El primer fondo de tokenización minorista de la región Asia-Pacífico se establece en Hong Kong, inaugurando una nueva era de RWA
El 13 de febrero de 2025, una empresa de gestión de activos de Hong Kong anunció que su fondo de moneda digital en dólares de Hong Kong recibió la aprobación de la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC), convirtiéndose en el primer fondo tokenizado dirigido a inversores minoristas en la región de Asia-Pacífico, y se listará oficialmente el 28 de febrero. Esto marca un avance clave en la tokenización de activos, pasando de ser exclusivos para instituciones a un mercado masivo.
La esencia e innovación de la tokenización de fondos
La tokenización de fondos es el proceso de "subir a la cadena" las participaciones de un fondo como activos subyacentes y representar la propiedad del fondo a través de ese Token. Cada Token ( o su parte ) representa una unidad o participación (o su parte) del fondo.
Desde la esencia de la inversión, los fondos de tokenización no tienen diferencias significativas con los fondos tradicionales. Sin embargo, debido a que se basan en la tecnología blockchain, los fondos de tokenización presentan numerosas innovaciones en la propiedad, la transparencia de la información y los modelos de transacción:
Propiedad: registro y transferencia digital de la propiedad basada en tecnología blockchain.
Transparencia de la información: los registros de transacciones en la cadena son públicos y transparentes, lo que facilita el seguimiento en tiempo real.
Modo de transacción: soporte para operaciones 24/7, mejorando la liquidez.
Contrato inteligente: ejecución automatizada de operaciones como transacciones y dividendos, mejorando la eficiencia.
Reducir la barrera de entrada: apoyar inversiones pequeñas y transacciones de partes.
Características y mecanismo de suscripción y redención de fondos de moneda digital en dólares de Hong Kong
El fondo invierte principalmente en depósitos a corto plazo en dólares de Hong Kong y en instrumentos de mercado monetario de alta calidad, complementado con otros instrumentos de mercado monetario y fondos de mercado monetario. El fondo ofrece tres categorías de acciones en dólares de Hong Kong, dólares estadounidenses y renminbi para que los inversores elijan.
Como un fondo de tokenización, su característica principal radica en un método de emisión especial. El fondo adopta un modelo de tokenización custodial, con un banco actuando como agente de tokenización, operador de la plataforma digital y custodio de tokens, realizando la implementación técnica a través de una plataforma digital autorizada internamente creada por su filial.
El mecanismo de suscripción y redención es el siguiente:
Suscripción: Los inversores suscriben los Token del fondo a través de distribuidores calificados, utilizando moneda fiduciaria para el pago. Una vez que el gestor del fondo recibe la solicitud, emite acciones tokenizadas y ordena a la plataforma digital que acuñe los Token, que son mantenidos por el custodio en la billetera blockchain del distribuidor.
Redención: El inversor solicita la redención al distribuidor, quien notifica al gerente del fondo. El gerente del fondo redime las acciones tokenizadas y destruye el token correspondiente, paga los beneficios de redención al distribuidor, y finalmente el distribuidor paga al inversor.
Es importante señalar que el fondo se emite únicamente para inversores en la región de Hong Kong, y los inversores de otras regiones no pueden participar directamente en la suscripción y el rescate.
Perspectivas futuras de la tokenización de fondos
El lanzamiento de este fondo tokenizado marca una nueva etapa en la tecnología de aplicaciones de la era Web3.0, abriendo oficialmente la participación a los inversores minoristas. Aunque el objetivo de inversión actual es un fondo monetario de bajo riesgo, el enfoque está en promover la innovación de RWA (activos del mundo real) y la tecnología blockchain, con un énfasis en la seguridad de los activos y alta liquidez.
En el futuro, el mercado de fondos tokenizados podría tener más desarrollos:
Más fondos pueden adoptar un modelo de tokenización basado en blockchain.
