Teknologi Blockchain Mendorong Tokenisasi Aset: Libeara Memimpin Inovasi Keuangan

Bidang keuangan global sedang mengalami perubahan mendalam, tokenisasi aset secara cepat beralih dari konsep ke praktik. Baik lembaga kripto yang baru muncul maupun raksasa keuangan tradisional sedang menjelajahi bagaimana mendigitalisasi, mengonversi ke blockchain, dan mengglobalisasi aset dunia nyata (RWA) dengan mematuhi peraturan. Tren ini mencakup berbagai kategori aset mulai dari obligasi pemerintah, real estat hingga komoditas, surat berharga, dan lain-lain, sementara kerangka regulasi secara bertahap membuka ruang untuk inovasi. Gelombang aset di blockchain ini sebenarnya mencerminkan kebutuhan mendesak pasar modal global untuk meningkatkan efisiensi, menambah transparansi, dan mencapai likuiditas sepanjang waktu.

Dalam konteks ini, Libeara muncul sebagai platform inovatif yang menarik perhatian dengan praktik tokenisasi yang ramah regulasi dan berorientasi institusi. Berbeda dengan banyak lembaga keuangan tradisional yang masih dalam tahap percobaan, Libeara telah mengumpulkan pengalaman bisnis yang dapat diterapkan melalui proyek nyata. Sementara itu, Libeara juga berbeda dari beberapa lembaga kripto yang memiliki jalur eksperimen teknologi yang agresif, lebih menekankan pada kepatuhan, keamanan, dan adaptasi tingkat institusi.

Pasar RWA yang tumbuh cepat, tiga produk utama membuka jalur baru untuk aset tradisional di blockchain

Tren tokenisasi RWA di blockchain sedang mempercepat penetrasi ke pasar mainstream. Menurut data terbaru, total nilai aset RWA di blockchain global telah melebihi 25,5 miliar USD, meningkat hampir 56% sejak awal tahun ini, mencakup berbagai kelas aset seperti obligasi pemerintah AS, real estate, kredit swasta, komoditas, dan saham. Ini menunjukkan bahwa keuangan di blockchain tidak lagi terbatas pada aset asli kripto, permintaan pasar keuangan tradisional untuk infrastruktur keuangan yang lebih efisien, transparan, dapat diprogram, dan dapat dikombinasikan semakin meningkat.

Proses penerbitan dan kustodian aset keuangan tradisional masih sangat bergantung pada lembaga terpusat. Meskipun memiliki keunggulan dalam hal kepatuhan dan keamanan, juga menghadapi masalah seperti kompleksitas proses penerbitan, ambang partisipasi yang tinggi, biaya yang mahal, dan pulau data. Mengatasi masalah ini, Libeara melalui tiga lini produk inti yaitu Bravo, Delta, dan Tango, menyediakan solusi penerbitan dan manajemen berbasis blockchain yang sangat patuh dan efisien untuk kategori aset utama seperti obligasi, dana, dan sekuritas, mempercepat proses tokenisasi aset tradisional.

Bravo: Platform tokenisasi asli untuk surat berharga dan obligasi pemerintah

Bravo adalah platform tokenisasi aset inovatif yang dirancang untuk lembaga keuangan tingkat nasional, mendukung penerbitan, perdagangan, dan pengelolaan obligasi pemerintah dan utang kedaulatan secara langsung di Blockchain, meningkatkan inklusivitas, transparansi, dan ketahanan terhadap risiko dalam sistem keuangan.

Obligasi sovereign tradisional biasanya memiliki ambang tinggi dan proses yang kompleks, terutama ditujukan untuk investor institusi. Bravo mengurangi hambatan masuk pasar dengan mendukung penerbitan nominal kecil dan dompet on-chain, mendorong demokratisasi utang. Ini memungkinkan pemerintah untuk menerbitkan, memperdagangkan, dan melunasi langsung di on-chain, dieksekusi secara otomatis melalui kontrak pintar, seluruh proses dapat dilacak dan diverifikasi, secara signifikan menyederhanakan beberapa tahap perantara yang terlibat dalam obligasi tradisional.

