Uma troca de criptomoedas é uma plataforma que permite aos utilizadores comprar e vender criptomoedas. Algumas trocas permitem que negoceie ativos criptográficos por moedas fiduciárias, enquanto outras apenas negociam pares criptográficos. Também pode negociar NFTs na maioria das trocas de criptomoedas.

As bolsas de criptomoedas oferecem várias ofertas de produtos. No entanto, a extensão de quantos produtos uma bolsa de criptomoedas pode oferecer depende principalmente do tipo.

Tipos de Trocas de Cripto

Existem dois tipos principais de trocas de criptomoedas.

Trocas Descentralizadas

Numa bolsa descentralizada (DEX), nenhuma autoridade central ou intermediário controla o processo de troca. Em vez disso, as transações são facilitadas diretamente entre os utilizadores através de contratos inteligentes ou protocolos descentralizados. Numa DEX, os utilizadores controlam totalmente os seus fundos, pois negociam diretamente a partir das suas carteiras sem depositar fundos, ao contrário das CEXs.

As DEXs oferecem maior privacidade e resistência à censura, uma vez que não exigem que os utilizadores verifiquem as suas identidades. As bolsas descentralizadas populares incluem Uniswap, Sushiswap e Pancakeswap. Embora as bolsas descentralizadas forneçam benefícios de segurança e controlo do utilizador, podem ter menos liquidez e menos ofertas de produtos do que as bolsas centralizadas.

Trocas Centralizadas

As bolsas centralizadas (CEXs) são propriedade e operadas por uma única entidade. A bolsa controla o livro de ordens e corresponde às ordens de compra e venda dos utilizadores. Os utilizadores devem criar uma conta e depositar fundos para executar negociações numa bolsa centralizada. Exemplos de bolsas centralizadas populares incluem Gate.io, Binance e Coinbase. Estas exchanges são conhecidas pela sua interface amigável, mas também estão sujeitas a riscos de segurança e escrutínio regulamentar.

As exchanges centralizadas também são uma escolha popular para muitos traders de cripto devido à sua liquidez profunda. A liquidez profunda implica que os traders podem trocar criptomoedas rapidamente e com taxas de transação mínimas. Além disso, CEXs como Gate.io oferecem suporte ao cliente 24/7.

O Papel das Trocas Cripto

Facilita a Negociação de Criptomoedas

As bolsas de criptomoedas oferecem uma ampla gama de ferramentas de negociação de criptomoedas que permitem aos utilizadores aceder a vários ativos digitais. À medida que novos ativos cripto são listados, as bolsas de criptomoedas adicionam-nos à sua plataforma. A disponibilidade de diferentes pares de negociação permitirá aos utilizadores executar negociações com base nas suas estratégias de investimento e preferências.

Uma vez que as bolsas de cripto, especialmente as bolsas centralizadas, oferecem várias opções de negociação, aumentam a liquidez do mercado e promovem a descoberta de preços dentro do mercado de cripto.

Fornece Liquidez ao Mercado

A liquidez ajuda o mercado a manter-se eficiente. Isso permite que os participantes do mercado entrem e saiam de posições sem causar um impacto significativo no preço. As bolsas de criptoativos contribuem para a liquidez do mercado ao incentivarem atividades comerciais contínuas. Isso lhes permitirá manter um livro de ordens com profundidade suficiente. Os utilizadores também desfrutam de transações suaves e ordenadas devido às suas atividades comerciais ativas.

Age como intermediário entre compradores e vendedores

As exchanges de criptomoedas funcionam como intermediários confiáveis entre compradores e vendedores, ajudando-os a supervisionar a execução e liquidação de transações de criptomoedas. As exchanges têm robustas medidas de segurança e protocolos de conformidade para salvaguardar os fundos e informações pessoais dos utilizadores. Por exemplo, a maioria das CEXs, como a Gate.io, solicita aos utilizadores que forneçam documentos para efeitos de verificação de KYC. Este processo garante que as atividades fraudulentas sejam reduzidas ao mínimo.

