De la encriptación a lo mainstream: el camino hacia el auge de las Finanzas descentralizadas institucionales
Las Finanzas descentralizadas( están entrando gradualmente en el ámbito institucional, con la esperanza de traer una revolución financiera. Este nuevo paradigma se basa en la colaboración, la composibilidad y el código abierto, apoyado por una red abierta y transparente.
![Informe de encriptación del Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cd2059a3d6cd974a5c138b5bd24127a.webp(
Finanzas descentralizadas概述
El núcleo de las Finanzas descentralizadas es proporcionar servicios financieros en la blockchain, sin la participación de intermediarios tradicionales. Los servicios típicos de Finanzas descentralizadas incluyen:
Billetera autogestionada
Custodia de contratos inteligentes
Contrato de staking
Protocolo de intercambio de activos
Estructuras de titulización y rehipotecado
El DeFi institucional se refiere a la adopción y transformación de la estructura DeFi por parte de instituciones financieras. Se espera que lleve las ventajas del DeFi al mercado financiero tradicional, mejorando la eficiencia y abriendo nuevos caminos de crecimiento.
Finanzas descentralizadas de desarrollo histórico
Las Finanzas descentralizadas experimentaron un crecimiento explosivo en el verano de 2020, con un valor total de activos bloqueados )TVL( que se disparó de 1.000 millones de dólares a más de 15.000 millones de dólares a finales de año. A finales de 2021, el número de usuarios de DeFi superó los 7,5 millones, y el TVL alcanzó un pico de 169.000 millones de dólares.
Sin embargo, el mercado sufrió un duro golpe en 2022, y para octubre de 2023, el TVL cayó a 37 mil millones de dólares. A pesar de esto, los fundamentos de las Finanzas descentralizadas siguen siendo sólidos, el número de usuarios crece de manera constante y muchos proyectos continúan en desarrollo.
A finales de 2023, con la aprobación por parte de Estados Unidos del primer ETF de Bitcoin al contado, el mercado se calienta nuevamente. Esto abre la puerta a la participación de instituciones en el ecosistema de Finanzas descentralizadas.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: el camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-36e4c98ecc4081d654db15745e39740e.webp(
Casos pioneros de Finanzas descentralizadas en instituciones
Algunas instituciones ya han comenzado a explorar la aplicación de Finanzas descentralizadas:
Utilizar billeteras autogestionadas y puentes de contratos inteligentes para lograr la interoperabilidad entre diferentes blockchains.
Utilizar stablecoins para refinanciar herramientas financieras tokenizadas
Lanzamiento de fondos tokenizados en la gestión de activos
Estos casos muestran cómo las Finanzas descentralizadas se combinan con productos financieros tradicionales para crear un nuevo valor.
Evolución de la estructura del mercado DeFi institucional
El ecosistema DeFi institucional enfatiza más la gobernanza y la confianza, y requiere roles y responsabilidades claros. Esto puede llevar a un cierto grado de centralización, pero se espera que la nueva estructura de mercado sea más ágil y eficiente que la actual.
Las cadenas de bloques públicas pueden convertirse en la infraestructura industrial de facto, similar a cómo lo es Internet para la banca en línea. Podemos esperar ver más avances en áreas como los activos tokenizados y los fondos virtuales.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4653426afb9595d4207c6f266fdb0644.webp(
Factores a considerar para participar en el mercado de Finanzas descentralizadas
Las instituciones deben considerar los siguientes factores al evaluar su participación en Finanzas descentralizadas:
La madurez y la hoja de ruta de la cadena de bloques
Mecanismo de consenso
Liquidez e interoperabilidad
Entorno regulatorio
Seguridad en la red
Participación de la comunidad y desarrolladores
Las cadenas privadas tienen un riesgo menor, pero las cadenas públicas tienen ventajas en términos de conocimiento especializado, accesibilidad y liquidez.
La clave es adaptarse a nuevas formas de trabajo, al mismo tiempo que se protege la seguridad de los datos y activos. La autenticación y los certificados verificables serán elementos fundamentales de las Finanzas descentralizadas institucionales.
Desafíos regulatorios
Las Finanzas descentralizadas están impulsando un cambio en el marco regulatorio. Los principales desafíos incluyen:
Falta de un marco regulatorio para las instituciones intermediarias
Integridad del mercado y protección del inversor
Impacto en el balance general
Organizaciones internacionales como la Organización Internacional de Comisiones de Valores y el Comité de Basilea están desarrollando recomendaciones políticas y estándares de gestión prudente relacionados. Estos esfuerzos allanarán el camino para la institucionalización de las Finanzas descentralizadas.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8ef91c6f7e2a86403ab33902c376ecb3.webp(
Perspectivas futuras
El año 2024 podría ser un año clave para el desarrollo de las Finanzas descentralizadas. La implementación de regulaciones determinará la velocidad de adopción por parte de las instituciones. A pesar de los desafíos, el potencial de las Finanzas descentralizadas para mejorar la eficiencia y promover la inclusión financiera no debe subestimarse.
Con el avance de la tecnología, la clarificación de las regulaciones y el acceso más fácil al conocimiento especializado, se espera que las Finanzas descentralizadas institucionales pasen de la fase de prueba de concepto a la aplicación comercial a gran escala.
Los avances en áreas clave como la interoperabilidad entre cadenas, oráculos e identidad digital, impulsarán aún más el desarrollo de las Finanzas descentralizadas institucionales. Aunque el camino puede ser tortuoso, sin duda esta es una emocionante travesía de innovación financiera.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6456877fd42c1fb225bca3000cc9e18c.webp(
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RugpullAlertOfficer
· hace12h
Si ves algo bueno, corre; si es confiable, escóndete.
