Gestión de riesgos: Comercio de divisas digitales plataforma de必修课
La palabra riesgo proviene del italiano, y originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se manifiesta más como una elección, estrechamente relacionada con el grado de libertad que tenemos para elegir.
El famoso historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica que eventos como el auge y caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas parecen repetirse, pero siempre llegan inesperadamente para las personas.
Como principales proveedores de liquidez en el mercado de dinero digital, el control de riesgos de las plataformas es especialmente crítico. Estas plataformas combinan múltiples funciones como la custodia de activos, la coincidencia de operaciones, la liquidación y la publicación de información, además de integrar características de corredores y fondos, convirtiéndose en verdaderos centros financieros.
Se considera ampliamente en la industria que la gestión de riesgos en el sector de la blockchain es claramente insuficiente. Esto ha llevado a una serie de tragedias, como el colapso de FCoin y el robo de intercambios. Cómo gestionar eficazmente los riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita abordar.
La multifaceticidad del riesgo
En el mercado de criptomonedas, lo más difícil de resistir son los riesgos sistémicos provocados por las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la dirección del mercado en su conjunto.
Los participantes del mercado pueden controlar el riesgo no sistemático, que incluye:
Riesgo técnico: implica la seguridad y estabilidad del sistema
Riesgo de gestión: proviene de errores de decisión
Riesgo de liquidez: los activos no pueden ser negociados de manera oportuna a un precio razonable
Riesgo de confianza: incapacidad para realizar operaciones como retiros y transferencias a tiempo
Riesgo moral: dañar los derechos e intereses de los inversores en la búsqueda de la maximización de sus propios intereses.
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, prestando atención a varios indicadores de riesgo, como la liquidez, las actividades de arbitraje y las anomalías en las cuentas, y manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, la gestión de riesgos inevitablemente restringirá la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia de gestión de riesgos de muchas plataformas de comercio de tamaño mediano y pequeño aún necesita ser mejorada. Ya sea a nivel físico, a nivel de sistema o a nivel de gobernanza, el nivel general de gestión de riesgos de la industria es claramente insuficiente.
Si la industria de blockchain quiere entrar en la corriente principal, la plataforma de comercio de divisas digitales, que es el núcleo de la industria, debe resolver adecuadamente los problemas de gestión de riesgos.
Seguridad de activos: el objetivo central de la Gestión de riesgos
En 2019, las pérdidas de activos sufridas por las plataformas de comercio de divisas digitales alcanzaron los 283 millones de dólares. Aunque el famoso incidente de Mt. Gox ocurrió hace muchos años, los casos de dinero digital que "desaparecen en el aire" siguen ocurriendo, y la seguridad de los activos sigue siendo un foco de atención en la industria.
Para hacer frente a este desafío, varias plataformas de comercio han tomado una serie de medidas:
Establecer un sistema riguroso de auditoría financiera y monitoreo de alertas en tiempo real
Implementar la separación de billeteras frías y calientes y el uso de billeteras de hardware
Establecer un mecanismo de compensación anticipada para los usuarios
Establecer un fondo de protección del usuario
Además, algunas plataformas también se centran en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastreando direcciones de blockchain y fortaleciendo la educación del usuario.
El almacenamiento en custodia se considera un medio importante para garantizar la seguridad de los activos y es un eslabón clave en la penetración de las finanzas tradicionales en la industria blockchain. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas insuficientes, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados puede mejorar eficazmente el nivel de seguridad de los activos.
Además de las medidas externas, el riesgo moral inherente de la plataforma no debe ser ignorado. Algunos profesionales de la industria sugieren que la plataforma debería mantener la mayor transparencia posible y aceptar la supervisión de sus pares para reducir la posibilidad de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento: eliminar la incertidumbre regulatoria
Ante numerosos factores de incertidumbre, adoptar proactivamente la regulación y operar de manera conforme se ha convertido en una elección necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, las plataformas de comercio de divisas digitales líderes en la industria han establecido en general un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que abarca antes, durante y después.
