Pasar kripto menjadi medan pertempuran baru di kawasan Timur Tengah, pasar kripto di bawah sistem pemerintahan teokratis diselimuti bayang-bayang.

Ketegangan di kawasan Timur Tengah telah menyebar ke dalam pasar kripto.

Baru-baru ini, bursa enkripsi terbesar di suatu negara mengalami serangan siber yang mengejutkan industri. Sebuah kelompok peretas yang mengaku "Pemburu Burung Pipit" berhasil menembus sistem bursa tersebut, mencuri hampir 90 juta dolar aset. Kelompok peretas mengklaim bahwa bursa tersebut membantu pemerintah suatu negara menghindari sanksi internasional dan mendanai "terorisme", serta mentransfer dana yang dicuri ke akun yang memiliki informasi yang menentang negara tersebut.

Serangan siber yang mengejutkan ini tidak hanya mengungkap pasar kripto yang besar di suatu negara, tetapi juga menyadarkan orang-orang bahwa negara yang satu-satunya di dunia yang menerapkan pemerintahan teokrasi Islam secara menyeluruh juga telah terjalin erat dengan industri kripto.

Motivasi: Saluran dana di bawah sanksi

Pasar kripto di suatu negara telah berkembang selama bertahun-tahun, dan ketertarikan mereka terhadap kripto terutama berasal dari tekanan ekonomi dan geopolitik. Karena sanksi internasional, saluran keuangan konvensional negara tersebut terbatas, dan perdagangan internasional serta transfer dana terhambat. Dalam situasi ini, kripto dianggap sebagai alternatif.

Analisis menunjukkan bahwa situasi ekonomi negara tersebut juga merupakan alasan penting untuk perkembangan pasar kripto. Negara tersebut telah lama menghadapi inflasi tinggi dan tekanan depresiasi mata uang, dengan mata uang lokal yang terus melemah. Pasar saham yang bergejolak memaksa banyak penabung untuk menginvestasikan dana mereka ke dalam cryptocurrency untuk melindungi risiko. Bagi masyarakat umum, cryptocurrency dianggap sebagai alat untuk menjaga nilai dan diversifikasi aset, terutama di masa-masa ketidakstabilan ekonomi.

Menurut laporan analisis dari perusahaan keamanan blockchain, total kripto yang mengalir ke berbagai bursa di negara itu pada tahun 2022 mendekati 3 miliar USD, di mana bursa yang diserang oleh peretas kali ini adalah platform perdagangan terbesar di negara tersebut, dengan pangsa pasar sekitar 87%. Platform utama lainnya juga termasuk beberapa bursa lokal. Semua bursa ini harus memperoleh izin dari otoritas regulasi dan mematuhi peraturan seperti anti pencucian uang (AML) dan identifikasi pelanggan (KYC) untuk beroperasi.

Selain itu, dilaporkan bahwa sebagian besar transaksi kripto domestik di negara tersebut terhubung dengan pasar internasional melalui bursa lokal. Menurut data dari lembaga penelitian blockchain, antara 2018 hingga akhir 2022, suatu platform perdagangan memproses transaksi senilai 8 miliar USD dari negara tersebut, di mana bursa terbesar di negara itu memproses transaksi senilai 7,8 miliar USD. Bursa tersebut juga dalam sebuah artikel blog yang diterbitkan pada tahun 2021 mendorong pelanggan untuk menggunakan token tertentu untuk transaksi anonim, menghindari "risiko terhadap keamanan aset akibat sanksi".

Selain aset kripto, pemerintah negara tersebut juga telah melakukan pengaturan dalam pengembangan teknologi blockchain dalam beberapa tahun terakhir. Yang paling representatif adalah dua proyek blockchain yang didukung oleh pemerintah: Kuknos dan Borna. Jaringan Kuknos diluncurkan pada tahun 2019 oleh empat bank besar negara tersebut bekerja sama dengan perusahaan teknologi, dan token aslinya digunakan untuk penyelesaian internal dalam sistem perbankan. Pada saat yang sama, bank sentral negara tersebut bekerja sama dengan perusahaan blockchain untuk mengembangkan platform Borna, yang berbasis pada teknologi seperti Hyperledger Fabric, untuk menyediakan kerangka aplikasi yang didukung blockchain bagi lembaga keuangan. Ini menunjukkan bahwa pemerintah negara tersebut juga berharap untuk memanfaatkan teknologi blockchain untuk meningkatkan efisiensi dan transparansi sistem keuangan.

Selain itu, negara tersebut dikabarkan bekerja sama dengan negara besar lainnya untuk merencanakan peluncuran stablecoin lintas batas yang didukung oleh emas, yang digunakan untuk penyelesaian perdagangan antara kedua negara dan menghindari sanksi keuangan. Terdapat juga laporan yang menunjukkan bahwa bank sentral negara tersebut sedang meneliti peluncuran mata uang digital bank sentral mereka sendiri, dan sebelumnya telah merencanakan untuk menghubungkannya dengan sistem penyelesaian negara-negara tetangga.

