Moneda estable en la pista: punto de crecimiento del próximo mercado de un billón
El floreciente desarrollo del mercado de las monedas estables sugiere que tiene el potencial de convertirse en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones de más de 100 mil millones de dólares. Varios organismos pronostican que las monedas estables experimentarán un nuevo mercado de billones, y el principal crecimiento provendrá de la amplia aplicación de los pagos globales.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Las monedas estables centralizadas dominan actualmente el mercado de manera absoluta, con USDT y USDC emitiendo respectivamente 114.46 mil millones y 34.15 mil millones de dólares en monedas estables vinculadas al dólar. Tether, con un equipo de 125 personas, genera 4.5 mil millones de dólares en ganancias brutas al año, atrayendo a numerosas grandes instituciones a participar en el mercado.
Aunque las monedas estables han desempeñado un papel importante en el comercio de criptomonedas y DeFi, la exploración de su combinación con el comercio físico aún se encuentra en una etapa temprana. A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables radica en el ámbito de los pagos, especialmente en los pagos transfronterizos. Actualmente, los pagos transfronterizos implican múltiples intermediarios, con procesos complejos, altos costos y largos tiempos de liquidación. Las monedas estables no solo son una mejor opción, sino que también son un canal económico importante. A medida que la regulación se normaliza gradualmente, la posición de las monedas estables en los pagos globales se volverá cada vez más importante. En el futuro, tras la aplicación masiva de las monedas estables en los escenarios de pago, se espera que se integren con DeFi para dar lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y combinabilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y experiencia de producto que no puede ser logrado por las finanzas tradicionales.
Protocolo Taproot Assets + Red Lightning: la infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero estas redes tienen tarifas de transacción relativamente altas y tiempos de transferencia largos. En comparación, la red Lightning tiene la ventaja de ser más rápida, de bajo costo y de alta escalabilidad.
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa madura para Bitcoin. Varios equipos desarrollaron de forma independiente la red Lightning, incluidos Lightning Labs, Blockstream y ACINQ. Taproot Assets es precisamente el protocolo de emisión de activos desarrollado por Lightning Labs.
La red Lightning permite transacciones instantáneas y de bajo costo mediante el establecimiento de canales de pago bidireccionales, y ha sido adoptada a gran escala por numerosos procesadores de pagos y comerciantes en todo el mundo, convirtiéndose gradualmente en la solución descentralizada principal para pagos globales. Actualmente, la capacidad de la red Lightning supera los 5000 bitcoins, con más de 18000 nodos y más de 50000 canales.
Sin embargo, antes de la aparición del protocolo Taproot Assets, la red Lightning solo admitía pagos en bitcoin, con aplicaciones limitadas. La introducción del protocolo Taproot Assets resolvió este problema. Permite la emisión de activos en la red de bitcoin, incluidos diversos monedas estables correspondientes a monedas fiduciarias, y es completamente compatible con la red Lightning. Esto significa que en el futuro habrá una gran cantidad de nuevos activos emitidos en la red de bitcoin (, especialmente monedas estables ), que circularán en la red Lightning, fortaleciendo aún más la influencia de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
Apoyándose en la seguridad y las características de descentralización de Bitcoin, la propuesta de Lightning Labs de "tokenizar el dólar y los activos financieros mundiales en Bitcoin" se está convirtiendo en realidad. El lanzamiento del protocolo de la mainnet de Taproot Assets marca el inicio oficial de la aplicación de la moneda estable en escenarios de pago de billones.
Explicación del protocolo Taproot Assets
Los activos de Taproot(TA) funcionan sobre la base del modelo UTXO de Bitcoin y la actualización de Taproot. Estos dos elementos centrales impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
UTXO( los saldos de transacciones no gastadas ) son la base implementada por Bitcoin de segunda capa y otros protocolos. A diferencia del modelo de Cuenta( que utilizan la mayoría de las cadenas públicas, el modelo UTXO se puede comparar con una billetera que almacena cheques autorizados por otros que pueden ser canjeados y cheques que uno mismo autoriza a otros.
Las características del modelo UTXO evitan de forma natural el problema del doble gasto, proporcionando una mayor seguridad. El protocolo TA hereda completamente las características de seguridad de la capa de red de Bitcoin, evitando el riesgo de transferencias erróneas o pérdidas. Además, el protocolo TA utiliza el concepto de sellado único, asegurando que los activos se muevan con UTXO, lo que refuerza la seguridad de las transacciones y elimina los riesgos que pueden surgir de instituciones centralizadas.
