Informe sobre las perspectivas del ecosistema USDC 2025

I. Resumen de Ejecución

En 2024, USDC ha logrado avances significativos en el crecimiento económico y la madurez de las aplicaciones. A nivel mundial, cada vez más personas y empresas están experimentando las ventajas del dólar digital en la red blockchain, y esta tendencia muestra un fuerte impulso de desarrollo. Los desarrolladores continúan utilizando USDC y la tecnología de Circle para construir plataformas de aplicaciones, lo que hace que el comercio y las finanzas globales sean más eficientes, rápidos e inclusivos.

Datos principales de USDC de 2024:

• El volumen de circulación anual creció más del 78% en comparación interanual, superando la velocidad de otros grandes stablecoins.
• El volumen de transacciones en noviembre alcanzó los 1 billón de USD, con un volumen histórico que supera los 18 billones de USD.
• Disponible para más de 500 millones de usuarios finales de billeteras, admite múltiples usos desde el mercado de capitales digitales hasta el almacenamiento en USD.

USDC como una moneda estable basada en el dólar, además de depender de las ventajas del dólar, hay tres factores que podrían acelerar su adopción:

1. La claridad en la regulación legal se ha incrementado, allanando el camino para la incorporación de instituciones.
2. Mejora de la escalabilidad de la red blockchain, velocidad más rápida y costos más bajos.
3. La experiencia del usuario sigue mejorando, conectándose más estrechamente con las finanzas tradicionales.

Basado en estos factores, junto con la red abierta y de alto rendimiento de Internet del valor, la red de stablecoins de Circle puede lograr una distribución global de valor casi instantánea. Se espera que el USDC ayude a que el panorama de pagos en rápida evolución alcance su máximo potencial, especialmente en los mercados emergentes.

Dos, Introducción a Circle y USDC

2.1 Red de stablecoins Circle

Circle está construyendo una red de internet de valor basada en stablecoins, proporcionando una actualización de red para las finanzas globales. Circle colabora con bancos líderes en el mundo, proveedores de servicios de pago y otras instituciones, utilizando USDC como núcleo, conectando a todos los participantes a través de una red de stablecoins, formando un sistema de liquidación basado en internet.

2.2 USDC es tanto una moneda como una plataforma

USDC es un dólar digital que se puede transferir en múltiples redes de blockchain, con ventajas significativas en costos, velocidad y cobertura. Actúa como una herramienta de almacenamiento de valor digital, unidad de cuenta y medio de intercambio. USDC no solo hace que el flujo de fondos sea más rápido y eficiente, sino que también desbloquea nuevas oportunidades y aplicaciones financieras.

2.3 Principios de cumplimiento de la gestión de USDC por Circle

Principios básicos de gestión de USDC de Circle:

1. Seguridad: USDC es un dólar tokenizado, no un depósito bancario tokenizado.
2. Transparencia: divulgación completa de los activos de reserva, garantía proporcionada por terceros
3. Liquidez: intercambio de dólares 1:1 en todo el mundo las 24 horas.
4. Estabilidad: gestión integral de riesgos, socios financieros de clase mundial

Tres, el dólar en Internet

3.1 Velocidad de transferencia de valor en Internet

USDC se basa en una red de blockchain abierta, integrando funciones como moneda, pagos y préstamos directamente en la arquitectura de Internet. Hasta 2024, USDC admite de forma nativa 16 blockchains, incluyendo Ethereum y múltiples blockchains "de tercera generación" eficientes.

3.2 USDC usuarios del grupo se están expandiendo gradualmente

Desde principios de 2023, el número de billeteras que poseen al menos 10 dólares USDC casi se ha duplicado, alcanzando 3.9 millones de direcciones. Circle ha establecido colaboraciones con varias empresas para poder distribuir USDC directamente a millones de usuarios.