Berkat sumber daya energi yang melimpah di negara tersebut, negara itu pada tahun 2018 mengakui industri penambangan kripto sebagai industri yang sah. Pada tahun 2021, negara tersebut menyumbang sekitar 4,5% dari total kekuatan hash Bitcoin global, memproduksi hampir 1 miliar dolar AS Bitcoin setiap tahun, yang digunakan untuk perdagangan impor dan mengurangi dampak sanksi. Pemerintah negara tersebut juga menyambut baik hal ini dengan menerapkan kebijakan tarif listrik yang menguntungkan bagi lokasi penambangan kripto.

Namun, karena beban jaringan yang disebabkan oleh subsidi energi yang tinggi, serta regulasi yang mengharuskan penambang untuk menyerahkan Bitcoin yang ditambang ke bank sentral, banyak tambang memilih untuk beroperasi secara ilegal atau menghindari peraturan. Diperkirakan, pada tahun 2024, pangsa negara tersebut dalam kekuatan hashing Bitcoin global akan turun menjadi sekitar 3,1%.

Kebijakan: Dari terbuka hingga ketat, menerapkan larangan perdagangan enkripsi

Sikap pemerintah negara tersebut terhadap enkripsi telah mengalami banyak perubahan, menunjukkan trajektori dari keterbukaan awal hingga pengetatan secara bertahap.

Sejak 2018, negara tersebut secara resmi mengakui industri penambangan mata uang digital sebagai industri yang sah, untuk menormalkan operasi pertambangan yang sudah berkembang. Pemerintah mengeluarkan langkah-langkah yang mengharuskan penambang yang memiliki izin untuk menggunakan peralatan yang efisien, dan hanya memperbolehkan hasil penambangan dijual kepada bank sentral dengan harga tertentu, sambil membayar biaya listrik sesuai tarif ekspor. Harga listrik yang rendah menarik penambang luar negeri, termasuk dari negara lain, untuk berinvestasi dalam penambangan di negara tersebut.

Namun, model "pertukaran energi" ini dengan cepat memperburuk ketegangan listrik. Pada bulan Mei 2021, setelah mengalami pemadaman besar yang jarang terjadi di musim panas, presiden mengumumkan larangan sementara selama empat bulan terhadap semua aktivitas penambangan enkripsi, hingga akhir September tahun itu, untuk meringankan beban jaringan listrik. Data resmi menyebutkan, tambang yang sah mengonsumsi sekitar 300 juta kilowatt jam, sementara tambang ilegal yang tidak berizin mengonsumsi hingga 2 miliar kilowatt jam, yang berdampak serius pada pasokan listrik untuk kebutuhan sehari-hari. Setelah itu, setiap kali terjadi puncak penggunaan listrik musim panas, pemerintah telah menutup sementara beberapa tambang untuk memastikan pasokan listrik bagi masyarakat.

Dalam hal pengawasan perdagangan, bank sentral negara tersebut telah melarang individu untuk menggunakan mata uang digital yang ditambang di luar negeri untuk bertransaksi di dalam negeri sejak 2020, memperkuat kontrol atas sirkulasi enkripsi. Setelah tahun 2022, lembaga pengawas negara tersebut memperketat batasan terhadap iklan enkripsi dan penjualan mesin tambang. Pada Desember 2024, pemerintah negara tersebut memerintahkan larangan promosi mesin tambang enkripsi dan kursus pelatihan terkait di internet, serta meminta platform e-commerce utama untuk menghapus konten iklan terkait. Pada bulan yang sama, departemen energi juga menyatakan akan menuntut secara hukum terhadap penambangan ilegal.

Langkah-langkah ini juga mengharuskan tambang yang mematuhi aturan hanya dapat beroperasi saat pasokan listrik mencukupi, dan tidak diizinkan menggunakan listrik di luar jam puncak. Jelas terlihat bahwa, dengan meningkatnya masalah penggunaan listrik dan keamanan akibat penyebaran mesin tambang, pemerintah memberlakukan pengawasan yang lebih ketat terhadap industri pertambangan. Menjelang akhir 2024, fokus pengawasan beralih ke transaksi enkripsi itu sendiri. Bank sentral negara tersebut mengeluarkan peraturan baru pada Desember 2024, berusaha untuk memblokir transaksi pertukaran antara mata uang kripto dan mata uang lokal di situs dalam negeri. Pada Januari 2025, juga diluncurkan antarmuka perdagangan yang ditunjuk pemerintah (API), yang mengharuskan semua bursa domestik terhubung ke sistem pengawasan melalui saluran ini, untuk memudahkan pemantauan informasi identitas pengguna dan aliran dana.

Pada bulan Februari 2025, pemerintah negara itu bahkan mengumumkan larangan penerbitan iklan enkripsi di semua kesempatan dan platform. Segera setelah itu, setelah insiden peretasan pada bulan Juni, bank sentral negara tersebut semakin memperketat kontrol terhadap transaksi enkripsi: menurut laporan perusahaan analisis, pemerintah negara itu mengatur bahwa platform enkripsi domestik hanya diperbolehkan beroperasi antara pukul 10 pagi hingga 8 malam (dikenal sebagai "jam malam transaksi enkripsi"), untuk meningkatkan efisiensi pengawasan dan membatasi aliran dana keluar. Berbagai langkah pembatasan terus muncul, yang dalam beberapa hal juga mencerminkan pertimbangan pihak berwenang dalam menyeimbangkan inovasi dan menjaga keamanan finansial.

