Dalam konteks perubahan terus-menerus dalam lanskap keuangan, dua tahun terakhir telah menghadirkan serangkaian tantangan unik bagi kita. Salah satu yang paling mencolok adalah tingkat inflasi di Amerika Serikat yang melonjak ke titik tertinggi 9,1% pada Juni 2022, mendorong Federal Reserve untuk mengambil serangkaian langkah kenaikan suku bunga yang agresif. Sementara itu, industri cryptocurrency juga mengalami gejolak sendiri, dengan beberapa proyek dan bank penting yang berturut-turut bangkrut.
Meskipun menghadapi tantangan ini, para pengembang di bidang blockchain tetap bekerja tanpa henti, tokenisasi aset fisik (RWA) menjadi contoh inovasi dan ketahanan. Inti dari tokenisasi RWA adalah menciptakan alat investasi yang terkait dengan aset fisik di blockchain. Begitu kepemilikan aset dicatat di blockchain, aset tersebut dapat diperdagangkan, dibagi, atau disimpan dengan aman.
Melihat ke depan ke tahun 2024, tujuh tren RWA berikut akan membentuk kembali lanskap keuangan:
1. Stablecoin: Dasar dari mata uang yang dapat diprogram
Seiring dengan semakin ketatnya regulasi, stablecoin sebagai perwakilan mata uang yang dapat diprogram, berada pada titik kritis pertumbuhan transformatif. Kapitalisasi pasar stablecoin global sekitar 125 miliar USD, membentuk lapisan infrastruktur dari internet nilai. Stabilitas dan fleksibilitas stablecoin akan mengubah secara radikal bidang pembayaran global, pengiriman uang, e-commerce, dan pembiayaan perdagangan.
2. Tokenisasi Surat Utang Negara: Jembatan antara Keuangan Tradisional dan Keuangan Terdesentralisasi
Tokenisasi surat utang negara mencerminkan perpaduan antara keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi. Seiring dengan naiknya imbal hasil surat utang negara jangka pendek dari hampir nol pada awal 2022 menjadi sekitar 5,4% pada Oktober 2023, banyak perusahaan mulai melakukan tokenisasi surat utang negara AS jangka pendek dan simpanan bank. Menurut data dari platform analisis, kategori aset baru ini saat ini memiliki kapitalisasi pasar sekitar 700 juta dolar AS, dan sedang membuka jalan baru untuk investasi dan inklusi keuangan.
3. Kredit Pribadi: Memberdayakan Usaha Kecil dan Menengah melalui DeFi
Pasar kredit swasta di Amerika Serikat mencapai ukuran 1 triliun dolar AS, sementara ukuran pasar global adalah 1,7 triliun dolar AS. Namun, usaha kecil dan menengah (UKM) telah lama kesulitan untuk memasuki pasar ini. Beberapa protokol pinjaman DeFi sedang mengubah situasi ini, membuka pintu bagi UKM untuk mendapatkan modal utang. Diperkirakan, pasar ini saat ini memiliki pinjaman aktif sekitar 550 juta dolar AS, dan akan terus mempertahankan momentum pertumbuhan dalam beberapa bulan mendatang.
4. NFT: Inovasi Model Pembiayaan Koleksi
Penghasilan penjualan karya seni global mencapai lebih dari 65 miliar USD, dengan AS menyumbang 30 miliar USD. Namun, pasar karya seni dan koleksi tradisional kurang likuid dan biayanya tinggi. Pasar koleksi global (termasuk koin, perangko, buku, komik, karya seni, mainan, dll.) memiliki skala sekitar 400 miliar USD dan juga menghadapi masalah likuiditas. Protokol terdesentralisasi sedang mengubah keadaan ini dengan membawa koleksi fisik ke dalam blockchain, mewujudkan peminjaman untuk berbagai jenis koleksi, mendemokratisasi peminjaman, dan memberikan kesempatan pendanaan kepada kolektor di seluruh dunia.
5. NFT Merek Konsumsi: Meningkatkan Keterlibatan Pelanggan
Banyak merek konsumen terkemuka yang mulai mengadopsi teknologi NFT. Dari blockchain publik hingga blockchain privat, merek-merek ini memanfaatkan teknologi blockchain untuk meningkatkan jejak digital, keterlibatan pelanggan, dan pengalaman hiburan. Dengan mengintegrasikan elemen permainan dan metaverse, merek-merek ini sedang membentuk masa depan interaksi konsumen.
