La nueva era del mercado de monedas estables: regulación, Cumplimiento e innovación
La industria de las monedas estables está entrando en una nueva fase de desarrollo. A diferencia del crecimiento salvaje del pasado, el futuro del mercado de monedas estables será moldeado por tres factores clave: la clarificación del marco regulatorio, los esfuerzos de cumplimiento de las empresas líderes, y nuevas direcciones de innovación en el mercado.
A nivel mundial, desde el MiCA de Europa hasta la ley GENIUS de Estados Unidos, la regulación de las monedas estables se está aclarando gradualmente. Esta certidumbre regulatoria proporciona una guía clara para el desarrollo de la industria. En este contexto, una conocida empresa emisora de monedas estables se ha listado recientemente con éxito, con un aumento del precio de las acciones de casi el 170% en su primer día de cotización. Esto no solo marca el avance de la industria de las monedas estables hacia la mainstream, sino que también proporciona una referencia de evaluación de valor para la entrada de capital tradicional en este mercado.
El desarrollo futuro de las monedas estables ya no estará limitado a la simple anclaje al dólar, sino que podría estar impulsado por tres grandes tendencias: innovación en los protocolos DeFi de monedas estables, la popularización de herramientas de pago, y una profunda integración con activos físicos (RWA).
Tres grandes escenarios de aplicación de la moneda estable
campo de pago
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a su bajo costo, disponibilidad las 24 horas y características programables, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pago y redes financieras importantes han comenzado a integrar monedas estables, lo que valida su enorme potencial comercial. Las monedas estables están evolucionando de ser herramientas de liquidación en los intercambios de criptomonedas a convertirse gradualmente en medios de pago y liquidación globales.
en el campo DeFi
Las monedas estables principales presentan problemas evidentes de eficiencia de capital. Las monedas estables que los usuarios mantienen generalmente no generan intereses, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos a través de la inversión en activos de reserva. Para resolver este problema, han surgido nuevas monedas estables con rendimiento. Este tipo de moneda estable incorpora directamente mecanismos de rendimiento como bonos del Tesoro de EE. UU. y préstamos DeFi en el diseño del token, permitiendo a los tenedores obtener ingresos automáticamente.
Integración RWA
La tokenización de activos físicos se considera clave para impulsar DeFi hacia una escala de billones. Su núcleo consiste en introducir activos del mundo real con flujos de efectivo estables (especialmente bonos del gobierno de EE. UU.) en la blockchain, proporcionando rendimientos reales sostenibles y de bajo riesgo para DeFi, y atrayendo la participación de capital de nivel institucional. RWA inyecta valor real y potencial de crecimiento a las monedas estables, abriendo la posibilidad de acceder a mercados más grandes.
Diez proyectos de monedas estables con potencial
Una blockchain de alto rendimiento diseñada específicamente para moneda estable, que resuelve los problemas de las cadenas tradicionales al manejar moneda estable. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos y ofrece funciones como transferencias de USDT sin costo.
Proyecto de moneda estable colateralizado por deuda a corto plazo de EE. UU., con un rendimiento anualizado esperado de aproximadamente 4.31%. Los usuarios pueden elegir ganar puntos o obtener un rendimiento más alto.
Proveedores de productos de rendimiento de bonos del Tesoro de EE. UU. en la cadena, emitiendo varias monedas estables y tokens de rendimiento.
Emitir dos tipos de productos: moneda estable ordinaria y moneda estable generadora de intereses. La última genera ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Emisión de dos tipos de moneda estable, una de ellas es de renta.
Moneda estable totalmente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, que admite funciones de cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/ destrucción.
Establecer un protocolo de infraestructura de moneda estable basado en una determinada cadena de bloques de alto rendimiento, emitiendo moneda estable generadora de ingresos.
Emitir moneda estable completamente colateralizada, a través de la implementación en protocolos de préstamos de primera categoría para obtener rendimientos de bajo riesgo.
Proyectos de moneda estable que ofrecen múltiples mecanismos de acuñación, incluyendo acuñación clásica e innovadora. Gestión de colateral a través de estrategias de mercado neutrales.
Protocolo de liquidez nativo de Bitcoin, que permite a los usuarios acuñar moneda estable sobrecolateralizada a través del staking de BTC.
Conclusión: La estructura competitiva del mercado de monedas estables está experimentando un cambio fundamental. Desde cadenas laterales diseñadas específicamente para monedas estables hasta monedas estables basadas en rendimiento, estos proyectos innovadores tienen el potencial de redefinir la dirección del desarrollo de las monedas estables en la próxima década.
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HashRateHermit
· hace8h
哈哈 introducir una posición准没错
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CoffeeOnChain
· hace8h
¿Cumplimiento y sin embargo subir? yyds ah
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GigaBrainAnon
· hace8h
No entiendo mucho cómo la regulación restringe la innovación.