Penafsiran: Enkripsi Mata Uang dan Ajaran Islam

Sebagai sebuah Republik Islam, negara tersebut juga harus mempertimbangkan norma-norma hukum Islam (Sharia) dalam mendorong perkembangan enkripsi. Ajaran Islam melarang segala bentuk riba (Riba) dan perjudian (Gharar), sementara perdagangan enkripsi, yang memiliki volatilitas tinggi dan sifat spekulatif tertentu, pernah dipertanyakan oleh beberapa kalangan konservatif.

Pemimpin tertinggi negara tersebut memiliki sikap yang relatif terbuka terhadap hal ini. Dia menyatakan pada tahun 2021 bahwa perdagangan dan produksi enkripsi "harus mematuhi hukum dan peraturan negara tersebut", dan tidak secara otomatis dianggap bertentangan dengan ajaran Islam. Dengan kata lain, selama pemerintah mengizinkan, transaksi mata uang digital yang dilakukan sesuai peraturan tidak dianggap "ilegal". Selain itu, pemimpin tertinggi juga pernah menyerukan kepada kalangan agama untuk memberikan pendapat tentang masalah-masalah baru dalam masyarakat, termasuk enkripsi, untuk menjaga agar hukum tetap relevan.

Namun, pendapat para ahli agama yang berbeda tidak sepenuhnya sama. Ulama besar Syiah terkenal di negara itu mengambil sikap hati-hati. Dia berpendapat bahwa cryptocurrency seperti Bitcoin memiliki "banyak ketidakpastian", seperti kurangnya dukungan pemerintah, mudah disalahgunakan, dan oleh karena itu, transaksinya tidak sesuai dengan persyaratan hukum Islam. Beberapa pemimpin agama lainnya meminta para pengikut untuk mengikuti penjelasan hukum yang lebih mendalam dalam situasi hukum yang tidak jelas.

Pemerintah negara tersebut meskipun tidak secara tegas menganggap mata uang kripto sebagai larangan agama, namun dalam praktiknya menekankan perlunya beroperasi dalam kerangka hukum dan regulasi negara, untuk menghindari perilaku spekulatif yang berlebihan. Sikap ini dalam beberapa hal menyeimbangkan antara ajaran Islam dan praktik ekonomi modern.

Di tengah berbagai ketidakpastian ekonomi, aset enkripsi tetap menarik perhatian banyak pemuda dan profesional teknologi di negara tersebut. Analisis menunjukkan bahwa seiring dengan perkembangan teknologi informasi, penyebaran smartphone, serta terbukanya komunikasi luar negeri di negara tersebut, ambang batas bagi masyarakat umum untuk berpartisipasi dalam perdagangan mata uang digital semakin menurun.

Salah satu contoh yang paling khas adalah pada musim panas 2024, setelah permainan mini penghasil uang yang ada di platform sosial tertentu menjadi populer di negara itu, hal ini memicu serangan dari para pejabat. Saat itu, juru bicara Pusat Ruang Siber Nasional negara tersebut mengeluarkan peringatan, di mana dia menyatakan bahwa baru-baru ini telah membaca banyak diskusi pengguna negara itu di berbagai grup besar, dan menyebutkan bahwa penggunaan permainan untuk penambangan cryptocurrency telah menjadi sarang kejahatan hacker.

Kontroversi ini juga menarik perhatian kalangan agama, seorang cendekiawan Syiah terkemuka menggambarkan enkripsi sebagai "sumber banyak kelemahan" dan mendorong orang untuk menghindari bermain permainan yang melibatkan Bitcoin seperti ini.

Berpartisipasi dalam pasar kripto juga disertai dengan risiko. Laporan menunjukkan bahwa tingkat pengetahuan enkripsi yang rendah di negara tersebut telah menjebak para pelaku kejahatan: kasus penipuan bermunculan, banyak investor mengalami kerugian besar karena mengikuti arus tanpa berpikir. Transaksi anonim di pasar gelap juga memberikan tantangan bagi pengawasan. Ditambah lagi, fluktuasi pasar yang tajam dan kurangnya perlindungan hukum yang matang membuat beberapa rumah tangga di negara tersebut bersikap hati-hati bahkan menunggu terhadap aset semacam ini.

Secara keseluruhan, meskipun cryptocurrency semakin diterima secara luas di negara ini, diskusi mengenai legalitas, keamanan, dan moralitasnya masih terus berlanjut. Saat ini, di tengah kebijakan pemerintah yang sangat membatasi akses internet dan adanya pemadaman jaringan di beberapa daerah, bagi masyarakat biasa, prospek perkembangan pasar kripto mungkin sudah tidak ada yang peduli dibandingkan dengan realitas konflik dan nasib negara.