Bravo juga mendukung utang mata uang lokal yang ditransfer ke blockchain, yang membantu negara-negara berkembang mengurangi ketergantungan pada utang dalam dolar AS, meningkatkan otonomi strategis pemerintah dan kemampuan untuk mengatasi risiko. Selain itu, platform ini menawarkan kemampuan desain produk utang yang fleksibel, mendukung alat utang yang dapat diprogram, seperti obligasi yang terikat inflasi, obligasi penerbitan tertunda, dan obligasi berbasis kupon, untuk memenuhi berbagai tujuan kebijakan sosial dan kebutuhan masyarakat.

Lebih penting lagi, Bravo menerapkan mekanisme kepemilikan kupon secara asli di blockchain, di mana aset langsung menjadi milik investor, menghilangkan risiko perantara dan titik kegagalan tunggal, sekaligus memastikan data transparan dan dapat diverifikasi, secara signifikan meningkatkan ketahanan sistem.

Delta：platform layanan tokenisasi oleh pengelola dana yang terdaftar

Delta memungkinkan manajer dana yang diatur untuk melakukan penerbitan dan pengelolaan saham dana secara on-chain. Ini mendukung tokenisasi saham dana dengan nilai nominal apa pun, secara signifikan mengurangi ambang investasi. Melalui mekanisme tokenisasi, saham dana ini dapat dipindahkan secara bebas di antara investor yang mematuhi aturan, secara efektif mengatasi kendala likuiditas dalam investasi dana tradisional.

Platform mendukung berbagai kategori aset dan manajemen dana lintas yurisdiksi, memenuhi kebutuhan portofolio investasi yang beragam. Investor dapat dengan mudah melakukan langganan, penebusan, dan transfer unit dana di platform Delta, yang secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna dan efisiensi operasional.

Delta akan diluncurkan secara resmi melalui aplikasi dan platform tingkat institusi yang dikembangkan untuk pengelola dana berlisensi Singapura, dengan keamanan dan kepatuhan tingkat institusi. Dengan menggabungkan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi, Delta memenuhi berbagai kebutuhan investor kripto asli dan investor tradisional.

Tango：platform penerbitan token sekuritas multifungsi

Tango adalah platform penerbitan token sekuritas universal yang mendukung berbagai kelas aset, memungkinkan tokenisasi berbagai aset dunia nyata seperti sekuritas, komoditas, dan media. Platform ini kompatibel dengan berbagai jaringan blockchain, memastikan kompatibilitas teknologi dan fleksibilitas untuk memenuhi kebutuhan pasar yang berbeda.

Tango mengintegrasikan fungsi KYC dan AML, serta teknologi tingkat bank, sistem pengendalian internal, manajemen risiko, dan standar kepatuhan, untuk memastikan bahwa semua proyek tokenisasi yang diterbitkan dan beredar mematuhi persyaratan regulasi dan hukum.

Praktik Lapangan: Akumulasi Bisnis Tokenisasi Selama Bertahun-Tahun

Libeara sedang mengubah tokenisasi dari konsep menjadi aplikasi praktis. Dengan fleksibel menyesuaikan dengan regulasi dan kebutuhan pasar yang berbeda di berbagai negara dan institusi, Libeara telah diuji dan dioptimalkan dalam proyek-proyek di negara-negara seperti Singapura, Hong Kong, Ghana, dan Filipina, yang mencakup berbagai skenario aset seperti penerbitan publik, penerbitan pribadi, utang kedaulatan, dan mata uang digital bank sentral, menyediakan paradigma teknologi yang dapat direplikasi dan diverifikasi untuk pasar global.

Misalnya, dana ULTRA adalah dana obligasi jangka pendek Amerika yang ditokenisasi yang diluncurkan oleh Libeara bekerja sama dengan banyak pihak, mendapatkan peringkat tinggi dari berbagai lembaga. Baru-baru ini, beberapa platform modal on-chain dan bursa RWA juga mengumumkan kolaborasi dengan Libeara untuk memperluas saluran akses ke dana ULTRA.

Libeara juga bekerja sama dengan lembaga publik terkemuka di dalam negeri untuk meluncurkan dana tokenisasi pertama di Hong Kong yang ditujukan untuk investor ritel, memberikan alat investasi inovatif berbasis blockchain dengan imbal hasil dalam dolar Hong Kong.

