Qu'est-ce que Binance USD (BUSD)?

L'avènement des stablecoins sur le marché des crypto-monnaies a marqué un tournant significatif, en répondant à l'une des préoccupations les plus importantes des monnaies numériques : la volatilité. Les stablecoins sont des actifs numériques qui sont ancrés à un actif stable, tel que la monnaie fiduciaire ou les matières premières, ce qui garantit que leur valeur reste relativement stable. Ils offrent le meilleur des deux mondes en combinant les avantages des monnaies traditionnelles, tels qu'une très faible volatilité, avec les avantages des crypto-monnaies, tels que la vitesse de transfert et la sécurité. Binance USD (BUSD) est l'un de ces stablecoins qui a gagné une immense popularité sur le marché des crypto-monnaies.

Le Binance USD (BUSD) a été lancé en septembre 2019 par Binance en partenariat avec Paxos Trust Company, une institution financière réglementée de New York qui fournit des services de stablecoin. Le BUSD a été conçu pour offrir aux traders et aux investisseurs un actif numérique stable et fiable, adossé au dollar américain, le rendant moins volatil que de nombreuses autres cryptomonnaies.

Les stablecoins sont un élément crucial sur le marché de la cryptographie car ils permettent aux traders et aux investisseurs de protéger leurs investissements lors de périodes de forte volatilité sans convertir leurs fonds en monnaie fiduciaire. Depuis son lancement, le BUSD a connu une adoption généralisée, devenant un choix populaire pour les traders et les investisseurs à la recherche d'un actif numérique stable et sécurisé. Encore aujourd'hui, c'est le troisième stablecoin par capitalisation, avec un volume légèrement supérieur à 10 milliards, et sa popularité peut être attribuée à sa stabilité, à ses temps de transaction rapides, à ses faibles frais et à sa facilité d'utilisation.

Alors que le marché des crypto-monnaies continue d'évoluer, des stablecoins comme le BUSD joueront un rôle de plus en plus important en fournissant aux traders et aux investisseurs un actif numérique sûr et stable pour effectuer des transactions.

Comment fonctionne Binance USD? Mécanisme d'ancrage et tokenomie

Le Binance USD (BUSD) est conçu pour avoir une valeur stable de 1 USD, ce qui signifie que son prix devrait rester relativement stable par rapport au dollar américain. Le mécanisme d'ancrage du BUSD est basé sur la garantie. Lorsque des particuliers ou des institutions veulent acquérir des BUSD, ils envoient des dollars américains à Paxos et, en échange, ils reçoivent des BUSD à un ratio de 1:1. Les dollars américains déposés sont détenus sur un compte bancaire qui est régulièrement audité pour s'assurer qu'il a toujours suffisamment de fonds pour soutenir le BUSD en circulation. Si les utilisateurs envoient leurs BUSD à Paxos, Paxos brûlera leurs jetons et leur fournira l'équivalent en monnaie fiduciaire. Ce mécanisme aide à maintenir le ratio constant de 1:1 entre l'offre et les réserves de BUSD.

Conformément aux réglementations des autorités de régulation de New York, Paxos doit s'assurer que le stablecoin est entièrement garanti par des actifs, et il doit avoir le contrôle sur son émission et sa destruction. De plus, pour prévenir toute activité illicite, Paxos a l'autorité de geler les comptes utilisateurs et de confisquer leurs fonds. Le contrat intelligent Binance USD intègre une fonctionnalité appelée « SetLawEnforcementRole », qui facilite la mise en œuvre de ces réglementations.

Avec l'aide de sa coopération avec Paxos, Binance USD a développé un système économique de jetons spécial (également connu sous le nom d'économie de jetons) qui lui a permis de maintenir un prix d'un dollar américain. Pour maintenir ce ratio, la cryptomonnaie Binance USD utilise un mécanisme déflationniste. Cela implique d'ajouter une somme d'argent au trésor de Paxos lorsque le BUSD est acheté, et de déduire la même somme du trésor lorsque le BUSD est vendu. En conséquence, le nombre de BUSD en circulation diminue lorsque quelqu'un vend du BUSD, ce qui contribue à maintenir le ratio de 1:1 du BUSD par rapport aux dollars américains détenus en réserve. Cela signifie que la capitalisation boursière de Binance USD pourrait fournir un signe clair de la demande du jeton, ainsi que qu'aucune offre maximale n'est attendue.