Algunas medidas específicas que toman las plataformas incluyen:
Establecer un sistema estandarizado de KYC/AML para la gestión de riesgos.
Establecer principios estrictos para la apertura de cuentas y estándares de revisión
Obtener las licencias financieras correspondientes y aceptar la supervisión de las agencias reguladoras
A través de operaciones distribuidas se dispersa el riesgo de cumplimiento
Colaborar con empresas de cumplimiento profesional
Establecer un departamento especializado en cumplimiento y control legal interno
Tecnología: el guardián de la seguridad de la plataforma
Para las plataformas de comercio, los problemas de seguridad técnica son el desafío de gestión de riesgos más común, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, varios intercambios conocidos han sufrido ataques DDoS, lo que ha llevado a interrupciones temporales.
Para hacer frente a los riesgos técnicos, las principales plataformas han tomado medidas:
Implementar la cuantificación del riesgo de mercado y la cobertura automática de estrategias para cada negocio.
Establecer un sistema de ciberseguridad, cumplimiento, protección de datos de privacidad y un sistema de gestión de riesgos técnicos
Contratar a una empresa externa para consultoría de auditoría de TI
Desarrollar un sistema de datos específicamente para la gestión de riesgos, monitoreo, análisis y disposición.
Construir un modelo inteligente de gestión de riesgos basado en cálculos de datos en tiempo real y aprendizaje automático.
Gestión de riesgos interna: un aspecto importante que no se puede ignorar
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de riesgos interna es crucial para las empresas de blockchain.
Las principales plataformas generalmente adoptan las siguientes medidas en su gestión de riesgos interna:
Organización de procesos estandarizados
Definir claramente la división de responsabilidades y la gestión de permisos
Auditoría periódica
Implementar la gestión de permisos e información mínima
Establecer un comité de gestión de riesgos y un marco de manejo de incidentes de seguridad
Capacitación en gestión de riesgos para empleados y "ley de pesca"
Implementar el "modelo de cero confianza"
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, la volatilidad del mercado supera con creces a la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, la anonimidad de los pagos en blockchain es mayor, lo que dificulta la trazabilidad de las transacciones.
Los expertos de la industria consideran que las direcciones en las que el campo de la blockchain necesita esforzarse incluyen:
Extraer de manera efectiva la información en cadena y convertirla en indicadores de decisión de gestión de riesgos
Promover la separación de transacciones y activos, con diferentes entidades responsables de la conciliación, liquidación, compensación y custodia de transacciones.
Aumentar la inversión en gestión de riesgos, incrementar la proporción del equipo de seguridad y el presupuesto.
"La inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y más oportunidades comerciales se perderán, pero esto puede reducir el riesgo de pérdida de activos existentes. Las empresas que valoran la reputación y los intereses a largo plazo naturalmente prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes." Dijo un veterano de la industria.
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BearWhisperGod
· hace5h
Otra vez hablando de estos tópicos trillados
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ImpermanentLossFan
· hace21h
Otra vez hablando de BTC, mejor hagamos una buena infraestructura.
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Blockblind
· hace21h
Cumplimiento es falso. El dinero perdido es lo único verdadero.
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OldLeekConfession
· hace21h
Decirlo es lo mismo que no decirlo.
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MysteryBoxOpener
· hace21h
¡Advertencia de forajidos fuera de la ley!
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BearMarketLightning
· hace21h
Ahora sirve bibox estable
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TeaTimeTrader
· hace21h
Tener dinero no es tan bueno como tener moneda, tener moneda no es tan bueno como tener defi.
Mejoras en el control de riesgos: estrategias clave para las plataformas de comercio de divisas digitales para enfrentar múltiples riesgos
Gestión de riesgos: Comercio de divisas digitales plataforma de必修课
La palabra riesgo proviene del italiano, y originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se manifiesta más como una elección, estrechamente relacionada con el grado de libertad que tenemos para elegir.
El famoso historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica que eventos como el auge y caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas parecen repetirse, pero siempre llegan inesperadamente para las personas.
