Manajemen Risiko: Perdagangan Mata Uang Digital platform yang wajib dipelajari
Istilah risiko berasal dari bahasa Italia, yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak mencerminkan suatu pilihan, yang sangat terkait dengan tingkat kebebasan yang kita pilih.
Sejarawan keuangan terkenal Peter Burns dalam karya klasiknya menunjukkan bahwa kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya terjadi berulang-ulang, namun selalu datang secara tiba-tiba ketika orang-orang tidak siap.
Sebagai penyedia utama likuiditas di pasar Uang Digital, manajemen risiko di bursa sangatlah penting. Platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan transaksi, kliring, dan penerbitan informasi, serta mengintegrasikan karakteristik broker dan dana, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan super.
Di industri ini, secara umum dianggap bahwa manajemen risiko di sektor blockchain memiliki kekurangan yang jelas. Hal ini menyebabkan serangkaian tragedi seperti kebangkrutan FCoin dan pencurian di bursa. Bagaimana cara mengelola risiko dengan efektif menjadi isu penting yang perlu diperhatikan oleh seluruh industri.
Multi-faceted Risiko
Di pasar kripto, risiko sistemik yang paling sulit dihadapi adalah yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi arah seluruh pasar.
Peserta pasar dapat mengendalikan risiko non-sistemik, termasuk:
Risiko Teknologi: Melibatkan keamanan dan stabilitas sistem
Risiko Operasional: berasal dari kesalahan pengambilan keputusan
Risiko Likuiditas: Aset tidak dapat dijual tepat waktu dengan harga yang wajar
Risiko Kepercayaan: Tidak dapat melaksanakan penarikan, transfer, dan operasi lainnya tepat waktu
Departemen Manajemen Risiko memiliki posisi penting di bursa, memantau berbagai indikator risiko, seperti likuiditas, perilaku arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga hubungan erat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap perkembangan cepat industri, manajemen risiko tidak dapat dihindari akan membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, kesadaran manajemen risiko di banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih perlu ditingkatkan. Baik dari sisi fisik, sisi sistem, maupun sisi tata kelola, tingkat manajemen risiko secara keseluruhan di industri ini masih jelas kurang.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan yang merupakan inti industri harus dengan baik mengatasi masalah manajemen risiko.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, kerugian aset yang dialami oleh platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun peristiwa terkenal Mt. Gox telah berlalu bertahun-tahun, kasus "uang digital yang lenyap" masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi fokus perhatian di industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, beberapa platform perdagangan telah mengambil serangkaian langkah:
Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
Menerapkan pemisahan dompet dingin dan dompet panas serta menggunakan dompet perangkat keras
Membangun mekanisme kompensasi awal untuk pengguna
Mendirikan Dana Perlindungan Pengguna
Selain itu, beberapa platform juga menekankan rekonsiliasi waktu nyata dan batch, melacak alamat blockchain, dan memperkuat pendidikan pengguna.
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara penting untuk menjamin keamanan aset, dan juga merupakan langkah kunci dalam penetrasi keuangan tradisional ke dalam industri blockchain. Untuk perusahaan kecil dan menengah yang memiliki kekuatan teknis yang kurang, mengadopsi layanan pengelolaan pihak ketiga atau membeli asuransi terkait dapat secara efektif meningkatkan tingkat keamanan aset.
Selain langkah-langkah eksternal, risiko moral di dalam platform itu sendiri juga tidak dapat diabaikan. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform menjaga keterbukaan dan transparansi sebanyak mungkin, serta menerima pengawasan dari rekan-rekan untuk mengurangi kemungkinan penyalahgunaan aset pelanggan.
Kepatuhan: Menghilangkan Ketidakpastian Regulasi
Menghadapi berbagai faktor ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai menjadi pilihan yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform perdagangan mata uang digital terkemuka di industri umumnya telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup pra, selama, dan pasca.
