Pengumuman terbaru dari Biro Pengawasan Sekuritas Komisi Pengawas Keuangan, tiga penyedia layanan mata uang virtual dikenakan denda total lebih dari 3 juta NT$ karena praktik pencegahan pencucian uang yang tidak tepat, yang menyoroti perhatian tinggi otoritas terhadap pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Otoritas Jasa Keuangan menunjukkan bahwa tiga perusahaan yaitu Hoya Digital Technology, Chain Technology Co., Ltd., dan Pioneer Digital Technology, akan menjalani pemeriksaan proyek pencegahan Pencucian Uang dan pemberantasan terorisme dari OJK pada bulan November hingga Desember 2024, dan semuanya ditemukan memiliki pelanggaran, sehingga masing-masing dikenakan denda. Berikut adalah rincian setiap kasus:
Hea Digital Technology dikenakan denda 1,5 juta yuan
Otoritas Jasa Keuangan menyatakan bahwa terhadap Heya Digital Technology Co., Ltd. (selanjutnya disebut "Perusahaan Heya"), berdasarkan Pasal 5, Pasal 8, dan Pasal 13 Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang, Perusahaan Heya dikenakan denda sebesar 1,5 juta dolar Taiwan.
(a) Terhadap sistem pengendalian internal dan penilaian risiko, belum melakukan pemahaman tujuan dan sifat dalam menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan individu non-risiko tinggi, serta melakukan penilaian risiko terhadap pemilik manfaat substantif pelanggan yang merupakan pejabat politik penting pemerintah asing, berdasarkan formulir pemeriksaan yang ditetapkan, terdapat keadaan yang tidak mencapai ambang pelanggan berisiko tinggi. (b) Tidak melaksanakan penilaian risiko pelanggan, memperkuat pemeriksaan pelanggan berisiko tinggi dan pemeriksaan berkala, serta tidak sesuai aturan dalam menutup akun pelanggan yang telah diperingatkan dan menyelesaikannya. (c) Terhadap pemantauan transaksi yang berkelanjutan, terdapat laporan dari bank bahwa pelanggan terlibat dalam penipuan dan akun fidusia dipindahkan, namun tidak melakukan penilaian laporan transaksi yang diduga pencucian uang (STR), serta tidak melakukan penyelidikan yang tepat terhadap transaksi yang memicu peringatan transaksi mencurigakan. (d) Terhadap penyimpanan catatan, terdapat keadaan di mana catatan evaluasi untuk pemeriksaan nama tidak disimpan dengan baik.
Perusahaan Lian Ke didenda 1.020.000 yuan
Perusahaan Chain Technology Co., Ltd. (selanjutnya disebut "Perusahaan Chain") dikenakan denda sebesar 1.020.000 NT$ berdasarkan ketentuan yang relevan dari "Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang" dan "Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi".
(1) Terdapat kelalaian dalam penyelidikan dan penilaian untuk melaporkan transaksi yang diduga terkait dengan Pencucian Uang atau pendanaan terorisme. (2) Tindakan pemeriksaan pelanggan tidak melakukan pemeriksaan yang lebih ketat terhadap pelanggan berisiko tinggi, atau tidak memverifikasi sumber kekayaan dan dana untuk menyimpan dokumen pendukung, seperti persetujuan pembukaan akun. (3) Dalam pemantauan transaksi yang berkelanjutan, terdapat kelalaian dalam mengonfirmasi kembali identitas pelanggan yang dilaporkan oleh bank terkait penipuan. (4) Selain itu, terdapat kelalaian dalam menyimpan data pribadi pelanggan di sistem perusahaan eksternal tanpa langkah-langkah keamanan yang tepat.
Pioneer Digital didenda 500.000 yuan
PT Pioneering Digital Technology (selanjutnya disebut "Perusahaan Pioneering Digital"), yang melanggar ketentuan utama karena tidak melaksanakan pemeriksaan pelanggan dengan baik, dikenakan denda sebesar 500.000 NT.
(1) Terdapat kelalaian dalam menyelidiki dan mengevaluasi apakah transaksi yang diduga terkait dengan Pencucian Uang atau terorisme perlu dilaporkan. (2) Tindakan pemeriksaan pelanggan tidak dilakukan secara lebih ketat terhadap pelanggan berisiko tinggi, atau tidak memverifikasi sumber kekayaan dan dana untuk menyimpan dokumen pendukung, sehingga menyetujui pembukaan rekening. (3) Pemantauan transaksi yang dilakukan tidak melakukan konfirmasi ulang identitas pelanggan yang dilaporkan oleh bank terkait penipuan. (4) Selain itu, terdapat situasi di mana data pribadi pelanggan disimpan di sistem perusahaan eksternal tanpa langkah-langkah keamanan yang tepat.
Tinjauan Kasus: Dari Denda Pertama Hingga Raksasa Industri, VASP Memasuki Era Sanksi Berat untuk Pencucian Uang
Ketiga perusahaan teknologi yang dikenakan sanksi kali ini bukanlah kasus terisolasi. Melihat kembali dinamika pengawasan Komisi Pengawas Keuangan Taiwan terhadap penyedia layanan aset virtual (VASP), penerapan sanksi telah menjadi hal yang biasa dan semakin ketat.
Pada bulan Juli 2024, Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (金管會) pertama kali menjatuhkan sanksi terhadap VASP, dimulai dengan perusahaan unggulan Ace Digital Innovation Co., Ltd. ( bursa ). Perusahaan tersebut didenda NT$ 1,52 juta karena tidak menerapkan KYC, tidak memverifikasi sumber kekayaan pelanggan, tidak melaporkan transaksi yang diduga Pencucian Uang, dan mekanisme pengendalian internal yang tidak lengkap, menjadikannya kasus sanksi pertama dalam pencegahan pencucian uang di bidang aset virtual Taiwan.
Tiket denda ini melambangkan bahwa standar kepatuhan hukum untuk industri aset virtual oleh otoritas pengawas telah resmi diberlakukan, dan juga membuka babak pemeriksaan dan sanksi VASP yang akan datang. Selanjutnya, Rybit ( yang telah berhenti beroperasi dikenakan denda sebesar 1.020.000 TWD karena melanggar ketentuan pencegahan Pencucian Uang dan perlindungan data pribadi.
Pemimpin industri juga tidak luput: MaiCoin dan koin托 dikenakan denda berat
Segera setelahnya, pada November 2024, dua raksasa bursa di Taiwan, MaiCoin Group ) Modern Wealth Technology Co., Ltd. (, serta Bito Group ), dikenakan denda sebesar 1,5 juta New Taiwan Dollar. Otoritas Pengawas Keuangan (OJK) melakukan sanksi berdasarkan Pasal 5, Pasal 7, Pasal 8, dan Pasal 10 dari Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang.
Otoritas Keuangan Taiwan (金管會) telah menyatakan dengan jelas bahwa mereka akan terus memperkuat pengawasan pencegahan pencucian uang terhadap penyedia layanan aset virtual (VASP), dan frekuensi pemeriksaan serta kekuatan sanksi mungkin akan meningkat di masa depan.
Artikel ini menyebutkan bahwa tiga penyedia mata uang virtual melanggar Pencucian Uang, dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menjatuhkan denda lebih dari 3 juta Dolar Taiwan, yang pertama kali muncul di Berita Blockchain ABMedia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Tiga penyedia mata uang virtual melanggar undang-undang pencegahan pencucian uang, Komisi Pengawas Keuangan menjatuhkan denda lebih dari 3 juta NT$.
Pengumuman terbaru dari Biro Pengawasan Sekuritas Komisi Pengawas Keuangan, tiga penyedia layanan mata uang virtual dikenakan denda total lebih dari 3 juta NT$ karena praktik pencegahan pencucian uang yang tidak tepat, yang menyoroti perhatian tinggi otoritas terhadap pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Otoritas Jasa Keuangan menunjukkan bahwa tiga perusahaan yaitu Hoya Digital Technology, Chain Technology Co., Ltd., dan Pioneer Digital Technology, akan menjalani pemeriksaan proyek pencegahan Pencucian Uang dan pemberantasan terorisme dari OJK pada bulan November hingga Desember 2024, dan semuanya ditemukan memiliki pelanggaran, sehingga masing-masing dikenakan denda. Berikut adalah rincian setiap kasus:
Hea Digital Technology dikenakan denda 1,5 juta yuan
Otoritas Jasa Keuangan menyatakan bahwa terhadap Heya Digital Technology Co., Ltd. (selanjutnya disebut "Perusahaan Heya"), berdasarkan Pasal 5, Pasal 8, dan Pasal 13 Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang, Perusahaan Heya dikenakan denda sebesar 1,5 juta dolar Taiwan.
(a) Terhadap sistem pengendalian internal dan penilaian risiko, belum melakukan pemahaman tujuan dan sifat dalam menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan individu non-risiko tinggi, serta melakukan penilaian risiko terhadap pemilik manfaat substantif pelanggan yang merupakan pejabat politik penting pemerintah asing, berdasarkan formulir pemeriksaan yang ditetapkan, terdapat keadaan yang tidak mencapai ambang pelanggan berisiko tinggi. (b) Tidak melaksanakan penilaian risiko pelanggan, memperkuat pemeriksaan pelanggan berisiko tinggi dan pemeriksaan berkala, serta tidak sesuai aturan dalam menutup akun pelanggan yang telah diperingatkan dan menyelesaikannya. (c) Terhadap pemantauan transaksi yang berkelanjutan, terdapat laporan dari bank bahwa pelanggan terlibat dalam penipuan dan akun fidusia dipindahkan, namun tidak melakukan penilaian laporan transaksi yang diduga pencucian uang (STR), serta tidak melakukan penyelidikan yang tepat terhadap transaksi yang memicu peringatan transaksi mencurigakan. (d) Terhadap penyimpanan catatan, terdapat keadaan di mana catatan evaluasi untuk pemeriksaan nama tidak disimpan dengan baik.