En fin de compte, ce mécanisme déflationniste a entraîné une stabilité des prix significative, ce qui a contribué à l'adoption généralisée du BUSD comme l'une des stablecoins les plus populaires sur l'ensemble du marché des crypto-monnaies. Cependant, il reste à voir si le BUSD continuera de maintenir sa popularité à l'avenir.

Réglementations concernant l'émission de BUSD

En février 2023, Paxos a été contraint de mettre fin à sa relation avec Binance, après que la NYDFS ait ordonné à Paxos Trust d'arrêter brusquement d'émettre le stablecoin. Cette annonce est intervenue peu de temps après que la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC) aurait envoyé à Paxos une notification affirmant que le BUSD est un titre non enregistré. En conséquence, Paxos a annoncé que les clients pourraient toujours racheter leurs fonds en dollars américains et convertir leurs jetons BUSD en Pax Dollar (USDP) pour au moins une autre année.

Coinbase, l'une des plus grandes bourses de cryptomonnaies, a peu de temps après annoncé sa décision de retirer le BUSD de sa plateforme de trading en raison de préoccupations réglementaires. Cette décision s'inscrit dans une tendance plus large de surveillance réglementaire accrue sur l'industrie des cryptomonnaies, mettant en évidence l'impact potentiel de ces évolutions sur les stablecoins. Alors que l'avenir des stablecoins reste incertain dans un contexte de réglementation incertaine, il est clair que la conformité réglementaire sera un facteur clé dans le succès de ces actifs numériques.

Alors que l'industrie des cryptomonnaies continue de croître et de mûrir, la conformité réglementaire est devenue de plus en plus importante pour garantir la légitimité et la stabilité du marché. Ne pas respecter les normes réglementaires peut avoir des conséquences significatives sur l'adoption et la valeur des stablecoins, dans ce cas, BUSD.

Caractéristiques de la pièce BUSD

BUSD est principalement émis par Paxos comme un jeton ERC-20sur la blockchain Ethereum. Cependant, il peut fonctionner sur des plateformes qui utilisent également la chaîne BNB. Binance crée des BUSD Binance-Peg en détenant des BUSD à une adresse de la blockchain Ethereum et en émettant des jetons Binance-Peg BUSD correspondants. Les jetons BUSD ERC-20 et les jetons Binance-Peg BUSD BEP-20 peuvent être échangés entre les blockchains via l'échange Binance ou le pont Binance, en fonction des besoins des utilisateurs. Cela signifie qu'il peut être utilisé dans une variété d'applications de finance décentralisée (DeFi), telles que le prêt, l'emprunt et le trading. En fait, la chaîne Ethereum et Binance Smart Chain font partie des trois principales blockchains en termes de volume traité sur DeFi, ce qui constitue un avantage significatif pour cette stablecoin. En plus de cela, le BUSD a tellement gagné en popularité qu'il est désormais disponible sur presque tous les portefeuilles et échanges centralisés.

Image prise sur www.bsc.news

Pour résumer l'analyse de BUSD, voici ses caractéristiques.

• Valeur stable: La valeur du BUSD est arrimée au dollar américain, ce qui signifie qu'elle maintient une valeur stable de 1 BUSD = 1 USD;
• Construit sur la blockchain : BUSD est construit sur la blockchain Ethereum, ce qui permet des transactions rapides et sécurisées;
• Disponible sur plusieurs plateformes: BUSD est disponible sur plusieurs bourses de cryptomonnaie et portefeuilles, et peut également être utilisé dans une variété d'applications de finance décentralisée (DeFi);
• Frais de transaction bas :Les transactions BUSD ont généralement des frais inférieurs aux virements bancaires traditionnels. Cela en fait une option économique pour envoyer de l'argent à l'étranger ou effectuer des achats en ligne;
• Transparence :En tant que stablecoin réglementé émis par Paxos, BUSD doit respecter des normes de transparence strictes.