6. DeFi di bidang keuangan iklim dan regeneratif
Dalam konteks meningkatnya perhatian terhadap isu ESG, teknologi blockchain sedang mendorong perubahan positif di pasar karbon senilai 2 miliar dolar AS yang terus berkembang. Beberapa perusahaan memanfaatkan blockchain untuk meningkatkan transparansi pasar penting ini. Untuk mencapai tujuan Perjanjian Paris, pasar ini perlu tumbuh 15 kali lipat pada tahun 2030. Akurasi dan transparansi blockchain di setiap tahap siklus hidup karbon sangat penting untuk mempromosikan keberlanjutan.
7. Tokenisasi simpanan dan penyelesaian bank grosir: Reformasi transaksi lintas batas
Teknologi blockchain sedang merombak cara bank menangani tokenisasi simpanan dan penyelesaian grosir. Meskipun di Amerika Serikat, mata uang digital bank sentral (CBDC) mungkin bukan prioritas saat ini, beberapa bank sedang menguji aplikasi blockchain untuk tokenisasi simpanan dan penyelesaian grosir baik internal bank maupun antar bank. Proyek percontohan dari raksasa industri menunjukkan potensi transaksi lintas batas yang instan. Dalam beberapa bulan ke depan, bidang ini akan terus berkembang, meningkatkan efisiensi keuangan global.
Tren RWA ini menandakan datangnya era keuangan baru, memberikan solusi untuk tantangan yang telah ada lama. Meskipun kapitalisasi pasar saat ini mungkin tidak besar, potensi transformasinya tidak bisa diremehkan. Inovasi ini bukan hanya tren, tetapi juga merupakan dasar untuk membangun masa depan keuangan yang lebih inklusif, efisien, dan berkelanjutan. Pada tahun 2024, inovasi-inovasi ini akan memimpin arus, membawa peluang yang belum pernah ada sebelumnya bagi perusahaan dan individu.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Tren Utama Memimpin Inovasi Tokenisasi Aset Fisik di 2024
Tujuh Tren Tokenisasi Aset Fisik di Tahun 2024
Dalam konteks perubahan terus-menerus dalam lanskap keuangan, dua tahun terakhir telah menghadirkan serangkaian tantangan unik bagi kita. Salah satu yang paling mencolok adalah tingkat inflasi di Amerika Serikat yang melonjak ke titik tertinggi 9,1% pada Juni 2022, mendorong Federal Reserve untuk mengambil serangkaian langkah kenaikan suku bunga yang agresif. Sementara itu, industri cryptocurrency juga mengalami gejolak sendiri, dengan beberapa proyek dan bank penting yang berturut-turut bangkrut.
Meskipun menghadapi tantangan ini, para pengembang di bidang blockchain tetap bekerja tanpa henti, tokenisasi aset fisik (RWA) menjadi contoh inovasi dan ketahanan. Inti dari tokenisasi RWA adalah menciptakan alat investasi yang terkait dengan aset fisik di blockchain. Begitu kepemilikan aset dicatat di blockchain, aset tersebut dapat diperdagangkan, dibagi, atau disimpan dengan aman.
Melihat ke depan ke tahun 2024, tujuh tren RWA berikut akan membentuk kembali lanskap keuangan:
1. Stablecoin: Dasar dari mata uang yang dapat diprogram
Seiring dengan semakin ketatnya regulasi, stablecoin sebagai perwakilan mata uang yang dapat diprogram, berada pada titik kritis pertumbuhan transformatif. Kapitalisasi pasar stablecoin global sekitar 125 miliar USD, membentuk lapisan infrastruktur dari internet nilai. Stabilitas dan fleksibilitas stablecoin akan mengubah secara radikal bidang pembayaran global, pengiriman uang, e-commerce, dan pembiayaan perdagangan.