Quando os utilizadores têm a certeza de que uma exchange oferece serviços de negociação transparentes e fiáveis, isso constrói confiança e segurança.

Vantagens das Trocas de Cripto

Acessibilidade e Conveniência

As bolsas de criptomoedas estão disponíveis 24/7, permitindo que os utilizadores negociem criptomoedas a qualquer momento e em qualquer lugar. Utilizadores de diferentes partes do mundo podem negociar nas bolsas de criptomoedas de forma contínua, eliminando barreiras geográficas.

A maioria das plataformas de câmbio de cripto oferece interfaces amigáveis, o que facilita a navegação na plataforma e a execução eficiente de negociações, tanto para iniciantes como para traders experientes.

Ofertas de Produtos Diversificados

Os utilizadores podem negociar muitas criptomoedas, incluindo as populares como Bitcoin, Ethereum e Solana, e numerosas altcoins como Doge e Shiba Inu. Na bolsa de criptomoedas Gate.io, estão disponíveis para compra mais de 1700 criptomoedas. Esta diversidade permite aos utilizadores explorar muitas oportunidades de investimento e diversificar as suas carteiras. Naturalmente, os investidores devem considerar a sua tolerância ao risco e objetivos de investimento.

Além disso, as exchanges frequentemente listam novos tokens e moedas, proporcionando aos utilizadores acesso a emergentes projetos inovadores de blockchain. A maioria das exchanges centralizadas oferecem funcionalidades como negociação spot, futuros e negociação de margem. Mais recentemente, várias CEXs também integraram a negociação de NFT na plataforma.

Taxas de transação mais baixas

Comparadas com os mercados financeiros tradicionais, as bolsas de criptomoedas normalmente cobram comissões mais baixas para negociar criptomoedas. Estas comissões mais baixas reduzem o custo de participação na negociação de criptomoedas, tornando-a mais acessível a um público mais vasto de investidores.

Oportunidade de Lucro Através da Negociação

As bolsas de criptomoedas permitem que os utilizadores lucrem com as flutuações de preços no mercado de criptomoedas. Os traders podem usar várias estratégias de negociação, como day trading, swing trading e arbitragem, para capitalizar sobre os movimentos do mercado e obter lucro.

A maioria das bolsas centralizadas fornece ferramentas de negociação para análise, como gráficos de preços e atualizações de notícias. Com uma pesquisa adequada, análise e gestão de riscos, os traders podem potencialmente gerar lucros significativos alavancando a volatilidade das criptomoedas nas bolsas.

Riscos Associados às Trocas de Criptomoedas

Embora negociar com bolsas de criptomoedas ofereça inúmeros benefícios, os utilizadores devem conhecer os riscos. Alguns dos riscos incluem:

Falta de Regulamentação

O mercado de criptoativos opera relativamente sem regulamentação em comparação com os mercados financeiros tradicionais. A ausência de um quadro regulamentar estruturado pode expor os utilizadores a riscos, como manipulação de mercado, fraude e falta de proteção de fundos.

A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CTFC) regulam algumas bolsas de criptomoedas dos EUA. No entanto, os utilizadores devem exercer cautela e realizar uma pesquisa detalhada antes de se envolverem com bolsas não regulamentadas ou no exterior, pois estas podem representar riscos mais elevados.

Preocupações com segurança e incidentes de hacking

As trocas de criptomoedas são alvos principais para hackers devido às grandes quantidades de ativos digitais armazenados em suas plataformas. Violações de segurança e incidentes de hacking ocorreram no passado, resultando na perda de fundos para os utilizadores e danificando a reputação das trocas afetadas. Por exemplo, a cripto.com perdeu $35 milhões em 2022 devido a um hack.

