Baru-baru ini, Pengadilan Pudong Shanghai mengadili kasus transaksi ilegal stablecoin yang signifikan, mengungkap tantangan yang dihadapi oleh regulasi keuangan saat ini. Kasus ini melibatkan 17 perusahaan shell yang melakukan transaksi valuta asing ilegal dengan total mencapai 6,5 miliar melalui USDT.
Geng kriminal menggunakan metode "door-to-door" yang cerdik untuk menghindari pengawasan: pelanggan domestik mentransfer RMB ke rekening yang ditentukan, sementara rekan-rekan mereka di luar negeri secara bersamaan mentransfer mata uang asing yang setara ke rekening luar negeri pelanggan, mencapai pertukaran tanpa aliran dana lintas batas yang nyata. Operasi ini tidak hanya menghindari saluran yang normal, tetapi juga membebankan biaya hingga 1%-3%, jauh melebihi jalur legal bank.
Kasus serupa sering terjadi di berbagai daerah di seluruh negeri, seperti di Chongqing yang pernah menyelidiki kasus yang melibatkan aliran dana sebesar 14 miliar yuan. Kasus-kasus ini menyoroti potensi risiko stablecoin dalam aktivitas keuangan lintas batas.
Strategi respons dari otoritas pengawas di Tiongkok berfokus pada pelacakan aliran dana yang sebenarnya dan pemeriksaan perusahaan cangkang, bertujuan untuk membangun kerangka hukum yang lebih ketat untuk menahan aliran ilegal stablecoin. Namun, apakah pendekatan regulasi ini dapat menjadi standar internasional masih perlu mempertimbangkan dua faktor kunci: kompatibilitas dengan sistem stablecoin dolar AS yang ada, serta keseimbangan antara perlindungan privasi individu dan transparansi transaksi.
Menurut prediksi Standard Chartered Bank, hingga tahun 2028, ukuran pasar stablecoin global dapat mencapai 2 triliun USD. Potensi pasar yang besar ini berarti bahwa kompetisi dalam regulasi stablecoin di berbagai negara baru saja dimulai. Di masa depan, bagaimana merumuskan kebijakan regulasi yang efektif akan menjadi isu penting dalam tata kelola keuangan internasional.
Kasus ini tidak hanya mencerminkan risiko stablecoin dalam transaksi lintas batas, tetapi juga memberikan wawasan penting bagi regulasi keuangan global. Setiap negara perlu meningkatkan kerja sama dan bersama-sama mengeksplorasi kerangka regulasi yang dapat mencegah risiko sekaligus mendorong inovasi, untuk menghadapi tantangan di era mata uang digital.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
8
Bagikan
Komentar
0/400
mev_me_maybe
· 6jam yang lalu
65 miliar? Kasus kecil! Mengagumi pajak IQ lawan.
Lihat AsliBalas0
ponzi_poet
· 07-22 00:18
Datang ke bank lebih baik daripada mendirikan beberapa perusahaan shell.
Lihat AsliBalas0
ApeWithAPlan
· 07-21 12:52
Biaya ini benar-benar sangat menguntungkan.
Lihat AsliBalas0
NightAirdropper
· 07-21 12:49
Biaya layanan lebih mahal daripada bank, ya!
Lihat AsliBalas0
MetaverseVagabond
· 07-21 12:47
suckers play people for suckers masih memainkan cangkang kosong
Lihat AsliBalas0
BTCRetirementFund
· 07-21 12:34
Semua ikan besar yang bermain
Lihat AsliBalas0
RugPullSurvivor
· 07-21 12:33
Regulasi tidak akan bisa menghentikannya sama sekali.
Baru-baru ini, Pengadilan Pudong Shanghai mengadili kasus transaksi ilegal stablecoin yang signifikan, mengungkap tantangan yang dihadapi oleh regulasi keuangan saat ini. Kasus ini melibatkan 17 perusahaan shell yang melakukan transaksi valuta asing ilegal dengan total mencapai 6,5 miliar melalui USDT.
Geng kriminal menggunakan metode "door-to-door" yang cerdik untuk menghindari pengawasan: pelanggan domestik mentransfer RMB ke rekening yang ditentukan, sementara rekan-rekan mereka di luar negeri secara bersamaan mentransfer mata uang asing yang setara ke rekening luar negeri pelanggan, mencapai pertukaran tanpa aliran dana lintas batas yang nyata. Operasi ini tidak hanya menghindari saluran yang normal, tetapi juga membebankan biaya hingga 1%-3%, jauh melebihi jalur legal bank.
Kasus serupa sering terjadi di berbagai daerah di seluruh negeri, seperti di Chongqing yang pernah menyelidiki kasus yang melibatkan aliran dana sebesar 14 miliar yuan. Kasus-kasus ini menyoroti potensi risiko stablecoin dalam aktivitas keuangan lintas batas.
Strategi respons dari otoritas pengawas di Tiongkok berfokus pada pelacakan aliran dana yang sebenarnya dan pemeriksaan perusahaan cangkang, bertujuan untuk membangun kerangka hukum yang lebih ketat untuk menahan aliran ilegal stablecoin. Namun, apakah pendekatan regulasi ini dapat menjadi standar internasional masih perlu mempertimbangkan dua faktor kunci: kompatibilitas dengan sistem stablecoin dolar AS yang ada, serta keseimbangan antara perlindungan privasi individu dan transparansi transaksi.
Menurut prediksi Standard Chartered Bank, hingga tahun 2028, ukuran pasar stablecoin global dapat mencapai 2 triliun USD. Potensi pasar yang besar ini berarti bahwa kompetisi dalam regulasi stablecoin di berbagai negara baru saja dimulai. Di masa depan, bagaimana merumuskan kebijakan regulasi yang efektif akan menjadi isu penting dalam tata kelola keuangan internasional.
Kasus ini tidak hanya mencerminkan risiko stablecoin dalam transaksi lintas batas, tetapi juga memberikan wawasan penting bagi regulasi keuangan global. Setiap negara perlu meningkatkan kerja sama dan bersama-sama mengeksplorasi kerangka regulasi yang dapat mencegah risiko sekaligus mendorong inovasi, untuk menghadapi tantangan di era mata uang digital.