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) Actualización de Taproot
La actualización Taproot de 2021 introdujo funciones simples de contratos inteligentes en la red de Bitcoin. La mejora más importante fue la implementación de la firma múltiple ### multi-firma (, lo que aumentó la seguridad y la protección de la privacidad en las transacciones de usuarios institucionales, proporcionando una base sólida para las transacciones B2B.
) principios técnicos de TA
A diferencia de Ordinal y BRC20, el protocolo TA utiliza un método más eficiente. Los activos están marcados en cada UTXO, y solo se almacena el hash raíz del árbol de scripts en la cadena, mientras que los scripts se guardan fuera de la cadena. Este método evita el problema del aumento del tamaño del bloque y la acumulación de datos inválidos.
Los activos TA se pueden depositar en canales de pago de la red Lightning y transferirse a través de la red Lightning existente, logrando la circulación entre la cadena principal de Bitcoin y la red Lightning. El protocolo TA utiliza la actualización de Taproot para registrar las conversiones del estado de los activos en el árbol de Merkle de Taproot, al mismo tiempo que utiliza la característica de "sello único" de UTXO para alcanzar el consenso sobre las conversiones del estado de los activos en la cadena de Bitcoin.
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) La relación entre el protocolo TA y la red Lightning
El protocolo Taproot Assets permite que otros activos diferentes a Bitcoin ###, como la moneda estable (, puedan circular en la red Lightning. Esto se logra a través del canal TA ) Taproot Assets Channel (, que funciona de manera similar a los canales de estado, basado en contratos de bloqueo de tiempo hash.
) costo de usuario y problemas de custodia centralizada
A pesar de que el protocolo TA solo registra el hash raíz de las transacciones en la cadena, los datos de los activos deben almacenarse fuera de la cadena en cada cliente, lo que requiere que los clientes verifiquen la validez de los activos. Al mismo tiempo, el protocolo TA depende en gran medida del servicio de billetera de los nodos de relámpago, careciendo de un mecanismo de gestión de cuentas. Esto ha llevado a que los servicios de billetera en la red de relámpago utilicen principalmente soluciones de billetera custodiada, lo que hace que el almacenamiento descentralizado y la gestión segura de activos de gran cantidad sean especialmente importantes.
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Soluciones de autocustodia
Ya han surgido soluciones descentralizadas en el mercado para la circulación de activos TA en la red Lightning. Como la solución de nube propuesta por LnFi, así como la billetera de plugin de navegador descentralizada desarrollada por el equipo de BitTap.
El innovador protocolo de billetera propuesto por BitTap )Bittapd( permite a los usuarios tener el control total de sus claves privadas, y cuando se necesita una firma, Bittapd actúa en nombre del usuario para interactuar con Tapd. Esto permite a los usuarios disfrutar de una experiencia descentralizada y de la seguridad similar a la de una billetera Metamask. El protocolo Bittapd actúa como un agente descentralizado del protocolo TA, transformando el sistema de cuentas centralizado nativo de Tapd en una solución descentralizada.
Las monedas estables están expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning, gracias a sus bajos costos y características de transacciones rápidas, se ha convertido en la infraestructura ideal para los pagos globales. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha mejorado aún más las funcionalidades de la red Lightning, haciendo posible la emisión y circulación de monedas estables en la red de Bitcoin.
Para abordar el problema de la centralización en la red Lightning, han surgido soluciones de billeteras descentralizadas como BitTap, que ofrecen a los usuarios una forma de gestión de activos más segura y descentralizada. Esto completa la última pieza del rompecabezas para que Taproot Assets + la red Lightning se conviertan en una infraestructura de pago global.
En comparación con la infraestructura de pago tradicional, la infraestructura de pago compuesta por el protocolo TA + la red Lightning no solo puede igualar en términos de inmediatez, sino que también logra la descentralización a través de un diseño ingenioso. Las soluciones de autocustodia en el ecosistema garantizan la autonomía del usuario sobre sus activos, apoyan transferencias libres sin condiciones restrictivas, y elevan la libertad de pago a niveles sin precedentes.
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WalletManager
· 07-19 16:26
usdt domina el mercado, el coeficiente de riesgo es realmente demasiado alto.
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SellTheBounce
· 07-19 16:26
Un mercado explosivo es una señal de que la cima está cerca.
