Penjelasan "Peraturan Tanggung Jawab dan Pembebasan Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank": Menetapkan Batas Tanggung Jawab, Menjamin Stabilitas Keuangan
Baru-baru ini, Biro Manajemen Devisa merilis "Aturan Pengabaian Tanggung Jawab untuk Bisnis Devisa Bank ( Uji Coba )", yang membawa norma yang jelas ke dalam bidang bisnis valuta asing. Aturan ini tidak hanya menyangkut operasi bisnis harian bank, tetapi juga terkait erat dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan mengupas makna penting dan poin kunci dari aturan tersebut, membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban menjalankan tugas dengan penuh tanggung jawab: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan due diligence" sepanjang proses bisnis forex, serta melaksanakan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai aturan: melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli forex yang dilakukan oleh klien, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera menemukan potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Jika menemukan risiko pelanggaran saat mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas, segera laporkan kepada departemen pengelolaan forex.
Kewajiban Kerjasama dalam Penilaian Pengaduan: Saat Otoritas Valuta Asing melakukan penyelidikan, jika dianggap memenuhi syarat untuk pembebasan tanggung jawab, harus segera mengisi dan mengembalikan "Formulir Pengaduan" serta bukti terkait.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, harus menanggung tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini terutama dilaksanakan berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok" serta undang-undang dan peraturan lainnya.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Risiko transaksi yang kemungkinan besar akan dilaporkan oleh bank meliputi: dugaan perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu, money laundering, perjudian lintas batas, penipuan pengembalian pajak ekspor, kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal terkait mata uang virtual, dan sebagainya.
Dalam perdagangan mata uang virtual, transaksi berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas termasuk: setoran dan penarikan yang sering, jalur aliran dana yang kompleks, transfer besar, pemisahan dana untuk pencatatan dan kurangnya latar belakang bisnis yang masuk akal, dan lain-lain. Transaksi semacam ini biasanya memiliki karakteristik ketidakcocokan antara sumber dan penggunaan dana, serta jalur aliran dana yang tidak sesuai.
Kelompok Perdagangan Berisiko Tinggi
Trader arbitrase frekuent: kelompok yang sering melakukan arbitrase di pasar mata uang virtual, seperti trader arbitrase USDT.
Trader anonim: Orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: peserta yang sering melakukan masuk dan keluar dana dengan jumlah besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melampaui Kemampuan Pemeriksaan Bank
Batasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri yang anonim, atau sering melalui platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai kebijakan pengawasan yang berbeda di negara dan wilayah, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola peredaran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin, mentransfer melalui beberapa akun perusahaan "shell".
Penanganan Konflik Antara Aturan Internasional dan Ketentuan Domestik
Bank biasanya memprioritaskan untuk mengikuti peraturan domestik. Pedagang perlu memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan regulasi domestik, serta menghindari kerugian yang disebabkan oleh konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Membantu penyelidikan: mungkin perlu memberikan informasi terkait bisnis untuk mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Menyediakan bukti memiliki risiko tertentu, jika dengan sengaja menyembunyikan informasi penting atau memberikan materi yang tidak benar, mungkin akan diselidiki karena terlibat dalam kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal.
Para trader harus berhati-hati, memberikan bukti yang benar untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Transaksi yang sesuai dan memberikan bukti yang benar umumnya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
4
Bagikan
Komentar
0/400
TideReceder
· 07-22 06:47
Sejumlah proses dibuat begitu rumit
Lihat AsliBalas0
ApeWithNoFear
· 07-22 06:40
Bisa dibilang ini adalah pencegahan Pencucian Uang.
Lihat AsliBalas0
HalfIsEmpty
· 07-22 06:38
Apa pun dicari, apa pun ketat, di mana ada bisnis yang bisa dilakukan
Lihat AsliBalas0
DegenRecoveryGroup
· 07-22 06:25
Apakah bank lagi-lagi merubah aturan untuk mendapatkan perhatian?
Interpretasi Peraturan Baru Bisnis Forex Bank: Tanggung Jawab dan Pengendalian Risiko
Penjelasan "Peraturan Tanggung Jawab dan Pembebasan Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank": Menetapkan Batas Tanggung Jawab, Menjamin Stabilitas Keuangan
Baru-baru ini, Biro Manajemen Devisa merilis "Aturan Pengabaian Tanggung Jawab untuk Bisnis Devisa Bank ( Uji Coba )", yang membawa norma yang jelas ke dalam bidang bisnis valuta asing. Aturan ini tidak hanya menyangkut operasi bisnis harian bank, tetapi juga terkait erat dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan mengupas makna penting dan poin kunci dari aturan tersebut, membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban menjalankan tugas dengan penuh tanggung jawab: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan due diligence" sepanjang proses bisnis forex, serta melaksanakan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai aturan: melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli forex yang dilakukan oleh klien, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera menemukan potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Jika menemukan risiko pelanggaran saat mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas, segera laporkan kepada departemen pengelolaan forex.
Kewajiban Kerjasama dalam Penilaian Pengaduan: Saat Otoritas Valuta Asing melakukan penyelidikan, jika dianggap memenuhi syarat untuk pembebasan tanggung jawab, harus segera mengisi dan mengembalikan "Formulir Pengaduan" serta bukti terkait.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, harus menanggung tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini terutama dilaksanakan berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok" serta undang-undang dan peraturan lainnya.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Risiko transaksi yang kemungkinan besar akan dilaporkan oleh bank meliputi: dugaan perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu, money laundering, perjudian lintas batas, penipuan pengembalian pajak ekspor, kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal terkait mata uang virtual, dan sebagainya.
Dalam perdagangan mata uang virtual, transaksi berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas termasuk: setoran dan penarikan yang sering, jalur aliran dana yang kompleks, transfer besar, pemisahan dana untuk pencatatan dan kurangnya latar belakang bisnis yang masuk akal, dan lain-lain. Transaksi semacam ini biasanya memiliki karakteristik ketidakcocokan antara sumber dan penggunaan dana, serta jalur aliran dana yang tidak sesuai.
Kelompok Perdagangan Berisiko Tinggi
Trader arbitrase frekuent: kelompok yang sering melakukan arbitrase di pasar mata uang virtual, seperti trader arbitrase USDT.
Trader anonim: Orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: peserta yang sering melakukan masuk dan keluar dana dengan jumlah besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melampaui Kemampuan Pemeriksaan Bank
Batasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri yang anonim, atau sering melalui platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai kebijakan pengawasan yang berbeda di negara dan wilayah, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola peredaran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin, mentransfer melalui beberapa akun perusahaan "shell".
Penanganan Konflik Antara Aturan Internasional dan Ketentuan Domestik
Bank biasanya memprioritaskan untuk mengikuti peraturan domestik. Pedagang perlu memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan regulasi domestik, serta menghindari kerugian yang disebabkan oleh konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Membantu penyelidikan: mungkin perlu memberikan informasi terkait bisnis untuk mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Menyediakan bukti memiliki risiko tertentu, jika dengan sengaja menyembunyikan informasi penting atau memberikan materi yang tidak benar, mungkin akan diselidiki karena terlibat dalam kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal.
Para trader harus berhati-hati, memberikan bukti yang benar untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Transaksi yang sesuai dan memberikan bukti yang benar umumnya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal.