MoneyArk : un projet de Finance décentralisée émergent sur Ethereum

Récemment, un nouveau projet DeFi nommé MoneyArk a émergé dans l'écosystème Ethereum, dont le jeton $Mark a suscité l'attention en raison de sa performance de prix après son lancement. Bien que le secteur DeFi soit relativement morose, le prix de $Mark a augmenté de plus de 20 fois le 10 décembre, attirant l'attention du marché.

Le projet MoneyArk propose deux modes de participation : d'une part, acheter et détenir des jetons $Mark, d'autre part, déposer des USDC dans la trésorerie algorithmique du projet pour obtenir des revenus quotidiens. Explorons en profondeur le mécanisme de fonctionnement de ce projet.

$Mark Token : le cœur du projet

$Mark, en tant que principal jeton de MoneyArk, a pour objectif de maintenir une croissance stable à long terme. Le projet gère le jeton via un coffre-fort algorithmique et des transactions automatisées sur la chaîne.

Une caractéristique remarquable de $Mark est son mécanisme de taxe sur les transactions. Chaque transaction entraîne des frais de 10 %, dont 5 % sont répartis entre tous les détenteurs et 5 % sont utilisés pour augmenter la liquidité. Ce mécanisme vise à encourager la détention à long terme tout en offrant des revenus supplémentaires aux détenteurs.

L'approvisionnement total en tokens est fixé à 100 millions, dont près de la moitié est attribuée au contrat "trou noir", ce qui réduit effectivement l'offre en circulation. Les tokens restants sont utilisés pour la distribution initiale, fournir de la liquidité et améliorer les rendements précoces. Au fil du temps, la proportion de tokens détenus par le contrat trou noir augmentera progressivement, et lorsqu'elle atteindra 51 %, un mécanisme de rééquilibrage sera déclenché, renforçant encore la liquidité du projet.

Dépôt USDC et coffre-fort algorithmique

Une autre façon de participer est de déposer des USDC dans le coffre-fort algorithmique. Les déposants peuvent gagner 0,5 % de rendement par jour, mais il est important de noter que le capital n'est pas rachetable et ne peut être récupéré que progressivement par les rendements quotidiens.

La majorité des USDC déposés sont utilisés pour acheter des jetons $Mark, une petite partie est destinée au paiement des rendements et à d'autres usages. Lorsque la demande de retrait dépasse un certain pourcentage du pool USDC, le système vend automatiquement des $Mark pour reconstituer les fonds.

Il convient de noter qu'après avoir retiré une partie des revenus, la base de calcul des revenus ultérieurs sera réduite en conséquence. Ce mécanisme encourage les utilisateurs à maintenir un investissement à long terme.

Dynamique de développement du projet

MoneyArk a conçu au départ un mécanisme de boucle positive potentiel :

1. La faible valorisation et les frais de transaction attirent les investisseurs précoces
2. Bonus supplémentaires pour attirer les dépôts USDC
3. Le dépôt de USDC propulse le prix de $Mark à la hausse
4. La hausse des prix attire plus d'investissements
5. Augmenter la liquidité des projets grâce à un trading actif

Cependant, ce mécanisme pourrait faire face à des défis deux semaines après le lancement du projet, car les récompenses supplémentaires de $Mark cesseront, et les investisseurs pourraient avoir besoin de plus de temps pour récupérer leurs coûts.

Analyse des stratégies de participation

Selon le moment et le mode de participation, on peut les classer en quatre situations.

1. Achat précoce de $Mark : pourrait offrir les meilleurs rendements
2. Dépôt précoce de l'USDC : possibilité de récupérer rapidement les coûts au début.
3. Achat de $Mark en milieu et fin de période : nécessite d'assumer un risque plus élevé
4. Dépôt de l'USDC en fin de période : risque potentiel maximal

Les investisseurs doivent être pleinement conscients que, quelle que soit la méthode de participation choisie, il existe des risques élevés. Avant de prendre une décision d'investissement, une recherche et une évaluation des risques approfondies doivent être effectuées.