Beberapa langkah konkret yang diambil oleh platform adalah:
Membangun sistem KYC/AML anti pencucian uang yang terstandarisasi
Menetapkan prinsip pembukaan akun dan standar pemeriksaan yang ketat
Mendapatkan lisensi keuangan yang relevan, menerima pengawasan dari lembaga regulator
Mendistribusikan risiko kepatuhan melalui operasi terdistribusi
Bekerja sama dengan perusahaan kepatuhan profesional
Mendirikan departemen kepatuhan dan pengendalian internal hukum yang khusus
Teknologi: Pelindung Keamanan Platform
Untuk platform perdagangan, masalah keamanan teknis adalah tantangan manajemen risiko yang paling umum, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, beberapa bursa terkenal pernah mengalami serangan DDoS, yang menyebabkan downtime sementara.
Untuk mengatasi risiko teknologi, berbagai platform mengambil langkah-langkah:
Mewujudkan pemantauan kuantitatif risiko pasar dan hedging strategi otomatis untuk berbagai bisnis
Membangun sistem keamanan siber, kepatuhan, perlindungan data pribadi, dan sistem manajemen risiko teknologi
Mempekerjakan perusahaan eksternal untuk konsultasi audit IT
Mengembangkan sistem data yang khusus untuk pemantauan, analisis, dan penanganan risiko
Membangun model manajemen risiko cerdas berbasis perhitungan data waktu nyata dan pembelajaran mesin
Manajemen Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Bisa Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, manajemen risiko internal sangat penting bagi perusahaan blockchain.
Berbagai platform umumnya mengambil langkah-langkah berikut dalam manajemen risiko internal:
Pengaturan Proses
Menentukan pembagian tugas dan manajemen wewenang
Audit berkala
Melaksanakan manajemen hak akses dan informasi yang minimal
Mendirikan Komite Manajemen Risiko dan Kerangka Penanganan Insiden Keamanan
Melakukan pelatihan manajemen risiko dan "penegakan hukum pancing" untuk karyawan
Melaksanakan "model zero trust"
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar jauh lebih tinggi daripada sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, anonimitas pembayaran blockchain lebih kuat, sehingga transaksi sulit untuk dilacak.
Para ahli industri percaya bahwa arah yang perlu diperjuangkan di bidang blockchain meliputi:
Mengekstrak informasi dari blockchain secara efektif dan mengubahnya menjadi indikator keputusan manajemen risiko
Mendorong pemisahan antara perdagangan dan aset, dengan berbagai pihak yang bertanggung jawab untuk pemadanan perdagangan, kliring, penyelesaian, dan kustodian
Meningkatkan investasi manajemen risiko, meningkatkan proporsi tim keamanan dan anggaran
"Investasi dalam manajemen risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang dibutuhkan, dan semakin banyak peluang bisnis yang mungkin hilang, tetapi dapat mengurangi risiko kerugian aset yang ada. Perusahaan yang menghargai reputasi dan kepentingan jangka panjang tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan." kata seorang ahli senior di industri.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
7
Bagikan
Komentar
0/400
BearWhisperGod
· 5jam yang lalu
Sekali lagi membicarakan hal-hal yang klise ini
Lihat AsliBalas0
ImpermanentLossFan
· 21jam yang lalu
Sekali lagi menggambar BTC, lebih baik fokus pada pembangunan infrastruktur yang baik.
Lihat AsliBalas0
Blockblind
· 21jam yang lalu
Kepatuhan itu palsu, uang yang hilang itu yang nyata.
Lihat AsliBalas0
OldLeekConfession
· 21jam yang lalu
Berkata sama dengan tidak berkata kan.
Lihat AsliBalas0
MysteryBoxOpener
· 21jam yang lalu
Peringatan dari penjahat di luar hukum!
Lihat AsliBalas0
BearMarketLightning
· 21jam yang lalu
Sekarang gunakan bibox stabil
Lihat AsliBalas0
TeaTimeTrader
· 21jam yang lalu
Memiliki uang tidak sebaik memiliki koin, memiliki koin tidak sebaik memiliki defi
Peningkatan Manajemen Risiko: Strategi Kunci untuk Platform Perdagangan Mata Uang Digital dalam Menghadapi Berbagai Risiko
Manajemen Risiko: Perdagangan Mata Uang Digital platform yang wajib dipelajari
Istilah risiko berasal dari bahasa Italia, yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak mencerminkan suatu pilihan, yang sangat terkait dengan tingkat kebebasan yang kita pilih.
