯罪グループは通常、大量の「カード農家」や「ドライバー」を募集して操作を行います。

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犯罪の産業化

さらに調査したところ、この事件は孤立した例ではなく、大規模なマネーロンダリング団体の一部であることが判明しました。関連するアドレスを分析することにより、複数の類似したマネーロンダリング操作が見つかり、複数の香港の両替店が関与していることがわかりました。

このマネーロンダリングネットワークは2024年に活動を開始し、最初の資金源は複数の東南アジアの高リスク住所に関連しています。3か月足らずの間に、1つのマネーロンダリンググループは香港を通じて31万ドル以上を洗浄し、実際の規模はさらに大きい可能性があります。

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香港のVAOTC業界の規制見通し

香港金融サービスおよび財務局は2024年2月に仮想資産OTC取引サービスに関する立法相談文書を発表し、《反マネーロンダリングおよびテロ資金調達条例》を通じてOTC商のライセンス制度を導入することを提案しました。これは、仮想資産OTC取引サービスを提供するすべての企業が香港税関にライセンスを申請し、関連する規制を遵守する必要があることを意味しています。

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業界の回答提案

今後の規制の変化に直面して、VAOTC業界の事業者は積極的に対応する必要があります。

1. 今後実施されるライセンス制度を厳守すること。
2. 内部コンプライアンスシステムを整備し、AMLおよびKYCの要件を満たすことを確保する。
3. 規制当局とのコミュニケーションを強化し、政策の動向をタイムリーに把握する。 4.業界の自主規制機関に参加して、業界の標準化された発展を促進します。
4. 厳格な顧客デューデリジェンスと取引監視を実施し、疑わしい資金を拒否する。

香港で近日発表されるOTC取引のコンプライアンス政策は、業界に規範化された発展の機会を提供します。事業者はこの機会を捉え、コンプライアンスレベルを向上させ、競争力を強化し、この成長著しい市場で長期的な安定した発展を実現する必要があります。

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