Pada tahun 2023, Libeara berpartisipasi dalam hackathon CBDC Bank Sentral Ghana, membangun sistem prototipe yang mendukung langganan CBDC untuk obligasi dan surat berharga pemerintah Ghana, mewujudkan penerbitan dan penyelesaian tokenisasi obligasi pemerintah Ghana secara on-chain, memberikan jalan yang layak untuk digitalisasi fiskal di pasar berkembang.

Selain itu, teknologi tokenisasi Libeara juga telah dimasukkan ke dalam berbagai proyek pembangunan infrastruktur keuangan tingkat nasional. Misalnya, terlibat dalam Proyek Ensemble yang dipimpin oleh Otoritas Moneter Hong Kong, menjelajahi aplikasi penyelesaian deposit dan aset tokenisasi; bekerja sama dengan Bank Bersatu Filipina untuk menyelesaikan proyek obligasi ritel tokenisasi pertama di negara tersebut; berpartisipasi dalam proyek keuangan hijau yang diluncurkan bersama oleh Otoritas Moneter Hong Kong dan Bank untuk Penyelesaian Internasional, menjelajahi aplikasi teknologi blockchain dalam tokenisasi obligasi hijau.

Tim inti berkomitmen untuk menciptakan solusi keamanan RWA

Nama Libeara menggabungkan konsep "Liberty" (obligasi ritel pertama AS "obligasi kebebasan") dan "Aerarium" (perbendaharaan Romawi kuno). Sebagai perusahaan teknologi finansial, Libeara didirikan pada Januari 2023, berkantor pusat di Singapura, dan berkomitmen untuk menggunakan teknologi blockchain untuk mendorong tokenisasi obligasi dan dana pemerintah, memecahkan batasan pasar modal tradisional, dan membuka saluran investasi baru.

Tim inti perusahaan mengumpulkan para ahli terkemuka di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan kepatuhan regulasi. Pendiri dan CEO memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman yang kaya di pasar modal, pernah terlibat dalam merancang dan melaksanakan skema pembiayaan obligasi senilai lebih dari 180 miliar USD, dengan wawasan mendalam tentang ketidakefisienan dan titik sakit di pasar keuangan tradisional. Pengalaman ini menjadi dasar bagi pendirian Libeara, memungkinkan perusahaan untuk menemukan titik keseimbangan antara inovasi teknologi dan keamanan finansial, serta menyediakan solusi yang efisien dan dapat dipercaya untuk pasar.

Tujuan Libeara adalah untuk membangun sebuah platform tokenisasi yang aman dan dapat diandalkan, yang memainkan peran kunci dalam proses digitalisasi keuangan modern. Perusahaan percaya bahwa tokenisasi tidak hanya menyederhanakan segmen-segmen yang tidak efisien dalam keuangan tradisional, tetapi juga mendefinisikan ulang cara interaksi antara investor dan aset. Melalui teknologi blockchain, Libeara meningkatkan keteralihan investasi, sehingga aset dapat mengalir secara peer-to-peer di antara para investor, secara signifikan meningkatkan fleksibilitas.

Layanan Libeara ditujukan untuk sekelompok investor baru, yaitu mereka yang memiliki aset kripto tetapi ingin berpartisipasi dalam investasi pasar modal tradisional. Perusahaan menyadari bahwa penerapan Blockchain yang luas dalam keuangan tradisional masih menghadapi hambatan pemahaman, banyak orang masih menyamakan Blockchain dengan cryptocurrency yang sangat volatil dan pasar yang tidak teratur. Mengubah pandangan ini tidak hanya memerlukan teknologi canggih, tetapi juga kerangka kepatuhan yang kuat untuk membuktikan bahwa Blockchain dapat mendukung produk keuangan yang diatur secara ketat.

Melihat ke depan, Libeara memprediksi bahwa hak alokasi kekayaan akan secara bertahap beralih dari lembaga keuangan besar ke individu. Teknologi tokenisasi akan memainkan peran kunci dalam proses ini, mempertahankan stabilitas dan struktur keuangan tradisional, sekaligus memenuhi kebutuhan investor kontemporer akan fleksibilitas dan otonomi.