Guía de inversión para oficinas familiares en el ámbito Web3
En los últimos años, las oficinas familiares se han convertido gradualmente en una herramienta importante para la gestión de activos de personas de alto patrimonio. Con la aparición de nuevos campos de inversión como Web3 y RWA, cada vez más inversores están considerando participar en estas áreas de inversión a través de oficinas familiares. Este artículo explorará quién es adecuado para adoptar la ruta de la oficina familiar para entrar en Web3, cómo establecer una estructura de oficina familiar práctica y cómo debería la oficina familiar formular una estrategia de inversión en Web3.
¿Quiénes son adecuados para seguir la ruta de la oficina familiar?
Las oficinas familiares principalmente sirven a personas que necesitan gestionar estructuras de activos complejas. Las siguientes categorías de personas son especialmente adecuadas para considerar una oficina familiar:
Gran escala de activos y estructura compleja: los activos invertibles superan los diez millones de RMB, involucrando inversiones diversificadas en acciones, bienes raíces, fondos en el extranjero, activos digitales, entre otros.
Necesidades transfronterizas: incluyendo inmigrantes en el extranjero, establecimiento de empresas offshore, estatus de no residente fiscal en China, entre otros.
Preferencia por productos estructurados: interesado en nuevos productos como los tokens de fondos, bonos convertibles y certificados de ingresos en Web3.
Necesidad de gestión de activos a largo plazo: se espera lograr la transmisión intergeneracional a través de la asignación de activos o participar en inversiones en activos a largo plazo como RWA.
El punto en común de estos grupos es que su objetivo de inversión es atravesar ciclos, en lugar de la especulación a corto plazo, y requieren una forma de participación estructurada.
¿Cómo construir una oficina familiar práctica?
Una oficina familiar práctica debe ser personalizada en torno a la estructura familiar, la cartera de activos y los objetivos de inversión. En el contexto de Web3, se deben considerar los siguientes aspectos:
Definir el propósito: ¿es para la optimización fiscal, la configuración de identidad transfronteriza, o para obtener la calificación de inversión en proyectos específicos?
Elige el tipo adecuado:
SFO (Oficina de Familia Unitaria): adecuada para un tamaño de capital superior a 30 millones de RMB.
MFO (Oficina Familiar Múltiple): adecuado para un tamaño de capital de alrededor de 10 millones de RMB.
VFO (Oficina Familiar Virtual): adecuada para situaciones con un capital relativamente pequeño.
SFO transfronterizo: comúnmente utilizado para resolver problemas de identidad, impuestos y canales de inversión.
Diseño de arquitectura y legal: generalmente incluye entidades de tenencia offshore, estructuras de fideicomiso o fondos, un equipo de asesores legales y cuentas de vehículos de inversión exclusivas.
Asignación de recursos profesionales: es necesario emparejar roles profesionales como asesores legales, fiscales, financieros y técnicos.
La construcción de una oficina familiar se puede dividir en tres niveles:
Identidad y marco estructural: determinar la identidad fiscal, establecer entidades de control y resolver problemas de cumplimiento.
Mecanismo de gobernanza y sistema de autorización: establecer un mecanismo de deliberación familiar, un sistema de asesores y un proceso de autorización.
Estrategia de asignación de activos: establecer proporciones de asignación a largo plazo, alinear el ciclo de vida de los activos y desarrollar mecanismos de gestión de riesgos.
¿Cómo pueden participar las oficinas familiares en la inversión en Web3?
Las oficinas familiares que participan en inversiones en Web3 necesitan reconstruir los roles, caminos y estrategias de inversión. A continuación se presentan algunas consideraciones clave:
Establecer la identidad de inversión: puede ser una persona jurídica directa, un holding SPV o la identidad de un beneficiario de un fideicomiso.
Tipos de activos coincidentes: adecuados para configurar RWA, fondos estructurados y activos de capital, entre otros.