Taproot Assets protocolo + Lighting Network: crear una infraestructura de pagos global de billones de monedas estables
Moneda estable en la pista: punto de crecimiento del próximo mercado de un billón
El floreciente desarrollo del mercado de las monedas estables sugiere que tiene el potencial de convertirse en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones de más de 100 mil millones de dólares. Varios organismos pronostican que las monedas estables experimentarán un nuevo mercado de billones, y el principal crecimiento provendrá de la amplia aplicación de los pagos globales.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Las monedas estables centralizadas dominan actualmente el mercado de manera absoluta, con USDT y USDC emitiendo respectivamente 114.46 mil millones y 34.15 mil millones de dólares en monedas estables vinculadas al dólar. Tether, con un equipo de 125 personas, genera 4.5 mil millones de dólares en ganancias brutas al año, atrayendo a numerosas grandes instituciones a participar en el mercado.
Aunque las monedas estables han desempeñado un papel importante en el comercio de criptomonedas y DeFi, la exploración de su combinación con el comercio físico aún se encuentra en una etapa temprana. A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables radica en el ámbito de los pagos, especialmente en los pagos transfronterizos. Actualmente, los pagos transfronterizos implican múltiples intermediarios, con procesos complejos, altos costos y largos tiempos de liquidación. Las monedas estables no solo son una mejor opción, sino que también son un canal económico importante. A medida que la regulación se normaliza gradualmente, la posición de las monedas estables en los pagos globales se volverá cada vez más importante. En el futuro, tras la aplicación masiva de las monedas estables en los escenarios de pago, se espera que se integren con DeFi para dar lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y combinabilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y experiencia de producto que no puede ser logrado por las finanzas tradicionales.
Protocolo Taproot Assets + Red Lightning: la infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero estas redes tienen tarifas de transacción relativamente altas y tiempos de transferencia largos. En comparación, la red Lightning tiene la ventaja de ser más rápida, de bajo costo y de alta escalabilidad.
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa madura para Bitcoin. Varios equipos desarrollaron de forma independiente la red Lightning, incluidos Lightning Labs, Blockstream y ACINQ. Taproot Assets es precisamente el protocolo de emisión de activos desarrollado por Lightning Labs.
La red Lightning permite transacciones instantáneas y de bajo costo mediante el establecimiento de canales de pago bidireccionales, y ha sido adoptada a gran escala por numerosos procesadores de pagos y comerciantes en todo el mundo, convirtiéndose gradualmente en la solución descentralizada principal para pagos globales. Actualmente, la capacidad de la red Lightning supera los 5000 bitcoins, con más de 18000 nodos y más de 50000 canales.
Sin embargo, antes de la aparición del protocolo Taproot Assets, la red Lightning solo admitía pagos en bitcoin, con aplicaciones limitadas. La introducción del protocolo Taproot Assets resolvió este problema. Permite la emisión de activos en la red de bitcoin, incluidos diversos monedas estables correspondientes a monedas fiduciarias, y es completamente compatible con la red Lightning. Esto significa que en el futuro habrá una gran cantidad de nuevos activos emitidos en la red de bitcoin (, especialmente monedas estables ), que circularán en la red Lightning, fortaleciendo aún más la influencia de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
Apoyándose en la seguridad y las características de descentralización de Bitcoin, la propuesta de Lightning Labs de "tokenizar el dólar y los activos financieros mundiales en Bitcoin" se está convirtiendo en realidad. El lanzamiento del protocolo de la mainnet de Taproot Assets marca el inicio oficial de la aplicación de la moneda estable en escenarios de pago de billones.
Explicación del protocolo Taproot Assets
Los activos de Taproot(TA) funcionan sobre la base del modelo UTXO de Bitcoin y la actualización de Taproot. Estos dos elementos centrales impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
UTXO( los saldos de transacciones no gastadas ) son la base implementada por Bitcoin de segunda capa y otros protocolos. A diferencia del modelo de Cuenta( que utilizan la mayoría de las cadenas públicas, el modelo UTXO se puede comparar con una billetera que almacena cheques autorizados por otros que pueden ser canjeados y cheques que uno mismo autoriza a otros.
Las características del modelo UTXO evitan de forma natural el problema del doble gasto, proporcionando una mayor seguridad. El protocolo TA hereda completamente las características de seguridad de la capa de red de Bitcoin, evitando el riesgo de transferencias erróneas o pérdidas. Además, el protocolo TA utiliza el concepto de sellado único, asegurando que los activos se muevan con UTXO, lo que refuerza la seguridad de las transacciones y elimina los riesgos que pueden surgir de instituciones centralizadas.
