バイナンスはトランプ関連のUSD1ステーブルコインの立ち上げに99% APRを提供

ホームニュース* MGX、アラブ首長国連邦の国有投資ファンドが、World Liberty FinancialのステーブルコインUSD1を介してBinanceに20億ドルを投資しました。

• Binance Chain はUSD1の配布を開始し、年利率(APR)を99%まで押し上げるインセンティブを提供しました。2023年7月15日時点。
• クリプト・イールド・ファーマーは、Euler Finance で高いAPRを得るために、Tether (USDT)に対してUSD1をレバレッジする‘ルーピング’と呼ばれるプロセスを使用しました。
• 高いリターンは、Binanceやその他のプロトコルからのインセンティブがAPRを補助しているため可能であり、これらの金利は長続きしない可能性があります。
• これらの利回りを利用するユーザーは、価格変動、レバレッジの使用、第三者プロトコルおよび管理構造への曝露からのリスクが増加します。 3月に、国有のエミレーツ投資会社MGXがバイナンスにドナルド・トランプのワールド・リバティ・ファイナンシャルステーブルコインであるUSD1に2億ドルを投資しました。この投資の後、バイナンスチェーンはUSD1トークンの配布を開始し、分散型金融(DeFi)プラットフォームでの使用を増加させるための大規模なインセンティブを導入しました。

• 広告 - 7月15日現在、Euler Financeの一部のユーザーは、Tether (USDT)と組み合わせてUSD1で最大99%の年利回り(APR)を得たと報告しています。この機会は、Binance ChainとそのパートナーがUSD1の入金に対して豊富な報酬を提供し始めた後に利用可能になりました。

7月15日のUTC時間3:20に示されたデータによると、イールドファーマーは「ループ」することでこの高いAPRに達しました。これは、借り手が借りた資金を新しい担保として利用して、さらに借り入れを行い、より多くを得るプロセスであり、それによって潜在的なリターンを増加させます。報告書に記載されているように、「暗号のイールドファーマーは突然のパートナーシップを活用する方法を迅速に見つけ出し、すでに驚異的でおそらく無責任な年利(APR)をステーブルコインの早期利用者に提供しています。」

この99％の利率は、現在約4％の貯蓄口座(や、長期のS&P 500平均)約10％(などの伝統的な金融商品よりもはるかに高いですが、これらのリターンはBinanceからのインセンティブによって人工的に引き上げられており、持続するとは限りません。記事では、「もちろん、APRは現在Binanceや他のプロトコルインセンティブによって補助されているため、保証されているわけでもなく、この水準を維持する可能性も高くありません」と述べています。

ループ処理は、利益とリスクの両方を増幅させます。ユーザーは同じ元本で繰り返し借入と貸付を行うことでレバレッジを増加させますが、突然の価格変動に対してより脆弱になります。市場の下落は清算を引き起こし、ユーザーがポジションを失う原因となります。市場のボラティリティに加えて、参加者はスマートコントラクトの欠陥やEuler Finance、Tether、World Liberty Financial、Binanceのような企業の問題など、複数の第三者リスクにさらされます。

報告書はまた、USD1が過剰準備金なしで高いリターンを持つDeFiプラットフォームに登場していることを指摘しており、参加者にとってさらなる金融不確実性の層を加えています。

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