Interpretación de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad en los Negocios de Forex Bancarios": Definir límites de responsabilidad, garantizar la estabilidad financiera
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en las Operaciones de Divisas Bancarias ( en Prueba )", lo que ha traído una clara regulación al campo de los negocios de divisas. Esta regulación no solo se refiere a las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada trader. Este artículo profundizará en el significado importante y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a entender las reglas y responsabilidades en el negocio de divisas.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de diligencia en el desarrollo de negocios: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer a su cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a la normativa: realizar auditorías de conformidad sobre las cuentas de divisas de los clientes, las transacciones de fondos, el cambio de divisas, etc., y ejecutarlas estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informes de monitoreo: realizar monitoreo de riesgos de transacciones, detectar oportunamente riesgos potenciales de violaciones y reportar a los departamentos de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de reporte: al detectar riesgos de incumplimiento en el proceso de cumplir con las reglas internacionales para negocios transfronterizos, informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de reclamaciones: durante la investigación abierta por la oficina de divisas, si se considera que se cumplen las circunstancias de exoneración de responsabilidad, se debe completar y devolver oportunamente el "Formulario de Reclamación" y las pruebas relacionadas.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Los bancos que no cumplan con las obligaciones establecidas deberán asumir responsabilidades legales, incluidas las sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Control de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que es probable que los bancos reporten incluyen: comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio subterráneas, apuestas transfronterizas, fraude en la devolución de impuestos de exportación, actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas, entre otros.
En el comercio de criptomonedas, los tipos de transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen: recargas y retiros frecuentes, rutas de flujo de fondos complejas, transferencias de grandes sumas, fraccionamiento de fondos para ingresos y falta de antecedentes comerciales razonables, entre otros. Este tipo de transacciones generalmente presenta características como la falta de coincidencia entre la fuente y el uso de los fondos, así como la irregularidad en las vías de flujo de fondos.
Grupo de comercio de alto riesgo
Arbitradores frecuentes: grupo que realiza con frecuencia arbitraje en el mercado de criptomonedas, como los arbitradores de USDT.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de comercio complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores de fondos anómalos: participantes cuyos fondos entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, que no concuerdan con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, o que se realiza frecuentemente a través de plataformas de intercambio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o plataformas de intercambio que no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: el modelo de flujo de capital es altamente complejo, como transferencias a través de múltiples operaciones de mezcla de monedas y múltiples cuentas de "empresas fantasma".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen seguir prioritariamente las regulaciones nacionales. Los comerciantes deben prestar especial atención a estos posibles conflictos, comprender a fondo las políticas y regulaciones nacionales, y evitar daños a sus intereses debido a conflictos de reglas.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Asistir en la investigación: es posible que se necesite proporcionar información relacionada con el negocio para restaurar la verdadera situación de la transacción.
Posibles responsabilidades asociadas: proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos; si se ocultan intencionadamente información importante o se proporcionan documentos falsos, se puede ser objeto de una investigación por participar en actividades financieras transfronterizas ilegales.
Los traders deben actuar con cautela, proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los de los bancos. Las transacciones normales y conformes a la normativa, junto con la presentación de pruebas veraces, generalmente no aumentarán el riesgo de ser considerados como actividades financieras transfronterizas ilegales.
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TideReceder
· hace15h
Un montón de procesos tan complicados.
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ApeWithNoFear
· hace15h
En otras palabras, es para prevenir el blanqueo de capital.
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HalfIsEmpty
· hace15h
No se puede investigar nada, todo es estricto, ¿dónde se puede hacer negocio?
Ver originalesResponder0
DegenRecoveryGroup
· hace15h
¿Es otra vez el banco reformando las normas para manipular la mentalidad?
Interpretación de las nuevas regulaciones del negocio de forex bancario: exención de responsabilidad y control de riesgos
Interpretación de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad en los Negocios de Forex Bancarios": Definir límites de responsabilidad, garantizar la estabilidad financiera
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en las Operaciones de Divisas Bancarias ( en Prueba )", lo que ha traído una clara regulación al campo de los negocios de divisas. Esta regulación no solo se refiere a las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada trader. Este artículo profundizará en el significado importante y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a entender las reglas y responsabilidades en el negocio de divisas.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de diligencia en el desarrollo de negocios: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer a su cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a la normativa: realizar auditorías de conformidad sobre las cuentas de divisas de los clientes, las transacciones de fondos, el cambio de divisas, etc., y ejecutarlas estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informes de monitoreo: realizar monitoreo de riesgos de transacciones, detectar oportunamente riesgos potenciales de violaciones y reportar a los departamentos de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de reporte: al detectar riesgos de incumplimiento en el proceso de cumplir con las reglas internacionales para negocios transfronterizos, informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de reclamaciones: durante la investigación abierta por la oficina de divisas, si se considera que se cumplen las circunstancias de exoneración de responsabilidad, se debe completar y devolver oportunamente el "Formulario de Reclamación" y las pruebas relacionadas.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Los bancos que no cumplan con las obligaciones establecidas deberán asumir responsabilidades legales, incluidas las sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Control de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que es probable que los bancos reporten incluyen: comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio subterráneas, apuestas transfronterizas, fraude en la devolución de impuestos de exportación, actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas, entre otros.
En el comercio de criptomonedas, los tipos de transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen: recargas y retiros frecuentes, rutas de flujo de fondos complejas, transferencias de grandes sumas, fraccionamiento de fondos para ingresos y falta de antecedentes comerciales razonables, entre otros. Este tipo de transacciones generalmente presenta características como la falta de coincidencia entre la fuente y el uso de los fondos, así como la irregularidad en las vías de flujo de fondos.
Grupo de comercio de alto riesgo
Arbitradores frecuentes: grupo que realiza con frecuencia arbitraje en el mercado de criptomonedas, como los arbitradores de USDT.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de comercio complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores de fondos anómalos: participantes cuyos fondos entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, que no concuerdan con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, o que se realiza frecuentemente a través de plataformas de intercambio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o plataformas de intercambio que no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: el modelo de flujo de capital es altamente complejo, como transferencias a través de múltiples operaciones de mezcla de monedas y múltiples cuentas de "empresas fantasma".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen seguir prioritariamente las regulaciones nacionales. Los comerciantes deben prestar especial atención a estos posibles conflictos, comprender a fondo las políticas y regulaciones nacionales, y evitar daños a sus intereses debido a conflictos de reglas.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Asistir en la investigación: es posible que se necesite proporcionar información relacionada con el negocio para restaurar la verdadera situación de la transacción.
Posibles responsabilidades asociadas: proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos; si se ocultan intencionadamente información importante o se proporcionan documentos falsos, se puede ser objeto de una investigación por participar en actividades financieras transfronterizas ilegales.
Los traders deben actuar con cautela, proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los de los bancos. Las transacciones normales y conformes a la normativa, junto con la presentación de pruebas veraces, generalmente no aumentarán el riesgo de ser considerados como actividades financieras transfronterizas ilegales.