2. Tokenisasi Surat Utang Negara: Jembatan antara Keuangan Tradisional dan Keuangan Terdesentralisasi
Tokenisasi surat utang negara mencerminkan perpaduan antara keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi. Seiring dengan naiknya imbal hasil surat utang negara jangka pendek dari hampir nol pada awal 2022 menjadi sekitar 5,4% pada Oktober 2023, banyak perusahaan mulai melakukan tokenisasi surat utang negara AS jangka pendek dan simpanan bank. Menurut data dari platform analisis, kategori aset baru ini saat ini memiliki kapitalisasi pasar sekitar 700 juta dolar AS, dan sedang membuka jalan baru untuk investasi dan inklusi keuangan.
3. Kredit Pribadi: Memberdayakan Usaha Kecil dan Menengah melalui DeFi
Pasar kredit swasta di Amerika Serikat mencapai ukuran 1 triliun dolar AS, sementara ukuran pasar global adalah 1,7 triliun dolar AS. Namun, usaha kecil dan menengah (UKM) telah lama kesulitan untuk memasuki pasar ini. Beberapa protokol pinjaman DeFi sedang mengubah situasi ini, membuka pintu bagi UKM untuk mendapatkan modal utang. Diperkirakan, pasar ini saat ini memiliki pinjaman aktif sekitar 550 juta dolar AS, dan akan terus mempertahankan momentum pertumbuhan dalam beberapa bulan mendatang.
4. NFT: Inovasi Model Pembiayaan Koleksi
Penghasilan penjualan karya seni global mencapai lebih dari 65 miliar USD, dengan AS menyumbang 30 miliar USD. Namun, pasar karya seni dan koleksi tradisional kurang likuid dan biayanya tinggi. Pasar koleksi global (termasuk koin, perangko, buku, komik, karya seni, mainan, dll.) memiliki skala sekitar 400 miliar USD dan juga menghadapi masalah likuiditas. Protokol terdesentralisasi sedang mengubah keadaan ini dengan membawa koleksi fisik ke dalam blockchain, mewujudkan peminjaman untuk berbagai jenis koleksi, mendemokratisasi peminjaman, dan memberikan kesempatan pendanaan kepada kolektor di seluruh dunia.
5. NFT Merek Konsumsi: Meningkatkan Keterlibatan Pelanggan
Banyak merek konsumen terkemuka yang mulai mengadopsi teknologi NFT. Dari blockchain publik hingga blockchain privat, merek-merek ini memanfaatkan teknologi blockchain untuk meningkatkan jejak digital, keterlibatan pelanggan, dan pengalaman hiburan. Dengan mengintegrasikan elemen permainan dan metaverse, merek-merek ini sedang membentuk masa depan interaksi konsumen.
6. DeFi di bidang keuangan iklim dan regeneratif
Dalam konteks meningkatnya perhatian terhadap isu ESG, teknologi blockchain sedang mendorong perubahan positif di pasar karbon senilai 2 miliar dolar AS yang terus berkembang. Beberapa perusahaan memanfaatkan blockchain untuk meningkatkan transparansi pasar penting ini. Untuk mencapai tujuan Perjanjian Paris, pasar ini perlu tumbuh 15 kali lipat pada tahun 2030. Akurasi dan transparansi blockchain di setiap tahap siklus hidup karbon sangat penting untuk mempromosikan keberlanjutan.
7. Tokenisasi simpanan dan penyelesaian bank grosir: Reformasi transaksi lintas batas
Teknologi blockchain sedang merombak cara bank menangani tokenisasi simpanan dan penyelesaian grosir. Meskipun di Amerika Serikat, mata uang digital bank sentral (CBDC) mungkin bukan prioritas saat ini, beberapa bank sedang menguji aplikasi blockchain untuk tokenisasi simpanan dan penyelesaian grosir baik internal bank maupun antar bank. Proyek percontohan dari raksasa industri menunjukkan potensi transaksi lintas batas yang instan. Dalam beberapa bulan ke depan, bidang ini akan terus berkembang, meningkatkan efisiensi keuangan global.
Tren RWA ini menandakan datangnya era keuangan baru, memberikan solusi untuk tantangan yang telah ada lama. Meskipun kapitalisasi pasar saat ini mungkin tidak besar, potensi transformasinya tidak bisa diremehkan. Inovasi ini bukan hanya tren, tetapi juga merupakan dasar untuk membangun masa depan keuangan yang lebih inklusif, efisien, dan berkelanjutan. Pada tahun 2024, inovasi-inovasi ini akan memimpin arus, membawa peluang yang belum pernah ada sebelumnya bagi perusahaan dan individu.