Tantangan dan Peluang Layanan Perdagangan OTC Aset Virtual di Hong Kong

Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional dan pelabuhan bebas, ekosistem ekonomi kriptonya telah berkembang pesat. Perdagangan OTC menyediakan layanan melalui toko fisik dan grup online, bekerja sama dengan penyedia layanan perdagangan aset virtual (VATP) untuk memberikan layanan pertukaran token dan setoran serta penarikan bagi para investor.

Namun, anonimitas dan sifat lintas batas dari aset virtual juga membawa risiko. Cryptocurrency yang terkait dengan aktivitas kriminal, terutama stablecoin, dapat mengalir tanpa hambatan ke Hong Kong, menyebabkan pencemaran dana bagi operator dan investor lokal, serta menimbulkan risiko hukum dan kepatuhan.

Kejadian pencucian uang yang melibatkan mahasiswa universitas daratan yang baru-baru ini terjadi di Hong Kong, mengungkapkan ancaman potensial dari industri penipuan di Asia Tenggara terhadap ekonomi kripto di Hong Kong.

Analisis Kasus

Pada Maret 2025, seorang mahasiswa dari daratan menerima tugas paruh waktu untuk pergi ke Hong Kong membeli USDT dan mengirimkannya ke alamat yang ditentukan. Setelah menukar uang tunai HKD di lokasi, mahasiswa tersebut pergi ke toko penukaran cryptocurrency untuk membeli USDT dan melakukan transfer. Kemudian, kartu bank dan akun pembayaran mahasiswa tersebut dibekukan, karena dana yang diterima berasal dari korban penipuan.

Survei menunjukkan bahwa ini adalah metode pencucian uang "koneksi kembali ke U" yang khas, terkait dengan jaringan kriminal di kawasan Asia Tenggara. Analisis dana menunjukkan bahwa 2396 USDT yang dibeli mengalir ke alamat yang memiliki keterkaitan bisnis dengan platform jaminan di Asia Tenggara. Platform-platform ini telah lama menyediakan layanan untuk aktivitas ilegal seperti perjudian jaringan, produksi gelap, pencucian uang, dan penipuan.

Industrialisasi Jaringan Kriminal

Investigasi lebih lanjut menemukan bahwa peristiwa ini bukanlah kasus terisolasi, melainkan bagian dari sindikat pencucian uang besar yang terindustrialisasi tinggi. Melalui analisis alamat rebate, ditemukan setidaknya 7 alamat tingkat pertama yang serupa untuk mengubah U, yang semuanya menerima USDT dari pertukaran di Hong Kong dan mendistribusikan dana sesuai dengan proporsi tetap.

Jaringan pencucian uang ini mulai aktif sejak tahun 2024, dengan sumber dana awal yang terkait dengan banyak alamat risiko industri gelap dan abu-abu di Asia Tenggara. Dalam waktu kurang dari tiga bulan, hanya satu kelompok pencucian uang telah mencuci lebih dari 310.000 dolar AS secara ilegal melalui Hong Kong, dengan skala sebenarnya mungkin lebih besar.

Tren Regulasi

Otoritas Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong telah menerbitkan dokumen konsultasi legislatif tentang layanan perdagangan OTC aset virtual pada Februari 2024, yang mengusulkan untuk memperkenalkan sistem perizinan bagi pedagang OTC melalui "Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme" (AMLO). Ini berarti bahwa semua perusahaan yang menyediakan layanan perdagangan OTC aset virtual harus mengajukan permohonan izin kepada Bea Cukai Hong Kong dan mematuhi peraturan yang relevan.

Strategi Tanggapan Industri

Menghadapi kebijakan regulasi yang akan datang, pelaku industri VAOTC perlu merespons secara aktif:

1. Mematuhi dengan ketat sistem lisensi dan memperbaiki sistem kepatuhan internal.
2. Memperkuat komunikasi dengan lembaga pengawas, untuk mengetahui perkembangan kebijakan secara tepat waktu.
3. Berpartisipasi dalam organisasi swadaya industri, mendorong perkembangan normatif industri.
4. Melaksanakan due diligence pelanggan dan pemantauan transaksi yang ketat, menolak dana yang terlibat dalam kegiatan ilegal.
5. Meningkatkan tingkat kepatuhan, memperkuat daya saing.

Keluarnya kebijakan kepatuhan OTC Hong Kong merupakan kesempatan penting bagi pengembangan regulasi industri. Pelaku usaha harus memanfaatkan kesempatan ini, secara proaktif menyesuaikan diri dengan perubahan lingkungan regulasi, dan meningkatkan tingkat kepatuhan untuk mencapai perkembangan yang stabil dan berkelanjutan dalam pasar ekonomi kripto yang berkembang pesat ini.