暗号市場におけるボラティリティと定期的な投資戦略

最近、暗号資産市場は大きな変動を経験し、多くの小型トークンが大幅に下落しました。この出来事は投資家に衝撃を与えましたが、長期的には市場の健全な発展を促進する可能性があります。現在の市場環境はまさに優勝劣敗のプロセスであり、大多数の小型トークンは30%以上の下落を記録しましたが、主流トークンは下落しているものの、依然として市場の指標となっています。

この事件は個人投資家に警鐘を鳴らしました：すべての資金を単一のトークンに賭けてはいけません。賢明な方法は、少なくとも50％の資金をビットコインとイーサリアムに配分することです。主流トークンに投資したい投資家にとって、実行可能な戦略はビットコインとイーサリアムの自動投資です。

自動投資戦略は通常の取引とは異なり、価格が高いか低いかに関わらず、投資家が定期的に一定額の資産を購入することを求めます。一部の投資家は技術分析や短期取引が得意でないため自動投資を選び、他の投資家は長期保有の利点を認識しています。

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暗号資産市場の変動性は非常に大きい。2020年はその典型的な例である：年初にビットコインの価格は1万ドル前後で、3月にはパンデミックの影響で3千ドルを超える暴落があり、2021年には再び6万ドルを超えた。このような激しい変動は、多くの自信満々な投資者を破産させ、一方で底値を狙わなかった人々にチャンスを逃させた。逆に、長期的な視点を持ち続けた投資者は、一時的に損失を被ったとしても、最終的にはかなりの利益を得た。

自動投資ビットコインの利点は、定期的に購入することにより、保有コストが自動投資期間の平均価格に近づくことです。投資期間が十分に長ければ（1年以上）、平均コストは通常あまり高くなりません。これは金融市場の「牛短熊長」の法則に基づいており、ビットコインの暴騰段階は通常長くは続かず、一般的に1〜3ヶ月しかありません。つまり、大部分の時間は価格が相対的に合理的です。

しかし、自動投資にも限界があります。これは「タイミングを選ばない」戦略であるため、いつでも自動投資を始めたからといって利益を保証するものではありません。例えば、2021年12月から現在までの約5ヶ月の自動投資は損失を出す可能性があります。より極端な例として、現在のビットコインの1000日平均価格（約3年間の自動投資コスト）は約28000ドルです。この価格をビットコインが下回った場合、過去3年間にわたってビットコインに自動投資を行っていた投資家は損失に直面する可能性があります。

したがって、自動投資の鍵は長期的に上昇する資産を選択し、次のサイクルの高点まで忍耐強く待つことです。長期的に上昇する資産だけが、タイミングを選ぶことによって生じる問題を相殺することができます。

定期的自動投資戦略を採用したい投資家には、固定の時間間隔（毎月または毎週など）と固定の投資額を選択することをお勧めします。定投を選択したからには、主観的なタイミング選択を避け、購入数量を頻繁に調整しないようにしましょう。長期的には、単回の購入コストはそれほど重要ではありません。

現在の市場は自動投資の良いスタート地点と見なすことができます。大幅な下落や価格が5000-10000ポイント下がるたびに自動投資のタイミングを考慮することができます。

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総じて、自動投資戦略は投資家に長期的な視点と忍耐を必要とします。短期的には変動や不確実性に直面する可能性がありますが、暗号化通貨の長期的な発展に期待を寄せる投資家にとっては、考慮すべき投資方法となるかもしれません。