Risco da Contraparte

Quando os utilizadores depositam fundos numa bolsa de criptomoedas, confiam a custódia dos seus ativos à bolsa. Em caso de insolvência, falência ou esquemas de saída da bolsa, os utilizadores podem correr o risco de perder os fundos depositados. Algumas bolsas de criptomoedas podem utilizar os seus ativos sem o seu conhecimento, como penhorá-los como garantia para as suas operações. Se a bolsa falir, pode perder todos os ativos digitais que possui lá.

Mesmo que uma exchange esteja registada, não há garantia de segurança. Algumas exchanges, como a FTX, estão registadas mas ainda representam riscos. A FTX foi registada como transmissora de dinheiro mas usou os fundos dos clientes para investimentos de alto risco. Se uma exchange não divulgar o que faz com o seu dinheiro, pode ser arriscado negociar com ela.

Serviços oferecidos pelas bolsas de criptomoedas

A maioria das bolsas de criptoapoio suportam diferentes formas de negociação. As bolsas centralizadas muitas vezes têm uma gama mais ampla de ofertas de serviços do que as bolsas descentralizadas. As bolsas centralizadas permitem a negociação de spot, a negociação de contratos e o acesso a vários serviços financeiros.

Negociação Spot

A negociação à vista envolve a compra ou venda de criptomoedas ao preço de mercado atual. O objetivo dos negociadores à vista é lucrar com a subida do preço de uma criptomoeda. As bolsas de criptomoedas Gate.io oferecem negociação à vista para mais de 1.700 criptomoedas. As bolsas de criptomoedas correspondem a ordens de compra e venda à vista, cobrando uma taxa negligenciável. Quanto maior o volume ou a liquidez na bolsa, menores são as taxas.

Negociação de Contratos

A negociação de contratos envolve a compra e venda de contratos que refletem o preço de uma criptomoeda. Os contratos de criptoexposição expõem os traders a ativos de criptomoeda sem que os traders os possuam ou comprem. Embora os contratos de criptografia nem sempre reflitam perfeitamente o preço no mercado à vista, os preços são regulados nas bolsas para garantir que a diferença seja mínima. Por exemplo, o Bitcoin pode ser negociado no mercado à vista a $70,050 enquanto é avaliado em $70,036 no mercado de contratos.

Serviços Financeiros

As exchanges de cripto oferecem vários serviços financeiros, como empréstimos e empréstimos, staking e cópia de negociação. O empréstimo de cripto permite aos utilizadores lucrar com o aumento do preço das criptomoedas. Por sua vez, os credores obtêm rendimentos com os juros dos mutuários.

A maioria das CEXs também suporta staking. Os utilizadores de criptomoedas depositam as suas criptomoedas na exchange. A exchange bloqueia então o ativo para os utilizadores, e estes são recompensados com retornos percentuais anuais variáveis. As exchanges centralizadas também fornecem uma interface para os utilizadores copiarem as negociações de traders mais experientes. Assim, os novos traders podem obter retornos semelhantes aos dos traders veteranos.

Como Escolher uma Bolsa de Cripto Adequada

Selecionar uma exchange de cripto adequada garante uma experiência de negociação segura e satisfatória. Os utilizadores podem realizar uma pesquisa adequada para identificar uma plataforma apropriada que atenda às suas necessidades e preferências. Alguns fatores a considerar incluem a reputação da exchange, as medidas de segurança implementadas pela exchange e os seus fundos de reserva.

Reputação e História da Exchange

Pesquise o histórico da exchange dentro da indústria. Procure avaliações e feedback de outros usuários para ajudá-lo a avaliar a confiabilidade da plataforma. Considere a presença da plataforma nas redes sociais. Se a exchange tem pouca presença nas redes sociais ou online, pode indicar que os golpistas a configuraram rapidamente.

Preste atenção ao histórico de incidentes de segurança da exchange, à qualidade do suporte ao cliente e à conformidade regulatória.