Como principales proveedores de liquidez en el mercado de dinero digital, el control de riesgos de las plataformas es especialmente crítico. Estas plataformas combinan múltiples funciones como la custodia de activos, la coincidencia de operaciones, la liquidación y la publicación de información, además de integrar características de corredores y fondos, convirtiéndose en verdaderos centros financieros.
Se considera ampliamente en la industria que la gestión de riesgos en el sector de la blockchain es claramente insuficiente. Esto ha llevado a una serie de tragedias, como el colapso de FCoin y el robo de intercambios. Cómo gestionar eficazmente los riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita abordar.
La multifaceticidad del riesgo
En el mercado de criptomonedas, lo más difícil de resistir son los riesgos sistémicos provocados por las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la dirección del mercado en su conjunto.
Los participantes del mercado pueden controlar el riesgo no sistemático, que incluye:
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, prestando atención a varios indicadores de riesgo, como la liquidez, las actividades de arbitraje y las anomalías en las cuentas, y manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, la gestión de riesgos inevitablemente restringirá la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia de gestión de riesgos de muchas plataformas de comercio de tamaño mediano y pequeño aún necesita ser mejorada. Ya sea a nivel físico, a nivel de sistema o a nivel de gobernanza, el nivel general de gestión de riesgos de la industria es claramente insuficiente.
Si la industria de blockchain quiere entrar en la corriente principal, la plataforma de comercio de divisas digitales, que es el núcleo de la industria, debe resolver adecuadamente los problemas de gestión de riesgos.
Seguridad de activos: el objetivo central de la Gestión de riesgos
En 2019, las pérdidas de activos sufridas por las plataformas de comercio de divisas digitales alcanzaron los 283 millones de dólares. Aunque el famoso incidente de Mt. Gox ocurrió hace muchos años, los casos de dinero digital que "desaparecen en el aire" siguen ocurriendo, y la seguridad de los activos sigue siendo un foco de atención en la industria.
Para hacer frente a este desafío, varias plataformas de comercio han tomado una serie de medidas:
Además, algunas plataformas también se centran en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastreando direcciones de blockchain y fortaleciendo la educación del usuario.
El almacenamiento en custodia se considera un medio importante para garantizar la seguridad de los activos y es un eslabón clave en la penetración de las finanzas tradicionales en la industria blockchain. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas insuficientes, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados puede mejorar eficazmente el nivel de seguridad de los activos.
Además de las medidas externas, el riesgo moral inherente de la plataforma no debe ser ignorado. Algunos profesionales de la industria sugieren que la plataforma debería mantener la mayor transparencia posible y aceptar la supervisión de sus pares para reducir la posibilidad de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento: eliminar la incertidumbre regulatoria
Ante numerosos factores de incertidumbre, adoptar proactivamente la regulación y operar de manera conforme se ha convertido en una elección necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, las plataformas de comercio de divisas digitales líderes en la industria han establecido en general un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que abarca antes, durante y después.
Algunas medidas específicas que toman las plataformas incluyen:
Tecnología: el guardián de la seguridad de la plataforma
Para las plataformas de comercio, los problemas de seguridad técnica son el desafío de gestión de riesgos más común, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, varios intercambios conocidos han sufrido ataques DDoS, lo que ha llevado a interrupciones temporales.
Para hacer frente a los riesgos técnicos, las principales plataformas han tomado medidas:
Gestión de riesgos interna: un aspecto importante que no se puede ignorar
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de riesgos interna es crucial para las empresas de blockchain.
Las principales plataformas generalmente adoptan las siguientes medidas en su gestión de riesgos interna:
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, la volatilidad del mercado supera con creces a la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, la anonimidad de los pagos en blockchain es mayor, lo que dificulta la trazabilidad de las transacciones.
Los expertos de la industria consideran que las direcciones en las que el campo de la blockchain necesita esforzarse incluyen:
"La inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y más oportunidades comerciales se perderán, pero esto puede reducir el riesgo de pérdida de activos existentes. Las empresas que valoran la reputación y los intereses a largo plazo naturalmente prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes." Dijo un veterano de la industria.