Se espera lograr transacciones instantáneas las 24 horas a través de moneda digital.
El rango de activos de inversión puede expandirse, lanzando productos con mayores rendimientos.
Bajo la tendencia de madurez gradual del sistema de moneda blockchain conforme a las regulaciones, la tokenización de activos, gracias a las ventajas de las transacciones en cadena y la liquidez global, podría convertirse en el motor central que reconfigure el panorama global de gestión de activos.
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MemeCurator
· hace4h
Cadena de bloques finalmente ha llegado a casa
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FloorSweeper
· hace4h
Es genial que Hong Kong esté liderando.
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Fren_Not_Food
· hace4h
Otra BTC ha llegado
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LayerZeroEnjoyer
· hace5h
Una gran era está por llegar
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token_therapist
· hace5h
Hong Kong finalmente ha comenzado a trabajar de verdad.
El primer fondo de tokenización minorista de Asia-Pacífico se establece en Hong Kong, abriendo una nueva era de RWA.
El primer fondo de tokenización minorista de la región Asia-Pacífico se establece en Hong Kong, inaugurando una nueva era de RWA
El 13 de febrero de 2025, una empresa de gestión de activos de Hong Kong anunció que su fondo de moneda digital en dólares de Hong Kong recibió la aprobación de la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC), convirtiéndose en el primer fondo tokenizado dirigido a inversores minoristas en la región de Asia-Pacífico, y se listará oficialmente el 28 de febrero. Esto marca un avance clave en la tokenización de activos, pasando de ser exclusivos para instituciones a un mercado masivo.
La esencia e innovación de la tokenización de fondos
La tokenización de fondos es el proceso de "subir a la cadena" las participaciones de un fondo como activos subyacentes y representar la propiedad del fondo a través de ese Token. Cada Token ( o su parte ) representa una unidad o participación (o su parte) del fondo.
Desde la esencia de la inversión, los fondos de tokenización no tienen diferencias significativas con los fondos tradicionales. Sin embargo, debido a que se basan en la tecnología blockchain, los fondos de tokenización presentan numerosas innovaciones en la propiedad, la transparencia de la información y los modelos de transacción:
Características y mecanismo de suscripción y redención de fondos de moneda digital en dólares de Hong Kong
El fondo invierte principalmente en depósitos a corto plazo en dólares de Hong Kong y en instrumentos de mercado monetario de alta calidad, complementado con otros instrumentos de mercado monetario y fondos de mercado monetario. El fondo ofrece tres categorías de acciones en dólares de Hong Kong, dólares estadounidenses y renminbi para que los inversores elijan.
Como un fondo de tokenización, su característica principal radica en un método de emisión especial. El fondo adopta un modelo de tokenización custodial, con un banco actuando como agente de tokenización, operador de la plataforma digital y custodio de tokens, realizando la implementación técnica a través de una plataforma digital autorizada internamente creada por su filial.
El mecanismo de suscripción y redención es el siguiente:
Es importante señalar que el fondo se emite únicamente para inversores en la región de Hong Kong, y los inversores de otras regiones no pueden participar directamente en la suscripción y el rescate.
Perspectivas futuras de la tokenización de fondos
El lanzamiento de este fondo tokenizado marca una nueva etapa en la tecnología de aplicaciones de la era Web3.0, abriendo oficialmente la participación a los inversores minoristas. Aunque el objetivo de inversión actual es un fondo monetario de bajo riesgo, el enfoque está en promover la innovación de RWA (activos del mundo real) y la tecnología blockchain, con un énfasis en la seguridad de los activos y alta liquidez.
En el futuro, el mercado de fondos tokenizados podría tener más desarrollos:
Bajo la tendencia de madurez gradual del sistema de moneda blockchain conforme a las regulaciones, la tokenización de activos, gracias a las ventajas de las transacciones en cadena y la liquidez global, podría convertirse en el motor central que reconfigure el panorama global de gestión de activos.