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consensus_failure
· hace8h
La regulación es tan estricta, es un problema.
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StableNomad
· hace8h
jaja, estoy teniendo flashbacks de luna/ust aquí... pero tal vez esta vez sea diferente
Nueva era de las monedas estables: el cumplimiento regulatorio impulsa la innovación y tres escenarios de aplicación liberan potencial
La nueva era del mercado de monedas estables: regulación, Cumplimiento e innovación
La industria de las monedas estables está entrando en una nueva fase de desarrollo. A diferencia del crecimiento salvaje del pasado, el futuro del mercado de monedas estables será moldeado por tres factores clave: la clarificación del marco regulatorio, los esfuerzos de cumplimiento de las empresas líderes, y nuevas direcciones de innovación en el mercado.
A nivel mundial, desde el MiCA de Europa hasta la ley GENIUS de Estados Unidos, la regulación de las monedas estables se está aclarando gradualmente. Esta certidumbre regulatoria proporciona una guía clara para el desarrollo de la industria. En este contexto, una conocida empresa emisora de monedas estables se ha listado recientemente con éxito, con un aumento del precio de las acciones de casi el 170% en su primer día de cotización. Esto no solo marca el avance de la industria de las monedas estables hacia la mainstream, sino que también proporciona una referencia de evaluación de valor para la entrada de capital tradicional en este mercado.
El desarrollo futuro de las monedas estables ya no estará limitado a la simple anclaje al dólar, sino que podría estar impulsado por tres grandes tendencias: innovación en los protocolos DeFi de monedas estables, la popularización de herramientas de pago, y una profunda integración con activos físicos (RWA).
Tres grandes escenarios de aplicación de la moneda estable
campo de pago
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a su bajo costo, disponibilidad las 24 horas y características programables, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pago y redes financieras importantes han comenzado a integrar monedas estables, lo que valida su enorme potencial comercial. Las monedas estables están evolucionando de ser herramientas de liquidación en los intercambios de criptomonedas a convertirse gradualmente en medios de pago y liquidación globales.
en el campo DeFi
Las monedas estables principales presentan problemas evidentes de eficiencia de capital. Las monedas estables que los usuarios mantienen generalmente no generan intereses, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos a través de la inversión en activos de reserva. Para resolver este problema, han surgido nuevas monedas estables con rendimiento. Este tipo de moneda estable incorpora directamente mecanismos de rendimiento como bonos del Tesoro de EE. UU. y préstamos DeFi en el diseño del token, permitiendo a los tenedores obtener ingresos automáticamente.
Integración RWA
La tokenización de activos físicos se considera clave para impulsar DeFi hacia una escala de billones. Su núcleo consiste en introducir activos del mundo real con flujos de efectivo estables (especialmente bonos del gobierno de EE. UU.) en la blockchain, proporcionando rendimientos reales sostenibles y de bajo riesgo para DeFi, y atrayendo la participación de capital de nivel institucional. RWA inyecta valor real y potencial de crecimiento a las monedas estables, abriendo la posibilidad de acceder a mercados más grandes.
Diez proyectos de monedas estables con potencial
Una blockchain de alto rendimiento diseñada específicamente para moneda estable, que resuelve los problemas de las cadenas tradicionales al manejar moneda estable. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos y ofrece funciones como transferencias de USDT sin costo.
Proyecto de moneda estable colateralizado por deuda a corto plazo de EE. UU., con un rendimiento anualizado esperado de aproximadamente 4.31%. Los usuarios pueden elegir ganar puntos o obtener un rendimiento más alto.
Proveedores de productos de rendimiento de bonos del Tesoro de EE. UU. en la cadena, emitiendo varias monedas estables y tokens de rendimiento.
Emitir dos tipos de productos: moneda estable ordinaria y moneda estable generadora de intereses. La última genera ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Emisión de dos tipos de moneda estable, una de ellas es de renta.
Moneda estable totalmente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, que admite funciones de cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/ destrucción.
Establecer un protocolo de infraestructura de moneda estable basado en una determinada cadena de bloques de alto rendimiento, emitiendo moneda estable generadora de ingresos.
Emitir moneda estable completamente colateralizada, a través de la implementación en protocolos de préstamos de primera categoría para obtener rendimientos de bajo riesgo.
Proyectos de moneda estable que ofrecen múltiples mecanismos de acuñación, incluyendo acuñación clásica e innovadora. Gestión de colateral a través de estrategias de mercado neutrales.
Protocolo de liquidez nativo de Bitcoin, que permite a los usuarios acuñar moneda estable sobrecolateralizada a través del staking de BTC.
Conclusión: La estructura competitiva del mercado de monedas estables está experimentando un cambio fundamental. Desde cadenas laterales diseñadas específicamente para monedas estables hasta monedas estables basadas en rendimiento, estos proyectos innovadores tienen el potencial de redefinir la dirección del desarrollo de las monedas estables en la próxima década.