Sejarawan keuangan terkenal Peter Burns dalam karya klasiknya menunjukkan bahwa kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya terjadi berulang-ulang, namun selalu datang secara tiba-tiba ketika orang-orang tidak siap.
Sebagai penyedia utama likuiditas di pasar Uang Digital, manajemen risiko di bursa sangatlah penting. Platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan transaksi, kliring, dan penerbitan informasi, serta mengintegrasikan karakteristik broker dan dana, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan super.
Di industri ini, secara umum dianggap bahwa manajemen risiko di sektor blockchain memiliki kekurangan yang jelas. Hal ini menyebabkan serangkaian tragedi seperti kebangkrutan FCoin dan pencurian di bursa. Bagaimana cara mengelola risiko dengan efektif menjadi isu penting yang perlu diperhatikan oleh seluruh industri.
Multi-faceted Risiko
Di pasar kripto, risiko sistemik yang paling sulit dihadapi adalah yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi arah seluruh pasar.
Peserta pasar dapat mengendalikan risiko non-sistemik, termasuk:
Departemen Manajemen Risiko memiliki posisi penting di bursa, memantau berbagai indikator risiko, seperti likuiditas, perilaku arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga hubungan erat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap perkembangan cepat industri, manajemen risiko tidak dapat dihindari akan membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, kesadaran manajemen risiko di banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih perlu ditingkatkan. Baik dari sisi fisik, sisi sistem, maupun sisi tata kelola, tingkat manajemen risiko secara keseluruhan di industri ini masih jelas kurang.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan yang merupakan inti industri harus dengan baik mengatasi masalah manajemen risiko.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, kerugian aset yang dialami oleh platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun peristiwa terkenal Mt. Gox telah berlalu bertahun-tahun, kasus "uang digital yang lenyap" masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi fokus perhatian di industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, beberapa platform perdagangan telah mengambil serangkaian langkah:
Selain itu, beberapa platform juga menekankan rekonsiliasi waktu nyata dan batch, melacak alamat blockchain, dan memperkuat pendidikan pengguna.
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara penting untuk menjamin keamanan aset, dan juga merupakan langkah kunci dalam penetrasi keuangan tradisional ke dalam industri blockchain. Untuk perusahaan kecil dan menengah yang memiliki kekuatan teknis yang kurang, mengadopsi layanan pengelolaan pihak ketiga atau membeli asuransi terkait dapat secara efektif meningkatkan tingkat keamanan aset.
Selain langkah-langkah eksternal, risiko moral di dalam platform itu sendiri juga tidak dapat diabaikan. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform menjaga keterbukaan dan transparansi sebanyak mungkin, serta menerima pengawasan dari rekan-rekan untuk mengurangi kemungkinan penyalahgunaan aset pelanggan.
Kepatuhan: Menghilangkan Ketidakpastian Regulasi
Menghadapi berbagai faktor ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai menjadi pilihan yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform perdagangan mata uang digital terkemuka di industri umumnya telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup pra, selama, dan pasca.
Beberapa langkah konkret yang diambil oleh platform adalah:
Teknologi: Pelindung Keamanan Platform
Untuk platform perdagangan, masalah keamanan teknis adalah tantangan manajemen risiko yang paling umum, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, beberapa bursa terkenal pernah mengalami serangan DDoS, yang menyebabkan downtime sementara.
Untuk mengatasi risiko teknologi, berbagai platform mengambil langkah-langkah:
Manajemen Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Bisa Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, manajemen risiko internal sangat penting bagi perusahaan blockchain.
Berbagai platform umumnya mengambil langkah-langkah berikut dalam manajemen risiko internal:
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar jauh lebih tinggi daripada sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, anonimitas pembayaran blockchain lebih kuat, sehingga transaksi sulit untuk dilacak.
Para ahli industri percaya bahwa arah yang perlu diperjuangkan di bidang blockchain meliputi:
"Investasi dalam manajemen risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang dibutuhkan, dan semakin banyak peluang bisnis yang mungkin hilang, tetapi dapat mengurangi risiko kerugian aset yang ada. Perusahaan yang menghargai reputasi dan kepentingan jangka panjang tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan." kata seorang ahli senior di industri.