Laporan Penelitian Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menunjukkan pola yang semakin kompleks. Untuk memahami lebih dalam karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta kaitannya dengan aktivitas ilegal, sebuah studi analisis berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain baru-baru ini dilakukan. Sampel ini mencakup dompet pribadi dan pengguna bursa di Asia Tenggara, dengan rentang waktu dari 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, penelitian ini menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro dan memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di wilayah Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan.
Sebagai pasar baru muncul, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, beberapa aspek berikut sangat mencolok:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, menyebabkan jumlah pengguna enkripsi di kawasan ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di kawasan ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak konsisten: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Peredaran Modal yang Bebas
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 miliar USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Hubungan dengan aktivitas berisiko tinggi
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana langsung mengalir ke alamat terkait risiko tinggi, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas berisiko tinggi, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan aktivitas berisiko tinggi meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti bahwa di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana yang terkait secara langsung atau tidak langsung dengan aktivitas berisiko tinggi.
Aliran Dana Berisiko Tinggi dan Analisis Risiko
Klasifikasi jenis alamat risiko tinggi
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas berisiko tinggi menjadi 3 kategori besar, 44 kategori kecil, yang terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: terutama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Perpindahan dana ilegal: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas berisiko tinggi yang spesifik.
Fenomena Aliran Modal Berisiko Tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Ada lebih dari 10 juta dolar AS dana yang langsung mengalir ke alamat terkait transfer dana ilegal, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana secara jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dimasukkan ke dalam platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas berisiko tinggi, terutama di bawah anonimitas dan sifat lintas batas dari Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform yang Dibatasi
Rasio aliran dana ke platform terbatas
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas berisiko tinggi mengalir ke platform yang dibatasi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke transfer dana ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta USD, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih merupakan lokasi utama aliran dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dibatasi. Namun, sejak terdaftar dalam daftar entitas yang dibatasi pada Agustus 2022, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan efektivitas langkah-langkah pembatasan dalam menekan aliran dana.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat sulit untuk melacak aliran dana ilegal di blockchain. Meskipun ada metode teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana untuk aktivitas berisiko tinggi.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, sehingga banyak pelaku kejahatan menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memberantas aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta memperkuat kemampuan untuk mengidentifikasi dan kesadaran terhadap dana berisiko tinggi.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama-sama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu daerah dengan potensi paling besar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, dan mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
6
Bagikan
Komentar
0/400
Lionish_Lion
· 18jam yang lalu
IKUTI SAYA untuk mendekode bahasa pasar. Saya menerjemahkan aksi harga yang kompleks menjadi pengaturan yang sederhana dan dapat dieksekusi. 🔍➡️🎯
Lihat AsliBalas0
SleepyArbCat
· 18jam yang lalu
Di antara Kilas Cerdas, lantai telah pecah.
Lihat AsliBalas0
MetaMisery
· 18jam yang lalu
Angka yang berlebihan ini, siapa yang berani percaya
Lihat AsliBalas0
fren.eth
· 18jam yang lalu
Regulasi selalu tertinggal, ya.
Lihat AsliBalas0
WalletsWatcher
· 18jam yang lalu
Harus diatur ini.
Lihat AsliBalas0
MemecoinTrader
· 18jam yang lalu
menjalankan beberapa psyops cepat pada data ini... sebenarnya bullish af untuk market maker
Penelitian mengungkapkan bahwa 16,82% aliran dana di pasar kripto Asia Tenggara memiliki risiko tinggi.
Laporan Penelitian Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menunjukkan pola yang semakin kompleks. Untuk memahami lebih dalam karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta kaitannya dengan aktivitas ilegal, sebuah studi analisis berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain baru-baru ini dilakukan. Sampel ini mencakup dompet pribadi dan pengguna bursa di Asia Tenggara, dengan rentang waktu dari 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, penelitian ini menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro dan memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di wilayah Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan.
Sebagai pasar baru muncul, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, beberapa aspek berikut sangat mencolok:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, menyebabkan jumlah pengguna enkripsi di kawasan ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di kawasan ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak konsisten: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 miliar USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana langsung mengalir ke alamat terkait risiko tinggi, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas berisiko tinggi, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan aktivitas berisiko tinggi meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti bahwa di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana yang terkait secara langsung atau tidak langsung dengan aktivitas berisiko tinggi.
Aliran Dana Berisiko Tinggi dan Analisis Risiko
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas berisiko tinggi menjadi 3 kategori besar, 44 kategori kecil, yang terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas berisiko tinggi yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas berisiko tinggi, terutama di bawah anonimitas dan sifat lintas batas dari Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform yang Dibatasi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas berisiko tinggi mengalir ke platform yang dibatasi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke transfer dana ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta USD, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih merupakan lokasi utama aliran dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dibatasi. Namun, sejak terdaftar dalam daftar entitas yang dibatasi pada Agustus 2022, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan efektivitas langkah-langkah pembatasan dalam menekan aliran dana.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat sulit untuk melacak aliran dana ilegal di blockchain. Meskipun ada metode teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana untuk aktivitas berisiko tinggi.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, sehingga banyak pelaku kejahatan menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memberantas aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta memperkuat kemampuan untuk mengidentifikasi dan kesadaran terhadap dana berisiko tinggi.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama-sama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu daerah dengan potensi paling besar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, dan mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.