Dans l'ensemble, le BUSD est une cryptomonnaie stable, rapide et transparente qui fonctionne bien pour une variété d'applications, y compris les achats en ligne, les paiements internationaux et la DeFi.

Cas d'utilisation de BUSD

BUSD peut être utilisé de différentes manières, tout comme d'autres cryptomonnaies ou stablecoins. Voici quelques-uns des cas d'utilisation les plus courants pour le BUSD :

• Trading: BUSD peut être utilisé comme une paire de trading, permettant aux traders de déplacer rapidement et facilement des fonds entre différents actifs;
• Finance décentralisée (DeFi) : BUSD est utilisé dans diverses applications de finance décentralisée (DeFi), telles que le prêt, l'emprunt et la fourniture de liquidités. Il peut fournir une source fiable de garantie pour les protocoles DeFi, et peut également être utilisé comme actif empruntable pour ceux qui cherchent à contracter des prêts;

• Transferts d'argent : Le BUSD peut être utilisé pour des transferts internationaux. Il peut offrir un taux de change stable et fiable pour les personnes transférant de l'argent à des amis et à leur famille à l'étranger car il est ancré sur le dollar américain;
• Commerce électronique :BUSD peut être utilisé comme moyen de paiement pour les transactions de commerce électronique. Les commerçants peuvent accepter les paiements en BUSD et les clients peuvent l'utiliser pour acheter des biens et des services en ligne;
• Épargne et investissements: BUSD peut être utilisé comme une réserve de valeur stable pour ceux qui cherchent à économiser ou à investir. Comme il est indexé sur le dollar américain, il constitue un actif à faible volatilité qui peut être utilisé pour diversifier un portefeuille.

BUSD a gagné une traction significative, surtout dans l'espace DeFi. Sa stabilité et sa prévisibilité en font un actif attractif à utiliser dans ces applications, en particulier en tant que source de garantie ou actif emprunté. L'un des cas d'utilisation les plus populaires pour BUSD dans DeFi est en tant que stablecoin pour les pools de liquidité. Les pools de liquidité sont des pools d'actifs utilisés pour faciliter les échanges sur les bourses décentralisées. Les utilisateurs peuvent fournir des actifs au pool et recevoir une part des frais de transaction générés par le pool. BUSD est également couramment utilisé comme garantie pour les plateformes de prêt. Sur ces plateformes, les utilisateurs peuvent déposer du BUSD comme garantie et emprunter d'autres cryptomonnaies ou stablecoins.

BUSD est disponible sur de nombreuses applications DeFi majeures, y compris Aave, Uniswap, Curve, PancakeSwap et Venus. Avec sa large gamme de cas d'utilisation et le nombre croissant de DApps qui le prennent en charge, BUSD continue de démontrer son importance dans le monde de la cryptomonnaie et de la finance décentralisée.

Binance USD est-il un bon investissement?

Le Binance USD (BUSD) est considéré comme l'un des stablecoins les plus fiables du marché car il est entièrement adossé à des réserves en USD et est audité et géré par une entreprise fiable comme Paxos. Le Binance USD offre aux investisseurs un environnement à plus faible risque dans lequel ils peuvent stocker des montants importants d'argent pendant de longues périodes. Cela en fait une option attrayante pour les traders et les investisseurs qui cherchent à minimiser leur exposition au risque tout en profitant des avantages de la technologie blockchain.

Cependant, même si les stablecoins peuvent être utiles à diverses fins, ils ne génèrent pas de rendement ni n'augmentent de valeur avec le temps, et ne peuvent donc pas être considérés comme de véritables investissements. En fait, l'objectif d'un stablecoin est de maintenir une valeur fixe, ce qui signifie que les investisseurs ne devraient pas s'attendre à réaliser un profit en détenant l'actif. Les investissements, en revanche, sont généralement réalisés dans l'attente de générer un rendement ou une appréciation de valeur avec le temps.

Actualités sur BUSD

Le Binance USD (BUSD) a connu en février 2023 une baisse de sa capitalisation boursière, passant en dessous de 10 milliards de dollars, alors que les inquiétudes réglementaires augmentaient. Cette baisse est considérée comme le résultat d'un examen accru des stablecoins et de leur conformité aux normes réglementaires.