Perusahaan Lian Ke didenda 1.020.000 yuan
Perusahaan Chain Technology Co., Ltd. (selanjutnya disebut "Perusahaan Chain") dikenakan denda sebesar 1.020.000 NT$ berdasarkan ketentuan yang relevan dari "Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang" dan "Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi".
(1) Terdapat kelalaian dalam penyelidikan dan penilaian untuk melaporkan transaksi yang diduga terkait dengan Pencucian Uang atau pendanaan terorisme. (2) Tindakan pemeriksaan pelanggan tidak melakukan pemeriksaan yang lebih ketat terhadap pelanggan berisiko tinggi, atau tidak memverifikasi sumber kekayaan dan dana untuk menyimpan dokumen pendukung, seperti persetujuan pembukaan akun. (3) Dalam pemantauan transaksi yang berkelanjutan, terdapat kelalaian dalam mengonfirmasi kembali identitas pelanggan yang dilaporkan oleh bank terkait penipuan. (4) Selain itu, terdapat kelalaian dalam menyimpan data pribadi pelanggan di sistem perusahaan eksternal tanpa langkah-langkah keamanan yang tepat.
Pioneer Digital didenda 500.000 yuan
PT Pioneering Digital Technology (selanjutnya disebut "Perusahaan Pioneering Digital"), yang melanggar ketentuan utama karena tidak melaksanakan pemeriksaan pelanggan dengan baik, dikenakan denda sebesar 500.000 NT.
(1) Terdapat kelalaian dalam menyelidiki dan mengevaluasi apakah transaksi yang diduga terkait dengan Pencucian Uang atau terorisme perlu dilaporkan. (2) Tindakan pemeriksaan pelanggan tidak dilakukan secara lebih ketat terhadap pelanggan berisiko tinggi, atau tidak memverifikasi sumber kekayaan dan dana untuk menyimpan dokumen pendukung, sehingga menyetujui pembukaan rekening. (3) Pemantauan transaksi yang dilakukan tidak melakukan konfirmasi ulang identitas pelanggan yang dilaporkan oleh bank terkait penipuan. (4) Selain itu, terdapat situasi di mana data pribadi pelanggan disimpan di sistem perusahaan eksternal tanpa langkah-langkah keamanan yang tepat.
Tinjauan Kasus: Dari Denda Pertama Hingga Raksasa Industri, VASP Memasuki Era Sanksi Berat untuk Pencucian Uang
Ketiga perusahaan teknologi yang dikenakan sanksi kali ini bukanlah kasus terisolasi. Melihat kembali dinamika pengawasan Komisi Pengawas Keuangan Taiwan terhadap penyedia layanan aset virtual (VASP), penerapan sanksi telah menjadi hal yang biasa dan semakin ketat.
Tiket denda pertama: Pertukaran koin online dibuka.
Pada bulan Juli 2024, Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (金管會) pertama kali menjatuhkan sanksi terhadap VASP, dimulai dengan perusahaan unggulan Ace Digital Innovation Co., Ltd. ( bursa ). Perusahaan tersebut didenda NT$ 1,52 juta karena tidak menerapkan KYC, tidak memverifikasi sumber kekayaan pelanggan, tidak melaporkan transaksi yang diduga Pencucian Uang, dan mekanisme pengendalian internal yang tidak lengkap, menjadikannya kasus sanksi pertama dalam pencegahan pencucian uang di bidang aset virtual Taiwan.
Tiket denda ini melambangkan bahwa standar kepatuhan hukum untuk industri aset virtual oleh otoritas pengawas telah resmi diberlakukan, dan juga membuka babak pemeriksaan dan sanksi VASP yang akan datang. Selanjutnya, Rybit ( yang telah berhenti beroperasi dikenakan denda sebesar 1.020.000 TWD karena melanggar ketentuan pencegahan Pencucian Uang dan perlindungan data pribadi.
Pemimpin industri juga tidak luput: MaiCoin dan koin托 dikenakan denda berat
Segera setelahnya, pada November 2024, dua raksasa bursa di Taiwan, MaiCoin Group ) Modern Wealth Technology Co., Ltd. (, serta Bito Group ), dikenakan denda sebesar 1,5 juta New Taiwan Dollar. Otoritas Pengawas Keuangan (OJK) melakukan sanksi berdasarkan Pasal 5, Pasal 7, Pasal 8, dan Pasal 10 dari Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang.
Otoritas Keuangan Taiwan (金管會) telah menyatakan dengan jelas bahwa mereka akan terus memperkuat pengawasan pencegahan pencucian uang terhadap penyedia layanan aset virtual (VASP), dan frekuensi pemeriksaan serta kekuatan sanksi mungkin akan meningkat di masa depan.
Artikel ini menyebutkan bahwa tiga penyedia mata uang virtual melanggar Pencucian Uang, dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menjatuhkan denda lebih dari 3 juta Dolar Taiwan, yang pertama kali muncul di Berita Blockchain ABMedia.