3.3 El interés de las empresas globales en Circle ha aumentado drásticamente

Desde instituciones financieras hasta empresas tecnológicas, diversas empresas de todo el mundo están utilizando la plataforma de Circle para servir mejor a sus clientes y mejorar la eficiencia operativa. USDC no tiene fronteras y está siempre en línea, apoyando la próxima ola del comercio global.

Cuatro, un sistema financiero de Internet completamente nuevo - Internet de valor

4.1 La trayectoria del desarrollo de Internet

Circle está construyendo una plataforma tecnológica centrada en USDC, aprovechando las ventajas de Internet para lograr efectos de red y utilidad similares en los servicios financieros, sobre la base de la fortaleza del dólar hoy.

4.2 Capa de valor de Internet

Circle ofrece a los desarrolladores una serie de servicios que facilitan el uso de USDC. Incluye varios tipos de wallets compatibles con USDC, una biblioteca de plantillas de contratos inteligentes, etc., simplificando la complejidad de crear aplicaciones en la blockchain.

4.3 Fomentar el ecosistema de desarrolladores

Circle invierte en el crecimiento del ecosistema blockchain y de la comunidad de desarrolladores, organiza seminarios y proporciona recursos para ayudar a los desarrolladores a acceder más fácilmente al poder del dólar digital. Las actividades para desarrolladores de USDC se centran principalmente en profundizar la conexión entre el ecosistema blockchain y la pista de finanzas tradicionales.

Cinco, casos de uso reales de USDC

5.1 Obtención global de USD

Caso:

• Nubank: el mayor banco digital de América Latina, se asocia con Circle para lanzar USDC en Brasil
• Lemon: Empresa líder en criptomonedas en América Latina, integra protocolos DeFi para mejorar el uso de USDC

5.2 Mercado de activos digitales

Caso:

• Coinbase: el intercambio regulado líder a nivel mundial, USDC desempeña un papel importante en su ecosistema.
• Alcista: innovador intercambio de activos digitales, el volumen diario de operaciones de USDC alcanza los 1.3 mil millones de USD
• dYdX: principal intercambio descentralizado, utiliza CCTP para lograr liquidez cruzada de USDC

5.3 pago

Ejemplo:

• Worldpay: proveedor global de servicios de pago, el primer adquirente de comerciantes en ofrecer liquidación directa en USDC.
• Mastercard: organización global de tarjetas, soporta liquidaciones en USDC y pagos con billeteras autogestionadas
• Zodia Markets: Colaboración con Standard Chartered Bank para impulsar los pagos transfronterizos de las empresas
• MoneyGram: la empresa líder mundial en tecnología financiera, utiliza USDC para facilitar las remesas transfronterizas
• Stripe: gigante de pagos en EE. UU., apoya a los comerciantes para aceptar pagos en USDC

5.4 asistencia humanitaria

Caso:

• Agencia de la ONU para los Refugiados: utilizar USDC para distribuir ayuda a los desplazados
• Goodwall: Incentivar a los jóvenes a mejorar sus habilidades y participar en acciones ambientales a través de USDC
• Ensuro: proveedor de seguros innovador que utiliza USDC para ofrecer seguros en mercados desatendidos.

Seis, perspectivas sobre la tendencia de la regulación política

• La implementación de la regulación MiCA de la UE, Circle se convierte en el primer emisor global de stablecoins en cumplir con la normativa.
• Los dos partidos estadounidenses han llegado a un consenso sobre el marco regulatorio de las stablecoins, y se espera que sea aprobado bajo el nuevo gobierno.
• Se espera que centros financieros como el Reino Unido, Brasil y Hong Kong establezcan regulaciones para las stablecoins.
• Los centros financieros globales están estableciendo un puente clave entre el sistema financiero digital y la economía real.

Las stablecoins y los servicios financieros basados en blockchain están expandiendo en lugar de perturbar el alcance de la economía real, y la claridad regulatoria impulsará aún más el desarrollo de la industria.