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SocialFiQueen
· hace12h
Ya hace tiempo que se ha dicho eso 555
Ver originalesResponder0
BearMarketBuilder
· hace12h
Ya se dijo que son las instituciones las que están haciendo el mínimo esfuerzo.
El auge de las Finanzas descentralizadas institucionales: de la validación del concepto a la aplicación comercial a gran escala
De la encriptación a lo mainstream: el camino hacia el auge de las Finanzas descentralizadas institucionales
Las Finanzas descentralizadas( están entrando gradualmente en el ámbito institucional, con la esperanza de traer una revolución financiera. Este nuevo paradigma se basa en la colaboración, la composibilidad y el código abierto, apoyado por una red abierta y transparente.
![Informe de encriptación del Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cd2059a3d6cd974a5c138b5bd24127a.webp(
Finanzas descentralizadas概述
El núcleo de las Finanzas descentralizadas es proporcionar servicios financieros en la blockchain, sin la participación de intermediarios tradicionales. Los servicios típicos de Finanzas descentralizadas incluyen:
El DeFi institucional se refiere a la adopción y transformación de la estructura DeFi por parte de instituciones financieras. Se espera que lleve las ventajas del DeFi al mercado financiero tradicional, mejorando la eficiencia y abriendo nuevos caminos de crecimiento.
Finanzas descentralizadas de desarrollo histórico
Las Finanzas descentralizadas experimentaron un crecimiento explosivo en el verano de 2020, con un valor total de activos bloqueados )TVL( que se disparó de 1.000 millones de dólares a más de 15.000 millones de dólares a finales de año. A finales de 2021, el número de usuarios de DeFi superó los 7,5 millones, y el TVL alcanzó un pico de 169.000 millones de dólares.
Sin embargo, el mercado sufrió un duro golpe en 2022, y para octubre de 2023, el TVL cayó a 37 mil millones de dólares. A pesar de esto, los fundamentos de las Finanzas descentralizadas siguen siendo sólidos, el número de usuarios crece de manera constante y muchos proyectos continúan en desarrollo.
A finales de 2023, con la aprobación por parte de Estados Unidos del primer ETF de Bitcoin al contado, el mercado se calienta nuevamente. Esto abre la puerta a la participación de instituciones en el ecosistema de Finanzas descentralizadas.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: el camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-36e4c98ecc4081d654db15745e39740e.webp(
Casos pioneros de Finanzas descentralizadas en instituciones
Algunas instituciones ya han comenzado a explorar la aplicación de Finanzas descentralizadas:
Utilizar billeteras autogestionadas y puentes de contratos inteligentes para lograr la interoperabilidad entre diferentes blockchains.
Utilizar stablecoins para refinanciar herramientas financieras tokenizadas
Lanzamiento de fondos tokenizados en la gestión de activos
Estos casos muestran cómo las Finanzas descentralizadas se combinan con productos financieros tradicionales para crear un nuevo valor.
Evolución de la estructura del mercado DeFi institucional
El ecosistema DeFi institucional enfatiza más la gobernanza y la confianza, y requiere roles y responsabilidades claros. Esto puede llevar a un cierto grado de centralización, pero se espera que la nueva estructura de mercado sea más ágil y eficiente que la actual.
Las cadenas de bloques públicas pueden convertirse en la infraestructura industrial de facto, similar a cómo lo es Internet para la banca en línea. Podemos esperar ver más avances en áreas como los activos tokenizados y los fondos virtuales.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4653426afb9595d4207c6f266fdb0644.webp(
Factores a considerar para participar en el mercado de Finanzas descentralizadas
Las instituciones deben considerar los siguientes factores al evaluar su participación en Finanzas descentralizadas:
Las cadenas privadas tienen un riesgo menor, pero las cadenas públicas tienen ventajas en términos de conocimiento especializado, accesibilidad y liquidez.
La clave es adaptarse a nuevas formas de trabajo, al mismo tiempo que se protege la seguridad de los datos y activos. La autenticación y los certificados verificables serán elementos fundamentales de las Finanzas descentralizadas institucionales.
Desafíos regulatorios
Las Finanzas descentralizadas están impulsando un cambio en el marco regulatorio. Los principales desafíos incluyen:
Organizaciones internacionales como la Organización Internacional de Comisiones de Valores y el Comité de Basilea están desarrollando recomendaciones políticas y estándares de gestión prudente relacionados. Estos esfuerzos allanarán el camino para la institucionalización de las Finanzas descentralizadas.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8ef91c6f7e2a86403ab33902c376ecb3.webp(
Perspectivas futuras
El año 2024 podría ser un año clave para el desarrollo de las Finanzas descentralizadas. La implementación de regulaciones determinará la velocidad de adopción por parte de las instituciones. A pesar de los desafíos, el potencial de las Finanzas descentralizadas para mejorar la eficiencia y promover la inclusión financiera no debe subestimarse.
Con el avance de la tecnología, la clarificación de las regulaciones y el acceso más fácil al conocimiento especializado, se espera que las Finanzas descentralizadas institucionales pasen de la fase de prueba de concepto a la aplicación comercial a gran escala.
Los avances en áreas clave como la interoperabilidad entre cadenas, oráculos e identidad digital, impulsarán aún más el desarrollo de las Finanzas descentralizadas institucionales. Aunque el camino puede ser tortuoso, sin duda esta es una emocionante travesía de innovación financiera.
![Informe de encriptación de Deutsche Bank: El camino hacia las Finanzas descentralizadas (DeFi)])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6456877fd42c1fb225bca3000cc9e18c.webp(