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) Actualización de Taproot
La actualización Taproot de 2021 introdujo funciones simples de contratos inteligentes en la red de Bitcoin. La mejora más importante fue la implementación de la firma múltiple ### multi-firma (, lo que aumentó la seguridad y la protección de la privacidad en las transacciones de usuarios institucionales, proporcionando una base sólida para las transacciones B2B.
) principios técnicos de TA
A diferencia de Ordinal y BRC20, el protocolo TA utiliza un método más eficiente. Los activos están marcados en cada UTXO, y solo se almacena el hash raíz del árbol de scripts en la cadena, mientras que los scripts se guardan fuera de la cadena. Este método evita el problema del aumento del tamaño del bloque y la acumulación de datos inválidos.
Los activos TA se pueden depositar en canales de pago de la red Lightning y transferirse a través de la red Lightning existente, logrando la circulación entre la cadena principal de Bitcoin y la red Lightning. El protocolo TA utiliza la actualización de Taproot para registrar las conversiones del estado de los activos en el árbol de Merkle de Taproot, al mismo tiempo que utiliza la característica de "sello único" de UTXO para alcanzar el consenso sobre las conversiones del estado de los activos en la cadena de Bitcoin.
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) La relación entre el protocolo TA y la red Lightning
El protocolo Taproot Assets permite que otros activos diferentes a Bitcoin ###, como la moneda estable (, puedan circular en la red Lightning. Esto se logra a través del canal TA ) Taproot Assets Channel (, que funciona de manera similar a los canales de estado, basado en contratos de bloqueo de tiempo hash.
) costo de usuario y problemas de custodia centralizada
A pesar de que el protocolo TA solo registra el hash raíz de las transacciones en la cadena, los datos de los activos deben almacenarse fuera de la cadena en cada cliente, lo que requiere que los clientes verifiquen la validez de los activos. Al mismo tiempo, el protocolo TA depende en gran medida del servicio de billetera de los nodos de relámpago, careciendo de un mecanismo de gestión de cuentas. Esto ha llevado a que los servicios de billetera en la red de relámpago utilicen principalmente soluciones de billetera custodiada, lo que hace que el almacenamiento descentralizado y la gestión segura de activos de gran cantidad sean especialmente importantes.
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Soluciones de autocustodia
Ya han surgido soluciones descentralizadas en el mercado para la circulación de activos TA en la red Lightning. Como la solución de nube propuesta por LnFi, así como la billetera de plugin de navegador descentralizada desarrollada por el equipo de BitTap.
El innovador protocolo de billetera propuesto por BitTap )Bittapd( permite a los usuarios tener el control total de sus claves privadas, y cuando se necesita una firma, Bittapd actúa en nombre del usuario para interactuar con Tapd. Esto permite a los usuarios disfrutar de una experiencia descentralizada y de la seguridad similar a la de una billetera Metamask. El protocolo Bittapd actúa como un agente descentralizado del protocolo TA, transformando el sistema de cuentas centralizado nativo de Tapd en una solución descentralizada.
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Resumen
Las monedas estables están expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning, gracias a sus bajos costos y características de transacciones rápidas, se ha convertido en la infraestructura ideal para los pagos globales. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha mejorado aún más las funcionalidades de la red Lightning, haciendo posible la emisión y circulación de monedas estables en la red de Bitcoin.
Para abordar el problema de la centralización en la red Lightning, han surgido soluciones de billeteras descentralizadas como BitTap, que ofrecen a los usuarios una forma de gestión de activos más segura y descentralizada. Esto completa la última pieza del rompecabezas para que Taproot Assets + la red Lightning se conviertan en una infraestructura de pago global.
En comparación con la infraestructura de pago tradicional, la infraestructura de pago compuesta por el protocolo TA + la red Lightning no solo puede igualar en términos de inmediatez, sino que también logra la descentralización a través de un diseño ingenioso. Las soluciones de autocustodia en el ecosistema garantizan la autonomía del usuario sobre sus activos, apoyan transferencias libres sin condiciones restrictivas, y elevan la libertad de pago a niveles sin precedentes.
![Taproot Assets: el próximo punto de crecimiento en la carrera de monedas estables que superará el billón en valor de mercado])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a6aa6e1cf390247631518470779e628.webp(