Establecer el ritmo de inversión y mecanismos de gestión de riesgos: incluye establecer un período de bloqueo aceptable, mecanismos de inversión por etapas y un fondo de reinversión de ganancias, entre otros.
Participación en la gobernanza y colaboración profunda: desempeñar funciones de auditoría o representante de gobernanza en proyectos RWA, participar en votaciones en el DAO o integrarse en el proceso de colaboración como LP a largo plazo.
Errores comunes y recomendaciones
Al establecer una oficina familiar para participar en inversiones en Web3, se deben evitar los siguientes errores:
Utilizar la oficina familiar únicamente como un vehículo de inversión, careciendo de un camino de cumplimiento y de procesos financieros.
Falta de capacidad de gobernanza de inversiones, incapaz de rastrear y ajustar efectivamente las inversiones.
Perseguir ciegamente las ganancias, ignorando los límites de cumplimiento.
Se sugiere que, tras establecer una oficina familiar, se implementen los siguientes mecanismos:
Revisión del plan de inversión anual y análisis
Mecanismos claros de revisión y auditoría de cumplimiento
Equipado con un equipo profesional y asesoría legal continua
Por último, la oficina familiar no es adecuada para todos. Necesita coincidir con un tamaño de capital suficiente, una disposición a invertir a largo plazo y recursos profesionales. La decisión de si adoptar la ruta de la oficina familiar depende de evaluar si se necesita una estructura de gobernanza a largo plazo para gestionar las tareas de inversión a través de los ciclos. Para aquellos que necesitan una participación estructural en la inversión en Web3, la oficina familiar no solo es una herramienta de gestión de patrimonio, sino también una base a largo plazo para entrar en este campo.
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SerumSquirter
· hace7h
Deja de fingir, los inversores minoristas no pueden ver eso.
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TokenVelocityTrauma
· 07-20 23:08
¿Sigues haciéndote el rico? Los inversores minoristas que no tienen dinero solo pueden mirar. Me voy, me voy.
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Blockblind
· 07-20 03:37
Maldición, los ricos ya sumaron.
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StableGeniusDegen
· 07-19 17:26
tontos finalmente se han organizado
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JustHodlIt
· 07-19 17:24
Es genial tener dinero. La riqueza sin volver a casa es simplemente gm.
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NFTRegretful
· 07-19 17:23
¿La pérdida promedio por un salto en el precio es igual al valor de un BMW, verdad?
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OnlyOnMainnet
· 07-19 17:22
Las instituciones tradicionales que se adaptan a Web3 tampoco necesariamente entienden, podrían ser engañadas.
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MetaLord420
· 07-19 17:04
Realmente quiero engañarme a mí mismo y quedarme en w3, quedarme tranquilo.
Oficinas familiares entran en la inversión Web3: guía de estructura, estrategia y Gestión de riesgos
Guía de inversión para oficinas familiares en el ámbito Web3
En los últimos años, las oficinas familiares se han convertido gradualmente en una herramienta importante para la gestión de activos de personas de alto patrimonio. Con la aparición de nuevos campos de inversión como Web3 y RWA, cada vez más inversores están considerando participar en estas áreas de inversión a través de oficinas familiares. Este artículo explorará quién es adecuado para adoptar la ruta de la oficina familiar para entrar en Web3, cómo establecer una estructura de oficina familiar práctica y cómo debería la oficina familiar formular una estrategia de inversión en Web3.
¿Quiénes son adecuados para seguir la ruta de la oficina familiar?
Las oficinas familiares principalmente sirven a personas que necesitan gestionar estructuras de activos complejas. Las siguientes categorías de personas son especialmente adecuadas para considerar una oficina familiar:
Gran escala de activos y estructura compleja: los activos invertibles superan los diez millones de RMB, involucrando inversiones diversificadas en acciones, bienes raíces, fondos en el extranjero, activos digitales, entre otros.