Medidas de Segurança

Opte por bolsas com medidas de segurança robustas para proteger os fundos e informações pessoais do usuário. Procure por recursos como autenticação de dois fatores (2FA), armazenamento de fundos frios e auditorias de segurança regulares.

Fundos de Reserva e Liquidez

Avalie os fundos de reserva e os níveis de liquidez da bolsa. Ao usar DEXs, os usuários não precisam avaliar os fundos de reserva da bolsa, já que eles controlam seus próprios fundos. No entanto, com CEXs, os fundos de reserva têm grande influência na estabilidade da plataforma e na capacidade de lidar com volumes de negociação. Deve verificar a prova de reservas ao lidar com uma bolsa centralizada. Mas o que é a prova de reservas (PoR) e como afeta a sua escolha de bolsa de criptomoedas?

O que é a Prova de Reservas (PoR)?

A prova de reservas é uma forma para as bolsas ou instituições financeiras mostrarem que têm o dinheiro ou ativos que afirmam ter. É como ir a um restaurante e ver os ingredientes que têm na cozinha antes de encomendar.

Por exemplo, suponha que deposita $100 numa bolsa de criptomoedas. Com prova de reservas, a bolsa fornece regularmente evidências, como uma auditoria pública ou registos em blockchain, para provar que têm pelo menos $100 em ativos para cobrir o seu depósito. É como mostrar-lhe um recibo dos ingredientes que usaram para preparar a sua refeição. A PoR ajuda a construir confiança de que a bolsa está a lidar de forma responsável com o seu dinheiro.

Considere o caso FTX, por exemplo. A ação alegava que a FTX desviou fundos dos investidores sob falsas representações e enganos. Quando os clientes entraram em pânico e retiraram seus ativos, a FTX não conseguiu atender às demandas de saque e acabou pedindo falência. Antes de a plataforma ir por água abaixo, os clientes podiam ver seus ativos em suas carteiras, mas não tinham garantia de que seus fundos estavam seguros e não eram usados para outros fins.

É preferível que, como usuário, você possa verificar o PoR antes de usar uma troca de cripto. Por exemplo, você pode verificar a prova de reservas da Gate.io em passos simples.

Prova de Reservas da Gate.io

Origem: Gate.io

A Gate.io foi a primeira grande bolsa de criptomoedas a mostrar a sua prova de reservas através de uma auditoria. Utiliza zk-Snark e árvores de Merkle (tecnologias criptográficas) para permitir aos utilizadores verificar que a bolsa detém os seus ativos nas suas reservas.

Na sua auditoria de outubro de 2022, a Gate.io tinha 107,79% dos depósitos de Bitcoin e 104,45% dos depósitos de Ethereum. Notavelmente, a auditoria de maio de 2024 é a auditoria mais recente realizada pela Gate.io. A auditoria revelou que a exchange detém 117,82% dos depósitos totais de BTC dos utilizadores. A Gate.io também detém 109,33% de USDT, 117,32% de ETH, 108,16% de DOGE e 107,82% de SHIB.

Origem: Gate.io

Estas auditorias provam que a Gate.io tem ativos adicionais, garantindo que os utilizadores possam aceder aos seus fundos mesmo durante levantamentos elevados. Pode verificar a prova de reserva da Gate.ioaqui.

Conclusão

As trocas de criptomoedas são plataformas vitais para negociar ativos digitais no mercado de criptomoedas. Usando trocas de criptomoedas, as pessoas podem acessar várias criptomoedas facilmente e negociar para lucrar potencialmente com a volatilidade do mercado. No entanto, é essencial entender os riscos envolvidos ao usar uma troca de criptomoedas.

Embora existam muitas opções de plataformas de câmbio de criptomoedas para escolher, é benéfico considerar fatores como medidas de segurança e prova de reservas. Dessa forma, os usuários podem reduzir seus riscos ao escolher trocas confiáveis.