Necesidades transfronterizas: incluyendo inmigrantes en el extranjero, establecimiento de empresas offshore, estatus de no residente fiscal en China, entre otros.
Preferencia por productos estructurados: interesado en nuevos productos como los tokens de fondos, bonos convertibles y certificados de ingresos en Web3.
Necesidad de gestión de activos a largo plazo: se espera lograr la transmisión intergeneracional a través de la asignación de activos o participar en inversiones en activos a largo plazo como RWA.
El punto en común de estos grupos es que su objetivo de inversión es atravesar ciclos, en lugar de la especulación a corto plazo, y requieren una forma de participación estructurada.
¿Cómo construir una oficina familiar práctica?
Una oficina familiar práctica debe ser personalizada en torno a la estructura familiar, la cartera de activos y los objetivos de inversión. En el contexto de Web3, se deben considerar los siguientes aspectos:
Definir el propósito: ¿es para la optimización fiscal, la configuración de identidad transfronteriza, o para obtener la calificación de inversión en proyectos específicos?
Elige el tipo adecuado:
Diseño de arquitectura y legal: generalmente incluye entidades de tenencia offshore, estructuras de fideicomiso o fondos, un equipo de asesores legales y cuentas de vehículos de inversión exclusivas.
Asignación de recursos profesionales: es necesario emparejar roles profesionales como asesores legales, fiscales, financieros y técnicos.
La construcción de una oficina familiar se puede dividir en tres niveles:
Identidad y marco estructural: determinar la identidad fiscal, establecer entidades de control y resolver problemas de cumplimiento.
Mecanismo de gobernanza y sistema de autorización: establecer un mecanismo de deliberación familiar, un sistema de asesores y un proceso de autorización.
Estrategia de asignación de activos: establecer proporciones de asignación a largo plazo, alinear el ciclo de vida de los activos y desarrollar mecanismos de gestión de riesgos.
¿Cómo pueden participar las oficinas familiares en la inversión en Web3?
Las oficinas familiares que participan en inversiones en Web3 necesitan reconstruir los roles, caminos y estrategias de inversión. A continuación se presentan algunas consideraciones clave:
Establecer la identidad de inversión: puede ser una persona jurídica directa, un holding SPV o la identidad de un beneficiario de un fideicomiso.
Tipos de activos coincidentes: adecuados para configurar RWA, fondos estructurados y activos de capital, entre otros.
Establecer el ritmo de inversión y mecanismos de gestión de riesgos: incluye establecer un período de bloqueo aceptable, mecanismos de inversión por etapas y un fondo de reinversión de ganancias, entre otros.
Participación en la gobernanza y colaboración profunda: desempeñar funciones de auditoría o representante de gobernanza en proyectos RWA, participar en votaciones en el DAO o integrarse en el proceso de colaboración como LP a largo plazo.
Errores comunes y recomendaciones
Al establecer una oficina familiar para participar en inversiones en Web3, se deben evitar los siguientes errores:
Utilizar la oficina familiar únicamente como un vehículo de inversión, careciendo de un camino de cumplimiento y de procesos financieros.
Falta de capacidad de gobernanza de inversiones, incapaz de rastrear y ajustar efectivamente las inversiones.
Perseguir ciegamente las ganancias, ignorando los límites de cumplimiento.
Se sugiere que, tras establecer una oficina familiar, se implementen los siguientes mecanismos:
Por último, la oficina familiar no es adecuada para todos. Necesita coincidir con un tamaño de capital suficiente, una disposición a invertir a largo plazo y recursos profesionales. La decisión de si adoptar la ruta de la oficina familiar depende de evaluar si se necesita una estructura de gobernanza a largo plazo para gestionar las tareas de inversión a través de los ciclos. Para aquellos que necesitan una participación estructural en la inversión en Web3, la oficina familiar no solo es una herramienta de gestión de patrimonio, sino también una base a largo plazo para entrar en este campo.